如何做理財規劃范文

導語：如何才能寫好一篇如何做理財規劃，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2011年實行寬財政與緊貨幣配合，寬財政意味著信貸的增加，無法徹底緊貨幣。從歷史經驗看，貨幣政策恢復常態并不意味著緊縮，而意味著不斷調整政策保持經濟的穩定。這是2008年以來中國處理經濟危機的常態。2008年年初的從緊轉變到年末的寬松，2010年從年初的適度寬松到年中轉變為穩健，到2010年年中以后貨幣已經收緊，銀行間拆借利率與民間拆借利率越來越高。

加息

2011年央行將繼續回收過剩流動性資金以防通脹加劇，新一輪加息周期或將到來，但貨幣政策轉向不會對股市、樓市造成明顯沖擊。貨幣政策由適度寬松轉為穩健，顯示貨幣政策逐漸回歸常態化；全年加息三次左右，存款準備金率仍將上調。多數專家認為，2011年的貨幣政策較前兩年稍顯緊縮，但相對于經濟增長常態來說基本適中，能夠保證經濟增長的正常需要。

投資建議

西南財經大學信托與理財研究所副所長羅志華表示，在通脹背景下，建議投資者應該更加重視所配置資產的流動性和盈利能力。通過保持所配置資產的流動性，可根據情勢和機會將持有的資產池進行自由配置和轉換，以提高收益率，規避通脹和央行加息的雙重影響。

銀行理財：短期產品靈活自如

如何選擇銀行理財產品，羅志華建議首先可以選擇收益率相對較高的短期產品、滾動式產品、開放式產品代替活期存款；其次，可以選擇間接掛鉤物價的結構性理財產品，如掛鉤消費類股票、掛鉤醫藥類股票、掛鉤石油價格等的結構性理財產品，一般說來這類掛鉤標的在通貨膨脹背景下都有不俗表現。

如果您的錢短期內不知道如何處理的話，可以選擇購買短期理財產品，如貨幣型基金、銀行的人民幣短期理財產品等。這些短期產品：期限短、本金安全、收益比同期存款高、流動性好。

有價證券：配置權益類證券

貨幣政策回歸穩健，在市場眼中更多是收縮流動性，遏制通脹預期的走高。對此，理財專家建議，貨幣政策轉向，使得2011年的投資市場面臨的不確定因素增多，投資者在參與股市、期貨等高風險理財產品的同時，最好適當配置債券、貨幣基金、黃金等低風險理財品種，既有利于均衡投資風險，跑贏通脹的可能性也較大。

基金投資：一季度值得期待

整體來看，2011延續震蕩上行的趨勢，行業輪動的速度將加快，行業配置的重要性顯著提高。

在具體行業配置上，南方基金認為2011年重點配置方向為：以工程機械等為代表估值低、增長確定的先進制造業；不受國家價格管制的通脹受益板塊；受益于消費升級和收入提升的一線白酒、品牌服裝等；適當配置保險、銀行、商業地產等中長期投資價值凸顯的權重板塊。

在主題投資方面，新經濟仍將是2011年主題投資的重要方向。新興產業投資關注以高端裝備制造、新一代信息技術、新能源、新材料為主的戰略性新興產業，以及節能環保產業的設備投資為主。

房屋貸款：提前還貸要酌情決定

央行繼續加息將大大增加借貸成本，建議貸款買房的朋友趕緊提前還貸，以免增加不必要的支出。不過以下三類建議慎重考慮：第一類，首套房貸客戶不宜提前還款；第二類，公積金等額本息還款已到還款中期，這時選擇提前還款也不太劃算；第三類，公積金等額本金還款期已過1/3。

篇2

理財首先要了解自己的財務狀況。那么，如何了解自己的財務狀況呢?記賬是唯一的辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出，并在每個月底做一次匯總，久而久之，就對自己的財務狀況了如指掌了。

