保險公司財務工作建議范文
時間：2023-03-16 13:16:35
導語：如何才能寫好一篇保險公司財務工作建議，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。
篇1
一、省級公司財務總監的崗位職責定位
一般認為財務總監是公司全局管理者、戰略領導者、價值踐行者、內部控制監督者等等。國有股份制保險公司省級公司的財務總監，既擔負著總公司財務條線賦予的使命，對總公司下發的各項財務考核指標負責；又歸屬省級公司總經理的領導，為當地的業務發展、經營管理和風險防范服務。
（一）財務總監要牢記委派身份，不辱使命。對于總公司的財務控制系統而言，財務總監在規制省級公司不規范財務行為，解決財務報告舞弊方面，扮演著不可或缺的重要角色。對于省級公司經營者的不誠實或欺詐行為，財務總監具有監督、制約和反映的職責。特別是在與省級公司經營者的思路和措施與總公司整體思路發生偏離時，財務總監應當發揮關鍵作用，從公司大局出發，對經營者的決策判斷施以積極有效的影響，保持上下經營戰略和措施的一致性。
（二）財務總監要放眼全局，做好參謀和助手。作為總公司委派到省級公司的財務負責人，財務總監要擺正自己在省級公司高管中的位置，做總經理的得力助手和合作伙伴，知無不言、言無不盡。兩者的工作目標是一致的，共同研究設計高效的理財方案，共同追求企業財富的最大化，保證所有者的資產安全有效地運行。因此，財務總監要配合好省級公司的整體經營工作，既要全面充分的反映公司經營成果，更要及時提示風險，積極提供建議，全力配合支持總經理的工作，全面參與公司經營管理，為總經理的決策提供科學、準確的參考依據。
（三）財務總監要統籌兼顧，促進公司經營目標的實現。省級公司財務總監雖然委派自總公司，但要避免狹隘的條線觀念，做到始終堅持一個信念：只有扎根和服務于省級公司的業務發展和經營管理，才能通過省級公司經營成果的不斷優化來回饋總公司，得到總分兩級公司的認可。所以，作為省級公司財務總監，必須科學有效的分配各項公司資源，為公司業務發展和經營結果提供最有力的后援支持。一方面，要協助總經理監控和完成好總公司下達的各項KPI指標，統籌配置各項資源；另一方面也要積極配合其他班子成員做好銷售、承保、理賠、客戶服務等工作。
二、當前省級公司財務總監履職現狀和問題
（一）職責不清，角色定位不準確。部分財務總監在日常工作中，自身職能和角色定位不準確，所領導的財務條線職責不清，沒有很好地規制省級公司不規范財務行為，甚至存在協助財務報告舞弊等方面違規行為，沒有很好地發揮監督、制約和反映的職責，也沒有做好主要負責人的參謀助手，積極為業務條線部門發展提供決策支持和資源配置方面的協助，使得財務工作沒有很好地發揮支持省級公司健康有序發展的作用。
（二）因地制宜完成工作任務的能力有待加強。作為委派制的財務總監，如何結合地方特點因地制宜采取措施手段，既與總公司管理要求保持一致，又能卓有成效地完成工作，這是部分省級公司財務總監在工作沒有認真深思的問題。如近年來保險企業中普遍推行的財務集中，由于不同地區經濟水平和人文特點差異較大，保險公司各地市的基礎也參差不齊、情況迥異，財務集中面臨著如何處理共性與個性、一般與特殊、效率與風險等諸多問題。而作為財務總監，面對復雜多變的環境和不斷提高的管理要求，就應堅持理論結合實際、因地制宜的原則開展各項工作。
三、如何加強省級機構財務總監的履職能力
作為總公司財務戰略下達與執行者，同時又作為省級公司財務工作的重要決策者，省級公司的財務總監如何有效履行崗位職責，充分利用可資利用的資源，正確處理總公司與省級機構、財務條線與專業條線、省級公司與地市公司的關系，進而有效保證財務工作執行力，是省級公司整體經營管理工作順利推進的重要保障和關鍵所在。
（一）與主要負責人保持順暢及時的溝通，綜合把握主要負責人的觀點和思路。通常來說，省級公司的主要工作都是以主要負責人為核心的公司決策管理層來開展的，主要負責人的思路和觀點大都代表著公司的價值取向和發展方向。因此在省級公司層面，財務總監所扮演的為公司經營及發展做財務支撐的角色決定了要站在主要負責人的立場思考和解決問題，通常情況下要以主要負責人的觀點和思路為出發點及落腳點。只有這樣才能確保為公司的短期和長期經營目標服務，為公司的可持續價值增長打好基礎。當然這種以主要負責人為中心開展工作的方法也不是無原則的教條適用。當主要負責人和財務總監的意見相左時，作為財務總監一定要冷靜思考并找出問題所在，如果是原則分歧而主要問題在于負責人時，那么堅持原則、充分溝通、及時匯報最佳處理方式。
（二）求同協作處理好財務條線與專業條線關系。財務總監需要清醒地認識到，財務工作的重要性絕不是孤立和片面的，而恰恰是體現在它為整個公司正常運行和全面發展所起到的“保駕護航”作用上，即作為一種后援和保障類的工作對公司核心經營工作的服務與支持。發現并不斷深化彼此的共同點是處理好財務條線與專業條線關系的基礎。不論是在資源配置、業務管理，還是在方案制定、措施落實上，要堅持把公司整體利益這個共同點作為財務和其他一切工作的出發點，并在具體工作中尋找更多的共同點，不斷增強彼此間的認同和信任，實現相互協作、緊密配合，才能順利完成財務管理各項工作，才能盡最大努力支持專業條線達成目標。
篇2
各位領導、同志們：
今年是公司發展的關鍵年，在公司領導的正確領導下，經營財務部緊緊圍繞公司“流域、梯級、滾動、綜合”的戰略方針和“市場化、科學化、國際化”的發展理念，展開工作，在部門全體人員的共同努力下，圓滿的完成了本年度工作任務，為公司的發展做出了應有的貢獻。
一、工作回顧
1、積極組織部門人員，做好部門工作，具體體現在：
①完成公司日常各項財務核算工作，及時提供有關財務信息。在公司會計人員不足的情況下，互相協作，努力工作，滿足兩地核算的需要。在辦理各項費用報銷時，多解釋、多理解，同時嚴格按有關財經法規及公司有關規定，按程序和審批權限辦理。
②加強公司現金、銀行存款管理，做到日清月結，帳實相符。
③按時編制報送財務報表，及時反映公司基建經營狀況。
④按時辦理納稅申報，及時足額交納各項稅款。
2、根據中國大唐集團公司管理要求，不斷加強和完善會計管理基礎工作
①逐步健全和完善公司財務制度公司內部監督、約束機制。按中國大唐集團公司下發的各項管理制度制定適合本公司需要的各項管理規章制度，如預算管理辦法、資金使用管理審批制度、財務檔案管理辦法、內部會計管理制度、會計基礎工作規范等，使公司的財務工作逐步走向規范化、制度化。
②修改和完善會計科目體系和核算辦法，以適應工程建設管理的需要;
③不斷提高會計人員的政治業務素質。以各種形式促進部門人員不斷學習，促進公司財務管理整體水平的逐步提高。
④實現和完善了異地財務核算，提高了辦事效率，確保財務信息準確、及時。
3、努力把好費用開支審核、控制關，做好公司預算執行情況分析。認真編制財務、費用預算。做到事前有計劃、事中有控制、事后有總結有清理。
4、參與公司合同的談判及合同條款的審查，及時了解有關合同的內容，以使合同執行到位;
5、積極落實項目資金，確保工程需要
是電力體制改革年，公司股東會、董事會等均不能按時召開，股東資本金不能按期到位，為確保工程建設資金的需要，我們積極向銀行爭取貸款資金，至年底累計到位銀行貸款資金21000萬元，其中開行長貸11000萬元，短貸4000萬元，建行短貸萬元，中行3000萬元，工行短貸展期1000萬元。保證了喜河水電站按期開工及工程進度對資金的需求。
6、及時辦理工程保險，降低工程風險
4月經與多家保險公司商談，最終與天安保險股份有限公司西安分公司簽定了《陜西漢江喜河水電站工程保險協議》，為工程的順利建設及人員的安全提供了有力的保障。并就今年雨季給喜河工程造成的損失，向保險公司進行索賠，共計取得工程損失保險賠償20.6萬元。
7、加強與公司各部門之間的聯系與溝通，多匯報，多交流，爭取各方對財務工作的理解和支持。同時搞好部門內部團結協作，增強凝聚力，從全局出發，自覺維護安定團結;
8、聘請了會計師事務所對公司的有關業務定期進行檢查，以便及時發現問題，消除工作中存在的隱患。
9、加強政治學習，深刻領會“三個代表”的精神實質，廉潔自律，奉公守法，與公司簽定了“三項責任制”分解落實責任書，年內沒有違規違紀的情況。
10、及時做好工程結算，按時辦理各項付款。沒有因工程款項支付影響工程進度的現象發生。
11、做好部門年度工作總結，吸取教訓，總結經驗，使工作能得到不斷改進和提高。
12、開展了經濟活動分析，及時找出差距，解決問題。
13、及時完成領導交辦的其他各項工作。
二、意見和建議
喜河程尚需進一步完善工程結算，費用審批程序，明確職責與分工，并力求簡化手續，縮短結算時間。如旬陽、蜀河前期費用支出的審批、喜河工程結算等。
加強公司預算執行的力度和剛性，嚴格控制各項費用，精打細算，力求使工程投資控制在預算之內。
加強財務基礎工作，提高人員綜合素質。目前財務人員嚴重不足，無精力進行其他工作，請求公司配備增加經營管理人員和財務人員，使財務發揮其應有的作用。
三、主要工作
篇3
一、財務集中管控的四大優勢
（一）財務集中管控能降低企業運營風險。財務集中管控可以逐步解決保險公司資金使用權和投資決策權分散的問題，使財務管控由原來的事后監督變為事前審核、事中控制、事后監督相結合，提高資金管理水平，合理規避財務風險。
（二）財務集中管控能防范管理漏洞。財務數據的集中核算使保險公司的財務數據和經濟信息不再是通過層層報表匯總取得，而是從業務發生的源頭直接采集，保證了初始數據錄入的及時性與真實性，準確反映公司的財務狀況與經營成果，避免會計信息失真，防止違法違規行為的發生。
（三）財務集中管控能強化資本控制。保險公司通過收支兩條線管理和嚴格的資金計劃控制，加快資金回籠，管住資金源頭。再通過網點損益核算和績效考核等措施，合理配置公司資源，從根本上保證有限的財務資源緊緊圍繞公司的整體戰略目標來配置。
（四）財務集中管控能提高資金使用效率。保險公司通過加快資金融通和資產周轉，實現公司資金的余缺調劑，盤活閑置資金，統籌安排使用資金，將資金投放到更具有發展潛力、預期收益更高的優勢業務和項目上，提高資金使用效率。
二、保險公司推行財務大集中的重要意義
引入財務大集中模式，實現財務轉型，可以有效避免簡單復制擴張帶來的弊病。不但能節約人力成本，更能將財務人員從日常的填單、簽字和記賬等繁瑣的事務性工作中解放出來，充分發揮其在財務分析、財務管理方面中的作用。同時，公司管理層還可根據需要隨時查詢財務數據，使財務管理更加透明和嚴謹。
（一）有利于內部控制制度的嚴格執行。財務集中后實現了資金全過程監督，做到了事前預防、事中控制和事后問效。在處理報銷和結算業務時，在審核過程中，不會受到人為干預，而且大多數款項是直接到達單位，避免了惡意財務處理現象的發生。通過計算機網絡和會計一級核算系統，將有效地實現對原始憑證的真偽、資金的支付去向和資金的使用效果等的全過程監督，真正防患于未然。
（二）有利于企業控制費用。在企業內部統一核算標準，避免企業隨意操縱會計信息，隨意處置資產。財務核算中心可在發現機構成本超支的情況下拒絕辦理結算和核銷業務，使企業所有者權益得到更好地維護，有利于企業整體費用的控制和管理。
（三）利于企業提高資金利用率。由于企業能夠根據輕重緩急對外統一進行有選擇地付款，財務集中核算后，企業都執行“收支兩條線”的資金管理制度，加快了資金回籠，減少了資金的沉淀，有效地提高資金利用效率，減少資金浪費。
（四）有利于提高會計信息質量。由于會計人員結構優化，專業技術水平提高，以及會計電算化的逐步普及，會計工作的整體水平大大提高。實行統一的管理辦法和會計制度，使會計科目歸類更合理和規范，正確性也越來越高，提高了核算水平。
（五）有利于企業成本最小化。原來分散在各地的財會核算工作，統一集中到公司財務部門核算，把原來大致相同的財會核算業務交由具有較高素質的人員辦理，減少了財會核算的崗位設置，從而大大降低了機構和人員的維持費用。
三、保險公司財務大集中面臨的內部控制問題
（一）會計天然地具有管理的職能，而管理天然是一項機構的內部活動，不可能從機構內部分離出來。許多機構誤認為機構的財務管理工作也交由核算中心，機構不需要再對財務進行管理了，造成了財務管理與會計核算、監督脫節，會計管理職能弱化，機構財務管理的能力在一定程度上體現了它的管理水平，而會計集中核算恰恰忽略了核算機構自身的管理。
（二）財務集中管理中，會計責任的對象難以落實，權責的劃分比較模糊。機構負責人對會計工作的管理權限與承擔的法律責任不對稱，機構負責人難以真正履行會計法規定的職責。而《會計法》的重要特點是突出強調了機構財務負責人對本機構的會計工作和會計資料真實性和完整性的責任。對于實行會計集中核算后出現的會計違法行為誰來負責，是以一方為主，還是共同負責，《會計法》并沒有規定。
（三）財務集中管理的基礎是信息集中，必須利用信息技術構建網絡環境，促使會計電算化的進一步發展。信息化條件下，原來在手工環境下一些不相容的職責可以由一個程序模塊來執行，但職責分離和員工的相互檢查的控制活動則難以執行。而在網絡環境下，過去分散的交易數據被集中存儲于中央服務器，記錄在磁性介質上的數據信息的合法性、準確性、完整性等，皆受信息系統安全性和完整性的影響，數據安全性風險徒增。
四、解決財務大集中面臨的內部控制問題的對策
（一）建立健全內部監督體系。依照法律法規和國內外同行業的先進經驗，建立健全內部控制制度和優化依法合規穩健經營的運行秩序，建立和強化統一的內部控制監管模式，不斷完善內部控制權威體系，對各級經營實行垂直領導，統一管理，在職權范圍內對其業務進行連續的、系統的全面監管。另一方面，保險公司應加大內部審計稽核現場和非現場監督力度，提高防范和抗拒風險的能力。保險公司應當對各項業務制定全面、系統、成文的政策、制度和程序，并在全公司范圍內保持統一的業務標準和操作要求。公司內部控制制度的制定必須以各項法律法規為依據，依照有效性、審慎性、全面性%、及時性和獨立性等原則，形成內在的橫向和縱向的相互制約的內部控制架構，確保對社會大眾負責，資產得到充分保護，各項業務得到良性發展，真正達到內控制約監督有效的目的。
篇4
作為國內資本市場上最大的機構投資者、貨幣市場的重要參與者,中國人壽資產管理有限公司是由中國人壽保險(集團)公司和中國人壽保險股份有限公司共同出資設立,注冊資本30億元,是國內首批保險資產專業管理機構,其業務涵蓋固定收益類投資、權益類投資、項目投資及國際業務,受托管理的總資產超過1.5萬億元。2010年7月,由澳中同學聯誼會(ACAA)發起舉辦的“2010年澳中杰出校友獎”在上海世博會澳大利亞館頒發,中國人壽資產管理有限公司副總裁兼CFO,澳洲資深注冊會計師王一佳女士憑著在金融領域的長期工作經歷和表現,榮獲2010年“澳中年度金融業杰出校友獎”。在此背景下,《首席財務官》對王一佳女士進行了專訪,以探尋領先的金融資產管理之道。
風險與收益均衡
在保險業的資產管理中,投資風險與金融資產的保值增值是最受關注的。作為中國人壽保險(集團)公司旗下的主要盈利單位,2004年至2009年間,中國人壽資產管理有限公司累計實現凈利潤超過17.06億元,投資收益率連續六年超越行業平均水平和市場基準,國有資產保值增值率連續六年超過110%。
投資風險是為獲得不確定的預期效益而承擔的風險。在王一佳看來,投資風險和資產保值增值之間是一對矛盾,同時也是相輔相成的關系,風險與收益具有對稱性。但不同地區的選擇、不同類型資產的選擇、比重的差異都會影響最終的投資風險、投資績效以及資產能否保值增值。“金融市場千變萬化,有效管理好投資風險并取得資產的保值增值是投資的目標所在,解決投資風險和保值增值之間問題的核心手段就是資產配置?！?/p>
保險業資產管理公司,其委托的主要資金來源是保險資金,主要為資本金和保費收入。根據保險資金的特殊性,特別是壽險資金,看重的是投資的長期穩定收益。既要做好資產負債的匹配,又要兼顧好投資風險與資產保值增值。王一佳認為,要通過多元化投資、資產負債匹配、風險管理等手段,有效平衡投資風險與投資收益,在有效防范風險的前提下,實現資產保值增值。
