證券工作思路范文

導語：如何才能寫好一篇證券工作思路，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

（一）進一步規范權力陽光運行機制。區局隊將繼續按照市局、區法制辦及陽光辦的要求，以政務公開為原則，以電子政務為載體，將一般程序查處的統計違法案件全部納入權力陽光運行電子政務系統操作，全面提高全區統計依法行政的水平。（二）深入推行說理性行政處罰決定書。區局隊將在認真總結推行說理性行政處罰決定書以來所取得的成效，并查找存在的問題，進一步規范和提高說理性行政處罰決定書的制作水平，使每位統計執法人員能夠運用充分的說理來論證處理違法行為的理由、依據和處罰內容，使當事人全面了解被處罰案件的違法事實、辦案程序和處罰依據，做到合法、合理、合情作出統計行政處罰決定。（三）修訂完善行政處罰自由裁量標準。區局隊將以《統計法實施條例》頒布施行為契機，根據《中華人民共和國行政處罰法》及相關法律法規的有關規定，堅持過罰相當、相似違法行為的處罰決定一致原則，對現行《統計行政處罰自由裁量標準》進行修訂和完善，使統計行政處罰更具公正性和合理性。（四）加強統計執法檢查業務培訓。區局隊將嚴格執行“先培訓、后上崗”和在崗定期輪訓制度，加強對統計執法人員的業務培訓，切實抓好局隊統計執法人員的培訓和參訓工作，進一步提高局隊全員統計執法水平與能力，不斷提升統計執法人員的業務素質和工作能力，規范依法行政行為。

深入開展統計“六五”普法教育

（五）突出統計普法教育的重點內容。區局隊及各鎮（街道）、區級各有關部門在實施統計“六五”普法教育工作中，既要注重《憲法》、《行政處罰法》、《行政許可法》、《行政復議法》、《行政強制法》等行政法律法規的普法教育，更要圍繞統計調查工作突出重點內容，將《統計法》、即將頒布的《統計法實施條例》以及國家、省《統計違法違紀行為處分規定》、《全國經濟普查條例》等統計法律法規作為統計“六五”普法教育的重點內容。（六）結合重點工作開展統計普法教育。區局隊及各鎮（街道）、區級各有關部門要結合第三次經濟普查、投入產出調查、“一套表”制度實施、城鄉住戶調查一體化改革、統計巡查（稽查）以及各類統計專業年報等重點工作，把統計“六五”普法教育與統計業務、統計服務、統計執法結合起來，在工作中普法、在服務中宣傳、在執法中教育，同時要加大對中、小、微企業的統計普法宣傳，讓每一個統計活動的參與者都能把統計法的各項規定作為行動指南。（七）把握重點時節推進統計普法教育。區局隊及各鎮（街道）、區級各有關部門要緊緊把握“9•20”中國統計開放日、“12•4”全國法制宣傳日、今年“12•8”《統計法》頒布30周年的有利時機等時間節點，創新統計法制宣傳方法，組織開展現場咨詢、出動宣傳車、發送短信、觀看法制宣傳動漫片、發放統計法制宣傳品等多種形式，面向全社會的統計普法宣傳活動，力求達到宣傳形式生動活潑，宣傳內容貼近基層、貼近群眾、貼近生活，以達到黨政領導干部熟悉統計法、統計人員精通統計法、社會公眾知曉統計法的總體普法目標。

努力提升統計執法檢查水平

（八）大力強化統計稽查工作。區局隊將根據省、市的統一部署，積極探索統計執法檢查的新模式和新方法，進一步健全和完善統計執法檢查機制，制定并實施本年度統計稽查計劃，把統計稽查納入常態性工作，以統計數據質量、統計從業資格、統計“一套表”填報、名錄庫建設、投入產出調查、經濟普查以及原始記錄、統計臺賬等為重點，抽取一定數量的單位，組織開展統計稽查，加大經常性統計稽查工作的力度。（九）繼續深化統計巡查工作。2013年區局隊將繼續抽取4個鎮（街道）開展統計工作巡查，特別是針對鎮（街道）統計工作上存在的突出問題，進一步加強統計工作監督檢查，對鎮（街道）的統計組織建設、統計數據質量、基礎工作等情況進行巡查，充分發揮統計工作巡查在組織和監督本地區統計工作中的重要作用，以進一步規范鎮（街道）的統計工作。（十）依法查處統計違法違紀案件。區局隊將堅持“執法必嚴、違法必糾”的原則，及時依法立案查處統計調查工作中發現的各種統計違法違紀行為。堅持執法與服務相結合，執法與解決實際問題相結合，處罰與宣傳教育相結合。對敢于頂風作案、違法情節嚴重、影響惡劣、群眾聯名舉報等重大典型統計違法案件要堅決予以予以查處并公開曝光。

篇2

一、當前安全生產行政處罰工作存在的主要問題

行政處罰作為安全生產行政執法工作的一項內容，不能脫離整個安全生產工作的總體部署與安排而單獨進行，安全生產工作總體推進力度直接影響著安全生產行政處罰工作的力度與效果，但安全生產行政處罰工作反過來又會影響安全生產全局工作的推進。總體上看，目前全國大部分地方較為重視安全生產行政執法工作，注意發揮行政處罰對于安全生產工作的促進、保障與支持作用，但各地對安全生產行政執法工作的重視程度不一、進展也不盡平衡，存在一些值得注意的問題，有些問題還比較突出、比較普遍，歸納起來主要有以下五個方面：

1、行政處罰的制約因素較多，存在一個“難”字。安全生產行政處罰處罰工作雖然有明確的法律依據，并以行政的強制力作為保證手段，但這一工作的開展畢竟涉及相關的主體尤其是行政相對人的切身利益，在行政處罰工作所構成的法律關系中，表現為行政相對人的某種利益可能受到直接或較大的影響，盡管這種利益是非法、不當、依法應予以制止、停止甚至剝奪的，為獲取這種利益的行為必須依法給予制裁的，但行政相對人對于實施行政處罰的行政主體的認知、態度及與之相關的行為則實實在在地對行整個政處罰工作的開展與落實產生某種影響，當行政相對人采取理性、合作的態度及行為時，行政處罰工作常常能夠較為順利地進行并較好較快地落實，而當行政相對人采取非理性、不合作甚至是對抗的態度并采取相關的干擾行動時，行政處罰工作常常難以順利地展開。再從整個安全生產監管系統的情況看，這一系統形成的時間較短，整個體制框架及運行機制并沒完全理順，其職責范圍及行使職責的方式還不為企業及社會有關方面所了解，《安全生產法》等法律法規的宣傳、普及也未完全到位，安全生產行政處罰工作的開展還只是處于起步階段，并面臨眾多的困難與制約因素，整體推進仍較困難，最為突出的是兩個方面：一是不少企業對于自己在安全生產上的法定職責不了解、不履行，對自己存在的安全生產違法行為所遭到的處罰不理解、不配合至對抗，造成安全生產行政處罰難開展、難落實。二是一些地方安全監管機構因擔心實施行政處罰后沒辦法順利執行到位而影響自己的面子與威信，不敢正常開展行政處罰工作，導致行政執法工作無法取得預期的目標。