逐筆記賬，做起來還是有一點難度的。不過現在已經進入到了“刷卡”的時代，信用卡的普及解決了很多問題。在日常消費時，能用信用卡，就盡量刷卡消費，一來可免除攜帶大量現金的煩擾，二來可以通過每月的銀行月結單幫你記賬。

另外，支出費用時，不要忘了索要發票，一來可以更好地保護自己的權益，二來可以在記賬時逐筆核對。當發生大額交易，而又沒有及時拿到發票時，請及時在備忘錄中做記錄，以防時間長了遺忘。

有人認為，一般地記流水賬對自己的財務也沒有多大意義。很多“月光族”就說，該記的賬記了，可不該花的錢照樣花，不知道怎么控制自己的支出。

記賬只是理財的第一步，是為了更好地做好預算。由于家庭收入基本固定，因此家庭預算主要就是做好支出預算。支出預算又分為可控制預算和不可控制預算，諸如房租、公用事業費用、房貸利息等都是不可控制預算。每月的家用、交際、交通等費用則是可控的，要對這些支出好好籌劃，合理花錢，使每月可用于投資的節余穩定在同一水平，這樣才能更快捷高效地實現理財目標。

理財是為實現人生目標服務的。人的愿望是無窮的，但可用的資源是有限的。從這個意義上說，理財的關鍵就是如何取舍，通過記賬你可以對自己的支出作出分析，了解哪些支出是必需的，哪些支出是可有可無的，從而更合理地安排支出、控制支出。

同時，在記賬的過程中也可以通過一些方法對支出予以控制。比如： 兩抽屜法：把賬目分為兩類，一類叫做消費抽屜，一類叫做儲蓄抽屜。在日常生活中，

剛開始可能因為計劃不合理，會經常動用儲蓄抽屜的錢，但慢慢地要逐漸提高消費抽屜資金的運用能力，直至完全不用儲蓄抽屜的錢為止。這樣慢慢地就會有很多余錢用于儲蓄。

多信封法：是更加細致一些的分類記賬方法，把記賬表分為很多信封，包括儲蓄信封和衣食住行娛樂費用信封，其實也就是把兩抽屜法的消費抽屜拆分為很多單項，單項費用超支就需要從其他費用信封中支出，直至養成習慣，不用儲蓄信封為止。

多賬戶法：更為專業的分法就是按照會計的分類方法，把賬戶分為定期定額賬戶、房貸扣款賬戶、信用卡賬戶、現金領用賬戶等等，便于記賬管理和控制花銷。

篇3

然而，大部分銷售公司都會只是依賴一到兩種方法來發展潛在客戶并達成最終銷售。 但事實上如果他們能夠懂得協同運用并結合不同的方法來發展更多有質量的銷售機會，他們能夠得到更好的結果。以下就是一些你該如何做的方法：

銷售電話。 銷售電話（通常就是按照電話簿上的名錄進行電話銷售）是其他所有發展銷售顧客中最普遍使用的一種方法。 然而，問題是：打銷售電話需要耗費很長的時間，且在所花時間和資源上的投資回報其實是少的可憐。 但是，如果你把打電話用作是一種活動的邀請，這會比試圖取得與一個陌生人一對一的邀請來的容易得多且對你更有幫助。

電子郵件。 無論你是發銷售資訊還是發大量的群發郵件，你都能在很短的時間里聯系到很多人。 然而，我們都知道群發郵件的最大缺點是：大部分郵件接收人會直接將你的信息投入垃圾箱，或者是當他們收到郵件時直接刪除。 但是， 有一項研究表明：如果你能夠結合電子郵件以及銷售電話， 你很可能會得到比較好的效果。

展覽和會議。在這些活動上你非常有可能遇到很多潛在顧客，賣家以及合作伙伴。 但是， 其缺點是：展覽通常都很貴，而且還不能保證說都是一些有質量的參與者來出席。 很多參展商收集了很多銷售資訊但是這其中沒有一樣是能最終發展為銷售的。

