理財實訓總結范文10篇

隨著我國經濟的發展，公司或個人如何管理金融資產，如何安排富余的現金流，如何籌集所需的資金，成為了一個現實的問題，這就要求我們能夠提供更好的投資與理財服務。投資與理財業務成功的關鍵是“專家顧問型”，要求從事投資與理財業務的人員必須有良好的職業道德、豐富的從業經驗和投資理財經驗；要求銀行理財人員將客戶的資金在存款、股市、債券、信托、基金、外匯、保險，甚至房地產等眾多投資領域進行合理分配，還要考慮客戶在將來一段較長時間里可能產生的資金需求，既要盡量規避風險又要盡可能地使財富增值。在這種模式下，從業人員的專業化水平是一個至關重要的因素。而投資與理財專業作為高職院的新興專業，要培養適合社會需求的學生，就絕不能再把我們的教學限制在課堂上、書本上，而應按照“工學結合，校企合作”的要求建立校內外實訓基地來提高學生的專業化水平。

所謂“工學結合”是指將專業教學過程與企業實際緊密結合，使學生專業學習與頂崗實踐交叉進行，學生的頂崗實習成績與學習成績相關聯?！靶Ｆ蠛献鳌笔侵笇W校與企業相互合作，學校深入企業了解企業需求甚至將課堂移到企業，企業介入專業及教學計劃的設置以及具體的教學環節，雙方在產學研領域深入合作，實現雙贏效果。實行“工學結合、校企合作”的教學模式，能為學生提供更多時間熟悉和掌握不同崗位的技能和工作流程。按照“工學結合、校企合作”要求建立校內外實訓基地，是遵循職業教育發展規律，體現職業教育特色的技能型人才培養模式，是拉近學校與企業距離，優化職業教育資源，提高教師教學、科研和實踐能力，優化教師知識結構、能力結構，提升職教質量的需要。

一、投資與理財專業實訓基地的困難與問題

（一）校內實訓基地

1．缺少具有企業實際經驗的師資

教師是高校教育事業的基礎和主力，實訓基地教學的好壞與教師的經驗和能力密切相關。以我院投資與理財專業為例，目前，共有教師9人，其中7人具有雙師資格，教學基礎扎實。但作為實訓指導教師，不僅需要具備較高的投資與理財理論知識，而且應具有豐富的實踐經驗。而投資與理財專業教師，除了一名教師原是銀行工作人員外，其余都是由高校畢業生直接走向學校從事教學工作的，雖然具有較豐富的理論知識，但實踐能力相對匱乏；其次，師資年齡結構不盡合理，缺乏有實際工作經驗的老教師。教師隊伍的現狀，使投資與理財專業的實踐教學難以達到預期的效果。因此，按照工學結合要求，調整師資結構，安排相應課程主講教師到銀行等金融機構頂崗實踐，提高實踐能力，具有十分重要的意義。

當前在美國、英國、法國、德國等發達國家,眾多的理財人員活躍在銀行、保險、證券、稅務等行業,以專業化的金融知識,指導人們理財和制定投資計劃,以實現客戶的財務目標。據我國經濟景氣監測中心公布的一項國內調查結果顯示,約有70%的居民希望自己有理想的理財顧問,50%以上的人愿意支付理財咨詢費?？梢钥闯瞿壳叭藗兤惹行枰鎸I的理財服務。因此,理財規劃師這一全新的職業在我國顯露出廣闊的發展前景。相形之下,我國在投資與理財專業的教學方面卻出現了明顯滯后的局面。北京農業職業學院財政金融系在多年舉辦金融保險和會計專業的經驗基礎上,廣泛聽取了行業專家意見,經過多次調研和論證,于2002年開辦了該專業,該專業的建設主要經歷了以下幾個階段:

一、專業建設起步階段(2002-2004年)