2、安監部門自身底氣不足，行政處罰存在一個“軟”字。自身底氣不足必然導致行政執法偏軟，而行政執法偏軟必然導致“執法不嚴”，這是當前安監系統開展行政處罰工作最普遍、最常見也是最突出的問題。主要表現為以下幾種情況：一是自信心不足。主要是因為社會及企業對安監部門還不太了解與認知，安全生產監管部門在實施行政處罰時擔心自己部門的權威性不足，為確保自己所進行的處罰能順利到位，通常對一些性質較為嚴重、依法應給予較重、較大行政處罰的只給予較輕、較小的處罰，以免企業產生對立的情緒或采取不配合的態度。二是因存在私心雜念導致行政處罰偏軟。因為實施行政處罰畢竟可能會“得罪”一些人，特別是安全生產行政處罰最大的工作量主要集中在縣（市、區）級，因地域范圍較小，安監部門的人員和其他有關方面的人畢竟可能“抬頭不見低頭見”，過于嚴厲的行政處罰無形中可能會得罪一些自己不愿得罪、不敢得罪的人，在這種心態的影響下，有些地方安監部門在實施行政處罰時往往會自覺或不自覺“從輕、從低”處理。三是因自己對安全生產法律法規及有關行政處罰的程序、規定了解得不夠透徹，對于有些生產經營單位的安全生產違法行為依法應給予何種處罰及處罰的程度把握得不夠準，當一些生產經營單位對行政處罰提出意見或通過其他一些方式“疏通”時，安監部門即對行政處罰的種類及幅度的做出相應的調整，以致有些生產經營單位認為安全生產行政處罰可以“討價還價”、可以互相協商，由此引發了“彈性行政執法”現象的產生。上述三個方面共同影響的結果是弱化、軟化了法律法規對于安全生產違法行為的約束力和制裁力，從而使生產經營單位安全生產違法行為的邊際收益保持在高于其邊際成本的狀態，最終導致安全生產違法行為的出現及持續存在獲得了某種內在和自生的驅動力。

3、行政處罰開展不夠規范，存在一個“亂”字。有關法律法規已對行政處罰的總體過程、程序及相關問題作了明確規定，但從一些地方安監部門實施行政處罰的情況看，這一工作的開展仍然顯得不夠規范，有些方面還比較亂。主要表現在以下方面：一是實施行政處罰的主體資格不盡規范，有些安監機構人員未按規定經過培訓并持有安全生產行政執法的有效證件，不具備從事安全生產行政處罰的法定資格，有些安監機構的工勤、臨時人員充當安全生產行政執法人員；有些安監機構人數偏少，但在下達行政處罰意見時卻作出了屬于“重大處罰”以上的處罰決定，一旦生產經營單位提出聽證要求，安監機構傾其所有人數都難以達到正?！奥犠C”的法定人數要求；二是行政處罰過程中有些程序或環節的把握不準確、不規范，不符合法定程序要求，如在調查取證階段，沒有按規定要求“亮明身份”等。三是行政處罰的一些必經階段工作不到位，如有些安監機構執法人員在對一些安全生產違法行為的查處上，沒有緊扣安全生產法律法規賦予安監部門的職責要求開展調查取證，對有關當事人所作的調查筆錄材料內容無法看出當事人存在的安全生產行為及其程度與其可能受到的處罰之間的相應聯系，調查取證的材料不充分、所收集的證據材料完整，難以滿足和支撐對企業進行行政處罰的需要等。四是安全生產行政處罰種類及幅度的確定不盡準確，個別地方安監部門對生產經營單位安全生產違法行為進行處罰時所適用的法律、法規或規章的具體規定不準、處罰的種類及幅度確定也不準。五是安全生產違法行為執法文書使用不規范，有些地方安監部門在對一些單位進行行政處罰時沒有使用國家安監總局統一制定的執法文書，而是使用安監局的文件或安監局創格式的文書。六是沒有嚴格執行安全生產行政處罰報備制度，即有的縣（市、區）一級的安監機構在作出超過5000元以上罰款及責令停產停業、停產停業整頓的行政處罰，市（地）級的安監機構在作出1萬元以上的罰款及責令停產停業、停產停業整頓的行政處罰，省級安監機構在用出10萬元以上的罰款及責令停產停業、停產停業整頓的行政處罰時，沒有依照規定向各自的上一級安監部門備案。七是將事故調查階段的調查材料直接作為行政處罰的依據材料，在行政處罰的相關材料的歸檔、管理不規范等。

篇3

1、加快思想觀念的轉變

經過200*年的崗位調整，我本人被聘任為“8級執行會計師”,在新的崗位面前，我一再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業室不允許有無所事事的人。卸掉了部分管理方面的擔子，我把精力集中到抓前臺業務和產品營銷上，尤其是對儲蓄存款及相關新產品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進入xx年上半年，通過認真學習領會我行的一系列職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經營分析會議”的會議精神，新一屆領導班子超常規、跳躍式發展的嶄新思路，既激發了營業室全體人員的工作熱情,同時也拓寬了我本人的工作思路。“求生存”壓力變成了動力.在勞動競賽中以求生存、促發展為主題,不斷加大工作力度,在充分挖掘各方面潛力的基礎上,針對實際情況，站在快速發展的高度上,我和營業室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距,在會計主管的指導下詳細制定了工作計劃和方案,切實遵循行黨總支確立的“大發展、大市場、大營銷”的工作思路,在土地補償資金歸集、職工買斷資金、收復失去的工資陣地、集團企業工資源頭上及來兗投資商找突破點,鞏固擴大了營業室的客戶群體。營業室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。要提高我行的會計管理水平和會計核算質量，必須從營業室的會計基礎工作抓起。按照內部控制制度的要求，通過對營業室不同崗位、不同業務種類進行認真分析，重新制定和細化了崗位職責，調整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業務管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系列管理規定。明確專人對錢箱現金、單證、重點會計科目及帳戶進行實時監控，確保出現問題，及時發現，及時解決。同時通過制定二次分配辦法，將營業室人員的績效工資與業務量、存款任務完成、核算質量、服務質量、勞動紀律等內容相結合，打破了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進了各項任務目標的完成和服務質量、核算質量的提高。

此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發引導前臺柜員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結了“新客戶以服務吸引，老客戶用感情穩固”這一經驗，3月份一個200*年存入營業室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續，該客戶非常感動，將其他銀行的各種存款都轉存到營業室來。為了提高自身和營業室人員的業務素質，保證我行會計核算質量，我們制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱學習制度，利用業余時間組織營業室人員進行會計業務、會計法規學習和職業道德教育，此外，我還積極參加行里舉辦的統一業務培訓，學習中，注重實效，不走過場，使自己的業務知識趨向全面，業務操作更加熟練規范。

篇4

【關鍵詞】完全成本管理；方法；應用

近幾年，隨著證券行業競爭日益加劇，證券公司利潤率大幅下降，按照行業公布的數據計算，2011年-2013年，三年上市券商的平均凈資產收益率僅有5.77%。2014年至今，受市場行情影響，行業凈資產收益率有所回升，但顯然無法持續。隨著一人多戶等政策的出臺，零傭金時代很快會到來，長期來看，證券行業的高壟斷、高利潤率時代已不復存在。隨著利潤的逐漸攤薄，證券公司巨額成本費用壓力凸顯，要想在激烈的競爭中維持相對穩定的利潤，證券公司必須加強成本控制。筆者認為，證券公司推行完全成本管理，是加強成本控制的有效抓手，本文主要探討證券公司實施完全成本管理的一些具體思路。

一、推行完全成本管理旨在解決以下幾個突出的問題

1.成本費用意識淡薄、剛性成本增長迅速

2006年以來，資本市場發展迅速，證券交易量急劇放大，當時行業壟斷優勢明顯，催生了證券公司高額利潤，在此狀況下，高額利潤抵消了大額費用對公司財務狀況的影響，行業普遍對費用的關注度不高。

隨著行業競爭的日益加劇，尤其是2008年證監會放寬了證券公司新設營業網點的政策，同時，資產管理、信用業務、新三板業務等各項新業務陸續推出。證券公司為了搶奪市場，瘋狂的擴張營業網點數量，在開展資產管理、新三板等各項業務的過程中也是注重項目數量、規模增長、業務培育，而不惜巨額成本投入，導致近幾年證券公司規模迅速擴張，人工成本和信息系統成本等剛性成本大幅增加。

2.忽視投入產出的匹配性，忽視風險成本和機會成本

由于缺乏對成本的合理計量、分攤和考核，公司各業務條線都希望公司投入更多的資源支持本條線的發展，習慣于對公司資產、資金、管理服務等資源進行搶奪，忽視投入產出的匹配性。