自己策劃的活動。 與其參與一些展覽和會議， 一些公司發現如果自己組織活動會便宜很多。但若要這樣做， 你需要有一支很強大的組織團隊來策劃活動，并且能保證可以吸引有質量的顧客來參與。

廣告。 如果你有一定的經濟實力，通過正確的媒體進行廣告宣傳會提升你在目標消費群中的曝光率。 但是， 相比于銷售電話或者電子郵件銷售，廣告所能發展成的最終銷售機會相對要小一些。但其中好的一方面是：廣告宣傳能夠更好的進行品牌定位，并且會促使很多潛在的顧客更愿意接聽來自關于該品牌的銷售電話或者電子郵件。

所以，我們該怎樣有效地結合運用以上所有的方法呢？

依據你的預算以及你所能控制的范圍， 對于不同的銷售團隊有不同的運用組合方法。

如果你促成銷售的主要方法是進行銷售電話，就像理財規劃公司和管理人才招聘獵頭公司那樣，你能做的是增加一些電子郵件銷售以及組織一些活動以邀請一些潛在顧客前來參與。

我個人在新加坡的理財規劃師定期會通過發送電子簡報的方法來告知她目前和未來顧客的一些最新的金融財富話題。 你會想知道她怎么會有這么多時間來寫這些內容， 但事實上她根本什么都不用寫， 她所要做的是復制黏貼并附上理財專家寫的文章，然后發送出去就行了。 而且很多人會回復她的郵件！

此外，由于她發送的都是一些高質量的文章， 她也被視為是一位?“專家”。 即使她確實并不是寫這些文章的人，但是她知道從哪里可以找到這些高質量的文章。 這就會讓她潛在的顧客對她產生更大的信心且更愿意和她見面。 最重要的是，她受到了很多贊同和認可，因為她的潛在顧客覺得他們能夠從她發送的郵件中受益。

我們也知道，人才獵頭需要通過打銷售電話的方式來尋找潛在候選人。 如今，?有很多人才獵頭公司已經轉化為人才培訓，職業發展培訓以及其他一些針對于目標候選的人培訓。

如果你已經花費了很多在參與展覽或會議上， 你可能需要進一步的來進行宣傳以告知更多的人關于他們能在活動中的哪個展區找到你。 對于那些非常有“希望”的顧客，你還能在活動結束后請他一起吃個飯來鞏固關系。

篇4

創業農民遺女獲免保費19年民生人壽的快速理賠再次提速，僅用不足3天時間就完成了一宗高額理賠事件的跨省調查和給付。

近日，來京創業數年做服裝生意的山東省臨邑縣人王某在家鄉遭遇車禍身故。2007年下半年，王某先后為自己和投保了民生人壽北京分公司的三款保險產品。就此王某妻子李女士向民生人壽北京分公司提出理賠申請。

北京分公司當即委托山東分公司對案件進行調查，山東分公司協同當地交警等相關部門對案件進行了詳細調查，認定屬于保險責任范圍。兩天后北京分公司總經理劉慶久親率客服人員前往客戶的家中看望，帶去16萬元的支票及鮮花等慰問品。劉慶久表示一定要趕在春節前兌現民生人壽的承諾，體現出首都人民對來京創業者的關懷。

王某有一兒（現1 6歲）一女（現1 0個月）。王某生前為購買了保險期間為終身的民生長裕兩全保險（分紅型）1份，年保費1915.2元，20年期交，保額20000元，同時為加購了民生附加豁免保費定期壽險20年，年保費51.90元，保額1915. 20元。按保險合同，王某獲得了民生人壽提供的除首期外的長達19年的保費豁免，每年獲免保費共計1967.10元，她終身每3年可領取保額的10％即2000元，如果不取出，可以自動累計生息，本人身故時其受益人還能一次性領取保額20000元，此外更有每年分紅。這樣，王某遺女今后的生活也有了一定的可靠保障。（張振中）