投資與理財專業成立于2002年,當時理財這一行業剛剛被人們知曉,我們看到了該專業的發展前景,進行了大量的市場調研,并聘請專家論證,可以說該專業的設立在當時是具有一定的前瞻性的,北京農業職業學院成為北京市第一個開設此專業的高等職業院校。該專業設立之初面臨的主要問題主要表現在以下幾個方面:一是專業的社會認知度低,當時大多數人都不大了解該專業,使得在當年招生中,生源的質量低于其他專業,2002年第一期招生的21名學生大多數是第二志愿錄取,而且還有降分錄取的學生。二是沒有一套成熟的教學計劃,由于該專業是新設專業,沒有任何可以借鑒的資料,通過全體教師共同研究,在參照會計、金融保險等相關專業的教學計劃的基礎上,再結合本專業特點,并多次征求行業專家意見,制定了投資與理財專業的教學計劃。三是專業定位還不是很明確,雖然在專業設立之初,我們已看到了該專業的廣闊發展前景,但具體到培養出來的學生應具備什么樣的能力和素質,大家的認識還不是很明確統一,加之投資與理財這一行業在我國也是剛剛興起,因此2005年的第一屆畢業生雖然全部實現了就業,但專業對口率并不高。

二、專業初步發展階段(2004-2006年)

經過幾年的發展,財政金融系的專業教師對理財專業市場需求和專業教學內容有了更為深刻的認識,特別是隨著學院2005年教學評估工作的全面開展,在“以評促建”的原則指導下,投資與理財專業得到了快速的發展,使這個專業邁上了新的臺階。這主要表現在:一是重新修訂了教學計劃。把學生應具備的職業素質能力明確地寫進了教學計劃,圍繞專業能力開設所學的課程,這就使得課程設置更具有針對性。同時還根據本專業學生應具備的專業能力及學院已具備的條件,設計出了相應的實訓課程,并編寫了實訓大綱和實訓指導書。新修訂的教學計劃更突出了該專業的特色,使之更貼近行業的需求。二是進一步明確了該專業學生應具備的基本素質能力,即金融產品的投資分析能力;企、事業單位的財務管理能力及家庭理財規劃能力,其中核心能力是家庭理財規劃能力。三是教師經過各種形式的理論、實踐培訓,理論和實踐能力都有了很大的提高。四是我們主動走出去,帶領學生參加各種實踐活動。根據本專業情況,我們多次帶學生們到證券公司參觀,還聘請公司的專業人員為學生現場進行證券行情分析。我們利用寒暑假,根據事先設計的主題,織組學生進行社會實踐活動,比如組織學生到銀行、儲蓄所了解當前金融機構的理財品種及收益情況,分別對各種理財產品進行比較和分析。根據北京農業職業學院來自京郊的學生較多的特點,結合當前的熱點問題,設計了“農村新型合作醫療”問題調查問卷,要求學生根據實際調查情況填寫,并對調查結果進行分析。通過這些活動,使學生既能夠深入實際,了解本行業實際情況,又能提高他們的分析問題能力。此外,還通過參觀國際金融博覽會等活動,開闊了學生的視野,增強了學生對本專業的感性認識,也使這些相關的金融機構了解和認識了我們的學生,為今后進一步合作打下了良好的基礎。

三、專業快速發展階段(2007年至今)

面對經濟不斷發展,財富不斷增長,社會對投資與理財專業人才需求數量日益增長,人才自身素質也亟需提高,為適應這種變化,需對投資與理財專業進行教學改革。教學改革從課程體系、教學方法、教學手段、實踐教學等方面開展了全方位的研究與改革,依據“基礎理論夠用、專業口徑寬、動手能力強、綜合素質高”的人才培養目標,將投資與理財專業課程分為技術基礎能力、職業能力、拓展能力和綜合能力等四個能力層次,按照企業工作崗位技能要求,構建了基于工作過程的“理論教學+實踐教學+拓展教育”模塊化課程體系。在該體系下,理論教學注重基礎理論和方法的學習,實踐教學注重基本技能和動手能力的培養,拓展教育注重創新意識和綜合職業能力的培養。

一、高職高專投資與理財專業教學模式現狀分析

（一）實踐教學環節薄弱

我國目前很多高校投資與理財專業的實驗室建設相對滯后,即使有了投資與理財的實驗室,部分高校也沒將其看作專業教學的正常投入,而是將它主要用于創收。同時由于師資的缺乏,導致了很多高校的證券投資分析教學目前仍然停留在課堂講授上,實驗操作、模擬交易、案例教學和實踐教學等方面嚴重不足,或放任自流,或流于形式。