王一佳還特別強調,對于保險資金投資而言有三點需要注意:首先,階段性收益率不是越高越好,而應強化資產負債管理,在投資過程中不斷再平衡,完成收益目標,不斷地取得復式收益,實現長期收益最大化,這樣的企業才能真正做久;其次,實現收益不等于資產保值增值,會計制度是有會計期間的,一般以一個年度為周期,實現收益是指當年實現的收益部分,不包括浮動盈虧變動所產生的資產價值變動額,這兩者之間可能會出現相反的情況,從這個概念來說,資產的保值增值和實現收益是不一致的;第三,保險資金運用應更加關注長期資產的保值增值,保險資金的性質首先是安全,安全的體現是長期資產的保值增值,特別是在保險資金運用渠道不斷拓寬以后,保值增值的意義將遠遠大于當期收益,同時新的會計準則將明確綜合收益計入利潤表,作為單獨披露項,并淡化差價收入對當期利潤的影響,應該早做準備,提前布局。
大平臺有大作為
2004年,在中國人壽資產管理公司成立伊始,王一佳即被任命為公司副總裁,經歷了公司最困難的初創期和成長期,相繼分管公司前、中、后臺各個領域的工作,而財務工作一直是分管工作的重點,同時應監管機構對公司治理結構的要求,兼任公司CFO一職。王一佳坦言,作為分管投資管理工作和財務管理工作的負責人,最大的挑戰在于如何更好地將財務和投資業務有機融合。
“我是一個喜歡迎接挑戰的人,挑戰越大,動力越大,善于變被動為主動,變壓力為動力。也一直保持著開明的思維和包容樂觀的心態,積極拓展新業務領域?！蓖跻患押軕c幸能在資產管理公司這樣一個大平臺工作,有一個精干的經營班子共事和支持,一支敬業的年輕團隊,使得各項業務在第一時間搶抓市場,贏得了先機。
由于視野非常開闊,王一佳一直把價值創造作為財務部門的主要驅動力,包括:組織管理公司首批獲得開展境外投資業務,并率先在行業設立在港資產管理子公司,2006年,所管理的境外資產從初期成本100億元市值迅速上升為170億元,并成功參與多家大型國有企業境外公開發行和增發等項目,有力支持了國有企業的境外上市融資的開展;成為行業內首家QFII境外機構提供投資咨詢服務的保險資產管理公司,提升了中國人壽的國際形象、品牌價值和影響力;率先在保險行業提出搭建起“以引進為主、自主開發為輔”的思路,搭建起投資業務一體化的具有國際領先水平的IT架構;作為首批獲得中國企業年金市場投資管理人資格之一的開拓者,積極探索企業年金投資管理模式的創新,憑借中國人壽的優勢,公司第三方受托社會機構業務迅速發展,企業年金投資管理業務覆蓋鐵道、電網、金融、煙草、煤炭等國家支柱行業。
王一佳認為,財務管理最重要的目的是實現股東利益目標和公司可持續發展戰略,財務工作必須堅持依法合規、規范嚴謹,從財務視角提供有價值的管理信息,準確反映公司經營管理全貌,真正發揮好財務管理參謀的作用,確保公司資產保值增值。并始終把股東利益和公司利益及受托資產的安全性放在第一位,公司連續六年無違規違紀記錄,國有資產保值增值率連續六年超越110%。在國內率先引進了國際上資產管理行業最先進的DSTi系統,全面實現了財務工作的無紙化操作,大大提高了系統的可拓展性以及估值和核算的靈活性,實現了中后臺系統的一體化,資產管理的財務工作效率和效益大幅度提高。
專注成就專業
在中國改革開放30多年的飛速發展時期,保險市場亦發展迅速,保險業經歷了推進市場化和回歸金融這兩大歷史性變革,保險市場主體也從原來人保獨家壟斷時期發展到今天的130多家,為保險資產管理發展帶來了難得的發展機遇。而王一佳多年的金融保險職業生涯正好處于這段保險業飛速發展的關鍵時期。
自1984年參加工作以來,王一佳主要從事保險系統的財務管理工作,從基礎財務會計做起,在會計基礎工作規范、財務管理、稅收檢查等方面做了大量的工作。曾奉命外派香港工作,擔任香港中保集團財務有限公司總經理,在作為國際金融中心的香港工作了六年,主要從事金融融資、按揭、證券投資等業務,這六年也是她從專業財務管理工作轉向金融投資業務及經營管理工作的重要轉折點。在經營管理中,嚴格遵循國際會計準則規范核算,在開展業務過程中,學習國際先進銀行、保險公司的管理文化和嚴謹的法律規范性,吸收了先進的管理經驗,培養了經營管理能力以及對事物的判斷和決策能力,也為她在后來工作中主動應對中國會計制度改革奠定了堅實的基礎。
2001年調回北京后,王一佳出任中國人壽保險公司風險管理部門總經理,主要負責中國人壽系統內固定資產及證券投資的風險防控,將風險管理系統建設作為重點,研究探索壽險公司全面風險管理框架,著手建立了公司投資風險管理流程,為公司的資金運用提供了翔實有效的風險管理指引。2003年,在中國人壽保險公司股改上市的關鍵時刻,被任命為中國人壽保險(集團)公司財務會計部總經理,參與了股改上市后期工作,在落實相關的財務稅收等政策的同時,科學準確適用會計準則及制度,為支持中國人壽股改上市以及今后長期穩健的發展做好大量財務準備,為成功實現兩地上市以及財務管理的持續性提供了可靠保障。2003年底中國人壽成功登陸紐交所及港交所后,王一佳把工作重心轉到推動中國人壽集團化后的財務管理平臺搭建和實施上來。2004年,在中國人壽資產管理公司成立伊始,即被任命為公司副總裁。
在王一佳看來,發達國家的CFO在公司治理中扮演著重要角色,同時參與董事決策層和經理執行層,與CEO是一種戰略伙伴關系,以股東價值創造為基礎,以業績管理為核心,通過資源配置實現企業的戰略目標和長期發展,并提供決策支持。
篇5
在資金和家庭關系方面，女性更傾向于穩健的保值和增值策略。如何借用專業的財務工具，分擔肩頭的擔子呢？在這里，本刊特別為您介紹女性保險。
保險故事
3 1 歲的謝女士擁有美滿的小家庭，獨生兒子貝貝今年到了進幼兒園的年紀。謝女士夫妻倆早早為他買好了抵御幼兒疾病和意外風險的保險。休完產假，謝女士回到了工作崗位上，貝貝的看護工作便主要交給家中的長輩。在兒子像棵小樹苗一樣茁壯長高的同時，謝女士眼見著父母和公婆的白發與日俱增，身體情況也大不如前，慢慢地一些中老年疾病也漸露苗頭。給他們買點滋補品，老人家總是再三推辭，說平時看病吃藥已經花了不少錢，還是留給貝貝吧。
謝女士近來身體也有些小毛病，想到上有老下有小，到了今年為貝貝再次續保的時候，謝女士開始認真地思考自己的保障問題。
在和從事醫療工作的朋友閑聊時，謝女士得知，一般情況下因為生理和體質上的原因，一旦需要求醫問藥，女性的醫療費用支出比男性高出許多。而近年來由于環境的惡化和生活壓力的加重，乳腺癌等重大生態婦科疾病更呈現出發病率提高、發病時間提前的趨勢。
經過一番了解，謝女士決定為可能發生的疾病等風險提早做好充足的打算。她更把眼光放到了比較長遠的將來，也是希望當貝貝成人后自己能夠自給自足，減輕他的負擔。
謝女士通過朋友在保險業內做了打聽，金盛人壽一直致力于女性類險種的開發，經過多方比較，謝女士最終選擇了“盛世佳人”綜合保障計劃。這款融合了女性疾病、理財等多種功能的終身綜合保障計劃，讓謝女士覺得很稱心：既可以預防疾病等風險，又能有效儲備一筆資金，讓她為養老做好打算，更能兼顧家庭和長輩、小孩的壓力，謝女士借保險之力分擔，少了不少后顧之憂。下面就來看看她的實際投保分析。
投保實例
謝女士的財務狀況
家庭收支狀況：
從事公司財務工作的謝女士，每月稅后收入5，500元。丈夫張先生在一家中型公司行政管理中層職位，每月收入7，000元。雙方父母贍養費每月支出1，500元。家庭生活費用每月支出4，000元。幼兒園園費每月600元。每月結余6，400元。此外，每年年終獎夫妻兩人合計12,500元。年度支出方面，全家每年置辦服裝、化妝品、玩具等，費用8，000元。貝貝的少兒保險每年保費1，000元。家庭旅游資金5，000元。由于謝女士一家生活在熱鬧的大家族里，又有不少關系不錯的同事朋友，平日走親訪友、聚會娛樂的開銷也不少。估算全年交際、節慶資金至少7，500元。
家庭年度結余：67，800元。
家庭現有資產：自住住宅一套，銀行積蓄15萬元。
謝女士的保障需求
家庭風險準備資金主要包括：
父母養老費用。謝女士的父母現在57歲左右，按照目前人均壽命估算，還需要25年的養老費用。以每月贍養1000元估計，至少需要30萬元。
重大疾病費用。10萬元。
退休養老費用。謝女士還有20多年退休，將來需要30年的養老費用。假設這20年積累過程中，謝女士的家庭沒有遇到任何疾病和意外等突發事件，沒有導致資金損失。假設20年中她每年結余3萬元，原封不動地存入銀行，到退休是60多萬元。而到時她想維持目前的生活水平，每月除了社會保障養老金之外，至少還需要2500元養老，30年中至少需要90萬。這是非常樂觀的估計。
貝貝的教育費用。貝貝今后從小學一路讀到大學，按照目前水平加上通脹因素，估計還需要至少30萬元學費。
一旦出現意外或者疾病傷殘，謝女士作為家中的一個重要經濟來源，她的經濟能力受損將使全家的財務資金流出現明顯的阻礙，并將從物質和精神上都對家庭的長期發展帶來不可估量的影響。保障設計方案
概要：人壽保障20萬元，意外保障30萬元，疾病保障若干。
掐指細細算來，謝女士決定以保險作為家庭財務的堅實基石，把自己的保額設定為家庭近一階段所需保障資金的40％左右，在此基礎上再采用一些穩健的保值增值等其它投資手段，以期全面充分抵御風險。
為謝女士梳理需求并結合她的實際資金狀況后，理財專家為她推薦了如下保險計劃：“盛世佳人分紅兩全保險”（保額5萬元）和“盛世順意分紅兩全保險”（保額5萬元）作為主險，繳費期20年，同時附加“金盛附加意外傷害保險”（保額10萬元）、“金體安康附加住院醫療保險”（5份）。
我們來看看謝女士能得到哪些保障利益：
保障方面，身故保障20萬元；保障內容包含女性27種特有疾病保障（特別是女性特定原位癌保障設計，歷來原位癌都被列入除外責任，但這款產品除了多種常見重大疾病的保障外，對女性多種常見原位癌提供貼心保障）；另外還有100元/天的住院現金補貼，10000元/次的住院醫療費用。保障可謂是全方位，立體化，這也是本組合的一大特色。
收益方面，自投保開始后每三年可以領取3000元定額醫療補貼，直至終身；第九、第十八保單周年分別領取8000元現金；滿期可以領取額外現金50000元。此份組合還會有一定的分紅，給平淡的生活帶來一點小驚喜。
而這一份綜合保障計劃，每年總保費為5679元，約占謝女士全年總收入的8％，兼具保值增值功能，應該說是性價比較高的。
保險貼士
選擇自己的“貼身”保險
每個女性的家庭情況不同，就需要不同的保險方案。所以，大家在投保時不能人云亦云，需結合自己的現實情況，得像選擇自己的貼身內衣那樣選擇保險。收入一般：側重意外險
因為已有了公眾的醫療保險，在收入平平的情況下，可以只購買一些意外險作為補充，又或是投保價格較低的女性健康保險，并在此基礎上選擇具有分紅性質理財功能的保險品種，以達到理財和疾病、意外、養老等綜合功能。購買時，還可以根據保險公司的盈利狀況，享受到分紅。收入較高：不妨考慮投連險
因為個人可支配財產較多，所以可承受保險公司推出的價格較高女性健康保險，另外也可以考慮適當地購買一些附加投資連結的保險或綜合類險種。這些險種可滿足個人更大的投資回報需求。但在購買此類具有投資色彩的險種時，應該注意既然是投資，也會有一定的風險性，應該嚴格考察你的風險可能會出現在哪里。
離婚女性：側重積累教育金
篇6
實習期的工作可以分以下三個方面：
一、費用成本、客戶往來方面的管理
1.規范了低值易耗品的核算管理，全面建立低值易耗品臺帳，從易耗品的購買、領用全面跟蹤，方便企業更全面的了解這些價值較低物資的分布情況，加強管理。
2.在集團財務制度的基礎上規范了華品成本費用的管理，明確了成本費用的分類，重新整理了科目，為加強了項目管理，分門別類的計算實際消耗的費用項目，真實反映當期的成本。為績效管理提供參考依據。
3.規范商業公司財務帳套布局設置，根據商業公司特點，設置相應帳套，通過輔助帳中客戶、倉庫模塊的核算使博科軟件充分發揮出作用，能夠及時有效的反映財務數據，滿足未來經營管理的需要。
二、會計基礎工作
(1)認真執行《會計法》，進一步加強財務基礎工作的指導，規范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。
(2)根據集團的指示，對華品公司會計電算化情況進行了備案，使財務工作符合財政部的需要，更加規范化，為不斷提高財務工作質量而努力。
(3)按規定時間編制本公司及集團公司需要的各種類型的財務報表，及時申報各項稅金。
三、財務核算與管理工作
(1)按公司要求對商業公司包租的商業地產進行登記、分析，對各項收入監督、審核，制定相應的財務制度。統一核算口徑，日常工作中，及時溝通、密切聯系并注意對他們的工作提出些指導性的意見，與各分公司、集團財務管理部建立了良好的合作關系。
(2)正確計算各項稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門新的稅收申報要求，及時發現違背稅務法規的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯系，取得他們的支持與指導。
(3)在緊張的工作之余，加強財務部團隊建設,打造一個業務全面，工作熱情高漲的團隊。作為一個基層財務工作管理者，注意充分發揮財無部其他員工的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質，樹立起開拓創新、務實高效的部門新形象。
(4)作為基層管理者，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執行者，是集團財務管理部對外的一個窗口。要想做好財務工作，除了熟悉業務外，還需要負責具體的工作及業務，首先要以身作則，這樣才能保證在目前的情況下，大家都能夠主動承擔工作。
新的工作崗位意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰，本人決心再接再厲，更上一層樓。在今后的日子里我們將向財務精細化管理進軍，精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢”、“確保投資效益”、“優化財務管理手段”等，這樣，就足以對公司的財務管理做精做細。
要以“細”為起點，做到細致入微，對每一崗位、部門的每一項具體的業務，都建立起一套相應的成本歸集。并將財務管理的觸角延伸到公司的各個經營領域，通過行使財務監督職能，拓展財務管理與服務職能，實現財務管理“零”死角，挖掘財務活動的潛在價值。
實習期考核自我鑒定
在理論與實踐相結合的實習我已經進行三周實習了，我有一個非常深的感觸：教師工作不容易，優秀教師的工作更加不容易。“要么不做，做就要做到最好?！边@個信念一直銘刻在我心里，。我認為理論畢竟是理論，當真正進入小學生們的世界里，我才深刻的感到自己的能力還未能趕上時代的步伐。
在前一周的見習時間里，在有經驗老師們身上，我學到了許多，也感悟到了許多 ，從老師們身上，我看到了園丁們散發出的耀眼光芒，給了我在實習生活帶來了許多啟發性思維。實習的一周中，我把備課與班主任工作作為重中之重。在備課方面，我要求自己做到深入教材，深入學生，順應新大綱的教學方針，嚴謹而有創新思想。班主任工作中，我把了解學生、深入學生、幫助和引導學生在做好作業的基礎上改正一些思想上的錯誤，這一方面，我認為自己是做了一些成績的。例如：有些學生在作業問題上已經有了新的認識，并以實際行動做出了回答。誠然，每個人都會有不足，雖然我一直嚴格要求自己，但實際操作過程中，還是出現了不少的不足之處。如在課堂中還沒能夠達到新教學大綱所提出的要求，課堂時間還沒有達到合理分配。
沒有最好，只有更好，我想我應該纏著這個方向努力。我相信，只要你付出了就一定可以得到回報!