由于公司的風險成本和機會成本不在會計報表中體現，比如業務開展過程帶來的風險隱患在風險真正發生之前不作為風險成本考量；自有房產占用等視作免費的資源不予計價，這就會導致業務部門在決策時常常忽視風險成本和機會成本。

二、完全成本管理的基本思路和方法

完全成本管理的基本思路是：樹立對全部所發生的成本費用支出（即全成本）進行核算的理念，通過全面核算各單位的資源占用、資本消耗和風險因素，客觀反映和評價各單位真正創造的價值， 鼓勵各單位提高資源使用效率。

證券公司推行完全成本管理的主要措施：

1.直接成本歸集最大化

通過各種手段和方法，歸集各業務單元在日常經營過程中所產生的所有直接成本和費用。應盡可能避免受益對象清晰的成本費用核算不清晰，導致直接成本歸集不完整。

例如，公司設立的業務條線管理總部，經紀業務管理總部、投資銀行管理總部等，這些部門相關的管理成本應直接由相應的業務條線承擔。

2.歸集直接占用資源的成本

歸集占用資源成本的前提是要完善資源定價：將各單位占用公司資源而尚未納入會計核算系統的機會成本，通過內部定價的方式予以反應和調整。例如：資金成本計價、場地成本計價。

（1）資金成本計價

各業務條線需按照資金使用規模及性質承擔相應的資金成本。公司可以參照金融業普遍采用的內部資金轉移定價（FTP）的理念和定價模式，實行資金的內部計價。

基準資金成本率可以按照權益資本成本和債務資本成本加權平均計算，具體定價標準應區分預算內外、資金的占用期限、公司戰略導向等制定不同的成本標準。

（2）場地成本計價

各業務板塊若占用公司的自有房產，應按照占用房產的建筑面積和公允的市場價格租金承擔租金成本。

3.風險成本計價

公司應將風險成本因素納入完全成本管理體系中，通過增加風險成本計價，促使各業務板塊追求風險和收益的合理匹配。風險成本=風險資本×風險資本成本率。

（1）風險資本計提可參照以下基本原則

①風險資本的計提金額應和業務風險大小成正比，風險大的業務，需計提的風險資本相應多，風險小的業務，需計提的風險資本相應少，比如已進行風險對沖的金融工具可以適當減少風險資本的計提。

②按照業務的不同風險類型，選擇不同的方式計提風險資本。

③由不同部門開展的同類業務，原則上占用相同的風險資本。

④各業務單元開展業務不管是否占用了公司自有資金，只要公司承擔風險，都占用公司風險資本。

（2）風險資本的計算方法

目前證券公司開展業務主要面臨的操作風險、市場風險、信用風險，風險資本的計算應根據風險類型結合業務類別分別計提風險資本。

①針對主要面臨操作風險的業務，可以參照《巴塞爾協議Ⅲ》的規定計提風險資本，計算公式為：營業收入×風險資本計提比例。

②針對主要面臨市場、信用等風險的業務，可以參照證監會《關于證券公司風險資本準備計算標準的規定》的規定計提風險資本，計算公式為：業務規模（平均）×風險資本計提比例。

（3）風險資本成本率的計算

證券公司可以參照歷史數據、行業數據和風險偏好確定自身的風險成本率，一般會選擇在10% ～ 20%之間。

4.總部管理成本分攤

（1）管理成本的構成

管理費用又可區分為直接管理費用和間接管理費用兩個部分：

直接管理費用主要指公司設立的業務條線管理總部，例如經紀業務管理總部、投資銀行管理總部等發生的全部成本。這些成本僅在本管理條線下的業務單元之間進行分解。

間接成本主要包括高管、各職能部門（財務部、人事部、辦公室等）發生的全部成本費用。這些成本需要在全公司的業務單元之間進行分解。

（2）管理費用分攤方法

本著“誰受益，誰承擔”的原則，將中后臺職能部門實際發生的成本費用按照成本動因分攤至各部門甚至更小的單元。分配因子可以結合公司的實際情況合理設定，比如可以根據營業收入、交易量、業務部門人數、管理部門為業務部門提供服務的工時等因素計算具體的分配比例。另外，應盡可能將費用分攤到最底層，比如項目、團隊甚至個人，為考核、分析、決策應用提供盡可能完整的數據支持。

鑒于細化成本分攤的工作量較大，可以借助精細化成本管理的信息系統來實現，并通過和其他管理軟件比如hr系統、柜臺系統等的對接，實現分攤因子的自動取數，從而實現高效、精細化分攤。

（3）管理費用分攤的執行部門

費用分攤的執行部門可以設置為財務部門和費用歸口管理部門共同完成，因為單獨選擇財務部和費用歸口管理部門都各有利弊。

財務部門作為成本費用的核算部門，如果負責全部的成本費用分攤，優點是效率最高，缺點是財務部門對成本動因難以完全了解，只能設計相對統一或者簡化的分攤方法進行分攤，難以做到精細化。

費用歸口部門負責分攤的利弊剛好相反，可以做到精細化，但是低效，且如果分攤方法、分攤因子完全個性化，會導致業務單元更加關注費用明細、關注分配的合理性，甚至斤斤計較，從而導致沒必要的資源和人力的消耗。

綜上分析，可以采取兩者結合的方式，由費用歸口管理部門負責設計分攤因子，根據不同費用科目進行個性化設計，大多數費用科目不再明細區分同一科目下的不同費用事項，這樣就可以做到大多數科目的分攤因子在分攤系統中已經固化，財務部門可以直接執行分攤。保留少量的科目由費用管理部門進行個性化明細分解。既可以保證效率，又可以做到相對精細化、合理化。

三、完全成本管理的具體應用

全面成本管理體系以計算各業務部門真正的價值創造為基礎，由于其評價標準和計算口徑的一致性，不但為各部門業務交流提供了一種規范、標準的語言，也是公司建立價值管理體系的前提。全面成本管理體系可用于公司管理和決策的各個層面，包括戰略管理、資源配置、薪酬獎勵、業績評價、項目評估、業務診斷等各個方面。

1.戰略管理

基于完全成本管理體系，公司戰略管理工作從實現公司長期價值創造的角度出發，在戰略評估過程中，對成熟、培育、創新等各類業務的戰略管理效果進行回顧和展望，適時、適當地調整業務策略，以保證公司戰略規劃綱要的貫徹落實。

2.資源配置

基于完全成本管理體系，公司的資源配置工作以考察資本使用效率為起點，以控制各項成本費用支出和匹配風險收益水平為導向，將資源集中配置在價值創造能力更強、資本占用更少、風險與收益匹配的業務單元。引導各部門在改善業務流程、控制資源投入、慎重選擇業務、產品、服務、項目、客戶等方面多下功夫，以加速資本周轉速度，提高資本使用效率。

3.考核評價

考慮到完全成本管理體系需要逐漸過渡，不能完全取代原有激勵機制，獎金計提基數在保留凈利潤指標的同時，考慮引入全成本利潤（或全成本利潤增加值）等指標，并保留凈利潤對獎金計提的關鍵影響，逐漸增加全成本利潤考核權重。

另外，不同業務應根據業務發展階段和戰略導向采用多維度考核因子，區分成熟、培育、創新三大類業務，成熟業務應將全成本利潤設置較高的權重，培育業務和創新業務應設置較低的權重甚至不計入考核。

4.項目評估

基于完全成本管理體系，公司在投資項目管理時，為了使公司投資決策更加合理，可以將業務或項目單位價值創造作為重要的投資決策指標，關注投入產出比；在資本總量和業務規模有限的前提下，對多個投資項目進行比選，確定項目實施順序，保證有利于公司長期發展的項目得以優先開展。

5.業務診斷

基于完全成本管理體系，業務部門根據全成本利潤的評價結果會重新對業務進行診斷，比如風險資本占用是否合理、資金使用是否充分、房產占用面積是否存在浪費，從而對業務進行適當調整，控制成本、降低風險，提升運營效率。