（二）教學手段和方法落后

投資與理財專業教學過去一直沿用的是“粉筆+黑板”的老模式,但在講解一些實踐性強的課程時,無法詳盡展示,結果造成學生聽課效率低,教師講課達不到預期效果的局面。

理財師實訓的建設主要是為了提高我們的實際應用水平。在實訓過程中，通過做分錄，填制憑證到制作賬本來鞏固我們的技能。通過理財師實訓，使得我們系統地練習企業會計核算的基本程序和具體方法，加強對所學專業理論知識的理解、實際操作的動手能力，提高運用會計基本技能的水平，也是對所學專業知識的一個檢驗。通過實際操作，不僅使得我們每個人掌握填制和審核原始憑證與記賬憑證，登記賬薄的會計工作技能和方法，而且對所學理論有一個較系統、完整的認識，最終達到會計理論，會計實踐相結合的目的。

我們以模擬企業的經濟業務為實訓資料，運用會計工作中的證、賬等對會計核算的各步驟進行系統操作實驗，包括賬薄建立、原始憑證、記賬憑證的審核和填制，各種賬薄的登記、對賬、結賬等。在學了一個學期的基礎會計之后，我們雖然掌握了理論知識，但對于把這些理論運用到實踐還是有一定難度，不能夠把理論和實踐很好地結合起來。眾所周知，作為一個會計人員如果不會做賬，如果不能夠把發生的業務用賬的形式體現出來，那么就不能算做會計。于是在大二第一個學期我們開了這門會計實訓課。

在實訓中，我們首先掌握了書寫技能，如金額大小寫，日期，收付款人等等的填寫。接著填寫相關的數據資料。再繼續審核和填寫原始憑證。然后根據各項經濟業務的明細賬編制記賬憑證。根據有關記賬憑及所附原始憑證逐日逐筆的登記現金日記賬、銀行存款日記賬以及其他有關明細賬;往后我們會編制科目匯總表，進行試算平衡。根據科目匯總表登記總分類賬。并與有關明細賬、日記賬相核對;最后要編制會計報表;將有關記賬憑證、賬頁和報表加封皮并裝訂成冊并寫實訓總結。

在本次會計實訓中，我們實訓的內容以一個較大的模擬單位的會計資料為基礎，結合專業教材的內容，對會計主體的必要簡介，相關資料的提供，有關經濟業務的提示和說明等等。在實訓中，我們充當單位的記賬人員，掌握了應該如何處理具體的會計業務和如何進行相互配合，彌補我們在課堂學習中實踐知識不足的缺陷，掌握書本中學不到的具體技巧，縮短從會計理論學習到實際操作的距離，也可通過實訓的仿真性，使我們感到實訓的真實性，增強積極參與實訓的興趣。

我們將教材的理論知識學完以后，進行這次綜合模擬實訓。實訓重在動手去做，把企業發生的業務能夠熟練地反映出來，這樣才能證明作為一個會計人員的實力。比如課本上及會計模擬實驗中有原始憑證、記帳憑證、總賬、明細賬、銀行存款日記賬等的填制，雖然現在還有點手生，但只要細心，一步步的填制，我對自己往后熟練的填寫很有信心。然后就要把實訓書上各種單子、憑證剪下來附到記賬憑證后面，方便以后的查看，最后就是裝訂成冊。

作為一名未來的會計人員，我們現在剛剛起步，往后會學到更多的東西，并且有很多東西需要我們自己去挖掘。況且會計學科是一門實踐操作性很強的學科，所以會計理論教學與會計模擬實訓如同車之兩輪、鳥之兩翼，兩者有機銜接、緊密配合，才能顯著提高我們掌握所學內容的質量。還有就是作為一名未來的會計人員，我們應該具有較高的職業道德和專業素養。因此我們學校本著理論結合實際的思想，讓我們學習實訓課使我們不僅在理論上是強的，在動手能力更是強者。這樣我們在三年畢業后走出校門才能更好地投入到工作中去。

在過去的一年中，我系按照學院工作部署，圓滿的完成了北遷大學城，人才培養水平評估，常規教學，學生管理等各項工作任務，全系教師發揚艱苦奮斗，團結協作的精神，取得了顯著的工作業績和效果。展望*5年，我系將嚴格按照學院的工作安排和要求，根據新的一年學院提出的發展目標以及我系的實際情況，繼續發揚艱苦奮斗，團結協作的工作作風，努力做好以下各項工作:

