投資學和金融學的區別范文

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篇1

(一)投資學專業的學科門類劃分宏觀意義上所說的投資，多指產業布局、資源配置、投資規劃等投資經濟學問題，從學科屬性而言當歸屬經濟學學科門類。相近專業有國際經濟與貿易、金融學等。微觀意義上所說的投資，應指以政府、企業、個人、非營利組織等主體對某一經濟活動的投資行為，具體包括投資項目分析、評價、規劃、決策、資金籌措、資金投入、項目監控與項目績效評估等投資管理行為，從學科屬性而言，當屬管理學學科門類。相近的學科是財務管理、國際商務、工程管理、房地產開發與管理等。顯然，作為應用型本科院校所創辦的投資學專業，應以微觀意義的投資經濟活動管理為主。教育部高等教育司2012年印發的《普通高等學校本科專業目錄和專業介紹(2012年)》，將投資學歸屬在經濟學一級學科、金融學二級學科門類之下，筆者認為是有欠科學的。

(二)投資學專業與金融學專業的區別與聯系微觀意義上的投資理財活動主要站在政府、企業、個人、非營利組織的角度研究問題，投資學專業教學活動，也是為這些投資主體培養應用人才的。金融即資金的融通，是研究貨幣資金流通的學科，金融學專業主要站在金融機構的角度研究問題，主要為金融中介機構培養應用型人才。前者站在金融機構柜臺外，后者站在金融機構柜臺內，二者是投資與被投資、服務與被服務、營銷與被營銷的關系，微觀管理與宏觀調控的關系，不能混為一談。從筆者搜集分析近30所本科院校投資學專業教學方案來看，課程設置基本上以金融投資方向課程為主，與金融學專業課程交集太大，界限也不是十分明顯，沒有形成顯著的投資學專業獨立化、個性化學科特色。從投資學專業與金融學專業就業方向來看，投資學專業主要為政府、企業、非營利組織投融資部門和財務管理部門，特別是為投資公司、資產管理公司輸送具有一定的分析研究能力和創新創業能力的投融資管理與投融資咨詢專業人才。而金融學專業則主要為銀行、證券公司、保險公司、基金管理公司及信托公司等金融機構培養金融管理與咨詢專業技術人才。但大多數院校投資學專業也把為各種金融機構培養金融管理專業人才作為其培養對象，可謂種了別人的田，荒了自己的地。例如，武漢科技大學2014提交的《普通高等學校本科專業(投資學)設置申請表》(以下簡稱申請表)設定的培養目標為:全面推進以學生創新精神和應用能力為重點的素質教育，培養應用型投資專門人才，擬為證券、期貨、基金、信托、商業銀行、保險公司等金融機構及相關管理部門，以及企業的投融資部門和財務管理部門輸送理論知識扎實、實踐能力強、具有一定的分析研究能力和創新創業能力的應用型投資專門人才。當然，投資與金融的聯系在于，從微觀來說金融投資是經濟主體投資活動與金融機構資金融通活動的交集;金融的本質其實是經營活動資本化的過程，與投資的本質并無區別。

(三)應用型本科投資學專業的特點1．復合性與交叉性。投資學專業是一門融經濟學、金融學、管理學、統計學、心理學、保險學與風險管理等多門學科于一身的復合性與交叉性極強的專業學科。復合型金融投資人才，既要有經濟學基礎知識，更要有扎實的專業項目投資知識，既要熟悉宏觀的投融資政策背景，又要精通各種投融資的微觀技巧。例如，廣東商學院投資學專業人才培養目標設定為培養數理分析型、市場營銷型、實踐應用型相結合的復合應用型人才。2．應用性與實踐性。應用型本科人才培養定位于培養高等應用型專門人才，強調培養目標的應用性、教學內容的實用性、教學方法的訓練性、教學過程的實踐性。應用型本科投資學專業教育教學也應體現這一特點。3．國際化與地方性。由于全球經濟一體化速度的加快，全球性、全國性金融市場的形成與開放，對于金融投資人才，具有國際化視野和國際化金融投資意識與操控運營能力十分重要。例如，東北財經大學2014提交的《申請表》設定的培養目標為:培養具有國際化視野……的應用型、復合型、國際化的高級投融資管理專業人才。但對于實業性投資專業人才，適應地方經濟的要求則明顯重要于國際化的需要。4．創新性與發展性。創新教育是應用型本科專業人才培養的本質要求，投資學專業具有注重實用與應用能力培養的實踐性特征，同時還具有針對實際問題、面臨具體情境、解決具體問題的適應能力與創新精神的發展性特征。5．微觀性與營利性。應用型本科投資學專業專門是為企業培養投資管理專業人才，而非培養宏觀層面的產業投資規劃與管理人才，同時也就具備了顯著的追求投資效益的營利性特點。