四、建立完全成本管理體系過程中應注意的幾個問題

1.統一思想

完全成本管理工作的實施對公司各業務條線會形成較大的成本壓力，業務部門難免會有一定的抵觸情緒，公司在推行完全成本之前，高層必須首先統一思想，認同完全成本管理工作對公司長遠、健康發展的積極作用，并通過積極宣導，讓各業務條線接受和認同完全成本管理的工作思路，否則，完全成本管理工作執行的過程中會遇到重重障礙，難以有效推進。

2.要講求成本效益原則

任何制度都存在執行成本，有些情況下，追求完全精確的成本分攤反而會增加公司的成本開支。比如，有些公司完全精確統計每個部門或每個人消耗辦公用品的實際成本，逐筆領用都進行登記、審批、記賬，對其成本進行核算，這就導致了在領用、審批、財務統計和辦公用品庫存管理環節增加大量的工作量，同時因為要登記、審批、記賬等又再次消耗辦公用用品，將人工成本消耗和辦公用品消耗核算成本后，我們會發現完全得不償失，此類費用的分攤按照人數等簡單的分攤因子粗放的進行分攤更科學、合理。所以，不同的費用根據性質、金額大小選擇合適的分攤方法至關重要。

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1、加快思想觀念的轉變

經過200*年的崗位調整，我本人被聘任為“8級執行會計師”,在新的崗位面前，我一再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業室不允許有無所事事的人。卸掉了部分管理方面的擔子，我把精力集中到抓前臺業務和產品營銷上，尤其是對儲蓄存款及相關新產品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進入xx年上半年，通過認真學習領會我行的一系列職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經營分析會議”的會議精神，新一屆領導班子超常規、跳躍式發展的嶄新思路，既激發了營業室全體人員的工作熱情,同時也拓寬了我本人的工作思路。“求生存”壓力變成了動力.在勞動競賽中以求生存、促發展為主題,不斷加大工作力度,在充分挖掘各方面潛力的基礎上,針對實際情況，站在快速發展的高度上,我和營業室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距,在會計主管的指導下詳細制定了工作計劃和方案,切實遵循行黨總支確立的“大發展、大市場、大營銷”的工作思路,在土地補償資金歸集、職工買斷資金、收復失去的工資陣地、集團企業工資源頭上及來兗投資商找突破點,鞏固擴大了營業室的客戶群體。營業室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。要提高我行的會計管理水平和會計核算質量，必須從營業室的會計基礎工作抓起。按照內部控制制度的要求，通過對營業室不同崗位、不同業務種類進行認真分析，重新制定和細化了崗位職責，調整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業務管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系列管理規定。明確專人對錢箱現金、單證、重點會計科目及帳戶進行實時監控，確保出現問題，及時發現，及時解決。同時通過制定二次分配辦法，將營業室人員的績效工資與業務量、存款任務完成、核算質量、服務質量、勞動紀律等內容相結合，打破了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進了各項任務目標的完成和服務質量、核算質量的提高。

此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的行動啟發引導前臺柜員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結了“新客戶以服務吸引，老客戶用感情穩固”這一經驗，3月份一個200*年存入營業室1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續，該客戶非常感動，將其他銀行的各種存款都轉存到營業室來。為了提高自身和營業室人員的業務素質，保證我行會計核算質量，我們制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱學習制度，利用業余時間組織營業室人員進行會計業務、會計法規學習和職業道德教育，此外，我還積極參加行里舉辦的統一業務培訓，學習中，注重實效，不走過場，使自己的業務知識趨向全面，業務操作更加熟練規范。

2、以身作則，努力學習內控制度，提高工作效率。

xx年上半年本人和營業室主任在分管行長、會計主管的要求及指導下嚴格按照內控制度的要求，研究不同業務量、不同業務種類的崗位設置和勞動組合形式，重新制定細化了會計崗位職責，嚴格了操作流程，并根據不同的營業人員經辦的業務權限，確定相應的職責。同時，根據上級行的要求和我行各網點的實際情況，今年先后參與制定了錢箱現金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業務管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規章制度，進一步規范各網點帳務，使我行的核算手續更加嚴密，業務辦理程序更加安全科學，做到了相互制約、職責分明。強化了內部控制，提高了工作效率.在日常工作中，通過主動觀察和總結，發現問題和業務操作中不合理的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能及時給柜員和網點提醒，起到了警示建議作用。

3、努力提高自身服務和業務素質。

優質文明服務是金融行業永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象，營業室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為標準，自覺規范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。二是把業務技術和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量。雖然我們營業室盡心盡力的搞服務，但是，因各種因素，營業室的服務質量仍是不盡人意。三是努力學習新業務知識大力拓展業務營業室的業務領域，創造良好的發展環境。對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”。一是給客戶服好務，由于我主要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業務和客戶介紹給我，本著“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業室的柜員服好務，不論柜員業務、設備出現了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關心和幫助。三是給各網點服好務，因營業室是全行業務的中心樞紐，我和各網點的業務聯系也較為頻繁，工作中不論網點因設備問題或業務問題找到我，我都能積極為他們聯系或者親自上門想方設法的幫助他們解決。

篇6

大家好！能有今天這樣的機會向各位領導和同事匯報自己的工作思路，我深感榮幸！

今天，我競聘的崗位是服務部經理崗眾所周知，服務部經理是全面負責服務部日常經營管理，貫徹實施公司經紀業務發展計劃，組織部門完成總部及營業部下達的業務、風險控制指標，以保證服務部經營管理目標的實現。從這個層面上來看，我認為：作為一名服務部經理應努力實現以下“四大”功能：

1、管理功能。其管理范圍包括員工的管理、業務的管理、經營管理、風險的控制。

2、銜接功能。服務部作為營業部的部門之一，服務部經理崗起著承上啟下的作用，全面負責服務部的日常經營管理，貫徹實施公司經紀業務發展計劃，保證服務部經營及管理目標的實現；組織部門完成營業部下達的業務、風險控制指標；根據營業部下達的年度目標制定并實施服務部經營發展規劃和年度經營管理目標；貫徹、落實經紀業務總部及營業部各項規章制度；在總部及營業部授權范圍內，管理、協調營運團隊和市場營銷部的各項工作，確保經營管理高效；負責對服務的各項工作和人員安排向營業提出建議，文秘部落原創負責明確各個崗位的工作職責及考核目標；

3、營業部窗口功能。服務部盡管是公司各項功能輻射的最前沿，但它仍然體現著公司的形象，所以，服務部經理負責在當地建立良好的公共關系，為公司樹立良好商譽，通過加強團隊的建設和努力開拓業務，來展示我們的形象和實力，弘揚公司的企業文化。

4、協調功能。負責協調好服務部內部各崗位之間的關系、服務部與營業部各方面的關系、服務部與當地政府及主管部門的關系。如果我有幸能走上服務部經理的崗位，我將通過以下幾方面的工作去實現這四大功能：

第一，以身作則狠抓團隊建設

服務部作為營業部的一個團隊，其團隊的工作不是只靠經理或某個人就能完成的，而是要在公司和營業部的領導下靠團隊的每個成員共同努力、共同經營和管理才能完成的，所以我會通過自身的工作熱情和敬業精神來感化和熏陶他們，用公平、公正的工作作風來對待每個員工，通過公司的企業文化來培育他們敬業愛崗、無私奉獻的精神，督導他們認真鉆研業務知識，熟練掌握業務技能，從而更好地搞好客戶的開發和服務工作，提高團隊的競爭力。

第二，加強培訓學習，提高員工隊伍的素質要促進服務部的發展，實現經營目標，僅有敬業精神是不夠的，還必須努力學習專業知識、提高工作技能，將我們這個團隊打造成一支戰無不勝的優秀團隊。所以我們決不能放棄學習和培訓，特別是今年轉型以來，為了適應轉型的新形勢，更應加強業務知識的學習，我們除了參加營業部組織的培訓學習和按營業部的培訓計劃統一學習外，還從以下三方面培訓提高員工綜合素質：