在畢業臨降之前，學校給予了我們一個實習的機會，為的是讓我們對社會有所實踐，我也非常珍惜這個機會，經過學校的安排，我到了xxx保險公司分公司，從事我不曾熟悉的保險工作，緊張，茫然，不知所措的感覺涌涌來之，但是我可以克服，因為我堅信自己可以面對。
在工作期間我明白到，服務是企業的生存之本，服務質量的好壞不僅關系到公司業務的發展，還關系到公司的聲譽以及未來。因此，我從未放松過對服務質量的要求和服務技能的提高。按照總公司“統一標識、統一柜面、統一形象”的要求。使客戶來辦理業務時感覺到更專業、更方便、更溫馨，全面提升了服務質量和公司的形象。我堅持“以人為本、客戶至上”的服務理念，想客戶所想，急客戶所急。對于出現重大事故的家庭，我們沒有死板地執行規定，而是以最快的時間確定事故性質，然后第一時間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關。
我在做好服務的同時，嚴格按照上級公司有關規定，結合自身實際，引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列行之有效的規章制度和考核辦法。在制訂各種考核辦法時，始終遵循突出效益和長期盈利能力評價的經營績效考核原則，努力調整險種結構，使之從規模型向效益型轉變。同時加大了對賠付率和費用指標的考核力度，努力降低經營成本，在日常管理中，嚴格執行《財務管理規定》、《單證管理辦法》、《核保實務》等一系列規章、辦法，嚴格把關，認真審核。
在這期間無論在辦理業務還是其它的工作中，堅持使用文明用語，不越權辦事，不謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，立足崗位，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。
工作上能和同事和睦相處，互幫互助，認真，勤奮好學，踏實肯干，在工作中遇到不懂的地方，能夠虛心向富有經驗的老員工請教，善于思考，能夠舉一反三。對于別人提出的工作建議，虛心接納聽取。
篇7
財務部門在企業中負責財務管理、會計核算等方面的工作,作為財務部經理,應從業務和人員兩方面來加強管理,以保質保量地完成本部門的工作。今天小編給大家整理了財務部半年度工作總結及計劃，希望對大家有所幫助。
財務部半年度工作總結及計劃范文一一年來的財務工作，我對自身能力、財務面臨的形勢和財務工作的重點有以下幾點認識。
一、本人的政策水平、專業水平和領導水平還有待進一步提高。
一是對財務專業的許多新事物、新知識和新形勢關注不夠、掌握得不夠透徹，對國家和上級單位的相關政策法規理解還需要進一步加強。二是到基層去得還不夠，對有些基層反映的問題解決不夠迅速，抓工作沒有一抓到底，布置工作多，監督檢查工作少。在今后的工作實踐中我將努力提高各方面綜合素質，不辜負組織和公司員工對我的信任和期望。
二、財務管理體制需要進一步理順，財務工作需要進一步深化。
一是成本費用控制的形勢越來越嚴峻，壓力層層傳遞的體制還沒有形成。隨著中石油a股回歸上市，來自資本市場的監管和壓力越來越大，同時國家所得稅新條例的頒布，加大了對企業的費用開支的監管力度，而且，社會輿論對央企的監督越來越強勢，集團公司黨組、股份公司管理層已經將降本增效上升到戰略高度，銷售企業將成本費用控制列入2012年的重點工作，我們在成本費用控制中受到的內外部監管力度越來越大。從目前情況看，我們的成本費用管理中還存在一些問題：一是投資管理方面，部分項目達不到可研要求，一些加油站長期處于虧損或關停狀態;二是資產方面，資本性支出擠占費用，資產處置不規范，一次性盤虧數額較大;三是人工成本方面，各項補貼名目繁多、標準不統一、規定不明確，公司間相互攀比;四是非生產性支出方面，四項管理性費用控制不嚴，標準不一。五是成本費用的壓力目前主要集中在機關本部，沒有實現壓力的逐級傳遞。
二是會計工作的內涵日趨復雜，會計基礎工作還不適應會計體系發展的需要。會計準則和股份公司會計手冊今年已經進行了調整，變化非常大，隨著經濟業務的日趨復雜，我們的監管手段、控制意識和管理環境短期內還難以適應新形勢的需要，主要體現在對庫存油品、銷售價格、資產處置和賬外資產的管理還不夠重視、不夠完善，對異地租賃、融資租賃、大額修理支出和非油業務等特殊事項的管理還缺乏完備的管理手段。
三是公司快速發展，財務管理面臨的挑戰越來越大。與公司成立之初相比，我們的管理幅度越來越大、價值鏈越來越長、風險點越來越多、監管面越來越廣、資產規模越來越大、各方關注度越來越高，財務管理面臨著諸多挑戰，管理的難度越來越大，進入了一個風險聚集的時期，稍有放松，財務風險就會釋放，進一步演變為事故。這一方面要求我們財務人員不斷提高綜合素質，另一方面必須緊縮地市營銷中心的財權，適度下放相應的事權，各級機構要切實擔負起確保財務安全的責任。
第三部分 201_年工作安排
201_年是公司發展的關鍵一年，也是財務工作適應新形勢、促進新發展的關鍵一年，我們根據集團公司、股份公司和板塊的整體部署，結合公司的發展戰略，提出了2015年工作思路，即：“以集團公司、股份公司財務工作部署為導向，緊緊圍繞公司發展戰略，切實履行各級財務機構和財務隊伍的職責，狠抓財務現場管理和信息化建設，確保財務安全，進一步提高核算質量，努力建設高素質財務隊伍，促進財務工作的和諧、健康發展，追求卓越業績，為實現公司效益最大化努力奮斗?！备爬ㄆ饋碇v為“六抓”、“兩創”。
一是抓財務現場安全：大力加強資金資產的現場管理力度，運用稽查、清算、預案和考核等多種手段，逐步實現數據安全到現場安全再到本質安全的轉變，同時通過進一步加大內控執行力度，實現人、財、物和管理的安全。
抓信息：重點要抓好網上報銷系統、定額管理系統、資金管理系統、財務7.0系統和財務人員信息系統的推廣和使用,以信息系統為紐帶,實現信息資源的共享,實現綜合流程的優化,進一步提高勞動效率。
抓核算：要依托財務7.0系統上線的契機，繼續修訂和完善費用核算手冊等各項規章制度，進一步規范會計核算、明確統一非油業務、融資租賃等特殊事項處理的方式方法，加強稽核力度，嚴肅執行新會計準則，嚴肅財經紀律，規避會計風險。
抓隊伍：重點要加強庫、站兩個層面財務隊伍的培養，運用技能培訓、職業規劃、晉級制度、職業道德教育機制和幫扶共建等多種手段，不斷提高基層隊伍的凝聚力和執行力。同時要加強總會計師工作能力和職業操守的培養，促進總會計師綜合素質的提高。
抓發展：未來兩至三年，財務工作要全面實現責權明晰、管理統一、運行高效、執行有序和環境和諧的目標，要求我們從現在起必須做好規劃，為未來財務工作的和諧、健康發展奠定基礎。首先，要積極推進財務“三統一”建設，實現組織、制度和流程的統一;其次，要優化財務環境，對上要與集團公司、股份公司和板塊建立良好的溝通機制，對內要全力以赴為相關部門提供優質的服務，對下要確保受控運行、令行禁止，對外要與銀行、稅務和財政等職能部門建立長期穩定、和諧的工作關系;另外要根據公司整體戰略的變化適時調整發展思路，實現與公司整體戰略目標的協調統一。
抓責任：要充分履行財務工作“監督、反映、服務”三種職能，明確各級財務機構維護資金安全、確保本級機構平穩運行的職責，引導財務人員樹立大局意識、發揚優良傳統、提高執行力，切實肩負起應盡的義務，承擔相應的責任。
創效益：首先要從直接效益出發，做好資金的運行管理和成本費用的監控，著力于降低財務費用等各項可控費用;其次，要從確保預算的受控運行入手，加強分析和監控，做好量、本、利的測算，為相關部門的決策提供支持，創造間接的管理效益。
創業績：公司財務工作、財務組織和財務人員要在集團、股份和板塊繼續保持先進水平，要加強對前沿理論的研究，并將成果及時轉化為實踐，力爭在定額和資金管理等前沿領域為銷售系統做出突出貢獻，使公司財務管理水平同比能有大的進步。
2016年我將根據公司整體戰略部署，帶領全體財務人員，繼續發揚成績，開拓進取，以嚴謹務實的工作作風，高標準、高質量的工作要求，扎扎實實做好各項工作，為公司的發展作出新貢獻。
財務部半年度工作總結及計劃范文二一年來，財務部緊緊圍繞機械集團公司年初職代會的工作中心，在為全公司提供優質服務的同時，認真組織會計核算，規范各項財務基礎工作，并通過加強財務制度和財務內部控制制度的建設，站在財務管理和戰略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質量。
一、嚴格遵守財務會計制度和稅收法規，認真履行職責，組織會計核算
財務部的主要職責是做好會計核算，進行會計監督。財務部全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規、__集團總公司的財務制度及國家其他財經法律法規，認真履行財務部的工作職責。從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報、上繳;從資金計劃的安排，到結算中心的統一調撥、支付等等，每位會計人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執行企業會計制度，實現了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。
二、以實施新中大軟件為契機，規范各項財務基礎工作
在經過兩個月的__年度三套會計決算報告的編制后，財務部按新企業會計制度的要求著手進行了新中大20__年財務會計模塊的初始化工作。對會計科目、核算項目、部門的設置，會計報表的格式等均按照新企業會計制度的規定，并針對平時會計核算和報表編制中發現的問題和不足進行了改進和完善。如設置“制造費用”明細科目，并按該科目的費用項目進行了明細核算、歸集和分配，費用的具體開支情況現已一目了然;規范“應交稅金”科目的核算，如對增值稅明細項目的月末結轉、個人所得稅的科目統一、現金流量項目的規范化;對收下屬分公司的管理費用由以前沖減管理費用改為沖減制造費用，這樣使管理費用和銷售毛利率的反映更為合理、恰當;在配合固定資產實物管理部門對固定資產進行全面清理的基礎上，按照《固定資產分類與代碼》對固定資產編制了固定資產卡片類別代碼，并在此基礎上，完成了新中大固定資產管理模塊的初始化工作。__集團總公司要求在今年4月份全面正式運行新中大財務軟件，而本集團公司財務部在3月份就完全甩掉金蝶財務系統，正式運行新中大，結束了長達半年之久的兩套財務軟件同時運行的局面。目前新中大軟件已正式與礦部相鏈接，并運行良好。
三、制訂各項財務成本計劃，嚴格控制成本費用
根據__集團司企字[__]117號文《關于下達〈__集團2006年多經企業經濟責任制考核方案〉的通知》和__司字[__]8號文《關于下達__分公司多樣化經營二00_暨一季度生產經營計劃的通知》，財務部對有關考核指標進行了分解，下發了__年財務計劃和可控費用指標。在財務執行過程中，嚴格控制費用，實行剛性考核。財務部每一季度匯總可控費用的執行情況，于公司常務會上通報，針對每一季度電話費超支的部室、單位，按超支額扣部室負責人及其他第一責任人的獎金;對于其他可控性費用也是實行指標考核，對于超支部分堅決不予核銷。
四、資金調控有序，合理控制集團總體資金規模
上半年，隨著原材料市場價格的持續上揚，而__集團總公司銷售價格制訂相對遲緩，本集團公司資金一度吃緊。為此，財務部一方面及時與客戶對賬，加強銷貨款的及時回籠，在資金安排上，做到公正、透明，先急后緩;另一方面，根據集團公司經營方針與計劃，合理地安排融資進度與額度，并針對工商銀行借款利率上浮的情況，選擇相對利率更低的農村信用聯社貸款，以及通過向__集團總部結算中心臨時借款，以保證生產經營所需。這樣，通過以資金為紐帶的綜合調控，促進了整個集團生產經營發展的有序進行。
五、加強財務會計制度建設，提高財務信息質量
財務部根據公司差旅費的實際執行情況，為進一步規范本集團公司工作人員差旅費開支行為、統一標準，制定了《__機械集團工作人員差旅費開支規定》。為提高會計信息的質量，財務部制定了《__機械集團會計報告競賽考評辦法》，對各母子公司的會計報表從報送時間及時性、數據準確性、報表格式規范化、完整性等方面做了比較系統的規定，從而逐步提高了會計信息的質量，為領導決策和管理者進行財務分析提供了可靠、有用的信息。
平時財務部通過開展每周一次的交流會，解決上周工作中出現的問題，布置下周的主要工作，逐步規范各項會計行為，使會計工作的各個環節按一定的會計規則、程序有效地運行和控制。
六、制定財務部各工作崗位職責，并進行自我評定
為明確財務部會計人員各崗位的職責權限、工作分工和紀律要求，制定了會計人員崗位職責，同時要求各崗位會計人員根據本崗位的職責要求，進行工作總結，崗位評述和認定，對各自的工作提出建議、作出打算，并對自己的崗位寫出每月工作規程備忘錄。這樣，強化了各崗位會計人員的責任感，加強了內部核算監督，促進了各崗位的交流、合作與團結。
七、開展了以涉稅業務和執行企業會計制度、會計法及其他財經法律、法法規的自查活動
為了規范財務行為，配合各級主管部門的稽查與審計工作，財務部組織了在本集團公司內的__年至__年的財務自查活動，對審計和自查中發現的問題及時地進行了整改，事后進行了交流，提高了會計人員的職業技能。
下半年，為實現本集團公司的各項生產經營任務和總體發展目標，財務部的工作任重而道遠。為此，需要在以下幾個方面繼續做好工作：
1、做好上半年和第三季度的經濟活動分析工作，及時提出為實現本集團公司生產經營計劃的財務控制可行性措施或建議。
配合__集團總部進行收入、成本、費用的專項檢查，加強非生產費用和可控費用的控制、執行力度，不能超支的絕不超支。
2、為更好地加強資金管理，統一調配，根據__集團總部結算中心的工作計劃安排，做好本公司結算中心的統收統支和結算軟件的培訓與安裝工作。
3、繼續制定和完善各項財務管理制度和內部控制制度，如會計電算化管理制度、固定資產財務管理制度、會計人員崗位考評辦法等。
4、__集團總部財務處要求在全集團范圍內推行全面預算管理，本公司是先行試點單位，因此財務部要積極配合做好這方面的工作。
5、做好年終財務決算的各項前期準備工作，工作中遇到不能解決的問題，及時反映，以求得到及時解決。
并注重與__集團總部財務處、分部、本公司等各有關部室的溝通，更好地提高財務服務質量。
6、加強會計人員的業務知識、企業會計制度和國家有關財經法規的學習，結合會計人員考評辦法，逐步提高會計人員的專業知識、技能和職業判斷能力。
財務部半年度工作總結及計劃范文三回顧過去的一年，財務部在公司領導的正確指導和各部門經理的通力合作及各位同仁的全力支持下，在圓滿完成財務部各項工作的同時，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好資金調度，保證工程款的支付，及時準確無誤地辦理銀行按揭和房款的收繳等方面也取得了驕人的成績。當然，在取得成績的同時也還存在一些不足，下面我一一向各位領導和同仁匯報：
一、財務核算和財務管理工作
組織財務活動、處理與各方面的財務關系是我部的本職工作，隨著業務的不斷擴張，記帳、登帳工作越來越重要。為提高工作效率，使會計核算從原始的計算和登記工作中解脫出來。我們在年初即進行了會計電算化的實施，經過一個月的數據初始化和三個月的手機結合，全體財務人員全都熟練掌握了財務軟件的應用與操作，財務核算順利過渡到用電算化處理業務。這為財務人員節約了時間，還大大提高了數據的查詢功能，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。
財務部一直人手較少,但在我們高效、有序的組織下，能夠輕重緩急妥善處理各項工作。財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳、記帳工作。這是財務部最平常最繁重的工作，一年來，我們及時為各項內外經濟活動提供了應有的支持。基本上滿足了各部門對我部的財務要求。
公司資金流量一直很大,尤其是在8月至12月收繳銷售款的期間，現金流量巨大而繁瑣，財務部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風,各項資金收付安全、準確、及時，沒有出現過任何差錯。全年累計實現資金收付達2億3757萬元。企業的各項經濟活動最終都將以財務數據的方式展現出來。
在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責，認真處理每一筆業務，為公司節省各項開支費用盡自己最大的努力。財務部全年審核原始單據12824張，處理會計憑證2179張，準確無誤地出具各類會計報表無數。
制度屬于企業的硬性管理，任何成功的企業無一例外的有其嚴格的規章制度。長天公司從無到有，從當初的三兩人到今天的上百人，規范各項經濟行為已日益成為企業管理的主題。在過去的一年中，財務部相繼出臺了關于財產管理、合同簽定、費用控制等方面的規章制度。為完善公司各項內部管理制度，建設財務管理內外環境盡了我們應盡的職責。
財務部除要認真負責地處理公司內部財務關系外，為達成本單位的任務，還要妥善處理外部各方面的財務關系。與外部建立并保持良好的聯系。本年度財務部友好妥善地處理了各單位的往來款項的收支。同時與銀行建立了優良的銀企關系、與稅務機構建立了良好的稅企關系，全面處理了保險公司遺留資產的往來手續，并圓滿完成了對統計、工商等各部門有關資料的申報。
二、資金調度和信貸工作
資金對于企業來說，就如“血液”對于人體一樣重要。今年工程建設全面鋪開，各經營管理機構逐步建立，新員工不斷加盟。資金需求日益增加。尤其在1-7月份項目未能取得任何經濟收益的情況下，公司承受了巨大的資金壓力。我部根據工程建設和公司發展的要求，為確保資金使用單位各項工作的順利開展，與總公司一起籌劃、合理安排調度資金。
同時財務部還全面承擔了8月份開始的銷售收款和銀行按揭工作，在全體財務人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠。保證了市場建設的順利進行，及時償還了銀行到期貸款，全年累計完成投資2.6億元，償還到期貸款4500萬元。資金的成功運作保證了長天和東方公司的正常運轉，更是繼續樹立了東方公司“財務部半年度工作總結及計劃A資信企業”的良好形象。
自項目啟動以來，一直有多家銀行向公司進行信貸營銷。為了公司的長足發展，財務部與工行東塘支行建立了信貸關系，以期達到積累企業信譽的目的。我部于3月—5月向銀行申請房地產開發貸款3000萬元。期間收集、整理了大量資料，編制各類貸款報告，與銀行人員商談貸款工作，多次接待銀行各級領導的視察，在完成貸款工作的同時與銀行建立了良好的合作伙伴關系，同時使我們對貸款工作有了全面的了解，學到了新的業務知識。
三、全力協助招商工作
招商是本年度的重中之重，招商政策的優劣與否直接關系到公司的生存和發展。財務部協助公司領導做了大量的財務分析和市場調查。全面參與了公司招商政策的制定，為公司制定銷售價格、租賃價格，出臺各項招商政策和調動招商積極性和主觀能動性提供財務參考。
由于董事長、總經理正確的決策和超前的預見，以及全體員工的不懈努力，招商工作取得了可喜的成績。根據財務統計數據截至12月31日，門店銷售：297個、住房銷售262個，成交率72.44%，成交額11560萬元，實收房款9301萬元，尚有未收房款2015萬元，資金回收率為82.62%;預定門店67套，收取定金139萬元。出租自有門店82套，收取定金59萬元，出租率53.25% 。
在這5個月中，財務部和招商部同心協力，加班加點，尤其是在審批至11月16日的按揭貸款中,表現了兩部門不怕苦不怕累的良好工作作風。當月工行東塘支行向公司發放按揭貸款2391萬元，創該行月發放按揭貸款的最高記錄。確實取得了驕人的業績。
時光飛逝，今年的工作轉瞬即為歷史。一年中，財務部有很多應做而未做、應做好而未做好的工作，比如在資產實物性管理的建章建卡上，在各項經營費用的控制上，在規范財務核算程序、統一財務管理表格上，在及時準確地向公司領導匯報財務數據，實施財務分析等方面都相當欠缺。
在財務工作中我們也發現公司的基礎管理工作比較薄弱;日常成本費用支出比較隨意;公司對員工工作要么沒有很明確嚴格具體科學的要求;要么就是執行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場和利益上等等。這些應該是20__年財務管理要重點思考和解決的主題，也是每一位長天人如何提高自我、服務企業所要思考和改進的必修課。
作為財務人員，我們在公司加強管理、規范經濟行為、提高企業競爭力等方面還應盡更大的義務與責任。我們將不斷地總結和反省，不斷地鞭策自己，加強學習，以適應時代和企業的發展，與各位共同進步，與公司共同成長。
篇8
又到了大家寫工作總結的時候了，工作總結不僅僅是總結成績，更重要的是為了研究經驗，發現做好工作的規律，也可以找出工作失誤的教訓。下面就是小編給大家帶來的財務工作總結2021年5篇，希望能幫助到大家!