二、投資學專業人才培養目標的設定

現資廣義地說既包括傳統的以工業、農業、商業、建筑業、服務業等實體性產業為投資對象的實業投資，也包括以證券、期貨、外匯、黃金、期權、基金等為主要內容的金融投資;既包括以金融機構、投資公司為主體的金融性投資，也包括以企事業單位、非營利組織為主體的營利性直接投資，還包括以政府為主體的非營利性公共(財政)投資，也包括國際投資、房地產投資等特殊領域的投資活動;既包括宏觀層面的產業布局、產業投資，也包括微觀層面的創業投資、項目投資、金融產品投資。近年來，這些領域的投資活動及投資規模持續高速增長，這必然需要大量的投資專業人才。狹義的投資則專指金融性間接投資。投資學專業人才培養目標設定的前提也要以投資活動內涵與外延的界定為前提，并由此規劃課程設置和專業教學方案。投資人才專業能力體現為管理投資活動的應用能力，如圖2所示，具體體現為對某一投資項目的分析、評價、規劃、決策與效益評估等方面能力。按照具體職業規劃，可以是直接投資運營也可是受聘充當投資顧問，發揮投資咨詢與策劃作用。

筆者分析了已經開設投資學專業和2014年新申報投資學專業的近30所本科院校專業教學方案，如圖3所示，約60%院校的投資學專業基本定位于金融投資人才的培養。按照中華人民共和國教育部高等教育司2012年印發的《普通高等學校本科專業目錄和專業介紹(2012年)》，投資學專業培養目標是:培養……能勝任銀行、證券、保險等金融機構、政府部門和企事業單位的專業工作，具備……的高級投資管理專門人才。主要學習經濟學科和金融學科的基礎理論和基礎知識……掌握金融學科學研究的方法。［3］結合所列核心課程分析，可以看出，教育部對投資學專業人才培養目標設定，側重于金融投資人才培養。例如，沈陽化工大學2014提交的《申請表》設定的培養目標為:勝任在銀行、證券、保險、信托、投資咨詢、資產管理、基金管理公司等金融機構及政府部門和企事業單位的投資咨詢及管理工作。再如，河南牧業經濟學院2014提交的《申請表》設定的培養目標為:學生畢業后能在各類金融單位、各類企事業單位、政府部門從事投資業務操作和管理。山西財經大學2014提交的《申請表》設定的培養目標為:具備投資實務專業技能與注冊金融分析師(CFA)業務技能。如圖3所示，30%院校的投資學專業定位于金融投資人才培養，同時兼顧實業投資領域房地產投資專業人才培養。

例如，廣州商學院2014提交的《申請表》為:本專業融實物投資、金融投資和其他各類投資于一體……［4］;例如，長春光華學院2014提交的《申請表》設定的投資學專業人才培養目標為:本專業培養……具備處理固定資產投資、金融資產投資、國際投資等方面的……面向大中型投資公司、金融機構、各類企事業單位從事投資管理及相關業務的應用型本科人才;鄭州升達經貿管理學院2014提交的《申請表》設定的培養目標為:結合注冊投資咨詢師(RCE)的考試知識要求，按照應用型培養目標在各個模塊進行課程修訂，已經形成實物投資課程與金融投資課程并重、專業基礎課程與專業主干課程協調搭配、專業理論教學與實踐教學相互推進的投資學課程體系。如圖3所示，另有不足10%院校的投資學專業定位于金融投資方向投資人才培養，同時兼顧公共投資專業人才培養。例如，湖南工業大學2014提交的《申請表》設定的培養目標為:……具備處理公共投資、項目投資、投資理財等投資實務及資本運作基本能力……能夠在政府部門從事公共投資管理、在企事業單位從事項目投資可行性分析和項目評估、在專門投資機構從事投資理財咨詢服務和投資理財規劃等工作的復合型、應用型的高級專門人才;湖南農業大學投資學專業建設特色是從經濟體生命周期的角度去把握投(融)資理論及實務，并以公共投資(尤其是農村公共投資)的方式與效率作為研究特色。

三、新設投資學專業特色的形成

教育部高等教育司頒布實施《普通高等學校本科專業目錄和專業介紹(2012年)》(以下簡稱目錄)，這一舉措，在規范專業名稱、教育統計和人才需求預測等方面具有顯著的積極意義。但由于專業種數大大縮減，一些學科門類會出現扎堆、雷同、惡性競爭等問題?！赌夸洝穼⒃械?35種專業縮減為506種，其中基本專業352種，特設專業154種，在基本專業中有30個國家控制布點專業，特設專業中有32個國家控制布點專業，基本專業中外國語語言文學就包含了62個小語種專業。全國各級各類學校一般只能在352個基本專業減去30個國家控制布點專業、再減去62個小語種專業、剩余的260個專業中選擇，而全國截至2014年6月有本科院校共875所，每所院校專業數大多在40～50個，平均辦有每個專業的學校數應該在875×45÷260=151所。如果這些學校專業名稱一樣、課程設置雷同，勢必造成惡性的無差異競爭局面。為此，教育部門可嘗試允許各本科院校申辦同一專業名稱下的適應地方經濟需要、形成本校特色的專業化方向。如圖4所示，投資學專業可根據地方經濟發展需求設公共投資、實業投資或項目投資、金融投資等專業化方向或投資管理、投資規劃或投資咨詢等專業化方向。鑒于所述我國經教育部審批備案的投資學專業基本上側重為銀行、證券等金融機構培養金融投資人才的現狀，新設投資學本科專業若要形成本校專業特色、適應地方經濟需要、形成明顯的與金融專業的區隔，最好選擇公共投資、實業投資或項目投資專業化培養方向。鑒于公共投資就業面較窄，可避開金融投資的無差異競爭，開設實業投資或項目投資管理專業化方向。