1、提高業務素質，在每日晨會上每位員工都進行簡短的股評，重點點評一只個股，每周安排一到兩天的時間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術分析；每周安排一到兩天收市后進行業務學習；每周五收市后為檔案整理和數據庫更新時間，還通過公司的企業文化來教育和熏陶員工，培育他們敬業愛崗、無私奉獻的高尚品質；

2、提高綜合能力，在業務方面分工協作，使每個員工都鍛煉為多面手；積極參與公司和營業部通過各種渠道和方式組織的業務學習和培訓活動，吸收新知識、新觀念，適應證券市場發展的需要；

3、轉變全員的知識結構，培養員工自覺學習的習慣，督導員工學習業務知識，提倡他們通過自學改變自身的知識結構，更好地在證券這個朝陽行業中生存和發展。

第三，確立團隊發展目標，鼓舞員工士氣，爭創一流的營銷團隊。我的目的是首先要將這個團隊建設成為荊門營業部的一流的營銷團隊，然后將他建設成為品牌服務部，這就是我上崗后對團隊每個員工的要求。我還經策劃了一整套方案借助公司這次轉型契機將服務部培養成一支具有極強戰斗力的營銷團隊，在營業部領導的大力支持下擠垮萬聯證券服務部，因為我們具備很多極強的生存和發展的競爭優勢，第一、服務部有那么多證券市場的精英，他們有能力有資歷有經驗；

第二、我們公司有良好的經營策略和激勵機制；

第三、我們有公司領導的大力支持和營業部領導和全體同仁作堅強的后盾；

第四、我們有先進通信技術和硬件設施，有超前的非現場交易平臺和優質的信息產品，我們還有時尚的基金產品的銷售平臺?？傊?，只要服務部全體員工齊心協力，充分發揮團隊力量，進一步轉變觀念，夯實我們的基礎，在營業部領導的大力支持下我們的目的一定會實現。第四，建立健全內部機制，提高員工的工作激情。今年轉型以來，營業部領導在業務提成上對服務部員工和營業部員工一視同仁，便將團隊提成分配權完全下放給服務部經理。如果我有幸成為服務部經理在進行團隊分配時，新增客戶傭金提成按營業部規定全額發放給個人，對存量客戶的提成我會將分配比例分為兩大塊，其一，一半來自于按個人新開發客戶占比進行同比例放大，另一半是按個人的敬業精神，工作的難易程度，工作量的輕重，勞動紀律，相互協助的團隊精神，服務質量來衡量的結果進行再分配，這也是將在團隊實行再分配的分配原則，這樣無論做后臺業務的員工，還是做營銷的員工工作都是非常有激情，有戰斗力。由于有良好的激勵機制，充分發揮團隊的集體力量，我想京山服務部的各項工作一定會再上臺階第五，加強內部管理，控制經營風險。

（1）、按照公司的各項規定和營業部的具體要求，根據服務部實際情況制定相應的崗位責任制、員工規章制度和風險處罰制度，做到崗位明確，職責分明，在授權范圍內嚴格按公司的業務流程辦理業務。

（2）、在員工的管理上實行一事同人，在分配體制上堅決做到公平、公正、公開，使員工帶著良好的心態在十分團結的氛圍中學習和工作。第六，搞好同地方政府的關系，營造良好外部環境第七，努力開發客戶，搶占城區和周邊市場份額，打下堅實基礎第八，客戶服務體系基本形成，通過各種正當服務方式贏得客戶的心，吸引證券的客戶壯大我們的客戶隊伍，擴大長江證券的影響力。具體而言，結合和我們服務部的實際情況，我擬定了如下工作計劃，以求拋磚引玉：

1、服務部自2000年底正式接管以來已有近4年的發展歷史了，現有存量資券總值4千多萬，為了實行營業部下達的各項利潤指標，我將實施如下計劃來盤活存量資金，從而達到提高交易量的目的：第一：對現有客戶分批進行技術分析培訓、個性化的投資咨詢、不定期的股市沙龍活動來提高他們對個股和大勢的分析和判斷能力，正確選擇投資的時機。第二：充分利用多方的信息，認真選擇一些投資和投機性較強的個股推薦給他們供他們參考，或有依據地建議他們調倉換股。第三：將現場的客戶座位進行調整，盡量讓投機者和投資者交叉在一起讓他們相互影響，相互交流，處長補短。第四：每周做一到兩次股評，每日進行信息播音，讓他們在必要時進行調倉換股。第五：建立和完善客戶資料庫、信息咨詢服務體系。對非現場交易的客戶，由專人對客戶實行分級分類管理和維護，真正地實現個性化服務。

2、服務部發展到今天，在營業部領導的正確指引下，在全體同仁的大力下，經過前幾位經理的經營和管理，已初具規模，所以生存下去我認為暫時不是首要問題，首要問題應該是如何去發展，而發展的關鍵是如何開發新的現存客戶，如果我們不在這方面下功夫，只是維持現狀，那么生存下去就會成為問題了，更談不上再上臺階了，鑒于以上原因，根據證券市場的實際情況，我制定了如下方案：

篇7

一、20*年工作思路

20*年，投行業務的整體工作思路是：緊緊圍繞全行經營結構調整和增長方式轉變的總體戰略，以客戶為中心提高服務質量，做實常年財務顧問和企業信息服務等基礎類投行業務；實現投行業務與傳統業務的互動發展，積極爭攬重組并購、結構化融資顧問、銀團安排與管理、間接銀團、企業上市發債顧問業務，大力發展品牌類投行業務；主動參與直接融資市場，發展短期融資券、資產證券化等新興投行業務；完善投行業務機構，建立投行業務隊伍，提高人員素質；健全風險管理體系，規范業務處理流程，樹立品牌形象，保持投行業務收入的穩定健康增長。

二、工作目標

（一）穩步提高收入，保持投行業務收入的適度增長。全年實現投行收入*萬元；投行業務收入占營業凈收入的比重由20*年的*%增加到20*年末的*%。

（二）擴大常年財務顧問業務規模，爭取使常年財務顧問業務簽約客戶由上年的*戶發展到年末的*戶；實現重組并購、結構化融資顧問、銀團貸款、間接銀團、企業上市顧問等品牌類投行業務和短期融資券、資產支持商業票據、資產證券化等新興投行業務品種和收入新突破。

（三）各行投行業務工作目標明細（略）

三、具體工作措施

（一）提高認識，轉變觀念，高度重視投行業務對我行經營結構調整和生存發展的重要意義。

大力發展投行業務是實現我行收益結構調整戰略主要措施。投行業務是現代商業銀行的主要支柱業務之一，國外銀行的中間業務收入普遍占到利差收入的40％－60％，其中投資銀行業務收入是其主要部分。近年來，尤其是我國加入WTO以后，我國銀行業也加快經營結構調整步伐，總行已經制定了投行業務十年發展規劃，明確提出要經過十年把投行業務收入提高到*億元，占營業凈收入的比重超過*％。我行目前這一比例僅為*％。與全國其他分行相比，我行投行業務發展也處于落后地位，上半年總行投行業務通報中，我行投行業務收入、收入增加額、占中間業務收入比列等指標均排靠后，與總行提出的業務發展要求距離非常大，盡快提高投行業務收入是當前十分緊迫的任務。

發展投行業務是應對國內融資格局變化的必由之路。直接融資比例不斷擴大是金融改革的必然趨勢，直接融資對銀行的沖擊首先體現在大型優質客戶信貸業務方面，我行雖然地處落后地區，但受直接融資沖擊已十分明顯，一些上市企業貸款業務不斷萎縮，*、*等客戶由于發行短期融資券而貸款需求下降，使我行用貸款競爭優質大戶的手段越來越弱化。我們應該有強烈的緊迫感和使命感，積極適應金融市場變化，積極拓展以直接融資為主戰場的投行業務，滿足企業多元化金融服務需求。