2021財務工作總結一自今年6月份調入____物業管理處以來，我努力適應新的工作環境和工作崗位，虛心學習，埋頭工作，履行職責，較好地完成了各項工作任務，下面將任職來的工作情況匯報如下：
一、自覺加強學習，努力適應工作
我是初次接觸物業管理工作，對綜合管理員的職責任務不甚了解，為了盡快適應新的工作崗位和工作環境，我自覺加強學習，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結工作方法，現已基本勝任本職。一方面，干中學、學中干，不斷掌握方法積累經驗。我注重以工作任務為牽引，依托工作崗位學習提高，通過觀察、摸索、查閱資料和實踐鍛煉，較快地進入了工作情況。另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。在各級領導和同事的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。
二、心系本職工作，認真履行職責
(一)耐心細致地做好財務工作。自接手____管理處財務工作的半年來，我認真核對上半年的財務賬簿，理清財務關系，嚴格財務制度，做好每一筆賬，確保了年度收支平衡和盈利目標的實現。一是做好每一筆進出賬。對于每一筆進出賬，我都根據財務的分類規則，分門別類記錄在案，登記造冊。同時認真核對發票、賬單，搞好票據管理。二是搞好每月例行對賬。按照財務制度，我細化當月收支情況，定期編制財務報表，按公司的要求及時進行對賬，沒有出現漏報、錯報的情況。三是及時收繳服務費。結合____的實際，在進一步了解掌握服務費協議收繳辦法的基礎上，我認真搞好區分，按照鴻亞公司、業主和我方協定的服務費，定期予以收繳、催收，2016年全年的服務費已全額到賬。四是合理控制開支。合理控制開支是實現盈利的重要環節，我堅持從公司的利益出發，積極協助管理處主任當家理財。特別在經常性開支方面，嚴格把好采購關、消耗關和監督關，防止鋪張浪費，同時提出了一些合理化建議。
(二)積極主動地搞好文案管理。半年來，我主要從事辦公室的工作，____的文案管理上手比較快，主要做好了以下2個方面的工作：一是資料錄入和文檔編排工作。對管理處涉及的資料文檔和有關會議記錄，我認真搞好錄入和編排打印，根據工作需要，制作表格文檔，草擬報表等。二是檔案管理工作。到管理處后，對檔案的系統化、規范化的分類管理是我的一項經常性工作，我采取平時維護和定期集中整理相結合的辦法，將檔案進行分類存檔，并做好收發文登記管理。
(三)認真負責地抓好綠化維護。小區綠化工作是10月份開始交與我負責的，對我來講，這是一項初次打交道的工作，由于缺乏專業知識和管理經驗，當前又缺少綠化工人，正值冬季，小區綠化工作形勢比較嚴峻。我主要做了以下2個方面的工作：一是搞好小區綠化的日常維護。二是認真驗收交接。
三、主要經驗和收獲
在____工作半年來，完成了一些工作，取得了一定成績，總結起來有以下幾個方面的經驗和收獲：
(一)只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業務，才能盡快適應新的工作崗位。
(二)只有主動融入集體，處理好各方面的關系，才能在新的環境中保持好的工作狀態。
(三)只有堅持原則落實制度，認真理財管賬，才能履行好財務職責。
(四)只有樹立服務意識，加強溝通協調，才能把分內的工作做好。
四、存在的不足
由于工作實踐比較少，缺乏相關工作經驗，2016年的工作存在以下不足：
(一)對物業管理服務費的協議內容了解不夠，特別是對以往的一些收費情況了解還不夠及時。
(二)食堂伙食開銷較大，宏觀上把握容易，微觀上控制困難。
(三)綠化工作形勢嚴峻，自身在小區綠化管理上還要下更大的功夫。
五、下步的打算
針對20__年工作中存在的不足，為了做好新一年的工作，突出做好以下幾個方面：
(一)積極搞好與鴻亞公司、業主之間的協調，進一步理順關系。
(二)加強業務知識的學習提高，創新工作方法，提高工作效益。
(三)管好財、理好賬，控制好經常項目開支。
(四)想方設法管理好食堂，處理好成本與伙食的關系。
(五)抓好小區綠化維護工作。
2021財務工作總結二在領導的支持和幫忙下，我與單位同事的團結協作，以求真務實的工作精神，較好的完成了各項工作任務，取得了的必須成績，現就本年度個人工作情景總結如下：
認真完成會計核算工作，及時上報各類會計報表
1、認真做好了會計核算工作
(1)完成了日常財務報銷、工資以及各項補貼的發放。處理好日常會計事務等基礎工作，是財務管理的重要環節。_年，我嚴格按照年度預算制度有關規定，年初制定了各科室的財務支出預算工作按進度按日期給予各部門資金支出，年底編制各部門財務決算并及時將各項業務定期與財政、銀行進行對帳，嚴格按照資金支出進度合理使用資金。
(2)本著對單位領導、同事負責的態度，我科按要求及時向繳納了職工的各項保險。_年全年，及時交納各項保險__萬元。其中：為__名職工辦理退休養老保險__萬元。
(3)_年，完成了為_名在職工辦理住房公積金繳納工作，全年共為_名在職工繳納_萬元。
(4)制定了內部會計帳務處理規章制度及管理工作辦法，加強財務內部管理，對各項經濟業務手續的審核認真細致，嚴格把關，并能夠及時與部門預算比較，對不合理的開支拒絕辦理。
(5)加強和完善國有資產管理，_年，為防止我辦的國有固定資產的管理出現問題(如固定產明細記錄不完整)，我們升級賬務軟件將過去單一的固定資產管理升級為多樣式的管理，為固定資產的使用和管理打下更好基礎。
(6)對會計資料進行了整理，將相關會計檔案進行了整理入檔，使我辦會計工作向標準化、規范化更進一步。
(7)根據財政部頒布的新事業會計制度按財政局要求所有20__年會計業務處理必須執行新的會計制度，由于文件下達較晚造成了工作重復。為此我加班加點的進行會計的業務處理，及時準確進行了相關數據上報。
2、及時完成了上級有關部門下達的各項任務
(1)按照市財政局的要求對固定資產賬等銀行往來賬款進行了逐筆核對并進行了賬務調整及上報工作。同時，按照審計制度對撥出的各項資金進行了嚴格的審計，現審計工作基本完成。
(2)按財政有關編制預算精神，結合我辦實際支出情景，經認真研究測算，按規定時間完成了_年預算上報工作。
今后的工作計劃
_年，我將繼續在__領導的指導和關懷下做好財務收支核算工作和財務管理工作，具體如下：
1、加強政治、法律知識的學習要有針對性的學習一些有關經濟法律知識的學習。
如《會計法》《經濟合同法》等。
2、做好財務計劃管理，加強財務計劃執行情景的分析和控制，加強財務事先參與決策工作從源頭上做好財務管理工作，為領導決策供給有用的決策信息。
3、加強會計的核算和工作，認真按照會計準則和會計制度嚴格審核會計原始憑證及記賬憑證，杜絕一切不合理的開支，繼續加強對嚴重超過預算的各項支出進行嚴格控制做到收入、支出科目細化控制到三級科目，并加以認真進行分析
4、繼續與財政局、稅務局協調_年財政撥款事宜和社會保險五險，以及殘疾人保證金交納工作;
繼續做好社會保險費及住房公積金核定、繳納工作。
5、按時提取工會經費，職工福利費和個人所得稅工作，及時交納職工醫療保險和稅金。
6、在對各項目和?？畹氖褂弥?，要嚴格按照?？顚Ｓ玫脑瓌t，對各個項目資金的使用進行監督和管理配合審計部門做好資金的審計工作。
7、認真完成領導和上級部門布置的各項工作任務。
總之，在過去的一年里，我雖然取得了一些成績，但在財務分析、溝通協調本事方面，距離上級業務主管部門、___領導以及單位同事對我的要求還存在必須差距，工作缺乏創新精神，針對這些問題，我會在__年進一步加以提高和改善。
2021財務工作總結三“做一名優秀的財政干部”是我自踏入財政系統這個隊伍以來所致力追求的目標。一年來，在局領導的關懷和同事們的幫助下，我時刻要求自己從實際出發，堅持高標準、嚴要求，力求做到業務素質和道德素質雙提高，順利的完成了領導交給的各項工作任務，向著“做一名優秀的財政干部”的目標又邁出了自己堅實的一步。下面我將就一年來的工作、生活、學習以及思想等各方面的情況匯報如下：
一、思想上積極上進，精神武裝頭腦。
首先，能夠以積極的態度認真參加了局機關組織的政治理論和業務學習培訓班，一絲不茍的參與黨員和支部的民主生活會，主動開展批評和自我批評。
其次，以自學為主，通過廣播、電視、報紙、書刊。通過學習，使自己的政治思想水平有了明顯提高，進一步明確了我們黨的下一步工作目標和任務，很有收獲。
二、業務上不斷積累，提高素質。
隨著新形勢對財政干部業務能力要求的提高，本人十分注重對業務知識的學習和積累。積極參加省廳和局內組織的業務培訓，提高自身業務素質，爭取工作的主動性。在工作之余，還擠出時間自學業務知識，認真學習了關于財政工作的有關法律、法規、方針、政策，并在工作中貫徹執行這些政策規定。
平時，我還注重對計算機，有關知識實行，較為深入的鉆研，運用，較為扎實的計算機知識使自已在日常工作中達到事半功倍的效果。
三、工作中兢兢業業，盡職盡責。
在工作中，我能夠以正確的態度對待各項工作任務，積極主動，勤勤懇懇，有強烈的工作責任心和工作熱情，經常加班加點，毫無怨言。自己在目前的工作崗位上已工作了三年，經過多年的鍛煉基本能勝任自己的本職工作，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題。在領導和同事們的幫助下，我負責的單位決算報表計算機培訓取得了較好的效果。在局領導的支持和科內同事的一致努力下，我決算報表工作榮獲全省第二名。
四、日常生活中遵紀守法，熱忱參加各種有益活動。
在日常生活中，我能自覺維護社會公德，遵守局內的各項規章制度，生活勤儉節約，艱苦樸素、對人真誠，平時能與同事團結合作，互幫互助，人際聯系和諧融洽。我還積極參加局內組織的如各項愛心捐助活動，踴躍捐款捐物，熱心協助局團支部組織并積極參加了局春節聯歡晚會、深入局扶貧點開展愛心捐贈等一系列活動。
五、存在的問題及今后努力方向。
回顧一年來的工作，雖然說取得了一定的成績，但也存在許多不足：一是學習不夠，缺乏學習的緊迫感和自覺性;二是工作較累的時候有過松弛思想;三是開創性的工作開展的不多。
2021財務工作總結四時光飛逝，20__年的工作已經結束了。作為一名財務出納，同時也作為一名服務住戶的物業公司人員，我的職責主要是：認真做好住戶物業費和購水電費以及其他相關費用的現金收存，核對前臺文員的各種票據臺賬，做好現金日記賬，保管庫存現金、財務印章以及相關票據，負責支票、發票、收據管理，負責支出公司報賬單，按時發放工資，辦理銀行結算及有關賬務，協助前臺做好接待工作，以及及時修改住戶的數據庫等事項。
一年以來，我的工作在公司領導層的正確指導下，依靠全體同仁的共同努力，在平凡的工作崗位上，以細致入微的工作作風，以樂于奉獻的工作態度，以服務無止盡的工作追求，較好的完成了各項工作任務。為了積累經驗，查找差距，提升能力，現就20__年工作情況總結匯報如下：
一、堅持原則，嚴謹細致，認真做好賬務核對。
每天小心翼翼的處理各種來源的現金收款，仔仔細細的核對各種票據，使之票款相符，并于當日錄入財務賬單，詳細規范做好日記賬。做到日清日結。
主動與會計核對票據和對賬單。本著客觀、嚴謹、細致的原則，堅持從細微處入手，實事求是、不怕麻煩、細心審核。在業主購水電的高峰期，有時一天的現金收入達十多萬，票據百多張，都需要我獨自反復點驗，反復核對，確保不出一點差錯。
二、態度端正，依章辦事，嚴格執行財務紀律。
因財務工作是公司的核心部門，《會計法》和各項財務規定對這一塊工作要求細致、規范、嚴謹。我嚴格遵守財務紀律，按照財務報賬制度和會計基礎工作規范化的要求，進行財務記賬與報賬工作。
無張冠李戴現象，無現金坐支行為。在審核原始憑證時，對不真實、不合規、不合法的原始憑證敢于指出，說明原因，果斷不予報銷;對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經辦人員更正、補充。
通過認真的審核和監督，保證了會計憑證手續齊備、規范合法，確保了我公司財務信息的真實、合法、準確、完整，切實發揮了財務核算和監督的作用。同時，按國家財務規定對每一筆收支票據的真實性、完整性進行認真審核，經得起隨時檢查。
三、勤勤懇懇，樂于奉獻，堅守財務工作人員的職業道德底線。
盡心盡職做好柜臺服務工作，及時整理好破幣和散亂現金，按時發放員工工資。因為實際工作情況的特殊性，我除了完成出納工作，還同時要兼顧公司其他業務。
為了能按質按量完成各項任務，本人不計較個人得失，不講報酬，犧牲個人利益，樂于吃苦，樂于奉獻，經常加班加點工，起到了先進和榜樣的作用。
同時，每天對于數萬元的現金從手中經過，也是對我的道德操守是一種強大的考驗。抱著對老板負責任的態度，憑良心做事，扎實工作，任何時候任何情況，都決不挪用公司的一分錢。我很榮幸，公司現在賬目清楚，各種票據完全真實，一分也沒差錯。賬款相符，心理坦然。
四、兼顧前臺，依章辦事，適時加大對相關費用的收繳。
我們物業公司主要靠及時收繳物業費和其他相關費用，來維持公司的良性運轉，這些費用的及時收取，就如同及時注入新鮮的血液。根據我部門內對領班和我的職責劃分，我負責經營性車庫雜屋水電費物業費的催繳管理，開發商車庫租金的催繳管理，車位占用費的定期清查管理，以及有償服務費收入、場地占用情況等相關費用的管理。
在每個單月份的10日，我協同物管員一起催收經營性車庫雜屋的費用，在每個月底，協同1#接待柜臺對拖欠租金的使用人發出催款通知，每天親往門崗，收取臨時停車費，每天觀察步行街廣場的場地使用情況，核對收費情況。
通過一系列切實有效的方法，確保了應收現金的進賬，提高了資金的運行質量，保證了資金運作和流動上的順暢。
五、顧全大局，團結協作，做好住戶服務工作。
作為服務行業的一員，心中時刻裝載我們的服務理念：住戶的滿意是我們的追求。當有住戶前來我柜臺繳納水電費物業費時，我都主動與住戶打招呼，微笑服務，讓住戶感受到我們的熱情。因為多方面的原因，上半年我前臺職員流動頻繁，給我們部門的接待工作帶來一定影響。
作為公司這個大家庭的一份子，我發揚老員工的表率作用，以老傳新，并在其他員工不在位，或有業務糾紛時，發揮能者多勞，勇于擔當。同時不斷告戒新員工要牢記：業務忙，莫慌亂，情緒好，態度謙。
六、任勞任怨，服從安排，做好公司交代的其他事項。
5月份，公司統一部署對小區所有住戶進行住戶滿意度調查工作。作為一名家庭主婦，作為一名家長，我家務多，孩子讀書學琴也需要輔導，監督。但我更知道，公司的榮辱得失與自己休戚與共。
沒有擺自己的客觀情況，服從安排，克服困難，和同事一起，利用晚上加班加點，挨家挨戶，盡自己的能力去說通業主，記錄業主反映的問題，并迅速反饋給相關工作人員，最終順利做好了滿意度調查問卷工作，圓滿完成了公司交代的任務。
一年以來，個人工作經過不斷的認真探索，經驗積累，自我學習，自我總結，較之于往年，在以下兩個方面得到有效的加強：
一是堅持學習，提高了業務水平。我于今年3月份再次報名參加了20__年會計資格考試，并在4月份的考試中終成正果。平時也經常自購相關書籍，自學業務知識，不斷充實自己的工作經驗和業務技能，并學以致用。
通過堅持不懈的學習，在業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了一定提高，較好的適應了工作的需要。
二是加強了服務意識，端正了工作態度。