篇2

(一)金融業“脫媒”趨勢對傳統教學產生重大影響

一直以來，我國的銀行業占據著貨幣信用活動的中心，形成以銀行為主體的金融體系結構。伴隨著全球金融業的“脫媒”趨勢，我國金融“脫媒”這幾年發展較快，銀行作為金融活動核心的地位已大大動搖，以直接融資為特征的證券市場融資行為比例迅速上升，各類非銀行金融機構發展迅速，并不斷向傳統銀行業務滲透。未來我國會通過大力發展資本市場來提高直接融資的比例。同時，在外部競爭日益激烈的環境下，銀行將更多的開展表外業務，傳統銀行色彩逐漸淡化。這不僅給銀行業帶來了深遠影響，也對金融學的教學提出了新的挑戰:以直接融資模式為主的資本市場的發展，要求對資產評估、風險管理、公司融資有較好的掌握。未來如何加強對銀行學、信托學、基金學、投資銀行學等內容的介紹，從金融機構的實際需要出發來傳授資本市場、投資、公司融資、金融機構經營管理等方面相關知識，是金融教學面臨的大的難題。

(二)金融市場迅速發展對金融學科建設提出新的要求

金融業不再局限于單純為社會提供貨幣和信用，而是為社會提供全方面的金融產品，業務涵蓋了貨幣、信用、票據、證券、保險、信息咨詢、家庭理財等多個領域，金融業務逐漸多樣化，金融機構逐漸多元化。金融實踐的豐富對金融學科的發展提出了新的要求。伴隨著金融市場的發展，金融學的研究對象、研究范圍更加擴大，涉及的社會經濟關系更為復雜。在實踐中，眾多的金融關系和業務活動都存在密切聯系，在研究對象和研究內容方面有許多交叉和重疊。此外，金融市場的迅速發展使對“微觀金融”的全面介紹勢在必行:如涉及公司投融資決策和資本結構優化的公司金融;研究如何將有限的財務分配到各種金融資產上以最大化自己收益的投資學;研究跨期資源配置效率的金融經濟學等。目前，關于宏觀金融類課程安排已基本規范，但微觀金融課程教學中的主干課程設計、實踐教學系統等面還有諸多問題有待解決。

(三)金融創新層出不窮對金融人才培養提出的挑戰

雖然經歷了2008年的金融危機，但全球金融創新的步伐不會停止，而中國的金融創新還剛剛開始。伴隨著金融市場的不斷完善，新的金融產品、交易手段、交易策略層出不窮，金融創新工具不斷涌現。創新工具交易與定價、資產組合和營銷活動等已突破了傳統以信貸、融資、貨幣為主要特征的金融活動范疇。資產證券化、互換期權期貨等衍生產品的發展、債券的發行，這些金融工具的不斷創新對金融人才培養帶來了新的挑戰，比如怎樣加強金融學與數學的結合，使學生能掌握數理化、模型化的金融工具;怎樣提高人員業務操作能力，能利用創新金融工具降低個體所面臨的經濟風險等，都是金融人才培養的重要內容。

(四)金融活動的全球化對金融學高等教育提出的挑戰

伴隨著全球經濟的一體化，金融活動也日趨國際化。在這個過程中，不僅國外的金融機構與經營業務大舉進入中國市場，中國的金融機構業務也在不斷的融入到世界市場中。隨著我國金融業國際化進程的深化，我國的金融機構在不斷走出去，匯率的國際化進程也在加快。金融業的高度開放性和國際化特征要求教育也要注重國際間的交流。我們培養的金融人才，不能僅停留在與國際接軌的層面，更要在激烈的國際競爭中具有競爭力。適應未來全球金融業競爭需要的人才必須是基礎扎實、知識面寬、綜合素質高的人才。圍繞著這樣的培養目標，傳統的金融教育目標、課程設置、培養方法、教學內容等方面必須進行相應的變革。

二、我國金融教學目前存在的主要問題

目前我國金融專業人才培養在培養目標、課程設置和培養方式等方面都與學科前沿和實踐方面存在很大差距，使得培養的金融專業人才無法適應金融業的快速發展的需要，制約了我國金融業競爭力水平的提高。

(一)學科專業定位不明確，人才培養目標單一

專業定位是學科建設和發展的基本方向。國外金融學科的發展有兩種模式:一是特別關注金融理論和宏觀問題的“經濟學院模式”，另一種是關注金融領域的實踐問題的“商學院模式”。我國在借鑒國外經驗的同時，結合實際情況有所側重，但總體說來，我國高校金融學專業在學科定位和人才培養目標不明確，培養模式單一。從專業定位來說，不同類型院校在人才培養目標應是有差異的，但目前各類型高校金融學專業的學科定位都趨于雷同，專業定位不清晰，影響了后續的專業設置、課程設計、教改實踐等各個環節。在人才培養目標上，各學校都是培養“德智體全面發展的、具有廣闊的理論基礎和專業知識的金融人才”，沒有體現出層次區別。事實上，隨著我國金融市場的深化和金融機構的多元化，既需要從事金融管理和研究的高級人才，也需要大量的實際業務操作的應用型人才。因此，各類型學校需根據自身的專業定位來修訂人才培養目標，以適應市場需要。