天津■恒安標準人壽攜手泰達荷銀基金

啟動大型理財公益巡講活動2 0 0 8年3月2 2日至4月2 6日，恒安標準人壽保險有限公司、泰達荷銀基金管理有限公司強強聯手，啟動“走近理財”大型公益巡講活動，致力于幫助消費者確立科學家庭財務規劃觀念。3月22日、23日，該巡講活動在天津、北京率先進行。

據悉，此次“走近理財”巡講活動將在天津、北京、濟南、青島、南京、沈陽、成都等7個城市分別舉辦，巡講內容主要分為兩部分，一是由恒安標準人壽首席營銷官張見主講的“家庭財務規劃”，共同探討家庭理財的奧妙；二是由泰達荷銀基金管理有限公司投資策略部總經理兼首席策略分析師尹哲及幾位基金經理、投資經理輪流主講的“中國資本市場展望與投資策略”，分析2008年投資市場，引導百姓合理配置資產。本次活動真正做到面向廣大公眾，所有講座公眾均為免費參加。（許寧）

■中信銀行與信誠人壽全面銀保合作

2008年2月29日，中信銀行與信誠人壽宣布全面啟動銀保合作。中信銀行、信誠人壽強強聯手，打造綜合理財的廣闊平臺，為市民提供更多樣化、更貼身的綜合理財產品服務。

據了解，此次合作內容非常廣泛。首先，雙方將定期舉辦理財系列講座，派出理財“高手”，幫助客戶進行投資理財分析；其次，雙方將為客戶提供集保障與投資于一身的投資連結保險計劃，以及重大疾病保險、意外保障等多種理財工具，幫助客戶及家人解除后顧之憂，雙方還計劃聯手發行信用卡，該卡將集透支消費、銀行理財和保險保障三大優勢于一身。

■中國首個壽險指數項目數據庫正式啟動

2008年3月18日，中國首個壽險指數項目數據庫調研正式啟動。與本次調研同步展開的，是壽險指數關愛行動。南開大學聯合恒安標準人壽，建立了中國首個壽險指數項目數據庫，進行樣本收集工作。恒安標準人壽將選取我國在保險學、精算學、社會學、心理學和市場營銷學領域頗有造詣的學者，以及人壽保險監管專家、壽險管理和銷售專家，通過“德爾菲法”確定了最終調研問卷和研究模型。 同時該調研將覆蓋農民工群體、殘疾兒童、校園人群等多個社會群體。

為了配合此次調研，恒安標準人壽還將聯手一線大眾媒體，從3月18日起，開展壽險指數關愛大行動，通過考察社會各領域人群的壽險認知、豐富項目數據庫樣本的同時，引導對家人和社會的關愛意識。 (許寧 張春花)

新疆■6000萬：陽光保險預付單筆最大雪災預付賠款

2008年3月3日，“陽光保險集團向中國鋁業預付雪災賠款儀式”在北京中國鋁業總部大樓隆重舉行。中國鋁業公司黨組書記、總經理肖亞慶從陽光保險集團董事長兼總裁張維功手中接過了6000萬元的支票，截至目前，這是此次雨雪冰凍災害中單筆最大保險預付賠款。

在此次我國南方大部地區遭受罕見的雨雪冰凍災害中，中鋁貴州企業受災嚴重。為幫助中國鋁業盡快恢復生產，陽光保險集團特事特辦，在確定保險責任及基本確定損失的前提下先向中國鋁業預付雪災賠款6000萬元。據悉，其余賠款將在查勘定損全部結束后及時賠付。

據最新的數據顯示， 截至到3 月3日， 陽光保險集團因雪災、冰凍引起的責任事故報案2 3 9 8 0件，預估賠款額49971.21萬元，已預付、支付賠款8000多萬元。（張軒豪）