公司領導的言傳身教，工作環境的親歷渲染，本人心態的逐步轉變，個人感覺對我所從事的物業服務工作已漸入佳境。面對個別無理取鬧的業主，能保持心平氣和，耐心解釋說服，起到了一名老員工良好的表率作用。
在過去的一年里，我雖然能基本完成工作，取得成績，但這與領導的有力支持和同事的協同給力是分不開的?？陀^冷靜的自我剖析，自身還存在很多不足之處：
首先，由于科學技術的快速發展，我對現代化的辦公方式和業務處理方法還不是完全能駕馭;其次，由于經常顧這頭沒顧到那頭，沒有盡到管理者的管理責任。
針對諸多存在的不足，在以后的工作中，我還需要：
1、搞好與業主之間的關系協調，進一步理順關系。
2、進一步加強業務知識的學習，提高自身素質與業務水平。
3、進一步管好財、理好賬，做好經常項目開支。
__年已經來臨了，我決心再接再厲，鼓足干勁，迎接更高的目標，接受更大的挑戰，各方面都能更上一層樓。
2021財務工作總結五轉眼間，20__年就過去了，在這一年里單位各部門都取得了可喜的成就，作為單位出納，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責。展望未來，我對單位的發展和今后的工作充滿了信心和希望!為了能夠制定更好的工作目標，取得更好的工作成績，我把參加工作以來的情況總結如下：
一、日常工作：
1、與銀行相關部門聯系，根據單位需要提取現金備用。
2、核對保單，與保險公司辦理好交接手續，完成對我單位職工的投保工作。
每月按時交公司按揭款。
3、做為現金出納，每天對收入和支出的憑證要認真核對，及時記帳。
月底和會計對帳、盤點，做月報表。
4、做好20__年各種財務報表，并及時送交部門領導。
二、在本年度工作中：
1、嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報，及時處理。
2、及時收回單位各項收入，開出收據，及時收回現金存入銀行，從無坐支現金。
3、根據會計提供的依據，及時發放教工工資和其它應發放的經費。
4、堅持財務手續，嚴格審核算(發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續的發票不付款。
三、主要經驗和收獲：
在單位工作的兩年多時間里，積累了許多工作經驗，尤其是基層財務工作經驗，同時也取得了一定的成績，總結起來有以下幾個方面的經驗和收獲：
(一)只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業務，才能盡快適應新的工作崗位;
(二)只有主動融入集體，處理好各方面的關系，才能在新的環境中保持好的工作狀態;
(三)只有堅持原則落實制度，認真理財管賬，才能履行好財務職責;
(四)只有樹立服務意識，加強溝通協調，才能把分內的工作做好;
(五)只有保持心態平和，“取人之長、補己之短”，才能不斷提高、取得進步。
四、工作中的不足：
隨著不斷的學習和深入，我對本職工作有了更深刻的認識。我的工作內容可以說既簡單又繁瑣。例如登賬，公司各項目獨立合算，賬本有十幾本之多，要逐筆登記匯總。龐大的工作量，使我必須細心、耐心的操作。經常是一天下來眼花繚亂的。
由于工作量很大，特別是月底和年終，自己一個人有時感覺力不從心，在一些細節中出現了一些疏漏和不足，從而影響了工作的進度和同事的工作，在這里深表歉意。
五、確立工作目標，加強協作：
財務工作象年輪，一個月工作的結束，意味著下一個月工作的重新開始。我喜歡我的工作，雖然繁雜、瑣碎，也沒有太多新奇，但是做為企業正常運轉的命脈，我深深的感到自己崗位的價值，同時也為自己的工作設定了新的目標：
1、做好財務工作計劃，以預算為依據，積極控制成本、費用的支出，并在日常的財務管理中加強與各部門的溝通，倡導效益優先，注重現金流量、貨幣的時間價值和風險控制，充分發揮預算的目標作用，不斷完善事前計劃、事中控制、事后總結反饋的財務工作;
2、實抓應收賬款的管理，預防呆賬，減少壞賬，保全單位的經營成果。
3、積極參預，配合各部門開拓新的經濟增長點。
篇9
早在世紀交替之際，公司治理、風險管理以及內部控制就成為管理理論界及實務界的熱點問題。國際上關于這三方面的研究成果層出不窮，涌現出一些具有國際影響力的專業性研究報告及標準，如COSO委員會的《企業整體風險管理框架》、《較小型公司財務報告的內部控制》、銀行金融業的《新巴塞爾資本協議》等。在國際環境的影響之下，我國在公司治理、風險管理及內部控制方面的研究也取得了重大突破，相關政府機構及監管部門制定了一系列規范、標準以及指引，成為組織行為規范和監管行為規范不可或缺的指南針。
(一)銀行業頒布的有關指引中國銀行業監督管理委員會自2006年起陸續頒布了《國有商業銀行公司治理及相關監管指引》、《銀行業金融機構內部審計指引》、《商業銀行合規風險管理指引》、《銀行業金融機構信息系統風險管理指引》、《信托公司治理指引》、《商業銀行操作風險管理指引》等一系列有關治理、內部審計、風險管理的指引。特別是《銀行業金融機構內部審計指引》明確規定：(1)銀行業金融機構內部審計應履行監督、評價和咨詢之責，審查評價經營活動、風險狀況、內部控制和公司治理效果；(2)應建立董事會領導下的、垂直管理的內部審計部門，配置具有高級管理人員任職資格的首席審計執行官；(3)應按照員工總數1％的比例配備具有專業勝任能力的內部審計人員；(4)內部審計部門應建立完善非現場內部審計監測體系和內部審計操作系統、信息管理系統；(5)經董事會批準，內部審計項目可部分外包，實行合作內審制；(6)首席審計執行官和內部審計部門應建立緊密的與內部客戶(如董事會、高管層)及外部客戶(如銀監會)的溝通報告制度；(7)加強內部審計部門與合規管理部門、風險管理部門之間的協作，內部審計部門要定期獨立評估合規及風險管理職能的履行情況。
(二)保險業制定的相關規范 中國保險監督管理委員會為保險業構建良好的治理、風險管理以及內部控制制定了規范。繼2006年元月頒布《關于規范保險公司治理結構的指導意見(試行)》后，又陸續頒布了《保險公司內部審計指引》、《保險公司風險管理指引》等配套法規。值得關注的是，《保險公司內部審計指引》明確要求：(1)保險公司應當建立與其治理結構、管控模式、業務性質和規模相適應的相對獨立的內部審計體系；(2)應當設立對董事會和高管層雙重負責的審計責任人職位，審計責任人的聘解應當向保監會報告；(3)專職內部審計人員原則上應不低于公司員工總數的5‰；(4)內審部門每年應對內部控制的健全性、合理性和有效性進行全面評估，出具內部控制評估報告；(5)保險公司應向保監會提交內部審計工作報告、內部控制評估報告、審計發現的重大風險事項以及未有效整改的審計發現。
(三)國資委頒布的相關指引 國務院國有資產監督管理委員會在2005年《關于加強中央企業內部審計工作的通知》的基礎上，于2006年6月頒布了《中央企業全面風險管理指引》，以指導央企開展全面風險管理工作，促進國有資產保值增值和企業持續、健康、穩定發展。該指引強化了內部審計在企業風險管理中的作用，明確規定：(1)有條件的企業可建立風險管理的三道防線，即各有關職能部門和業務單位為第一道防線，風險管理職能部門和董事會下設的風險管理委員會為第二道防線，內部審計部門和董事會下設的審計委員會為第三道防線；(2)企業應建立內部控制審計檢查制度，要結合內控的有關要求、方法、標準與流程，確定審計檢查的對象、內容、方式和負責審計檢查的部門；(3)企業應建立重要崗位權力制衡制度，并將主要崗位作為內部審計的重點；(4)內部審計部門應至少每年一次對包括風險管理職能部門在內的各有關部門和業務單位的風險管理工作合規性和有效性進行監督評價，審計報告應直報董事會或董事會下設的風險管理委員會和審計委員會；(5)內部審計應積極參與風險管理培訓工作，以培養風險管理人才，培育風險管理文化；(6)內部審計部門是風險管理組織體系的重要組成部分，其職責履行應符合《中央企業內部審計管理暫行辦法》的有關規定。
(四)財政部、證監會及審計署出臺的相關規定財政部高度關注《薩奧法案》對內部控制建設的影響，采取了切實有效的行動。2006年2月，新修訂的《審計法》規定：依法屬于審計機關監督對象的單位，應按照國家有關規定，建立健全內部審計制度，其內部審計工作應當接受審計機關的指導和監督。隨后審計署于2007年首次就《中外內部審計準則比較研究》等五項內部審計課題公開立項，組織學術界和實務界專家展開研究。2006年7月，財政部、證監會、審計署、銀監會、保監會等五部委聯合成立了“企業內部控制標準委員會”，共同研究制定我國企業內部控制規范。2007年3月，委員會了《企業內部控制規范――基本規范》和17項具體規范的征求意見稿。隨后，企業內部控制規范體系建設取得重大突破，《企業內部控制基本規范》在2008年6月頒發。該規范明確指出：內部審計作為“內部監督”要素的核心力量，應對企業內部控制的有效性進行獨立評估，對已發現的重大內部控制缺陷有權直接向董事會及其審計委員會、監事會報告；同時，“企業應當加強內部審計工作，保證內部審計機構設置、人員配備和工作上的獨立性”，這是改善企業控制環境的重要措施。這一基本規范以及后續具體規范的出臺為我國企業加強內部控制和內部審計建設提供了基礎性、權威性指引，必將有利于提高企業的控制能力和風險防范能力，有利于改善企業的運營狀況和治理機制，有利于資本市場的持續健康發展。
這些規范的頒布，說明內部審計的建立與完善不僅是各組織提高管理水平、加強風險防控能力、促進組織目標實現的必要保障，更成為監管部門以及行業主管機構作出的強制性要求。在這一大背景下，中國內部審計協會順勢而為，于2006年提出內部審計應全面轉向以控制和風險為導向的現代管理審計；同年協會設立衛生內部審計分會、與IIA簽署《內部審計質量評估協議》；連續舉辦內部審計外部質量評估師資培訓班，并于2007年6月在中國殼牌石油化工有限公司、中廣核工程有限公司順利實施并通過了IIA質量評估組所進行的外部評估；積極指導地方協會推動人大或政府出臺有關內部審計的條例或規定；積極支持發改委、公安部、稅務總局等設立內部審計司(局)，支持大學及醫院等非盈利組織加強內部審計工作；積極動員和宣傳CIA考試。作為內部審計發展最好證明的是，三年來涌現了一大批先進的內部審計單位，不僅有先進的審計理念、審計技術，更有顯著的價值增值。強調要樹立“未病先防”、“小病早治”、“大病防變”、“病后防復”的理念，積極開展控制和風險導向審計；要全面應用信息技術，建立“問題查找模型”，揭示重要的結果偏差和控制偏差；要持續進行全面的內控與風險管理缺陷診斷和缺陷治療，以發揮內審在評估、協調、補救等方面的
咨詢功能；要以和諧增值為目標，以數字化審計為手段，以差異化的溝通、報告為方法，將內部審計打造成管理改進的牽引器、良好文化的催化劑?；诖耍瑴蕜t委員會于2006～2008年，在已定三批準則的基礎上，又研究制定了十項內部審計具體準則和實務指南，并分三批頒發。
二、控制自我評估等內部審計準則的頒布
2006年協會頒布了第四批內部審計具體準則。在該批準則的制定過程中，各方面專家和實務工作者對若干重要問題進行了細致、激烈的討論。
(一)控制自我評估與內部控制審計的關系 第21號準則對控制自我評估這一近年來創新的內部審計業務和技術進行了詳細規范。討論認為，該準則首先應明確定位并清晰說明與內部控制審計的關系。盡管控制自我評估的主體是組織內負責制定與執行內部控制的相關管理人員，且這一方法在實務中也適用于管理人員自行組織的管理自我評估、風險自我評估活動，但該準則是以內部審計的視角、內部審計的立場，對內審人員如何利用這種方法幫助提高審計效率、評估“軟控制”、協助管理層進行整體內部控制評估等問題進行詳細規范。因此，控制自我評估法通常是在內部控制審計展開前進行，為整體內部控制審計創造和諧環境奠定扎實基礎。內部審計人員在控制自我評估中的責任，可歸納為召集、組織、協調、記錄、督導，內部審計人員并非控制自我評估的主體，而是促進相關管理人員在控制自我評估中消除顧慮、積極主動、坦誠交流，真正形成一種既相互獨立、又緊密合作的伙伴關系。該準則還對控制自我評估的主要方法進行了規范，其別強調“專題討論會法”。準則研討會還認為“專題討論會”是控制自我評估中應用效果最好的方法，能收集到有效且豐富的信息，應在內部審計實務中加以倡導。同時，控制自我評估是一種對內部控制進行持續監督的良好方式，雖然目前在我國實務中應用尚少，但為了推動該項業務的開展，有必要在準則中對其應用頻率進行規范，準則要求控制自我評估一般每季度進行一次。
(二)內部審計獨立性與客觀性的理解 第22號準則對內部審計的獨立性與客觀性分別作出了一個比較準確的定義。重新思考內部審計的獨立性與客觀性是IIA新準則的重大變革之一，這一變革厘清了內部審計獨立性與外部審計獨立性的區別，確立了客觀性在內部審計活動中的主導地位。討論認為，準則應借鑒IIA新準則的相關內容，明確界定內部審計的獨立性與客觀性及其相互關系。實務中，要求內部審計人員保持絕對的超然獨立、始終游離于所審查的經營活動和內部控制之外是不現實的，也與其增加組織價值的宗旨相背離，但其在履行職責時必須保持客觀的態度。而為使內部審計人員保持客觀性，獨立的組織地位十分重要?？陀^性是獨立性的目的，獨立性是保持客觀性的必要條件。因此，內部審計的獨立性是指內部審計機構的獨立性，是能夠為內部審計活動的開展創造良好的、無任何破壞客觀性之利益沖突的環境；內部審計的客觀性則是內部審計人員要秉持的態度和精神狀態。由于獨立性由內部審計機構的狀態所決定，故對內部審計人員執行業務來說更為重要的是“客觀性管理”。這種理念意味著內部審計人員對于客觀性的保障是一種積極、主動的過程，而不是一種只能被動接受的狀態。因此，討論意見認為，準則應特別重視對客觀性管理的規范?？陀^性管理遵循“主動管理”、“積極管理”的原則，可采取以下措施進行：識別影響客觀性的因素；評估每個影響因素的嚴重性；采取措施控制“嚴重影響因素”的“嚴重影響程度”；報告客觀性受損的情況。
(三)內部審計機構與董事會或最高管理層關系的性質 第23號準則主要討論了基于內部審計機構的組織地位而闡述的內部審計機構與董事會或最高管理層的關系，即內部審計機構由于隸屬于董事會或最高管理層，而形成的協助其工作并向其報告的組織關系，具體有三種：領導與被領導；協助與被協助；報告與接受報告。基于此，準則列示了董事會或最高管理層在各類組織中的不同形態，明確了內部審計機構接受董事會或最高管理層領導、協助其工作、向其報告三方面的具體內容和方式，以實現董事會、最高管理層與內部審計在組織治理中的協同作用，促進組織治理質量的改善和提升。討論還認為，內部審計機構除向董事會或最高管理層提交日常的業務報告(即審計報告)外，還須提交審計工作報告，準則對工作報告的提交時間和內容進行了規范。為使董事會或最高管理層及時了解審計工作情況，準則要求報送工作報告的頻率為至少一年一次。審計工作報告包括兩部分：一是有關內部審計機構工作開展情況的總結和概括；二是內部審計機構的資源使用情況和業績情況。前者是為了讓董事會或最高管理層對一段時間內部審計工作涉及的經營活動、內部控制情況有總括的了解，便于其在此基礎上進行決策，改進管理；后者是對內部審計機構管理狀況的評價和匯報，有助于董事會或最高管理層了解內部審計部門的運作效率和成本效益情況。