發展投行業務是我行資本和風險約束的內在要求。隨著我國加入WTO和我行即將股改上市，內外部經營約束條件將不斷強化。總行已經實施經濟資本管理和以經濟增加值為核心的考核分配辦法，這對于具有*多億元借差的*分行來說，發展傳統信貸業務將會受到更大的硬性約束。與信貸業務相比，投行業務不涉及直接的信用風險，資本占用也比較少，風險成本、財務成本都比較低，對經濟增加值的貢獻率比較高。因此新的治理結構和激勵約束機制下，發展投行業務對推動我行經營結構轉變和資本市值至關重要。

（二）立足現實，明確投行業務發展方向和發展目標

目前，我行投行業務總體水平還比較低，業務潛力尚未充分挖掘，工作中還存在業務品種單一、發展方式粗放、服務不到位、高附加值業務研究部署不夠、專業人才缺乏等諸多問題,發展投行業務任重而道遠。我行必須立足現實，著眼未來，根據我行業務發展現狀和投行業務特點，認真研究符合我行和我區實際的投行業務發展方向、發展重點和發展目標，穩步推進投行業務快速、健康發展。

一是要擴大常年財務顧問客戶范圍，加強財務顧問服務，穩定增加投行業務收入。常年財務顧問業務是目前我行投資銀行業務的支柱，在當前情況下，發展常年財務業務仍然是增加投行業務收入主要渠道。今年常年財務顧問業務的工作重點是：進一步擴大客戶范圍，充實產品服務內容，提升服務水平和服務質量，明確業務流程，規范業務收費，確保業務健康發展。今年全行要新增常年財務顧問客戶*戶，各支行每行增加*個客戶；狠抓常年財務顧問業務的服務質量，充分利用總行提供的各方面研究成果和各種行內外資源，向客戶提供宏觀經濟研究、行業發展研究、金融市場研究等標準化基本服務及企業投融資咨詢、企業戰略咨詢、企業財務咨詢、業務知識培訓等服務。不斷充實服務內容，提升服務水平；完善企業信息服務業務管理，積極發展具有較高附加值的資信調查和商賬管理業務，推動企業信息服務業務由鑒證類資信服務為主向顧問類資信服務為主轉變。

二是以重組并購業務為重點，積極尋求品牌類投行業務突破口。品牌類投行業務是國際投行的主流業務和高端業務，具有單筆規模大、收入多、技術含量高、市場影響力強等特點，最能體現投資銀行的實力、水平和市場地位，是我行投行業務長期發展的重點。投行業務在渡過起步階段之后，要加快結構調整，將工作重心向重組并購顧問、結構化融資顧問、銀團承銷安排、間接銀團、資產證券化等技術含量較高、品牌效應明顯的投行業務轉移，實現樹立品牌、培育核心競爭力的中長期發展目標，真正鞏固市場地位，實現可持續發展。當前工作重點是以重組并購顧問業務為重點，加快實現品牌類投行業務突破。全行要密切關注企業的資產與債務重組、收購與兼并、破產與清算、股權或產權轉讓、資產或債權出售、企業改制與股份制改造等重組并購活動，重點關注并主動介入我行重要貸款客戶的重組并購活動，積極為企業提供方案設計、融資安排等顧問服務；加強同業合作，擴大銀團運用范圍，積極爭當包銷行、牽頭行、行、賬戶管理行等，收取銀團安排費、包銷費、費及賬戶管理費，提高銀團業務的綜合回報。

三是密切跟蹤重點客戶，在新興投行業務領域尋求突破。積極跟蹤直接融資市場動態，深入挖掘客戶資源，重點跟蹤收集神華寧煤集團等具備發行短期融資券、資產支持商業票據（ABCP）業務的客戶信息，加強短期融資券和ABCP營銷力度，爭取在一項業務上取得突破。

（三）建立和完善投行業務營銷機制

投行業務品種較多，營銷、服務也具有不同特點，加強業務營銷，需要根據不同業務的特點建立和完善業務營銷機制。

對于常年財務顧問等基礎類投行業務，實行客戶“誰管轄、誰營銷、誰服務”的營銷模式。各行及分行公司客戶經營中心要對所轄客戶進行市場細分，鞏固現有客戶，積極營銷潛在客戶，努力提高服務水平，改善服務質量；分行公司部要加強統一管理，積極組織各行開展營銷和服務，并對各行進行業務指導。

對于重組并購等品牌類投行業務，實行“信息互動、分行牽頭、整體聯動”的營銷機制。建立企業重組并購信息通報制度和信息庫，各行負責所轄客戶重組并購信息上報，分行公司業務部及時更新和監測企業重組并購信息，與各支行及時進行信息互通，密切關注、盡早介入每筆重組并購業務，逐個項目落實負責人員，組成業務拓展團隊，集中全行整體優勢，盡快實現重組并購業務零的突破。

對于短期融資券、資產支持商業票據（ABCP）等新興投行業務，由于具備辦理此類業務客戶數量較少，業務知識含量、復雜程度較高，實行由區分行負責，重點營銷、逐個突破的營銷措施。即由分行公司部負責信息收集、市場營銷、業務運作等業務全過程，逐個項目落實業務小組，全力以赴，重點突破。

加大投行業務考核激勵力度，除分行規定的中間業務獎勵費用外，對各行超額完成分行下達投行業務任務的，按超過部分收入*%追加獎勵，超過*％以上的，按超過部分收入*％追加獎勵，超過*％以上的，按超過部分收入*％追加獎勵。實行品牌類投行業務和新興投行業務單項獎勵制度，對于實現我行重組并購、短期融資券、ABCP等首筆業務收入的，分行將對有關行和參與人員給予重獎。

（四）加強投行業務內控管理

加強投行業務收費管理，項目收費要與服務內容和服務質量相匹配，杜絕“不簽訂協議即向客戶收費”、“向客戶收費而不提供服務”、“搭車收費”和“利息轉化”等違規行為。嚴格按照收入會計科目設置和核算要求，核算各類投行產品收入，使會計信息準確反映業務發展情況。四是要定期開展業務自查，發現問題要及時整改。對違規支行，將采取業務警告、通報批評、限期整改、上收權限等處罰措施。

（五）加強投行隊伍建設，提高投行團隊的整體素質。

篇8

規范促提高

《新理財》：中國人壽作為一家在上海、香港、紐約三地上市的公司，在加強內部控制和風險管理方面，如何滿足不同上市地的規范要求？

張?。褐袊藟圩鳛榻刂聊壳拔┮辉谏虾?、香港、紐約三地上市的金融企業，上市地監管機構及保監會等都對內部控制和風險管理提出了嚴格的監管要求。公司不僅要按照《上海證券交易所上市公司內部控制指引》、《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》、保監會《壽險公司內部控制評價辦法（試行）》、保監會《保險公司風險管理指引（試行）》的要求加強內部控制與風險管理工作，同時，還要按照美國《薩班斯-奧克斯利法案》404條款的要求開展遵循性工作。

自2006年開始，公司依據美國《薩班斯-奧克斯利法案》404條款的要求，在呈交美國證券交易委員會（SEC）的20-F表格（美國年報）中對截至12月31日的每年度財務報告相關的內部控制有效性進行專項評估報告。目前，根據美國證券法律的相關要求，公司已經連續兩年收到了獨立審計師針對截至2006年、2007年12月31日公司與財務報告相關的內部控制有效性的無保留的審計意見。

組織體系建設

《新理財》：企業要加強全面風險管理，必須建立健全相關的制度和組織體系。您能介紹一下公司在這方面的工作嗎？

張?。耗壳?，公司已經構建了健全的風險管理及內部控制組織架構，明確了不同層級的相關職責。公司董事會下設風險管理委員會和審計委員會；總裁室設立內控及風險管理委員會；在總公司、分公司設立了內控與風險管理部門（崗位）。

公司進一步加強了由各層級、各職能部門組成的擁有4道防線的風險管理運行體系，明確了職責，完善了機制，達到了內控和風險管理的目標。

第一道防線由公司各級銷售部門組成，通過建立銷售預警系統及各銷售渠道專業化的風險監督制度和客戶回訪制度，對產品銷售的市場風險進行反饋和建議，加強對銷售過程各環節的風險管理；