(二)課程體系設計偏向宏觀，內容重疊

目前，我國金融學專業的課程主要以貨幣銀行學、國際金融學等宏觀金融為主，這固然有利于學生全面把握宏觀金融形勢和金融市場的運行規律，但微觀金融理論的不足使得學生對一些金融現象的理解不夠深刻和具體。此外，在課程設計上也主要是與銀行業相關的一些課程，如貨幣銀行學與中央銀行、商業銀行經營管理等，且很多的傳統專業課程的內容盡管有更新，但與現實仍有一定的差距，教學內容重疊較多，一些課程如證券投資學、金融市場學、投資學、期貨理論與期權等內容交叉和重復過多，部分前沿領域如金融工程、行為金融等內容介紹過少。因此，真正從理論體系上全面更新金融學教學內容還有很長的路要走。

(三)教學方法和教學手段單一

我國高等教育體系一直比較注重教師的課堂講授，教學方法以教師講授為主的，學生基本處于被動接受地位，這種“填鴨式”的教育模式非常不利于培養學生的創新能力、分析能力和實踐能力，教學效果嚴重依賴于教師的知識結構、社會經驗和語言表達能力，課堂信息量通常很有限。目前國外金融學教學普遍采用的案例教學法、項目課題研究教學法等在我國高校運用并不廣泛，即使一些學校采用了，也流于形式。究其原因主要有兩個方面:一是長期以灌輸式為主的教學方式，削弱了學生的獨立創造性，很多案例討論課遭遇冷場，最后不了了之;二是擴招背景下教育經費的不足，使得很多高校的軟硬件設施建設落后，導致教育手段單一、教學方法陳舊。

(四)教師隊伍整體素質有待提高

教師隊伍是培養合格金融人才的關鍵，高質量的教學方案以及多樣化的專業課程設置背后必須有一支高素質的師資隊伍作保障。金融學是一門和實踐緊密聯系的學科，對教師素質要求尤其高:教師不僅需要有扎實的理論功底，還需具備一定的實務操作能力。但目前絕大部分教師都是從學校到學校，缺乏企業或金融部門從業經歷，實踐能力和動手能力普遍不足。這主要原于:一方面，高?，F有的人事制度和用人機制較為機械，很難吸引到實踐經驗豐富的人到學校來;另一方面，對教師的考核機制重科研而不重教學，教師在繁重的科研壓力下，很難有時間去參加社會實踐。

三、金融學教學改革設想

金融學作為一門實踐性很強的學科，課程教學要能適應實踐創新發展的需要。因此需從根本上轉變我國的金融人才培養模式，加強學科建設、推進教學改革、提高教師隊伍素質和水平，以適應我國金融現代化的需要。

(一)明確學科專業定位，調整培養目標

在我國經濟國際化、市場化的發展背景下，各類型學校應根據金融領域發展動態，結合自身的學校定位，明確學科專業定位。重點大學以培養高層次金融人才為目標，地方院校則應根據地方經濟特色和自身優勢，在專業建設定位要有自己的特色。同時要明確各層次金融人才的培養目標。金融學本科教育是傳授和學習金融及其相關學科的知識與技能，培養從事金融理論和金融實務工作的金融人才的全過程。對于本科生，在寬口徑、厚基礎、復合型的基礎上，注重培養學生的實踐操作能力。對于研究生，應擴展專業知識的廣度和深度，注重學生創新能力的培養。在博士研究生的培養上，應強化科研能力，要求深入系統的掌握專業知識，把握前沿動態，培養具有全球視野和國際競爭力的高素質金融人才。

(二)優化課程體系的設計

合理的課程設置是高校實現人才培養目標的前提。在課程設計上，為適應金融發展的微觀化趨勢，在兼顧宏觀金融和微觀基礎上，特別需要補充微觀金融中的實用性課程，增加包括公司金融、資產定價、金融組織學等方面的內容。同時需對微觀金融類課程進行整合，可將其整合為投資、銀行、保險三類，明確各門課程的定位與目標，通過修編教學大綱、課程簡介等途徑，明確各門課程的主要內容，實現課程之間的銜接，強化微觀類課程的整合。此外，還應在金融學本科專業課程設置上增加有關“國際化”方面的課程，內容涵蓋包括基本的國際金融理論和業務知識、國際規則方面的知識以及國際交流方面的知識”。在具體課程上，需區別基礎課、專業必修課、專業選修課。對于集中性的專業必修課，應涵蓋必要的知識點，保證每一位學生知識結構的完整性。各校根據客觀實踐的需要和本校在金融學科研以及教學上的特長，開設有特色的專業選修課。專業選修課應充分體現出靈活、豐富的特點，既可緊密聯系實際，也可緊扣前沿理論，還可體現國際化色彩，為學生發展自己興趣愛好提供空間。