(四)內部審計機構管理的內容第24號準則要求企業應按照現代內部審計的理念，將內部審計機構視作能為組織提供增值服務的部門，該部門并非傳統意義上的“成本中心”，而是能夠創造價值的“利潤中心”。因此，對內部審計機構管理內容的明確界定尤為重要。準則按照管理的要素將內部審計機構管理的內容規范為：計劃編制、人力資源管理、組織協調、領導與溝通、項目業務控制。這五方面的具體內容在部門管理層面和項目管理層面都有所涉及，部門管理是內審機構運行過程中的一般性行政管理，項目管理是內部審計機構對審計項目業務工作的管理與控制。討論意見認為，準則應分別對這兩個層次的管理內容、方法及職責進行詳細規范。組織性質及治理結構的狀況對內部審計機構的體制、運行和管理有深刻的影響，討論意見要求本準則能夠適用于不同組織的內部審計機構。因此本準則將內部審計機構的組織形式概括為單層級與多層級結構，多層級組織的內部審計機構可實行集中管理制或分級管理制，也可以實行集中管理與分級管理相結合的形式。
三、“三性審計準則”的頒布
2007年協會頒布了第五批內部審計具體準則，包括25號至27號的經濟性審計準則、效果性審計準則和效率性審計準則，統稱“三性審計準則”。對組織經營活動和內部控制的經濟性審計、效果性審計和效率性審計(簡稱“三性審計”)作出規范，是我國內部審計準則建設的一大創新。早在上世紀50年代，IIA就在第二號《內部審計責任說明書》中強調了管理審計的地位，并倡導內部審計機構積極推行管理審計，為組織服務。管理審計相對于財務審計，是一種更能夠為組織增加價值的服務。隨著我國社會主義市場經濟的發展和現代企業制度的推行，企業內部審計目標逐漸由評價財務的真實合法性轉向評價經濟活動的效益性，內部審計模式也逐漸由傳統的財務審計轉向現代管理審計，如何對經營活動和內部控制的經濟性、效果性以及效率性進行科學評價成為內部審計亟需規范的問題。IIA雖在幾十年前就開始倡導管理審計，但其至今尚
未就經濟性、效果性以及效率性問題頒布專門的審計準則。中國內部審計協會組織多方專家，經過多年調研論證，最終頒布了“三性審計準則”，這是內部審計準則的重大突破，也體現了我國內部審計準則的先進性與前瞻性。
(一)“三性審計準則”充分借鑒了政府審計準則和政府審計實務中有關業績審計的思想和方法 在中國內部審計準則制定伊始， “借鑒和包容政府審計和獨立審計準則”就是準則委員會堅守的重要原則。自上世紀60年代以來，西方國家關于政府業績審計的研究層出不窮，而政府審計實務也逐漸將關注重點由受托財務責任轉向受托管理責任，業績審計的規模和范圍得以迅速擴展。業績審計的核心就是對經濟性、效果性和效率性的審計。業績審計可以尋求對被審計項目和組織的積極改進，影響政府資源配置和決策，因而它對公共受托責任的履行以及公共資源的配置發揮著重要的作用。不僅僅是政府機構，任何組織的經營活動及內部控制也都存在著經濟性、效果性和效率性問題，內部審計對這“三性”的審查和評價，有助于組織內部資源的有效配置，改善組織運營，增加組織價值。因此，在“三性審計準則”的制定過程中，充分借鑒政府審計領域中業績審計的內容、方法、技術、判斷標準等，力求為內部審計機構及人員執行管理審計提供規范的指導。
(二)“三性審計準則”與內部控制之間的關系組織經營活動及內部控制的經濟性、效果性與效率性是“三性審計”的對象。組織的經營活動是以增值為目的，通過對全部資源的優化配置而進行有效運營的方式，一般包括銷售商品、提供勞務、經營租賃、購買商品、接受勞務、廣告宣傳、推銷產品、交納稅款等活動。在《內部審計具體準則第5號――內部控制審計》中，曾對內部控制作出如下定義：內部控制是指組織內部為實現經營目標，保護資產安全完整，保證遵循國家法律法規，提高組織運營的效率及效果，而采取的各種政策和程序。內部控制貫穿于各項經營活動之中，其有效運作是保障各項經營活動按既定程序順利進行達成目標的條件?？刂剖枪芾淼囊刂唬M織管理者(內部審計是其重要成員)一般將控制叫作“管理控制”。管理控制是組織管理層確保資源獲取及使用。有效地實現組織目標的過程，由戰略規劃、預算、資源配置、業績衡量、考評和激勵、責任中心的分配和轉移價格等基本元素構成。管理控制的有效運作是實現組織經濟性、效果性和效率性的前提和基礎，因此“三性審計”的結果要落實，根本上需要依靠各種管理控制的方法和手段?！皟炔靠刂啤迸c“管理控制”在內涵上并無沖突，前者主要是會計師和審計師角度對控制的理解，后者是組織管理者的用語，二者都是為確保組織以最佳方式履行指定職責，取得預期效果而制定的政策和程序。針對組織內部控制的經濟性、效果性和效率性進行審查，實質上審查的就是組織內部的管理控制，指出管理控制中存在的影響經濟性、效果性和效率性的控制偏差或控制缺陷，完善管理控制，促進組織目標的實現。同時，管理控制的有效運作，是保證整個組織實現目標、改善經營活動、促進組織資源節約的基礎。因此，內部審計領域中的“三性審計”與內部控制的關系是雙向互動的，內部控制是“三性審計”的對象，同時組織的經濟性、效果性和效率性最終需通過加強內部控制來落實。
(三)“三性審計”的對象經濟性、效果性和效率性審計既可針對整個組織的經營活動，也可針對特定項目或特定業務。政府業績審計主要是以項目為對象，因為政府的財政撥款與結算，是針對具體項目的，判斷這些項目在資源使用過程中的經濟性、效果性及效率性，以及項目的目標是否實現，是業績審計的目的。在準則研討過程中，曾對“三性審計”的對象有著激烈的討論，有人根據政府業績審計的相關內容，認為內部審計進行的“三性審計”也是針對項目而言的，這種觀點實際上并不完整。組織的經營活動、內部控制與政府業績審計的對象并不完全相同，在企業中，各種經營活動是持續進行的，內部控制則貫穿其中。資源的投入及使用，既包括特定項目中的投入與使用，也包括日常業務中的耗費，如銷售業務不屬于特定項目，但也有廣告投入、促銷策略的運用以及銷售人員的人力投入等資源耗費問題，同樣需要對銷售業務的經濟性、效果性和效率性作出判斷。另外，從組織經營活動的全局看，也有資源的投入、使用以及產出的問題，如資本的投入、使用以及回報。因此，在內部審計的“三性審計準則”別指出，“三性審計”可以針對整個組織的經營活動，也可以針對特定項目或特定業務進行，這種觀點既借鑒了政府業績審計的內容，又充分考慮了內部審計的特點。
(四)“三性審計”評價標準的建立由于經濟性審計、效果性審計和效率性審計既可以針對整個組織的經營活動，也可以針對特定項目或特定業務，因此其審計對象非常多樣?！叭詫徲嫛辈幌褙攧請蟊韺徲嫞梢詴嫓蕜t和會計制度為統一的評價標準，內部審計人員應當根據每一次的審計對象，選擇適當的評價標準。若組織管理層事先已針對組織的經營活動或特定項目及業務制定了標準，如計劃、預算等，則這些標準是否達到以及如何達到就是判斷該活動、項目或業務是否達成目標的依據。因此，在執行了必要的評估確認其適當性之后，管理層制定的標準通常可直接作為“三性審計”的評價標準。但審計實務中還會面臨管理層事先未制定標準的情況，準則也對此作出規定：內部審計人員應會同管理層選擇適當的評價標準，此時，“三性審計”就成了一種“商定服務”。會同管理層選擇適當的標準要充分考慮組織目標和管理層的需求，要求內部審計從管理者的角度上思考問題、作出判斷，同時發揮內部審計的專家作用，這也體現了內部審計一貫的合作、交流、服務、增值的理念。
(五)經濟性、效果性及效率性的關系和準則先后順序的安排準則研討會中，曾就“三性審計準則”是合并為一個準則規范還是分為三個準則規范進行過激烈的討論，最后采納了“三性”分開規范的意見。這主要是基于以下考慮：經濟性、效果性及效率性在組織內部審計實務中是可以分開進行的，雖然在政府業績審計中，通常是對被審項目同時進行經濟性、效果性和效率性評價，但內部審計是為組織管理層服務的，基于管理層的特定需要選擇“三性”中一個或多個方面進行審查和評價是務實的。同時，將“三性”分開，有助于針對各自不同的內容以及方法進行更為詳細的規范，這對于指導我國內部審計機構開展管理審計具有重要意義?！叭詫徲嫓蕜t”的分立并不意味著這三者間關系的割裂，在三項準則中都明確闡述了三者之間的密切關系：經濟性衡量的是資源的投入和使用，效果性衡量的是取得的成果。效率性衡量的是投入與產出之間的對比關系。在內部審計實務中，對經濟性的衡量相對獨立，可以針對經營活動和特定項目或業務進行事前、事中以及事后審計。從邏輯上看，先投入，再產出，最后才能對投入產出進行對比，于是，在準則的編排順序上，采用“經濟性一效果性一效率性”的次序，這種次序有助于內審人員基于前面的規范理解后一個規范。但需要
說明的是，“三性”中最重要的是效果性。雖然對經濟性的評價可以單獨進行，但究其根本卻不能完全無視該經營活動、項目或業務的效果，如果沒有經濟性、效果性，當然也就無所謂效率性問題。事實上，經濟性和效率性的最終目標都是要實現好的效果性。概而言之，經濟性是前提，效率性是過程，效果性是目的。于是，第26號《效果性審計準則》是這三項準則中的重點，該準則對“效果”的規范是一個廣義的概念，除考慮組織經營活動、特定項目或業務的經濟效果(如產值、收入、利潤)之外，還考慮了其社會效果(如社會滿意度、環保效應、社會責任)。隨著社會經濟的可持續發展日益受到重視，各類組織對其社會責任的審視也愈加重要，《效果性審計準則》對評價組織社會效果的實現具有指導意義。
四、信息系統審計等內部審計準則的頒布
2008年協會頒布了第六批內部審計具體準則，即第28號信息系統審計準則、第29號后續教育準則，此外還了第3號審計報告實務指南。
(一)信息系統審計準則的背最、定位及核心方法 20世紀中后期所興起的信息革命浪潮以前所未有之勢沖擊著企業經營的方方面面，無論企業所處的經營環境還是經營方式和管理手段無不發生著翻天覆地的變化，從會計電算化、管理信息系統(MIS)、企業資源規劃(ERP)、客戶關系管理(CRM)到電子商務(EC)，充分顯示企業各項經營活動普遍趨于信息化，經營管理趨于網絡化與自動化，信息技術已成為企業運行的基礎平臺。隨之而來的是如何開展信息系統審計成為亟待解決的問題。進入新世紀后，IIA更加重視信息系統審計工作，陸續相關指南和報告，如2006年底的《基于風險的信息系統控制評價指南》(簡稱GAIT)，即提供了一套原則和方法，要求內部審計人員從信息系統控制評價人手，介入IT審計，幫助管理層識別關鍵風險因素、揭示重要控制缺陷，以合理評價內部控制信息系統的效率性和效果性。在內部審計領域，關于信息系統審計最全面、最先進的指南則是《全球信息系統審計指南》(GlobalTechnoIogyAuditGuide，簡稱GTAG)，是IIA為首席審計執行官、審計委員會、高級管理層提供的IT審計指南，內容深入淺出，便于及時了解有關信息系統管理、控制或安全方面的問題。從管理者的視角關注信息系統的風險與控制，并用特定方法解釋IT控制及審計實務。GTAG還提供了快速解決最新IT問題的機制。從2005年第一號GTAG起至今，IIA已了ll項信息系統審計指南。在此背景下，準則委員會決定借鑒IIA指南的精神、技術和方法，結合我國信息技術應用的實際情況，制定信息系統審計準則。
關于信息系統審計的定位。在準則討論過程中，大家都特別強調要準確說明信息系統審計的定位。信息系統審計不是信息化環境下利用計算機技術的審計，不是為建立和運行“問題查找模型”、以高效搜尋經營管理中可能存在問題的非現場審計系統，也不單指通常所說的信息技術審計。信息系統審計涵蓋兩部分內容：一是對信息系統本身的審計，二是對信息系統所涉及的內部控制及流程的審計。這意味著信息系統審計不僅要對信息系統的功能進行審計，還要對信息系統的安全性、可靠性、數據準確性和完整性，信息系統的立項與采購、設計與開發、測試與驗收、運行與維護等，以及對具體業務流程中所涉及的信息系統內部控制的設計與執行、效果與效率進行檢查和評價。這一定位明確界定了信息系統審計的范圍。信息系統審計定位的落實，取決于合理的審計組織方式。信息系統審計可作為獨立的審計項目實施，也可作為綜合性審計項目的組成部分實施。前者的審計目標可以關注系統本身的可靠性、穩定性和安全性，如系統開發審計、系統安全管理審計；也可以對與系統直接相關的其他信息技術管理環節給于關注，如信息技術投資審計、系統外包管理的審計。在綜合性內部審計項目像財務審計、內部控制審計、合規審計、經濟責任審計中，由于組織的運營、管理及核算需依托信息系統，因此，需對涉及的信息系統進行審計。
關于信息系統審計的核心方法。準則強調信息系統審計中風險導向審計法的貫穿。由于信息系統具有技術性強、涉及面廣的特點，對組織各方面的運作起著基礎支撐作用，信息技術相關的風險將直接影響組織運轉的方方面面。因此，在審計過程中不論是計劃或是實施以及后續審計都需要緊緊圍繞風險的評估來進行。準則要求充分結合信息系統的特點，選擇適當方法，在三大層面――組織層面、一般性控制層面以及業務流程層面進行風險評估，并根據風險評估結果將審計的內容和范圍涵蓋到高風險領域，對相應的信息技術內部控制設計及執行的有效性進行測試。
(二)后續教育準則的背景、內容與方式IIA一向重視內部審計人員的后續教育，2007年12月頒布的“全球核心知識”(CBOK2006)，以及同期修訂的內審人員專業勝任能力框架，就是對后續教育有重大影響的調查報告或研究報告，尤其是CBOK，就內審人員遵循準則和職業道德規范、所用的審計工具和技術、應具有的知識與技能、審計的作業與型態等進行了廣泛調查。中國內部審計協會也高度重視內審人員的后續教育問題，專門設立了培訓委員會，十多年來舉辦了大量不同層次、不同種類的培訓工作，并取得較好的效果。在許多大型組織，內部審計部門采取了靈活多樣的后續教育方式，如課堂教育、網絡課程學習、視頻會議、參加職業資格考試、現場示范、正式的導師制、業務交叉培訓、職業組織培訓等，并對培訓計劃的有效性進行評估。在此背景下，準則委員會決定制定內部審計人員的后續教育準則。
關于后續教育的內容。本準則規定內部審計人員進行后續教育的內容，除涉及法律法規、內審準則及職業道德規范、內審理論與實務外，還特別突出從事管理審計時需要的信息技術、公司治理、內部控制、風險管理等相關專業知識與技能。培養復合型內審人才是準則討論過程中非常強調的，這也是根據準則制定的基本原則之一――充分考慮財務審計與管理審計的結合作出的要求。準則還特別將后續教育的內容在內部審計機構負責人、審計項目負責人和審計助理人員三個層次加以區分，以突出重點、按需施教。這是充分考慮了我國內審實務狀況而作出的安排。
關于后續教育的方式。自學以及接受培訓的方式在西方國家都很普遍，但考慮現實中內部審計人員參加后續教育的動力尚不足，“缺什么學什么、學什么用什么”的急功近利型教育比較嚴重，準則討論中一致認為，應當更加側重于接受培訓(控制型)的方式。鑒于此，準則規定內部審計人員接受培訓是后續教育的主要方式，自學是后續教育的重要補充方式。培訓形式有：IIA及亞內審聯合會舉辦的專業會議及訓練課；中國內審協會舉辦的專業會議、實地經驗交流及訓練課；中內協與省內協認可的有關大專院校的專業課程進修；各級內審協會舉辦的專題培訓班；內部審計機構開展的、經相關內審協會評估確認的技術培訓工作。