第二道防線由公司運營管理部門（業管、財務、精算、投資等）以及各級分支機構相應部門組成，承擔風險管理職責，建立風險管理子系統，執行風險管理基本流程并定期評估；

第三道防線由公司各級內控與風險管理部門（或崗位）組成，負責風險識別、量化、評估、監測，提供風險管理意見；

第四道防線由公司各級審計、監察等部門組成。審計部負責對職能部門和業務單位風險管理工作及效果進行監督評價。監察部負責違法違規行為的監督、檢查和責任追究。

內控標準推廣

《新理財》：健全的內部控制是全面風險管理體系必不可少的部分。中國人壽按照美國《薩班斯-奧克斯利法案》404條款，已經建立健全了內部控制制度。公司在這方面積累了哪些先進的經驗？

張?。汗疽恢敝铝τ诩訌妰炔靠刂频男麄骷皟炔靠刂葡嚓P制度建設，在充分借鑒美國《薩班斯-奧克斯利法案》404條款遵循工作取得的經驗和成果的基礎上，融合外部監管的各項要求，制定了內部控制標準，把美國《薩班斯-奧克斯利法案》404條款遵循的方法和技術從圍繞財務報告內部控制擴展到公司營運管理的各個層面，統一了流程控制措施和控制評估方法，提升了公司內部控制水平。

公司的內部控制標準涵蓋了從產品開發到投資管理共計134個經營管理流程，設計了內部控制標準風險控制矩陣及控制測試模板，修訂并下發了《內部控制手冊》和《內部控制評價辦法》、《維護管理辦法》等制度，形成了公司內部控制標準體系。

風險管控加強

《新理財》：從內部控制向全面風險管理發展是一個國際潮流。中國人壽如何加強公司的全面風險管理？

張?。汗疽詢炔靠刂茦藴蕿橐罁?，將美國《薩班斯-奧克斯利法案》404條款遵循的工作方法運用到保險公司日常經營的所有流程之中，引入了風險定義與語言，系統地梳理了操作風險的風險點、控制點和控制措施，并在此基礎上，深入學習借鑒國內外經驗，創新工作思路，進一步完善了風險管理體系，包括培育風險管理文化、健全風險管理組織、設計風險管控流程、建立風險指標體系等，為公司滿足國內監管機構相關法律法規的要求，強化公司在國內壽險市場的領先地位提供了重要保障。

篇9

一、努力保持全市經濟又好又快發展的良好態勢

全市上半年完成生產總值86.1億元，增長17.9%，其中：第一完成增加值18.4億元，第二產業完成增加值38.4億元，第三產業完成增加值29.4億元，分別增長5%、20.3%和23.3%，完成地方財政收入4.6億元，增長26.1%，稅收收入占地方財政收入的比重達到73.4%。農業結構調整成效顯著。糧食生產能力逐步提高，夏糧總產達1.1億公斤，與去年相比，增產1055萬公斤。果業生產向規范化、科學化發展，上半年實施平衡配方施肥果園達到16萬畝，創歷史新高。農業產業化、標準化順利推進，上半年新發展各類畜禽飼養場82個，*乳品成為伊利集團最大的奶粉合作伙伴；鼎立種雞成為目前膠東半島最大的蛋種雞苗供應商。生豬生產恢復較快，上半年存欄生豬達到33.4萬頭，出欄生豬33.3萬頭，其他蛋類、奶類也均保持了較快增長。工業經濟綜合實力不斷增強，質量和效益同步提高。上半年全市規模以上工業企業完成增加值28.6億元，增長23.9%；規模以上工業實現利稅11.9億元，增長26.9%；實現利潤7.4億元，增長29%。企業結構進一步優化。

全市新增規模以上高新技術企業6個，完成高新技術產業產值14.4億元，增長36.3%以上；高新技術產業產值占規模以上工業產值的比重可達13.6%。企業技改和創新力度不斷加大。先后組織方圓、富爾達、東源風電3家企業提報全省重大產業技術與裝備研發項目；組織黃海水產、海富生物2家企業上報涉農企業技術創新貸款材料。服務業迅猛發展，對經濟貢獻率不斷加大。上半年，全市服務業增加值占gdp比重達到34%，同比提高1.3個百分點，服務業提供的地方稅收占地方稅收的比重不斷提高。旅游業總量不斷膨脹，上半年全市接待國內外游客近百萬人次，增長31%，全市旅游總收入5.2億元，增長33%。會展業規模不斷擴大，成功舉辦了*針織毛衫原輔料暨機械設備展銷會、第三屆中國*沙雕藝術節、紅櫻桃民俗旅游區櫻桃節等會展節慶。物流業蓬勃發展，依托臨港、核電等產業區建設，著力引進和培育大型物流企業，積極發展了以物流平臺為支撐，以第三方物流為主體的區域性物流中轉基地。上半年，交通貨運周轉量達到36227萬噸公里，港口吞吐量持續攀升，*港貨物吞吐量22萬噸，同比增長80%。餐飲業檔次和品味進一步提升。在重點引導海景、海怡和觀海等餐飲龍頭改善服務條件的基礎上，加快推進了*酒店、*大酒店、*灣生活廣場、*街等新區高檔酒店和特色餐飲群項目建設進度。

二、全力以赴抓好全市重大工程的立項工作。

圍繞市里確定的重大工程以及需省級以上立項的重點項目，我局靠上去做工作，努力保證了各類項目順利審批和立項工作。

一是亞沙會場館立項工作。年初，我局安排人專人到*市發改委學習了全運會運作方式，并向市政府提出了立項投資等方面的建議，目前，已請*工程咨詢院編制完成了《第三屆亞洲*運動會比賽項目區和亞運村建設工程項目建議書》。

二是*濱海路（*段）立項核準工作。年初，經我局與*和省發改委溝通匯報得知，該項目的立項工作審批權限在國家發改委，需經歷批復項目建議書、批復可研報告、批復初步設計三個階段，為加快工程立項審批進度，我局牽頭協調相關部門做了大量細致的準備匯報工作，取得了上級領導的理解和支持，國家發改委同意將審批權限下放至省級立項。3月17日，國家發改委中國國際工程咨詢有限公司破例對我市濱海路項目組織了專家評審，5月初我市項目審批所需資料即全部上報至省發改委，6月份又協調*方已經為我市出具了支持性文件，不僅為全市節省了大量的審批費用，而且極大地縮短了審批時限，在省內創下了同類工程審批速度之最，7月10日，*濱海公路(*段)正式通過省發改委核準。

三是抓好新建重大項目的省級以上立項。對全市新建重大工程項目，進行明確分工，安排專人負責并超前介入，與業主一起研究政策，積極為其準備審批材料、提供政策信息、提出合理化建議，最大限度地爭取在國家產業政策范圍內，予以靈活變通，滿足企業需要，并爭取年內取得實際性進展。

二、創造性地抓好全市產業規劃制定工作。

一是著眼全市產業發展現狀，努力加快全市“一片兩帶”規劃工作進程。按照*市委、市政府關于對“一片兩帶”產業發展的定位，我局積極組織相關專業人員，對全市各鎮區（街道）產業發展情況進行了詳細摸底，在掌握大量基礎數據的基礎上，又邀請了省發改委宏觀經濟研究及*市發改委長規科，組織相關專家進行了對初稿進行了修改工作，目前初稿已形成，預計7月份可通過專家評審。

二是針對重點經濟工作，積極抓好了全市海洋經濟規劃工作。組織*海洋大學海洋研究所相關專家30余人次來我市進行了實地考察，并召開了專題座談會，完成了《海洋經濟規劃》初步方案，待初稿修訂完成后，即可進行專家評審并定稿。

三是積極配合省、市發改委做好其他各類專項規劃工作。按照上級相關部門要求，對編制全省《黃金工業發展中長期規劃》、《水泥行業循環經濟利用余熱發電規劃》以及《*省電力中長期發展規劃》等一系列工作，進行了認真的調研，做了大量的基礎性工作，并按要求及時上報。