(三)創新教學方法和手段，培養學生獨立思考問題的能力

在教學中應緊跟學科前沿和實踐動態，注重啟發式的教學方式，引導學生關注金融領域的新變化，培養學生的學習和思考能力。可以將熱點問題以“實際問題分析”的形式介紹給學生，并通過課堂提問、討論和寫論文的形式予以督促檢查。在課堂教學上，應采用講授、討論、專題講座等各種方式相結合的組合式教學。鼓勵學生成立學習小組，調動每一個學生的參與熱情。通過案例教學，加深學生對基礎理論和專業知識的理解，培養學生獨立分析問題的能力。此外應根據金融學科專業的特點和條件，建立和完善實踐教學體系，制定合理的實踐教學方案，加大對實踐教學的投入，保證教學時間。加強對教學實驗室的建設，更新實驗教學內容，可通過軟件模擬真實的金融交易環節，培養學生的實踐動手能力。

(四)提升教師隊伍的素質與水平

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一、財務管理專業介紹

財務管理專業適應市場經濟建設需要，培養“懂技術、通經管、會外語”的經管類應用型專業人才，即培養在德、智、體、美等領域全方位發展的，并且能夠熟練掌握管理學、經濟學、法律以及金融理財等基本技能和基礎理論的專業型人才，與此同時，這類人才還應該具有比較好的會計學基礎、財務管理能力、投融資管理能力、公司和個人理財能力以及資本運作、風險控制的能力。此類人才在畢業之后，能夠在制造業企業、商業服務業、銀行和證券公司、政府以及事業單位從事與財務管理相關的會計業務、審計業務甚至是資產管理和規劃業務，是適應當前我國全面深化改革與社會主義建設的復合型、應用型和創新型人才。

財務管理專業需要學生們能夠有效的、系統的掌握經濟管理領域、財務管理領域以及金融學領域的基礎知識、基礎理論，并在此基礎上熟悉關于財務管理和會計工作的相關法律法規，在知識的廣度上來說，還要熟悉和了解國內外本專業的最新成果以及發展趨勢，有基本的能力去分析和解決財務和金融方面的問題和困難。同時，本專業還要求學生能夠全面培養創造能力、操作實踐能力、發揮個性的能力以及管理能力，爭取將學生培養成為“管理方面的財務專才，財務方面的管理通才”。

從本專業的建設和培養人才的角度來說，畢業生應該具有下列所述兩個方面的素質、能力和知識結構：

第一，是對基礎知識的要求。本專業的畢業生，應該具備扎實的經濟學、會計學、管理學以及公司金融和財務管理等學科的基本知識結構；并熟練掌握運用計算機以及人工解決和處理各種企事業單位的會計業務核算以及財務管理的方法，比如熟悉和懂得計算機運作的基本原理和一般的操作知識，掌握統計和會計電算化等專業軟件的操作和使用。與此同時，還應該了解和熟悉與會計和金融業相關的政策法規和行業規范。

第二，是基本能力的要求。畢業生應該要同時具備經濟學、公司金融學、財務管理學、會計學等學科的基礎知識和基本技能。當然，還要具有比較好的語言文字表達能力、人際溝通能力、以及解決實際財務、金融管理問題的能力。進一步的，需要熟練運用和掌握一門外語，能高效深入的閱讀和理解國際上關于本專業的外文文獻和報告。在此基礎上，還應該能夠掌握計算機應用知識，可以有效運用現代信息技術獲取和處理經濟金融信息，并運用相關定性、定量分析方法對數據進行研究。

二、財務管理專業課程體系建設的現狀

（一）財務管理與會計課程體系區別不大

目前，很多新辦的應用型本科院校，由于會計課程體系比較完善，財務管理屬于新興專業。所以財務管理課程體系的設置往往在會計課程體系的基礎上做了微調，開設課程幾乎一樣，感覺上財務管理專業建設與會計專業的建設相差無幾。這也造成了很多財務管理專業的學生一直認為學院在把自己培養成會計，不知道自己跟會計專業的同學有什么區別，也不知道財務管理專業出來的學生應該是干什么的。對財務管理專業的認知存在著很大的問題。學生認為自己是學財務管理的，為什么要學這么多跟財務無關的課程呢，甚至覺得有些課程沒有意義，造成學生對這些課程的態度很冷淡，學習熱情不高，最后造成論管理沒管理的意識，論會計比不上會計專業的學生，競爭力非常低，最后社會評價該專業的學生定位非常不明晰，就業不理想。