一，指導思想和工作重點

(一)指導思想

以十六大精神為指導，解放思想，實事求是，開拓創新，圍繞學院*5年總體工作思路，在認真落實教學管理工作和學生管理工作的基礎上，抓好專業建設，師資隊伍建設和畢業生就業工作，繼續加強實踐教學，突出課程建設工作，努力實現各專業的培養目標。

(二)工作重點

1，教學管理工作

上半年轉瞬即逝,我院即將進入該學期各項工作的結束階段,越是緊張越是需要總結.現就這半年我的思想,工作等方面的情況作如下總結.

加強思想政治修養,努力向黨組織靠攏.

為了在思想政治方面進一步縮短與老黨員同志之間的差距,我一直堅持收看中央新聞報道,關注時事政治,并認真地參加學院和系部組織的政治理論學習,利用聽課機會向思政課老師學習"中國特色社會主義理論"和"科學發展觀"的重要思想,積極參與我系業余黨校班的培訓工作,以此督促自己提高政治理論修養.

抓好日常教學管理,提高教學服務水平.

本期是學院黨委安排的教改推進年,尤其是要推動教學改革向縱深發展.首先我系教學抓住了教改的重點——教學計劃的修訂工作,經過從專任老師到教研室主任再到系部的多次反復,終于敲定了級"會計電算化","金融管理與實務"和"工商企業管理(保險方向)"三個主干專業的教學計劃:其次,作為系部負責人,我經常深入課堂,與任課老師探討如何改進教學方法,提高教學效果;再次,狠抓日常教學管理工作,規范各項管理工作流程和制度,比如本期初和臨近期末兩次召開"外聘教師專題會議",杜絕教學事故的高發根源;第四,我作為系部負責人和會計電算化專業教學科研骨干,一直推動教改在新領域的探索,并身體力行地準備了《會計學基礎》和《財務管理》的"說課程"課件.

做好思政迎檢工作準備,力爭獲評"優秀".

摘要:創建教學示范課是提高高校教學質量的重要途徑之一。通過分析課情和學情，《旅游企業財務管理》教學中開展“定目標、明措施、創活動、亮特色”等實踐工作，以創建教學示范課為契機，對標對表，“強化、細化、深化”基本教學活動，逐步形成“三個思維”，最終實現基本教學活動的規范達標和示范引領效果。

關鍵詞:教學示范課;規范達標;示范引領;《旅游企業財務管理》

1定目標:教學示范課創建的主要方向

(1)加強課程思政建設。《旅游企業財務管理》課程也是省級課程思政示范課程，結合此項目建設，教學中不斷推進課程思政，總結本課程思政元素，探究課程思政實現方式，創新教學方法。(2)構建具有專業性、層次性教學內容體系。遵循教學規律和學生認知規律，分層遞進設置教學內容體系，使知識傳授、能力提升和價值引領同步而行。通過精講，不斷掌握“基礎知識－核心知識－綜合知識”等不同層次知識，不斷促進學生從專業基本技能到核心技能、創新能力的提升，不斷引領學生培養正確的、“三觀”意識。(3)加強學生自主學習能力培養與考評。自主學習能力是大學生自主制定與規劃學習目標、積極并有效使用學習方法以及主動監控與評估學習過程的能力?！堵糜纹髽I財務管理》課程運用法律知識較多，財經法律條文變更快，教材無法實現知識及時更新，需要課外補充拓展學習;財務方面典型案例很多，但涉旅案例較少，需要補充教學;課程計算占比較大，需要課后鞏固練習等，如何根據課情，適當開展自主學習并加以考評，是教學創新的重要內容。(4)提高學生綜合實踐應用能力。無論是學生認知特點還是學習需求，教學中都需要理論聯系實際。一方面，本課程開課于高年級，學生有一定社會認知能力，但對理財感性認識不足，理財意識不強，需要聯系生活實際，開展必要實訓項目。另一方面，“雙創”大背景下，大學生“雙創”意識增強，能力提高，但學生編制財務計劃書和開展綜合財務分析的能力較薄弱，此項也需要實踐指導。