廣東■群英耀南粵，星海譜華章

――2007年度廣東分公司頒獎典禮

2008年3月12日，廣州珠江之畔的廣東頂級音樂殿堂――星海音樂廳里熱鬧非凡，中英人壽廣東分公司一年一度的銷售精英頒獎典禮在這里隆重舉行！

時光荏苒，過去的2007年，中英人壽廣東分公司取得了驕人戰績，各項銷售指標在中英人壽七家分公司中名列前茅。星光熠熠的頒獎典禮現場，07年度取得優異成績的伙伴們逐一上臺，接過高管手中的水晶獎杯，全場氣氛熱情高漲。

隨著高管們按下啟動的按紐，2008年廣東分公司的FYP目標在大屏幕上清楚顯示。成績屬于過去，在2008年，讓我們一起鼓舞飛揚，譜寫更美的篇章。(余得慶)

■2007年英杰華全球長期儲蓄新業務成績卓著

近日，中英人壽的英方股東英杰華集團公布資料顯示，截至2007年12月31日，英杰華集團在過去的12個月長期儲蓄新業務的銷售總額達到385.83億英鎊，同比增長25%。

在中國，中英人壽保險有限公司在2007年實現銷售總額3.04億英鎊，同比增長213%，業績排名位居在華外資壽險公司第二。同年，中英人壽成功進駐河北和江蘇，目前已經在中國9個省市開設分公司，在26個城市開展業務。

針對英杰華集團在全球的表現，集團總裁Andrew Moss先生評論說，“我們在2008年將繼續實現新業務銷售總額與利潤率的雙重增長，并實現我們的預定目標?！保ㄓ嗟脩c）

重慶■倪正總經理視察永安財險重慶分公司

2008年3月14日，永安財險總公司黨委書記、總經理倪在副總經理馮智勇的陪同下，蒞臨重慶分公司指導工作。倪總在重慶分公司中層干部會議上聽取了田祚強總經理的工作匯報以及其他同志對總公司建議后，對公司的工作做出了重要指示。首先，倪總對重慶分公司過去的工作表示了充分肯定；接著倪總對總公司下一步工作思路做了簡單的介紹；最后，倪總提出了幾點要求：合規經營，提高效益。在渝期間，倪總還拜會了重慶保監局領導及在渝調研的中國保監會團委的相關領導。（譚靜 吳秋勝）

■誠信與責任 新華保險天天3.15

今年的“3.15”，新華保險亮出“誠信與責任――新華保險天天3.15”的宣傳主題，積極參與重慶保險業以及重慶消費者委員會等相關部門組織的大型活動，隆重推出新華保險“幸福年年”、“紅雙喜”等保險產品，為市民傳授抵御風險和打理財富的技巧，廣泛普及保險基礎知識，集中展現了新華保險公司優質的產品和優質的服務，突出了新華保險“誠信、責任” 的大品牌形象。（譚靜 吳秋勝郝一鳴）

黑龍江■國壽大連分公司“金彩2008”為高端客戶理財

近日，國壽大連市公司個險銷售部組織“ 精彩2008”高端客戶理財資訊會。大連市十七家基層營業單位114位高端客戶參加了理財資訊會。

中國人壽高級理財規劃師蔡洪教授作《通貨膨脹情況下如何做家庭投資理財》專題講座，就私人理財時代所面臨的問題――通貨膨脹與財富保值；稅收與財富保值；保險在家庭投資理財中的作用等，得到與會客戶普遍認同。（郭麗麗）

■大連攜“3?15”創建放心保險市場

篇5

三月，早春的暖風一掃數日的嚴寒。在國貿京匯大廈一層的咖啡館，耳畔流淌著輕慢的音樂，身側是悄悄溜進室內并鋪滿一地的陽光。

在這個溫潤的午后，記者開始了對金盛保險龍凱宏經理的采訪。“我大學畢業后就在媒體工作，2007年4月加入保險行業?！彼_門見山地說，“當時主要看中保險業在中國的快速發展?！闭邕@個行業的快速發展，龍凱宏在短短的四年內更是將自己的保險事業做得有聲有色，滿載榮譽。目前，作為金盛保險北京分公司高級業務經理的她，更是踏上一條頗具特色的保險之路。