（二）課程體系建設多以考證為導向

財務管理專業還是效仿以往會計專業的人才培養導向模式，是以考證為主，課程設置及教材選用均與考證掛鉤，尤其是新辦的獨立學院更為突出。這種模式有利也有弊。有利的一面在于，采用考證導向考核學生的學業成績從一定程度上迫使學生加強專業課程學習的自覺性，最終通過考證考試也能加強學生對學業學習的成就感和滿足感，更進一步的提升學習高層次專業課程的興趣和動力，這種方式在獨立院?？赡軙鼮橛行У奶嵘虒W效果；而不利的地方在于，大學是一個提倡多元化教育的地方，在專業學習的同時應該充分利用大學的各項教學資源提升學生的個人綜合素質，尤其是實踐的操作能力。但以考證為主導的教學模式使得學生需要花費大量時間和精力去考證，從而必然減少在其他非專業主干課程上的學習時間和興趣愛好素質能力拓展時間。學生只對英語考證、會計從業資格證、銀行從業資格證等相關的課程感興趣，而對于其他的課程態度就很散漫，并且學生對待學習的態度也多以應試為目的，只在考試當時記得相應的理論知識，考試通過之后即忘，后續專業課程中需要用到專業基礎知識時又一臉茫然，實操動手能力非常差。所以在制定專業教學計劃之前首先得明確我們的專業人才培養導向是什么，是否真的應該以考證為唯一或是為主來進行人才培養，還是應該要考慮培養學生的實踐理論相結合的專業綜合素養。

（三）實踐教學體系不完善，實踐環節薄弱

應用型本科院校財務管理專業立足的不是培養從事科研和教學工作的專門人才，而是能為公司和個人財務決策提供方向性指導及具體方法，能在工商、金融企業、事業單位及政府部門從事財務、理財管理的實用性人才。因此財務管理實教教學是非常重要的。而目前的狀況是由于財務管理專業建設時間短，很多應用型本科院校并沒有財務管理專業實踐教學體系，沒有專門的財務管理實驗室等，學生的財務管理學習主要是理論知識，實操和動手能力較差，不利于應用型人才的培養。

三、完善財務管理專業課程體系建設的思路

（一）財務管理專業課程體系構建的前提

1. 明確財務管理與會計的區別

首先，從會計和財務管理的學科歸屬來分析，會計專業是屬于工商管理（一級學科）下的二級學科，而財務管理是屬于工商管理（一級學科）下的企業管理（二級學科）下的三級學科。所以會計和財務管理有本質區別，首先在學科劃分上的等級不一樣，其次學科研究的邏輯也不一樣，會計更注重合規性研究，側重賬務處理而財務管理是企業管理下的學科，一定是偏管理，財務管理則側重成本、資金等方面的管理，包括財務分析等工作。那么這就使得學生應該具備的素質有所差別，財務管理學生在熟悉會計記賬的同時還要具備財務管理等綜合能力。

財務管理的課程設置要與會計區別開來，主要是從課程上納入更多的管理類課程，且思維方式要更靈活一些，綜合素質強一些。雖然說讓財務管理專業的學生學好會計是有必要的，但是如何能夠讓他們在學好會計的同時不要形成會計的那一套思維方式，因為管理是做決策，做決策需要思考，而做好會計只需要能夠懂得掌握會計準則，兩者對人的要求是不一樣的。管理類的課程覆蓋面廣，比如市場營銷、戰略管理、人力資源等等課程，這些課程對做決策有幫助，其實學這些課程的本身就會開拓學生的視野，培養學生的綜合素質，使得他們對自己的發展方向有更明確的目標，管理本來是很實用的課程，它的出現本來就是為了解決實際問題的，所以，如果能將課程讓學生體會到實用性的話，學生會漸漸對這些課程感興趣，從而更好的培養出該專業的優秀學生。

2. 課程體系的設置以就業為導向

財務管理專業的就業去向大致分成以下三種情況：

第一種，是財務會計崗位群以及財務管理崗位群，而這也是本專業主要的就業崗位群。其中的財務會計崗位群，一般是包括了會計核算崗位、出納崗位、主管會計崗位、總賬會計崗位等；而在財務管理崗位群，則是包括了成本管理崗位、資金管理崗位、資產管理崗位、投資管理崗位、理財規劃崗位、財務分析崗位、財務咨詢、稅務與籌劃崗位等；

第二種，是各企事業單位內部的審計崗位，以及會計師事務所、評估師事務所、稅務師事務所、會計咨詢服務公司等中介機構的審計助理員崗位，這是本專業的次重要的就業崗位群；

第三種，則是其他就業崗位群。比如企業經營管理崗位、企事業單位、金融機構經濟信息分析員、統計員以及公司財經文秘崗位等。

3. 課程體系的設置要突出財務管理專業的特色

首先，財務管理專業應該來源于會計學專業而更應該高于會計學專業。財務管理這個專業的實務應該是隨著資本市場的發展、企業競爭的加劇以及國家法律法規建設的完善特別是企業會計準則的修訂而日益豐富的，財務管理的理論也要隨著財務管理實務的發展而日臻完善。因此，財務管理在課程設置時可以緊密結合資本市場的發展變化，在專業基礎課程后適當增加金融學類的課程，其次可以開設一些多方向性的專業領域課和管理類的課程。

其次，本專業的課程體系以學生知識體系的完整性和系統化為基本出發點，強調學生的多元化發展，并開設了專業英語的課程，本課程以培養創新精神和實踐能力為目標，注重突出實際操作能力，同時強化實踐教學，并期望能實現英語學科和財務管理專業彼此之間的融合發展。另外，我們也希望能夠通過這一課程的學習和訓練，學生可以掌握下列技能：管理學、經濟學、財務管理與金融學的基本理論和基礎知識；財務、金融管理的定性和定量分析方法；良好的語言文字表達能力、人際溝通能力、信息獲取以及分析能力和解決財務、金融管理實際問題的基本能力；了解掌握我國關于財務、金融管理的方針政策和法律法規；掌握本專業的前沿理論和發展方向；具備文獻檢索、資料查詢的能力和水平，從而可以進行初步的科學研究能力。