四是在廣泛調研并征求的意見的基礎上，編訂、印發了《20*年全市服務業發展的意見》。為在全市上下營造了一個鼓勵服務業膨脹發展、培植服務業骨干企業、關心服務業從業人員的良好環境。我局組織人員制定了《*年*市服務業發展意見》，《意見》中進一步明確了全市服務業發展的方向，確定了全市服務業重點項目，建立了服務業發展引導資金和科學的統計、調度機制，目前，正根據《意見》要求，對全市物流業進行調研并制定相關發展意見。

三、高標準加快推進全市重點項目開復工工作

一是積極抓好*市級重點項目推進工作。*市級重點項目關系到*市整體產業布局和發展重心，目前，我市共有*核電、濱海路、核電設備制造和隆和通生物科技4個項目列入了*市重點項目調度，上半年均達到或超過了*市考核要求。隨著維蒙特鋼結構、海霸能源電動車、金海螺商業廣場、來福士海洋工程等大項目的開工建設，我們將爭取更多地項目擠進*市重點項目盤子，列入*市重點項目調度。

二是全力抓好*市內重點項目開復工及招商情況的日常調度。局內成立了重點項目辦公室，副科級單位，對列入全市“雙重點”的57個加工制造業項目和投資過2000萬元以上開復工項目實行了周調度制度，認真分析項目建設過程中存在的問題，及時提出解決方案，并督促相關責任部門加快工程進度，為市領導決策當好了參謀。

三是多渠道抓好全市重點項目爭取上級政策和信貸資金等項服務工作。為加快全市重點項目建設進程，市發改局靈活把握政策，通過多種方式，努力推進全市重點項目建設進程。為保證全市重點企業合理運用當前政策杠桿、節省流動資金，我局安排了各科室人員主動深入重點企業，先后向比艾奇電子、明瑋包裝、華源公司等8家企業介紹了當有國家產業政策和稅收政策，為他們想辦法、出主意，為今后企業向上進行政策性資金爭取打下了堅持的基礎。目前，已為核電設備制造辦理了采購進口設備免稅金額130余萬歐元；為*美豐機械辦理了采購國產設備退抵稅金額100余萬美元；積極爭取將隆和通生物化工列入國家級重點高新技術產業專項項目；向省、市各級金融機構推介我市重點企業23家，擬申請銀行貸款19.87億元，盡最大限度地滿足重點項目信貸資金需求。

四、多渠道抓好上級政策和資金爭取工作

1、積極推進產業招商。密切配合*市合作辦各項工作安排，結合國家產業政策和*市重點發展領域，圍繞核電產業、加工制造業等多個方面，先后組織方圓集團、華源公司等4家企業參加了*－溫州投資貿易洽談會和寧波產業招商推介會，有針對性地搞好項目包裝推介，搭建引資平臺，取得了較好地效果。

2、加大政策性資金爭取力度。注重加強與上級部門的溝通和聯系，及時了解和把握國家產業政策和項目信息，注重深入基層開展調研，有針對性地指導和組織鎮區街道和相關企業，圍繞我市優勢產業提報項目，堅持做到了篩選編制一批、上報儲備一批、爭取到位一批。其中，“生豬標準化規模養殖場（小區）改擴建”項目已到位國債資金80萬元；“里店水庫除險加固工程”和“南臺水庫除險加固工程”項目初步設計已通過淮委評審，國家發改委、水利部已列入明年計劃。另外，正著手爭取看守所建設、鄉鎮衛生改造等各類社會事業類項目，力爭年內列入省級計劃盤子。

3、爭取了證券公司在我市設立營業部。為進一步拓展全市證券業務范圍，我局在市發改委領導的協調和幫助下，先后與多家證券公司進行了接觸和商談，目前確定由齊魯證券公司來海投資設立證券營業部，6月15日經齊魯證券公司董事會正式通過并下發文件，同意在我市設立證券營業部。

4、積極抓好企業上市工作。為進一步完善企業的資本結構，為企業搭建直接融資平臺，我局先后組織方圓集團、富爾達集團、黃海水產、通源科技等公司參加了*市企業上市融資現場會議，并積極做好省證監局工作，幫助他們積極創造條件，爭取盡快能夠在創業板上市。

5、認真抓好調查研究。今年以來，我們圍繞全市重點工作，狠抓調查研究，圍繞全市加工制造業、服務業發展、重點項目建設、城市經濟等深入開展專題調研，先后完成了農村勞動力轉移對農業的影響等調研，制定了一片兩帶、海洋經濟、服務業等支持產業發展的意見，為市領導當好了參謀。

今后，發改部門各項工作任務更加繁重，在看到成績的同時，我們更要時刻保持清醒地頭腦，認真分析當前全市經濟發展形勢，充分地估計困難和挑戰。當前，在我們的工作中還存在許多問題和亟待改進之處：

一是要進一步抓好全市重點項目的立項和審批工作。受土地、信貸等政策制約，我市重大項目的儲備和引進上均出現數量不足、質量不高等問題，將會影響到今后幾后的項目建設；

二是政策和資金的爭取工作亟需加強。*年受國家宏觀政策影響，我市爭請項目數量較往年減少，但另一方面也反映出我們在深入基層調查研究的力度不夠，提出和包裝項目的能力不高，對上級政策信息的把握還需進一步加強。同時，在亞沙會的資金爭取方面，還需上級部門進一步加大扶持力度，給予資金扶持。

三是深入基層調研的力度還需進一步加強。在農業結構調整、重大項目建設、房地產業健康發展、鄉鎮園區建設等多個方面，沒有拿出高質量的調研報告，分析問題抓不準重點，挖掘深層次問題的能力更是遠遠不夠，需引起高度重視。

下一步，我們將努力克服客觀上存在的困難和問題，充分發揮各個層面工作人員的主動性和創造性，著重圍繞以下幾個方面開展工作。

一是加快推進全市重點工作。圍繞我局承擔的*市考核項目，集中1-2個月的時間，認真查找工作中存在的問題，拿出切實可行的解決辦法，加快向前推進，確保各項工作年終考核獎分、不扣分，力爭年內各項工作考核進入*市前三位。

二是認真抓好重點項目立項工作?？绾４髽蛄㈨椆ぷ饕呀浲瓿?，下一步，要在重點抓好亞沙會場館立項的同時，加快篩選出對全市具有重大影響的大工程、大項目，積極與上級部門溝通、掌握政策，主動與項目單位對接、提前介入，確保在全市重大項目的立項工作上不出紕漏，進而做出成績。

篇10

一、做好結算服務工作?？蛻羰巧嬷?，以客戶為中心。作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到行的信譽

并做到每個員工能耐心對待每個顧客，1行一直提倡的首問責任制”滿時點服務”站立服務”三聲服務”將繼續執行。讓客戶滿意。

客戶對銀行的服務要求越來越高，2隨著金融業之間的競爭加劇。不單單在臨柜服務中更體現在行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，3主動加強與個人業務的聯系。但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，營業部工作的一個欠缺。

明年我將舉辦更多的銀行結算辦法講座，4以銀行為課堂。增加人們金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到行業務中。

并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。5繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作。

二防范風險，強內控制度管理。保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我對操作的規范、制度的執行有了更高的要求

然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，1督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換。一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質量）和上門服務。2進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防。

嚴格會計出納制度的執行與檢查，3進一步加強會計出納制度。規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

保證銀企結算資金的安全，4重點推行支付密碼器的出售工作。進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，5規范業務操作流程。減少差錯杜絕結算事故。

6切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7做好會計核算質量的定期考核工作。

五、目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍，以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本。

其實充滿競爭和風險，1把好進人用人關。銀行業聽著很美。所以到營業部需要有一定的心理素質和文化修養。用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

這也是明年最緊迫的現已將培訓計劃上報人事部門，2加強業務培訓。準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。3人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵。