月度分析報告

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一、1-2月業務發展情況

截止2011年2月底，累計發展有效商戶130戶（折戶），收單及消費回傭收入萬元，分別完成1季度計劃的65%、%；品牌特惠商戶累計發展8戶，營銷策劃活動5場，特惠本行卡消費增長額1928萬元，分別完成1季度計劃的100.00%、83.33%；公積金營銷累計完成157人。

二、1-2月業務發展中的問題

1-2月業務同比去年同期基本呈下降趨勢，主要原因：一是在收單方面，系統頻繁升級，特別是1月23日晚上7點到10點持續2個多小時的“宕機”現象，給商戶帶來極大麻煩，導致商戶流失，給我行造成一定負面影響。PGS系統、外卡3-D業務等新業務停滯不前，以至我行業務發展處于被動地位。行、行等他行頻繁以低扣率、MCC違規等方式騷擾、搶占我行收單商戶，以至我行部分重點商戶出現流失現象。我行團隊重新組合，整合初期，給商戶特別是重點商戶維護帶來一定影響。我行2010年全年，第三方共計發展商戶249戶，遠遠低于合作要求；在日常維護上，給商戶耗材配送不夠及時。二是在公積金方面，由于團隊前期對公積金業務營銷不夠主動、重視，導致業務發展較緩慢、被動。截止2月底團隊公積金成功簽約6戶，歸集157人。三是在特惠營銷方面，營銷策劃團隊組建初期，團隊成員基本屬新手，在業務發展及推動方面存在一定困難。營銷活動準備不充分，年前“浪漫情人節，龍卡禮相伴”營銷活動，由于時間倉促，在商戶選擇、禮品采購、商戶溝通等方面存在一定問題，造成活動效果不佳，同時無后備活動補充。

三、采取的工作措施

針對1-2月業務發展中存在的問題，我們及時采取措施予以彌補。一是在收單方面，將他行違規信息一并匯報銀聯，收集20家被他行違規搶占或他行重點收單商戶，在短時間內逐一上門拜訪，對他行目標商戶進行“搶占”，預計3月中下旬達到效果。針對新業務遲遲未開展，已于2月底再次提交業務聯系單給總行，預計3月中旬總行來我行視察新業務需求的商戶。維護團隊已重新進行區域劃分和商戶的篩選工作，將交易量在30萬元以下的中小型商戶再次外包給第三方服務商，以便更好的服務好重點商戶。繼續加強對原有第三方服務商的日常管理和監督，同時盡快招標并引進1-2家有實力的服務商。2月份已簽訂大型MIS商戶龍洲百貨3家分店、新一家2家分店，待3月裝機上線后將大大提高交易量。二是在公積金方面，充分挖掘自身資源，篩選并積極搶占適合公積金的商戶。把指標、責任、獎勵落實到人；建立公積金日營銷一覽表，每天統計并匯報公積金營銷情況。三是在特惠營銷方面，做到所有營銷宣傳活動必須提前2-3個月進行充分準備。正洽談、待開展的營銷活動有香港建行合作的“張學演唱會”、刷建行龍卡享香港尊貴之旅、6.1兒童節的營銷活方案、家裝促銷和汽車主題活動、龍卡明星見面會/首映會等。繼續簽約知名品牌/鉆石白金卡特惠商戶，為營銷宣傳活動做鋪墊。

四、3月重點工作計劃

1、業務發展方面

新增有效商戶60戶，營銷重點目錄商戶5戶。營銷目標：人人樂龍華崇尚百貨、人人樂沙井新分店、歡樂海岸、中海圣廷苑酒店、綠景錦江酒店、飛來發航空、長城集團等。公積金營銷并歸集500戶。目標：人車行、愛康健集團、虹福城、韓影宮、環訊、實華有限公司、中港城、樂特萊、廣益子公司、金錢豹、秀那苑、博尚等商戶。營銷知名品牌特惠商戶4戶。營銷目標：太平洋影城、南海酒店、紅星美凱龍、四海一家、仙蹤林系列等。

2、具體工作措施：

一是與私人銀行部和營銷支持中心確定五一游活動方案，3月份西餐特惠月活動方案報總行審批。策劃二季度汽車主題、家裝營銷活動。二是進行香港觀影特惠活動可行性分析和營銷策劃。三是做好龍洲百貨（3家分店）、新一佳2家新分店MIS系統上線工作。配合總行完成分行MIS-POS、POSP類（無卡支付）系統集中整合切換工作。完成收單欺詐偵測系統測試、上線工作。做好分期、積分兌換程序并接入間、直聯MIS系統一體化操作技術開發業務性需求的工作。完成財付通無卡支付網上“快捷支付”功能程序業務性需求和間聯POS積分兌換系統調試、測試的工作。三是完成第三方商戶外包200戶，清理3個月以上無交易商戶（400戶）和6個月無交易的房地產戶，做好撤機工作，完成POS設備和商戶檔案資料清理和移交工作。