2明措施:教學示范課創建的具體辦法

2．1對標規范基本教學活動

摘要：當前職業教育最大的痛點在于課程教學內容與崗位需求脫節。以證券投資課程的教學為例，絕大部分學校的教學內容停留在金融學理論學習階段，實踐多以證券模擬實訓為主，存在典型的“在岸上學游泳”現象。針對當前證券投資課程教學中突出的“三教”問題，闡述了互聯網金融環境下的高職證券投資課程改革思路，提出了課程教學改革的具體措施。

關鍵詞：互聯網金融；證券投資；高職課程改革

一、證券投資課程的教學改革背景

（一）居民對財富管理的需求旺盛

隨著我國經濟的發展，居民可支配收入不斷提高，金融資產快速增長。根據招商銀行聯合貝恩公司發布的《2021中國私人財富報告》，至2020年底，中國個人可投資資產總規模為人民幣241萬億元［1］，近三年的年復合增長率為13%；預計到2021年底，中國個人可投資資產總規模將達人民幣272萬億元。隨著財富的增長，居民對財富保值增值的需求日益強烈，但大部分居民缺乏投資與理財方面的專業知識，很多人為了追求高收益，在缺乏對風險足夠認識的情況下，盲目跟風投資，將資金投資于高風險的金融產品，結果造成嚴重損失。

（二）互聯網金融環境為教學改革創造契機

1根據工作崗位需求確定人才培養目標

關于應用型財務管理本科人才培養目標有幾種不同的觀點。第一種觀點從市場需求角度進行論述，如葛文雷、吳麗賢、常珊珊認為財務管理專業人才培養目標最終取決于人才市場對財務管理專業畢業生的需求。第二種觀點從就業領域和工作類別的角度進行闡述，如崔莉認為應用型財務管理本科專業畢業生畢業后在政府機關、企事業單位從事投資、評估、企業理財、金融投資、財產保險、建筑工程造價、財務分析方面、財務會計等方面的工作；呂立偉、張周等認為應用型本科財務管理專業人才是能在事業單位及政府部門從事財務管理相關工作的“應用型、復合型、創新型、國際化”的專門人才。第三種觀點則從能力角度進行闡述，如朱開悉認為財務管理專業建設目標是具備“寬、厚、強、高、熟”，專業能力素質要求高的財務管理專業的執業人才。第四種觀點從工作性質等角度進行論述，2012年教育部高等教育司公布的《普通高等學校本科專業目錄和專業介紹》提出財務管理本科專業的人才培養目標為“培養適應現代市場經濟需要，具備人文精神、科學素養和誠信品質，具備經濟、管理、法律和財務管理等方面的知識和能力，培養能在營利性和非營利性機構從事財務管理以及教學、科研方面工作的應用型、復合型人才。我國學者對應用型本科人才培養目標定位的認識都有一定的道理，但也存在各自的不足。如第一種觀點提出了符合市場需求的本質要求，但缺乏市場具體形態的描述，不便操作；第二種觀點提出了具體工作類別，但提出的國際化等要求過高，難以實現；第三種觀點抓住了能力這一要點，但“寬、厚、強、高”很難做到；第四種觀點綜合了市場要求，素質、知識和能力及工作性質等，較為全面，但提出的能從事教學、科研工作的目標超越了應用型本科學生的能力，不切實際。我們認為，應用型財務管理專業畢業生的市場需求其實質就是來源于財務管理相關工作崗位對人才的需求。這些可能的就業及發展崗位有出納、核算會計、總賬會計、財務經理、財務總監、投資部經理、投資部助理、理財部經理、理財部助理、融資部經理、融資助理等工作崗位。人才培養目標就是培養滿足這些工作崗位需要的人才。