（二）財務管理專業課程的體系的構建

1. 學科基礎課的開設：

必修課：微觀經濟學、宏觀經濟學、應用統計學、經濟法等；

選修課：人力資源管理、薪酬管理、市場法、合同法等。

2. 以專業課程的體系的構建以就業為導向，開設以下三個方向：

方向1：投資理財

必修課：基礎會計學、財務會計、財務成本管理、高級財務管理、審計學、財務報表分析、金融學、國際金融學、投資學、個人理財等

選修課：風險管理、稅法與稅務籌劃、行為決策、高級財務會計、資產評估、計量經濟學等

方向2：財稅管理

必修課：基礎會計學、財務會計、財務成本管理、高級財務管理、審計學、財務報表分析、金融學、稅務會計與稅收籌劃、財政學等

選修課：風險管理、稅法、行為決策、高級財務會計、國際稅收、稅務實務、企業納稅風險管理等

方向3：資產評估

必修課：基礎會計學、財務會計、財務成本管理、高級財務管理、審計學、財務報表分析、金融學、投資學、資產評估、項目管理等

選修課：風險管理、稅法、行為決策、高級財務會計、計量經濟學、保險學、財政學等

3. 突出專業特色，增加實訓教學

目前對本科人才培養的定位是應用型本科人才，它不同于學術型人才，與其相比，他們具有更強的實踐技能和動手能力，能較快的適應崗位的需求，解決工作中的實際問題。這就需要培養“兩條腿”走路的人才，即理論跟技能一起走，才能走的更遠。所以在財務管理專業課程建設體系建設中建議：首先開設一系列的個人拓展課程，比如：會計電算化、證券交易、工業沙盤、商業沙盤、經營之道電子沙盤等。其次建議籌建專門的財務管理實驗室，為學生提供一個模擬企業財務環境和財務管理流程，針對財務管理電算化軟件的各種財務各種功能及基本操作，培養學生計算機財務管理應用的基本技能，也可以通過案例，分別承擔企業運行中的不同角色，進行角色扮演，使學生更快的熟悉企業財務管理的各個流程，了解企業財務管理的實際運作情況，最終提高學生的動手及實踐應用能力。

4. 適應國際化需要，開設專業英語課程

財務管理專業設置專業英語課程，使學生在學會理論的基礎上能夠講一口流利的外語，又能夠閱讀瀏覽英文文章，使其真正達到培養目標，“懂技術、通經管、會外語”的經管類應用型專業人才。

總之，應用型大學是財務管理人才培養的主力軍，結合市場需求，解決現實問題，培養出適應社會需要的高素質的財務管理專業應用型人才。

參考文獻：

[1]黃平.特色財務管理專業建設研究[J].銅陵學院學報，2010（02）.

篇4

關鍵詞：獨立學院；金融綜合實訓；課程設計

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）23-0215-03

隨著金融市場的發展和計算機網絡技術的進步，為了培養適應新時代要求的復合應用型人才，大部分獨立學院都開設了證券投資實訓課程。這門課程從20世紀90年展至今，雖然不斷與時俱進，但是仍然存在著一些問題，如某些方面與實踐脫節、廣度和深度不夠等等。金融投資的實驗教學是一個相對復雜的系統化教學工程，不僅涵蓋了金融學方面的知識，而且還涉及經濟學、數學、統計學、心理學和人類行為學等方面的內容，對學生和任課教師都有著非常高的素質要求。由于金融投資的實驗教學對學生未來的金融投資行為和就業選擇有著相當大的影響，不能因為它難度高就放松要求甚至望而卻步，而是要適應現實需要，迎難而上。本文將對金融投資實驗教學的課程設計進行初步的探討，希望對這門課程的教學改革有所幫助。

一、課程培養目標

在人才培養模式中，大致可分為“研究型人才”和“應用型人才”。前者以重點高校為代表，后者以職高院校為代表。獨立學院介于兩者之間，既不能一味地強調“就業崗位導向”、“證書導向”，也不能一味地埋首理論，簡單地坐而論道。區別于重點高校的“研究型人才”和職業學校的“簡單應用型人才”，獨立學院的培養目標，應該定位于培養在掌握一定專業理論的基礎上能夠創造性地解決實踐問題的“復合應用型”人才。

金融投資本身就是一門應用性很強的學科，要求學生不僅要掌握金融投資的基本理論知識，還要具備獨立自主進行實際投資分析的能力。近年來中國資本市場有了非常深刻的變化，與國際資本市場不斷接軌，金融產品不斷創新、股權結構改善、外部環境變化，這些變化對學生的知識結構、應用能力提出了新的要求。

在大多數院校的實訓課程設置中，都有針對單一課程的實訓環節，但是對涵蓋了多門課程知識的綜合實訓卻鮮有涉及或者設計粗糙?；谂囵B“復合應用型”人才的目標，有必要對這一課程體系的設計進行探討。