(三)審計報告實務指南中的新理念和新技術 上世紀90年代以來，內部審計職業界的專業人士經歷了世界范圍內經營方式的重大變革。在時代的潮涌中，內部審計人員通過收集與分析企業經營、財務、風險狀況等信息并發表評價意見和建議，承擔著為組織防弊、興利和增值的使命?！端_奧法案》的頒布，使得作為溝通主要模式的內部審計報告比以往顯得更為重要?！俺苏J真組織和清晰撰寫之外，審計報告必須連接財務要點，使相關的專業信息塊彼此相連，并把這些信息塊與潛在的風險、公司整體運營及治理相聯系。自動化水平的提高和外包的增加更加強了這種關系?！敝档藐P注的是：信息技術正在改變著審計報告的形式和生成方式?！败浖娌耪诎l明自動收集、復核和存儲數據的綜合方法，并改變著審計程序，以前人工的、事后檢查的方法正在向自動化的、防護性的方法轉變”，于是，傳統的內部審計報告將變得更加具有預防性并實現更高程度的自動化?！端_奧法案》是程序自動化和報告自動化的催化劑。在此背景下，僅有審計報告的具體準則是不夠的，人們期望制定審計報告的實務指南。
(1)以相互關聯及綜合性的思維方式組織和編寫審計報告。相互關聯及綜合性思維是內部審計中唯一無法自動化或外包的方面。這種高層次的思維可被定義為三種能力：了解模式、綜合各部分并識別其中的重要要素；概括給定事實，綜合幾個領域的知識并得出結論；比較并區分各種觀點，在合理討論的基礎上進行選擇，驗證證據的價值。內部審計人員收集數據、分析不同類型數據之間的關系以提出結論或建議的過程是歸納性的，而撰寫一份滿足各方需要的書面報告則是演繹性的，即報告應從結論或主要信息的一般性陳述演繹到特定的支持性數據。相互關聯及綜合性思維就是要將“從具體到一般”的審計邏輯流程與讀者期望的“從一般到具體”的閱讀報告流程實現有機融合，生成一份使讀者能快速閱讀、直奔主題、相信自己擁有充分信息的審計報告。
(2)全面借鑒IIA提出的有效內部審計報告的新原則。2006年，IIA根據《薩奧法案》對審計報告的要求以及新涌現的軟件合成格式，提出了有效內部審計報告需遵循的五項新的原則：將最重要的信息和最緊要的事情放在首位；堅持使用簡單、清晰、不會混淆的措辭；不要過分強調某些內容，有節制地使用大寫字母、下劃線、斜體和黑體字；合理運用留白，不要將太多數據擠在一個小區域中；使用人們容易理解的標題和術語。審計報告實務指南在堅持客觀性、完整性、清晰性、及時性、實用性、建設性、重要性等七項基本原則的過程中，全面消化吸收了IIA提出的五項新原則。
(3)審計報告可以使用計算機軟件自動編制。本指南第八條要求，審計報告可以手工編制，也可以使用計算機軟件自動編制。之所以這樣規定，是因為“審計報告所采用的形式一直在變，長篇大論已經過時，把復雜數據壓縮成表格和公告板的形式正在流行，全自動化的審計報告正成為一種趨勢”。自動生成報告有以下優勢：一是有助于更好地執行《薩奧法案》的要求。從IT的觀點看，《薩奧法案》的主要影響是對公司數據完整性的保護更為關注。遵循《薩奧法案》，要求識別受法規約束的數據，并明確數據管理的政策，以保證這些政策得以遵循時相關數據即符合法律要求。二是準確且快速的信息傳遞、簡明的目錄和對重要事項的完整概括能很好地滿足管理層的需求。三是自動收集數據并直接將其輸入報告文件，能保留完整的審計軌跡，從而加大了毀壞文件和實施舞弊的難度。四是自動化系統的大量使用，使得內審人員可隨時獲取特定時期的所有數據，并定期測試數據、列示異常情況，從而大大提升了內部審計人員的能力。五是自動編制審計報告，使得內審人員能事先發現需要預防的問題，而不僅僅是在事后發現需要記錄的問題。六是自動化程序可以讓內審人員及時獲得更多數據，從而對信息作出更全面、更穩健的分析，這有助于識別機會、風險、重大差誤，有助于增加內部審計的價值。
(4)“審計發現”不只是發現負面問題、消極事實，還要發現良好實踐、積極表現。內部審計人員要利用多種渠道將審計對象的良好實踐向董事會、高管層以及組織內部其他階層報告或宣傳。所謂“良好實踐”是指通過不斷改進管理、優化流程，降低成本，提高效率或質量，完善內部控制和風險管理，在本公司或同行中屬于創新、創優的值得推廣的實踐經驗。對審計發現的描述還要適度注意維護被審單位或被審人的尊嚴和形象，同時通過對審計發現的分級分類，將能整改和不能整改的區分開、風險大和風險小的區分開、高管層重視和不重視的區分開，以便采取適當的改進措施。
(5)審計建議的提出要力避與公司文化發生沖突、要權衡公司核心價值與高管層的風險偏好及管理風格、要關注問題背后的系統性問題。為此，本指南將審計建議歸納為兩大類型：現有系統運行良好，無需改變；現有系統需要全部或局部改變。后者包括：改進的方案設計；方案實施的要求；方案實施效果的預計；未實施此方案的后果分析。
(6)高度重視中期審計報告的價值。中期審計報告也稱“審計備忘錄”，是內部審計人員在現場工作過程中就某些領域的重大審計發現、向被審計單位適當層次管理人員出具的書面文件。在完成某一領域工作后，內審人員可能會發現一些重大不規范行為，甚至是重大控制缺陷，如果放任這些不良狀況繼續存在和蔓延、一味地等待現場工作結束后在終結審計報告中提出，將會給組織帶來更大的不利影響和損失。內部審計人員應該根據組織適當管理層的要求和內部審計工作的需要、適時地編寫中期審計報告，及時指出發現的問題并提出改進建議，供被審計單位慎重考慮，以便采取有效的糾正措施，這樣可大大提高審計報告的效果。本指南列舉了需要編制并報送中期審計報告的六種情況，并規范了中期審計報告的兩種格式：基本格式與備忘格式。相對于終結審計報告而言，中期審計報告更為簡短精練。當然，中期審計報告不能取代終結審計報告，不具有終結審計報告的效力，但中期審計報告能夠為終結審計報告的編制提供依據。
五、上述具體準則的重大進展
三年來的這十項具體準則和實務指南，其重要特點就是在治理和咨詢方面有了重大進展。
(一)治理方面 第23號準則對于內部審計機構與治理層之間的關系作出了詳細、清晰的說明。該準則明確提出內部審計機構與董事會、最高管理層在組織治理中的協同作用，共同建立并維護良好的治理。IIA在《薩奧法案》后，就明確提出董事會、高級管理層、內部審計以及外部審計是構成治理的四大基礎，這四方面的協調與合作能夠促進良好的公司治理。因此，23號準則秉承了國際準則的這一理念，充分借鑒國際準則中的相關內容，厘清了內部審計機構與治理層之間的領導與被領導、協助與被協助、報告與接受報告的關系。IIA在1999年的內部審計定義中，強調了客觀性這一屬性，并在后續實務公告中對“獨立性”和“客觀性”作出了明確定位。
篇10
計劃通過將組織在一定時期內的活動任務分解給組織的每一個部門、環節和個人，從而為這些部門、環節和個人在該時期的工作提供了具體的依據。下面小編為大家帶來個人周銷售計劃模板，但愿對你有借鑒作用!
個人周銷售計劃模板1(一)服裝產品營銷策劃目的
要對本服裝產品營銷策劃所要達到的目標、宗旨樹立明確的觀點(如：提高市場占有率;擴大產品知名度;樹立規模、優質、專業、服務的良好形象)，()作為執行本策劃的動力或強調其執行的意義所在，以要求全員統一思想，協調行動，共同努力保證策劃高質量地完成。
(二)分析當前的服裝產品營銷環境狀況
對同類產品市場狀況，競爭狀況及宏觀環境要有一個清醒的認識。它是為指訂相應的營銷策略，采取正確的營銷手段提供依據的。"知己知彼方能百戰不殆",因此這一部分需要策劃者對市場比較了解。
(三)市場機會與問題分析
服裝產品營銷方案，是對市場機會的把握和策略的運用，因此分析市場機會，就成了服裝產品營銷策劃的關鍵。只是找準了市場機會，策劃就成功了一半。
(四)服裝產品營銷目標
營銷目標是在前面目的任務基礎上公司所要實現的具體目標，即服裝產品營銷策劃方案執行期間，經濟效益目標達到：總銷售量為_×萬件，預計毛利_×萬元，市場占有率實現_。通過市場分析，找出市場機會，提煉自身優勢，確定銷售目標。例如確定的目標市場：以行業銷售為主(利潤和穩定市場)、渠道銷售為輔(提高知名度，擴大市場占有率);行業主要主要系指工礦，交通，建筑，消防，制造，工廠等有一定采購規模的目標客戶;渠道銷售主要系指區縣級的加盟或者商。
(五)服裝產品營銷戰略(具體行銷方案)
(六)服裝產品策劃方案各項費用預算
這一部分記載的是整個營銷方案推進過程中的費用投入，包括服裝產品營銷過程中的總費用、階段費用、項目費用等，其原則是以較少投入獲得效果。
(七)銷售增長預測與效益分析
該部分對營銷行動方案投入實施后的效益分析，包括服裝產品營銷后未來1-5年的銷售增長、利潤與收益分析、現金流分析、投資回報率等。
(八)服裝產品營銷方案調整
這一部分是作為服裝產品策劃方案的補充部分。在方案執行中都可能出現與現實情況不相適應的地方，因此方案貫徹必須隨時根據市場的反饋及時對方案進行調整。
個人周銷售計劃模板2一、清點貨品，做到心中有數
1.掌握每款貨品數量。
2.掌握每款號碼情況及數量。
3.掌握前十大貨品庫存情況及時補貨，并讓每位員了解。
4.近期整理庫房，做到井然有序，便于找貨、盤貨。
二、管理好賬目
1.做到日清、日結、日總、日存、日報。
2.做到心中有數，每款每日銷售數量及占比。
3.并進行銷售同比及環比分析，同時對貨品進行調整。
三、管理好員工
1.穩，穩定在職員工，逐一談，了解內心需求及動向。
2.招，招聘新員工，做到招之能來，來之能用，用之能勝。
3.訓，培訓員工。
(1)做到每位員工均了解公司制度。
(2)在無顧客時，培訓員工的銷售技巧如服飾搭配、話術表達等知識技巧。
4.保，保證賣場有足夠的銷售人員，目的是保證銷售額。
5.提，提高銷售人員的銷售技巧，貨品知識等，便銷售人員成為一頂一的干將，并為企業提供優秀的管理人員。
四、商品陳列
1.按公司要求，做好服裝陳列。
做到精中有細，細中有致。通過陳列使顧客產生購買行為。
2.在陳列上爭取創新，開發員工的創新思維，激發員工創新力，并根據創新結果給予物質獎勵。
目的是挖掘員工潛力，激勵員工創新思想。
3.調整服裝陳列，隨時變換搭配，讓新顧客有耳目一新的感覺，老顧客有新感覺。
五、增加銷售額
1.通過培訓指導員工，從單個顧客銷售數量上入手，挖掘顧客需求分析顧客類型，多做銷售附加。
2.掌握每次促銷活動，在活動前與所有員工共同分析，做到事前的準備，事中有跟進，事后有總結。
3.促銷宣傳方面，對老顧客通過電話、手機短信等方式將信息及時發出;
對新顧客通過宣傳頁等方式，爭取更大的宣傳范圍。
4.對于銷售業績較高的員工和銷售附加較高的員工，做到業績分享，共同學習提高，增加整體銷售業績。
個人周銷售計劃模板3一、服裝的陳列
在賣場除了店鋪的設計和櫥窗的造型外，需要在服裝的陳列上表新立異，以求強烈的視覺沖擊力，營造成一種商業空間的銷售環境，以濃重的設計烘托自身的賣場氛圍，以獨特的個性確立商圈的形象，以爭取更多消費者的光顧，來獲取更大的利潤。因此，服裝陳列也越來越受商家的注意，成為銷售系統的重要環節。作為營銷系統中重要的一環，如何陳列商品，有以下幾點建議：
1、疊裝陳列
(1)首先強調視覺，在色塊掌握上，原則應是從外到內，有淺至深，由暖至冷，由明至暗，因為這是人觀察事物的習性，這樣也能使消費者對商品產生興趣，從注意、吸引、觀察、購買等幾個環節進行購物。
(2)同季節同類型同系列的產品陳列同一區域。
(3)疊裝區域附近位置盡量設計模特，展示疊裝中的代表款式，以吸引注意增進視覺，并且可以擺放相應的服裝的海報，宣傳單張，以全方位位展示代表款。
2、掛裝陳列
(1)每款服飾應同時連續掛2件以上，掛裝應保持整潔，無折痕。
(2)掛裝的陳列顏色應從外到內，從前到后，由淺到深，由明至暗，側列從前到后，從外到內，由淺到深，由明至暗，這些得根據店鋪的面積與服裝的主推風格來定。
3、模特服裝的陳列，二到三天則須更換一次，這樣給顧客保持新鮮感，吸引人流進店。
在細節決定成敗的今天，商家想在激烈的市場競爭中，立于不敗之地，就得從細微處入手，作為服裝銷售的專賣店，有三個因素決定著專賣店開得是否成功，一是硬件，二是其貨品陳列，三是專賣店的員工素質，服務質量提高銷售量也必將隨之提高。
二、提高服務質量
服裝導購代表工作的目的不盡相同，有的是為了收入，有的是為了喜好，有的兼而有之，不論是那一種目的首先工作就必須具備工作責任心及工作要求，好的服務必將贏得顧客認同，獲得顧客認同也必將提高銷售量。
1、自身工作要求：
(1)保證積極的工作態度，在工作中持有飽滿的工作熱情;
(2)善于與同事合作，精誠合作發揮團隊銷售力量;和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能;
(3)要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學業務與交流技能相結合。
(4)對自己嚴格要求，學習亮劍精神，工作扎實細致，要不斷加強業務方面的學習，多看書及相關產品知識，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
(5)善于做出工作總結，一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯，學會自主嚴格要求自己。
2、客戶維系要求：
(1)知道顧客的真正需求，在了解顧客的需求同時，滿足顧客提出的合理要求，提高與顧客之間的信任度，這是維系客戶所必要的條件。
(2)建立客戶資料，對客服的喜好要清楚了解，客戶電話必須詳細記錄，在每季有新產品上架時可以通知客戶。
(3)對于老客戶，和固定客戶，要經常保持聯系，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關系。
(4)對所有客戶的工作態度都要一樣，加強產品質量和服務意識，為公司樹立更好的形象，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。了解客戶最需要的服務質量，盡自己的努力做的更好。
三、具體計劃
1、對銷售任務的細化分解，將每月的任務量分配至每周、每天，每日當班工作結束后核對任務完成情況，總結工作得失;
2、于老客戶保持良好關系，在周末時發送祝福短信，讓客戶感受到被重視。
3、新品上架或換季活動時主動通過電話通知顧客，邀約顧客到店消費。
個人周銷售計劃模板41)建立一支熟悉業務，比較穩定的銷售團隊。
人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員。沒錯，先制定出銷售人員個人工作計劃并監督完成。建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是我們現在的一個重點。在工作中建立一個和諧，具有殺傷力的銷售團隊應作為一項主要的工作來抓。
2)完善銷售制度，建立一套明確系統的業務管理辦法。
銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有較強的責任心，提高銷售人員的主人公意識。
3)培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。
培養銷售人員發現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業務能力提高到一個成熟業務員的檔次。
4)市場分析。
也就是根據我們所了解到的市場情況，對我們我們公司產品的賣點，消費體，銷量等進行適當的定位。
5)銷售方式。
就是找出適合我們我們公司產品銷售的模式和方法。
6)銷售目標
根據我們公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。如出現未完成時應及時找出原因并改正!