2根據工作崗位要求確定能力結構和知識結構

2.1能力結構

關于財務管理工作崗位所需要具備的工作能力有幾種具有代表性的觀點。楊克泉認為財務管理人才應具有嫻熟的會計核算、財務管理等業務操作技能,并且精通企業理財之道,具有全面的謀劃運籌能力[7]。葛文雷,吳麗賢,常珊珊認為財務管理專業人才應具有掌握語言表達能力、財經寫作能力、經濟分析能力、會計核算能力、納稅籌劃能力、財務分析能力、資本運作能力等專業技能。朱傳華認為財務管理應用型人才應有一定的溝通能力、分析能力、謀劃能力、業務能力、決策能力等[8]。李文靜則認為財務管理崗位應該具備一定的語言文字表達、人際溝通、計算機操作、信息獲取及分析、財務處理、金融管理等能力。劉其冰認為中小企業財務管理專業人才應具備會計核算、稅務籌劃以及實踐應用等業務技能。以上學者都從不同的角度闡述了財務管理工作崗位應該具備的工作能力要求。但是都是比較寬泛、抽象的概述，沒有進行概括和總結，缺乏層次感，不便指導課程體系的設置。綜合以上各個學者的觀點以及結合具體的工作崗位要求?？梢詫⒇攧展芾砉ぷ鲘徫凰杈邆涞哪芰澐譃槿N能力：技術技能、人際技能和概念技能。技術技能是指使用信息化等技術按照企業財務各個工作崗位的工作程序、工作方法、工作標準等完成財務工作的能力。人際技能是指與財務工作相關的處理人際關系的能力，包括與上下級及稅務部門、銀行、客戶、證券等溝通和協調的能力。概念技能是指能洞察企業內外環境及經營狀況,從而合理調整財務資源、制訂財務管理制度，并及時發現問題，提出對策建議或作出決策的能力。不同的工作崗位要求具備不同的技術技能、人際技能和概念技能。除財務經理、財務總監、投資部經理、理財部經理、融資部經理等領導崗位外，其他工作崗位都是畢業生可能的選擇，而從事領導工作也必須掌握其他崗位的技術技能。因此技術技能是所有工作崗位都必須具備的能力，也就成為應用型本科學生必須具備的基本能力。人際技能對于所有的工作崗位都非常需要，也是做好每一個崗位具體工作的技能之一。概念技能是財務工作領導崗位必須具備的能力。也是學生畢業后持續發展必須具備的能力。因此人際技能和概念技能也成為本專業所需要掌握的能力。對于大學生而言，這三種能力都需要培養，但重點應注重技能的培養。

2.2知識結構

摘要：實踐教學是高等職業院校教育教學的重要組成部分，是培養高技能人才的重要途徑。武漢軟件工程職院金融管理專業立足于人才培養目標的要求，通過多年實踐研究，不斷構建和創新實踐教學體系，深化實踐教學內涵，探索實踐教學新模式，努力構建以社會需求為導向、以能力為本位、促進學生個性發展的實踐教學體系。

關鍵詞：金融管理；實踐教學；體系構建

高職金融管理專業實踐教學的主要形式有：實驗和仿真實訓、實習、畢業設計。金融管理專業實踐教學特點體現在以下幾個方面：綜合性、情境性和開放性。

1金融管理專業實踐性教學改革的必要性

1．1滿足高等職業教育人才培養目標的要求?！督逃筷P于加強高職高專教育人才培養工作的意見》（教高［2000］2號）指出：“高職高專教育是我國高等教育的重要組成部分，培養擁護黨的基本路線，適應生產、建設、管理、服務第一線需要的，德智體美等方面全面發展的高等技術應用性專門人才?！庇纱丝梢姡覈叩嚷殬I教育的人才培養目標就是培養高素質的技能型和應用型人才，而實踐教學正是實現該培養目標的重要途徑和手段。1．2適應金融管理專業課程應用性和操作性強的特點要求。金融管理專業的課程具有很強的實際操作性，如銀行綜合柜臺業務、商業銀行信貸業務、證券投資分析等課程，其實際業務的內容具體反映在銀行的業務過程和證券市場的交易過程中。我們職業院校只有讓高職學生進行具體的模擬操作或實際操作，才能改變他們對柜臺業務、信貸業務、證券交易的方法和技術的理解和認知，更好地培養他們分析問題和解決問題的能力，提高其實踐能力。1．3滿足企業對員工實際操作能力的需求。根據有關部門的調查顯示，大多數的用人單位非常關注入職員工的實踐動手能力。因此，在對金融管理專業學生的培養過程中，院校應將金融理論知識的學習與實踐相結合，堅持以用人單位的需求為導向，進行金融管理專業實踐教學改革，讓學生掌握用人單位目標職業崗位所需的操作技能，促進學生的就業。

22003年———2008年實踐教學建設初