龍凱宏表示：“和單純的保險不同，我們這個渠道是理財顧問渠道。它的模式就是為客戶打造量身定做的理財規劃，從客戶家庭的財務狀況去進行分析，并根據客戶的需求制定詳細的解決方案，幫助客戶實現財務自由?！?/p>

在采訪中，她不經意間便流露出對從事這份工作的自豪，“保險讓我更懂得生活，能夠讓我去了解各個工作領域內不同人群的生活現狀，意識和心態，以及對未來生活的憧憬?！?/p>

“人與人之間的確需要心與心的交流，幫助別人，也會成就自己?！闭劶拔磥?，龍凱宏言語間洋溢著堅定的自信與淡然的從容，“今后，我希望會扎根于保險行業，為更多的客戶服務，結交更多的朋友，幫助更多的家庭實現財務自由，實現心靈的平衡。”

不是來賣保險

很多初次與龍凱宏接觸的客戶都會感到奇怪，她并不像其他保險人那樣，一上來就介紹自己的產品如何如何好，怎樣能夠為其提供保障或積累財富等等。她只是和客戶進行充分地溝通，了解客戶的工作、家庭、財務狀況，以及在家庭理財方面的需求等等。

一位在國企上班的大姐也有這種經歷，當第一次和龍凱宏溝通時，她驚訝地問：“哎呀，你們怎么沒有跟我談保險呢？”龍凱宏回答說：“這是我們的溝通方式和工作流程，我們今天不是來賣保險，而是幫你去做財務規劃?！?/p>

據龍凱宏介紹，按照金盛保險理財顧問渠道的工作流程，最初是向客戶展示她們財務策劃的流程，進而去了解客戶的財務狀況和財務目標，然后根據客戶的財務狀況和目標制定詳盡的財務報告，通過研究分析，為客戶指出需要改善之處。如果客戶有改善的需求，她們便會幫助客戶制定出改善方案來。

龍凱宏清楚地記得，當她們第二次和那位大姐見面時，詳細地向客戶分析了其家庭資產狀況、現金流狀況、收支情況以及與財務目標有什么關系，并向她提出了相關的建議。當客戶聽后，更加驚訝地表示：“真沒想到，你們考慮的這么全面。”隨后，她便向龍凱宏等人詢問其改善的方案來。

在龍凱宏看來，“保險是對自己生活方式的選票”，其實每個人都有“保險”，只是看你是否選擇轉移風險。如果沒有選擇轉移，就只能自留，比如拿房子，股票，基金，儲蓄或口袋里的錢來抵御未來發生風險所帶來的經濟損失。而保險可以是雪中送炭，能夠幫助人們轉移這種風險，將損失降到最低?！拔矣X得只要真心對待每一位客戶，真正為客戶著想，幫客戶去解決財務上的難題，關注客戶的感受，并且及時認真對待每個客戶所遇到的問題，那么你就會贏得客戶的認可?！?/p>

事實證明，這也讓她贏得了客戶。在第三次與那位大姐見面時，她不僅選擇了她們提供的計劃書，還介紹她的弟弟和弟弟的孩子來做這樣的規劃。

備受質疑的選擇

2007年加入保險行業的龍凱宏，目前已是金盛保險北京分公司的高級業務經理，她將自己的工作做得有聲有色，屢獲個人表彰。鮮花和掌聲背后，總會隱藏著一段艱辛和磨礪，龍凱宏的保險從業之路也是如此。談及從業之初是否遇到困難，她直言：“可多了。”