7)客戶管理。
就是對一開發的客戶如何進行服務和怎樣促使他們提高銷售或購買;對潛在客戶怎樣進行跟進。
根據我以往的銷售過程中遇到的一些問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，使計劃好的行程被打亂，不能完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。我希望領導能多注意這方面的工作!
個人周銷售計劃模板5一、銷量指標
帶領團隊努力完成領導給予的當月銷售計劃、目標。
二、監督，管理銷售展廳和銷售人員的日常銷售工作，制定儀表環境監督卡。
1、儀表著裝：統一工作服并佩戴胸卡
2、展廳整潔：每天定期檢查展廳車輛，談判桌的整潔狀況。
每人負責的車輛必須在9點前搽試完畢，展車全部。隨時處理展廳突況，必要時上報銷售經理。
3、展廳前臺接待：如值勤人員有特殊原因離崗，需找到替代人員，替代人員承擔所有前臺值勤的責任。
隨時查看銷售人員在展廳的紀律。
4、銷售人員的日常工作，對于銷售人員的客戶級別定位和三表一卡的回訪度進行提醒督促，對銷售員的銷售流程進行勘察。
對銷售人員每天的工作任務和需要完成的任務進行協調，如上牌時間和廠家出現的政策變動等。隨時處理展廳突況，必要時上報銷售經理。每天下午下班前定時把一整天的工作情況和明天需要完成的工作任務上報給銷售經理。處理職責范圍類的客戶抱怨，提升客戶滿意度。
5、員工請假處理，準假具體安排辦法制度。
三、配合市場部，做好銷售拓展和市場推廣工作
1、對市場部發出來的市場活動進行協調，如外出拍照片等。
2、在銷售人員不值班的情況下，可以溝通市場部進行外出市場開拓，由市場部定點，出外發單片。
四、掌握庫存，配合銷售經理做好銷售需求計劃
每天對于銷售人員的交車，資料交接，開票，做保險等進行盤查。下班前上報銷售經理登記。對于時間過長車輛對銷售人員進行通報，重點銷售;配合銷售經理對每禮拜一從廠家訂購的車型，顏色進行建議。
五、協助銷售經理做好銷售人員的培訓計劃，并組織實施
由于現階段的管理制度不完善，銷售員缺少較好的培訓，通過與銷售顧問的溝通，他們需求更好的競品信息，我會想辦法找出好的口述(已有思路)，直接影響銷售業績。根據銷售經理和銷售顧問的具體要求，制定相關的培訓材料和計劃!初步定在每天早晨培訓閑置組。
六、排班安排
根據現排班制度，由于有1組為閑置組，閑散情況嚴重，組織上午學習培訓，每月初月中做競品調查。
當然，所有的計劃在此都是紙上談兵，所以說，實踐是檢驗真理的標準，在今后的工作中，我定當努力將這些計劃付諸于實踐中，并在實踐中不斷的提高自己改善團隊，帶領團隊一起，在情況下完成領導下達的任務。
個人周銷售計劃模板6一、日常行政事務建設工作：
1、日常接待：接待主要人員為總部領導、同事;
政府相關部門;合作伙伴等。
2、證照年審：對需要辦理手續的證照進行登記，提前確定辦理時間，安排在規定時段內辦理完企業和車輛的證照年審工作。
3、資料整理：嚴格規范和執行文件資料管理制度。
4、辦公用品采購和使用：依據年度預算采購和領用辦公用品，嚴格控制費用。
耐用辦公用品，如油筆、訂書機、計算器等依據以壞、舊換新的原則領用。
5、車輛管理：嚴格執行車輛使用管理制度，及時進行使用登記、及時保養清洗，違章及時定責處理。
6、水電等方面，嚴格控制監督，做好“節流”工作。
7、定期5s檢查，并進行獎罰結合，罰款作為員工活動基金。
二、安全保衛工作:
1、增加安保人員，進行白天晚上24有人值班巡邏。
2、消防事故應急預案，對安保人員進行消防培訓。
3、多了解周圍環境治安方面情況，多與所屬派出所進行良好溝通，如有必要進行聯防合作。
4、經常對員工進行安全教育，操作規程，交通、用電、消防，防患于未然。
5、加強節假日和重點區域安全防范。
三、宿舍、食堂工作：
1、宿舍方面：加強對我公司的宿舍的管理，并將分散居住的員工集合在一起進行集中管理。
2、食堂方面：做好開辦食堂前的各項準備工作。
四、外聯工作：
1、盡可能多與政府相關部門、甲方管理人員、當地村民進行良好溝通，為企業發展奠定良好外部環境。
2、多尋找幾家物品供應商，定期到市場上詢價，確保所采購物品物美價廉。
五、保潔工作：
對于現有保潔人員進行深度培訓，確保其能夠掌握服務禮儀和細節化工作要領，為公司創建干凈整潔的硬件環境。
六、綠化工作：
定期進行花卉的更換或者養護，保證給客戶提供一個溫馨的環境。
七、企業文化建設：
積極參與《__》、《__汽車人》等媒體的投稿和互動，把太原分公司更多的人文關懷、好人好事、精神風貌展現到更多人眼前。
總之，行政人事工作人事行政工作是一個繁雜的工作體系。下一步，行政部必須加強行政人事工作的執行力度，搭建好企業與員工之間的橋梁，在工作中不斷學習，不斷增強自身修養，加強公司業務知識的學習，圓滿完成公司領導安排的各項事務。
個人周銷售計劃模板7一、實際招商開發操作方面
1、回訪完畢電話跟蹤，繼續上門洽談，做好成單、跟單工作。
2、學習招商資料，對3+2+3組合式營銷模式領會透徹;
抓好例會學習，取長補短，向出業績的先進員工討教，及時領會掌握運用別人的先進經驗。
3、做好每天的工作日記，詳細記錄每天上市場情況。
4、繼續回訪__六縣區酒水商，把年前限于時間關系沒有回訪的三個縣區：__市、_縣、_縣，回訪完畢。
在回訪的同時，補充完善新的酒水商資料。
二、公司人力資源管理方面
1、努力打造有競爭力的薪酬福利，根據本地社會發展、人才市場及同行業薪酬福利行情，結合公司具體情況，及時調整薪酬成本預算及控制。
做好薪酬福利發放工作，及時為符合條件員工辦理社會保險。
2、根據公司現在的人力資源管理情況，參考先進人力資源管理經驗，推陳出新，建立健全公司新的更加適合于公司業務發展的人力資源管理體系。
3、做好公司__年人力資源部工作計劃規劃，協助各部門做好部門人力資源規劃。
4、注重工作分析，強化對工作分析成果在實際工作當中的運用，適時作出工作設計，客觀科學的設計出公司職位說明書。
5、公司兼職人員也要納入公司的整體人力資源管理體系。
6、規范公司員工招聘與錄用程序，多種途徑進行員工招聘(人才市場、本地主流報紙、行業報刊、校園招聘、人才招聘網、本公司網站、內部選拔及介紹);
強調實用性，引入多種科學合理且易操作的員工篩選方法(篩選求職簡歷、專業筆試、結構性面試、半結構性面試、非結構化面試、心理測驗、無領導小組討論、角色扮演、文件筐作業、管理游戲)。
7、把績效管理作為公司人力資源管理的重心，對績效工作計劃、績效監控與輔導、績效考核(目標管理法、平衡計分卡法、標桿超越法、kpi關鍵績效指標法)、績效反饋面談、績效改進(卓越績效標準、六西格瑪管理、iso質量管理體系、標桿超越)、績效結果的運用(可應用于員工招聘、人員調配、獎金分配、員工培訓與開發、員工職業生涯規劃設計)進行全過程關注與跟蹤。
8、將人力資源培訓與開發提至公司的戰略高度，高度重視培訓與開發的決策分析，注重培訓內容的實用化、本公司化，落實培訓與開發的組織管理。
9、努力經營和諧的員工關系，善待員工，規劃好員工在本企業的職業生涯發展。
三、辦公室及后勤保障方面
1、與王經理分工協作，打招商電話。
2、準備到鐵通公司市北分局開通___(___)免費電話[號碼___(___)_______]，年前已經交過訂金300元。
3、外協大廈物業管理，交電費、取郵件、咨詢物業管理事宜等。
4、協助王經理做好辦公室方面的工作。
5、確保電腦、打印復印一體機正常運行，注意日常操作。
6、為外出跑業務的市場拓展部各位經理搞好各類后勤保障(主要是協助王經理復印、傳真、電話、文檔輸入電腦、報銷、購物等)。
我經常這樣對自己說：開心工作，快樂生活。不能將這生命里大部分時間要經營的工作當作是一杯苦酒，要把它當作美酒，越陳越香。
個人周銷售計劃模板8一、與市場銷售人員的聯系
1、每周工作小結及市場銷售數據報表的收集、整理，及時上報主管領導。
2、市場促銷售活動費用的申請、核銷事宜，并及時備案存檔。
3、銷售人員與公司的信息交流，隨時保持與市場銷售人員的電話溝通，銷售政策及公司文件的及時傳達。
(1)按要求進行市場信息收集并提供信息報表，以書面形式報公司銷售經理。
(2)銷售人員所需資料的整理;
(3)日常材料(包括辦公用品、名片、彩頁等銷售物料的準備);
(4)定期電話拜訪客戶，及時了解客戶的經營狀況、庫存狀況及市場需求，并作好記錄。
二、對寄件、發貨、開票、商業伙伴等的管理
1、銷售物料的管理
(1)文件、材料、樣品、彩頁…等(雙人或多人復核);
(2)寄出材料的登記、查收、核實;樣品領用、發放的登記;
(3)物品、資料信息的寄出方式的選擇;
(4)商業客戶的材料的核實登記、歸檔(證照、證書、開票信息);
(5)接、發、處理、保管一切商務來電來函及文件;
(6)對客戶反饋的意見進行及時傳遞、處理;
(7)建立客戶檔案，并定期進行回訪。
2、購銷合同的存檔、登記
對合同執行情況進行跟蹤、督促，建立每個合同的《合同履行一覽表》，編制每個月、季、年度合同履行情況的統計表。將結果報銷售部經理、總經理。根據需要，合同執行情況可反饋給客戶。
3、發貨(雙人或多人復核)
發貨前需確認客戶訂貨訂單及銷售清單，記錄發貨金額;發貨時確認隨貨附樣品、贈品及政策支持物料的清單;確認發貨方式的選擇，發貨時限的選擇，以及貨物的跟蹤;根據公司的營銷政策建立核算總帳及明細帳目，按時登記明細帳目。
4、開票(雙人或多人復核)
開票前需確認開票品種、單價及數量是否與訂單內容相符。
5、對所發貨物、樣品、資料等注意定時查件
三、銷售部內部管理
1、對日常材料的復印、蓋章等的工作
掌握和使用印章并審核，記錄和傳達重要電話內容，負責收發各類電報、信函，以及書面或電話形式通知的行政會議。
2、彩頁、名片印制，快遞費用結算等的工作(包括向公司財務借備用金，月底結算)
3、公司對外業務的交流(包括選擇公司業務合作伙伴)
負責編制銷售計劃以及銷售計劃的督促、落實;負責商業客戶業務往來和登記管理，負責商業客戶檔案的分類建立和保管，負責各類政策文件、銷售合同、數據資料的保管;以及一些物流公司的篩選。
4、每日公司郵箱、公司QQ、行業網站的查看，網絡信息的管理和維護
四、對外招商
1、依托互聯網平臺對外公司招商信息的整理和;
2、負責招商信息的處理、回饋、聯系;
3、負責潛在客戶及意向客戶的電話拜訪、服務工作，通過電話拜訪、隨訪及時了解政策法規和市場動態，及時反饋，為公司制訂銷售策略提供信息。
個人周銷售計劃模板9一、銷售部辦公室的日常工作
作為__公司的銷售內勤，我深知崗位的重工性，也能增強我個人的交際能力。銷售部內勤是一個承上啟下、溝通內外、協調左右、聯系八方的重要樞紐，把握市場購機用戶資料的收集，為銷售部業務人員做好保障。在一些文件的整理、分期買賣合同的簽署、銀行按揭合同的簽署及所需的資料(剛剛開通)、用戶的回款進度、用戶逾期欠款額、售車數量等等都是一些有益的決策文件，面對這些繁瑣的日常事務，要有頭有尾，自我增強協調工作意識，這半年來基本上做到了事事有著落。
二、分期買賣合同、銀行按揭合同的簽署情況
在簽署分期分期買賣合同時，對于我來說可以說是游刃有余。但是在填寫的數據和內容同時，要慎之又慎，我們都知道合同具有法律效力，一旦數據和內容出現錯誤，將會給公司帶來巨大的損失，在搜集用戶資料時也比較簡單(包括：戶口本、結婚證、身份證等證件)。?在簽署銀行按揭合同時，現在還比較生疏，因為銀行按揭剛剛開通，銀行按揭和分期買賣合同同樣，在填寫的數據和內容同時，要慎之又慎，按揭合同更具有法律效力。但在辦理銀行按揭的過程當中，購機用戶的按揭貸款資料是一個重工的組成部分，公證處公證、銀行貸款資料、福田公司存檔、我公司存檔資料。這些程序是很重要的，如果不公證?銀行不給貸款。這些環節是緊緊相扣的，是必不可少的一部分。我公司在存留有戶檔案時，我們取公證處、銀行、福田三方的精華，我們在辦理銀行按揭貸款方面還存在一定的漏洞，我相信隨著銀行按揭貸款的逐步深入，我將做得更好、更完善!(我建議組織一次關于銀行按揭貸款的培訓，這是我個人的想法。)
三、及時了解用戶回款額和逾期欠款額的情況
作為___公司的銷售內勤，我負責用戶的回款額及逾期欠款額的工作，主要內容是針對逾期欠款用戶，用戶的還款進度是否及時，關系到公司的資金周轉以及公司的經濟效益，我們要及時了解購機用戶的工程進度，從而加大催款力度，以免給公司造成不必要的損失，在提報《客戶到期應收賬款明細表》是，要做到及時、準確，讓公司領導根據此表針對不同的客戶做出相應的對策，這樣才能控制風險。
四、今后努力的方向
半年來，本人愛崗敬業、創造性地開展工作，雖然取得了成績，但也存在一些問題和不足。主要是表現在：第一，銀行按揭貸款這方面有些不協調，也許是剛剛接觸這方面的業務;第二，加強自身的學習，拓展知識面，努力學習工程機械專業知識，對于同行業的發展以及統籌規劃做到心中有數;第三，要做到實事求是，上情下達、下情上達，做好領導的好助手!
在以后的工作當中，我會揚長避短，做一名稱職的銷售內勤，與企業共成長。
個人周銷售計劃模板10根據20__年銷售額度進行市場細分，將現有客戶進行劃分，分成重點客戶，一級客戶，二級客戶和其他四個主要類別的客戶，對客戶進行全面的分析?，F也將本人20__年工作計劃展開如下：
一、加強客戶回訪
要鞏固和擴大市場，一定要加強與客戶的溝通，協調與客戶，用戶之間的直接關系。必須按照客戶如期訪問表如期如實如數地進行客戶回訪工作。
二、合理利用網絡搜索
充分發公司網站和網絡資源優勢，通過信息檢索，及時掌握分析實現銷售信息。
三、加強合作
1.我們可以和駕校合作，通過__網報名成功學車的學員，在我們網站買車，能夠優惠，優惠比例后續再討論。
也可以和一些跟我們本來不合作的駕校合作，通過駕校這邊到我們網站買車，優惠力度等等。
2.在我們網站首頁和各個城市分站等頁面上大力推廣賣車業務，并且前期肯定有比較大的優惠力度，才能吸引用戶。
3.跟一些我們合作的網站、傳媒互換軟文，竭力推廣我們汽車板塊。
4.尋找一些地方型的社區網站，跟他們合作。
5.網站不定期做促銷優惠活動，拉近客戶關系，使客戶知道我們網站的汽車價格優勢。
6.跟一些汽車保險公司合作，拿到一些優惠的互惠互利的保險價格，對我們來說應該也是一種優勢。
7.業務，就是銷售，然后是銷售培訓，在銷售培訓上多下功夫，熟悉掌握自己所賣的車型構造，性能，價格與競爭車型的優略比較分析。
如果銷售員的業務知識明顯匱乏，直接影響銷售部的業績，現在產品技術更新很快，不培訓就等與落后，對用戶的疑問不能解答，直接影響銷售。在銷售與培訓過程中，及時發現問題，及時解決?？焖偬岣咪N售員的能力。
8.售前售后服務。