在加入保險公司之前，龍凱宏在媒體工作長達七年，做過“兩會”上會記者，曾采訪過溫總理、加拿大總理及李嘉誠等人。休完產假后，龍凱宏選擇了保險工作，“當時主要看中保險業在中國的快速發展”，她相信“隨著中國老齡化人口的加劇以及計劃生育政策的實施，商業保險業的發展也迫在眉睫”，同時，“這個行業首先為社會在做一些有意義的事，幫助人們做好風險管控，進而實現對家庭的愛和責任，同時也可以實現個人職業生涯的快速發展?！?/p>

盡管她自己十分認可保險，對從事這份工作也信心十足，但是在從業之初，還是遇到了很多困難。龍凱宏記得，當時有一位同學曾答應簽一張健康險的單子，但之后不知道什么原因，又否決了，這讓她備受打擊。與此同時，當報社的同事得知她這個選擇后，也紛紛表示“你怎么會去做那個工作呢”，極力建議她重回報社工作。

一邊是同學朋友的不解，另一邊則是家人和親戚的質疑。“朋友還好說，可以不常聯系，但家人是每天要面對的?！饼垊P宏表示，“記得婆婆，公公都曾打電話托朋友為我找工作，在他們的印象里好像我找不到工作了，所以才到保險公司工作。”不僅如此，因為有親戚曾在保險公司做過，但沒有成功又退出了，家人對她能否做好這份工作，更是充滿懷疑。在這種情況下，“我老公也出來調和，建議我就用三個月的時間去試試，如果干不下去，哪怕給自己買一些保險也不錯?！?/p>

但是真正從事這份工作，屢屢碰壁還是讓她備受打擊?！爱敃r覺得這根本不是人干的，太難了？我這么幫助他們，為什么他們都不接受呢？”龍凱宏坦言，面對困難她也曾經哭過，向主管鬧過，她想過自己的選擇是否錯了，想過放棄，但又不甘心。難道我的保險生涯就這樣結束了？這時，她想起父親說過的話――“每個人都要對自己的選擇負責任。”

“于是我靜下心來重新思考，告誡自己不能再這樣反復了，我必須要成功，必須想辦法突破，我要對得起自己的選擇。我便建立一種‘空杯’的心態，學習別人如何做?！饼垊P宏如是說。

功夫不負有心人，在朋友的介紹下，她認識了一位在北京做銷售工作的客戶，并在她的努力下實現簽約?！坝浀盟灱s時特別激動，他覺得我的服務方式非常好，很專業。后來他還幫我介紹了很多客戶，我們也成為非常好的朋友。”龍凱宏欣喜地說，“這也讓我信心大增，之后再也沒有動搖過！”

做MDRT的教練

“每個人都要對自己的選擇負責任?！边@句話，已被龍凱宏深深地記在心里，她不僅時刻告誡自己，勉勵自己，也經常拿出這句話告誡新來的伙伴。

“‘教我所做，做我所學’這句話一直引導著我的保險生涯。我不斷將所學到的用于實踐，同時又將自己成功的經驗傳授下去，不斷地形成良性循環，帶領團隊不斷地攀登高峰?！饼垊P宏還表示，“我一直認為一個快樂的員工不一定會創造好的業績，但一群快樂的員工就一定會創造好的組織業績，因為一群快樂的員工聚在一起為一個目標工作的時候，能產生壓倒一切的士氣?！?/p>

正是在這種快樂的氛圍下，去年11月，龍凱宏帶領著六個人的團隊順利完成了40萬的團隊業績，實現人均6.6萬元的保費。也正是憑著如此業績，她所帶領的團隊獲得金盛保險北方區的最佳團隊獎。

“保險讓我心態有了很大的調整，更懂得生活，能夠讓我去了解各個工作領域內不同人群的生活現狀，意識和心態，以及對未來生活的憧憬。尤其我來金盛保險以后，我證明了我在這個行業是沒有問題的，這個行業給我的心得，就是我更能夠去感激別人，愿意跟別人交朋友，愿意去關心別人了?！?/p>