二、金融實驗室的構建

金融實訓離不開金融實驗室。一個金融實驗室、一套完善的金融模擬實驗系統、一個仿真現場交易的環境，對提高學生的實際操作能力的貢獻是不言而喻的。

考慮到經費問題，一個簡單的初級金融實驗室金融需要由電腦、網絡、桌椅、多媒體教學設備和金融類模擬軟件構成。其中，與金融投資相關的模擬軟件系統應包括：（1）股票、債券、期貨、外匯、黃金即時行情系統；（2）財經資訊綜合分析系統；（3）上市公司資料查詢及財務分析系統；（4）多媒體教學系統。

在金融專業理論教學的基礎上，以實驗室為教學場所，以各種硬件和軟件為媒介，學生通過操作、觀察、分析實驗過程與實驗結果，培養觀察、分析、判斷、綜合、推理、比較、抽象等各種能力，可以使學生具有較強的實踐操作能力。

實驗室應該采用開放式管理，學生可以申請在課余時間進行模擬投資操作。

三、課程內容設計

1.時間安排

作為金融投資綜合實訓，由于涉及的投資品種較多，因此時間安排應該相對較長，至少10周，最好能夠持續一個學期。每周安排1―2次集中實訓，其他時間采用分散實訓的方式。金融實驗室對外開放，學生選擇適當的時間自主進行模擬操作。

在進行實訓之前，學生應該完成證券投資學、會計學、財務管理、金融市場學、期貨與期權交易、國際金融、金融投資技術分析等理論課程的學習，因此實訓時間最好安排在大三下學期或者大四上學期。

2.內容模塊

證券投資的基本分析方法包括：（1）基本分析法，包括宏觀經濟分析、行業分析和公司分析；（2）技術分析法，包括道氏理論、K線理論、切線理論、價量理論、形態理論、波浪理論等；（3）學術分析法，又稱投資組合分析法，包括均值-方差模型、CAPM模型、APT模型等；（4）心理分析法，又稱行為金融分析法，從個體心理和群體心理的角度解釋投資行為，解釋一些用傳統金融理論無法解釋的市場異象。

基于這些投資方法的應用，整個內容模塊的設置如表1所示。

以上六大實訓板塊基本涵蓋了金融投資分析的理論知識點，并且囊括了股票、債券、期貨、外匯、黃金、基金等交易品種。目前個股期權和商品期權的細則已經基本制定完畢，等將來開市交易之后，可考慮加入相應的模擬實訓內容。

基于此六大模塊的綜合實訓相較僅針對單一品種的實訓，其優勢在于：

（1）綜合實訓可以讓學生通過對每一種交易工具和交易方式的對比，掌握其共性及各自的特點，深化對理論的理解。比如，雖然技術分析理論適用于各類投資品種，但是通過比較，學生會看到股票的K線圖與債券、期貨、外匯的K線圖相比，形態上細微的變化。通過觀察，學生會發現可轉債的價格和正股價格之間的聯系，從而選擇適合的轉債時機。通過比較，學生會更深刻地了解期貨交易特有的賣空機制、T+0交易、保證金交易、逐日盯市制度等，了解黃金交易中實物黃金、期貨黃金和紙黃金的區別和聯系，掌握如何進行各品種或合約之間的套利等等。這些都是在單一的實訓中無法領會到的。

（2）綜合實訓可以避免宏觀經濟周期的影響。單一的股票操作受宏觀經濟影響較大，在股市低迷的時候，再好的投資技巧也無法盈利。但是加入了股指期貨這一投資工具，無論大盤指數如何，只要選對投資方向，都可以獲得利潤。

（3）綜合實訓可以鍛煉學生在復雜的金融環境中、在有限的時間和有限的資金的約束下選擇合適的投資品種，合理地分配資金，規避風險，獲取最大收益的能力。

3.組織方式

在金融投資綜合實訓中，應當改變以往的個人獨立操作的方式，采用小組團隊操作。每組成員6―8人，每個成員主持1―2項自己感興趣的投資模塊，并適當參與其他模塊。項目組設一名組長，對組員進行組織、指導、協調及任務分配等。于投資期結束時計算各分項投資收益率以及總體投資收益率，并按時提交實訓報告。

采取小組方式實訓的好處在于：（1）可以讓具有不同的風險偏好的同學找到適合自己的交易工具；（2）可以鍛煉學生的分工、組織、協調能力，培養團隊協作精神，培養學生整體觀和責任感，（3）不會因為投資品種太多而使學生精力過于分散。

四、課程教材建設

時至今日，針對金融投資的實驗教材數量仍然較少，加上各院校裝設的模擬軟件不同、課程內容的側重點不同，很難在市面上找到符合自身需要的實訓教材，故而大多數院校都結合自身特點，采取了自編講義或教材的方式。

教材的設計應當包括兩部分，一部分講理論，一部分講操作。

理論部分雖然在相關的課程當中已有所涉及，但是由于分散在不同的課程當中，沒有形成有序的系統，而且不同課程的老師在講授時往往深淺不一，所以有必要進行適當的歸納和整理。但是，由于篇幅所限，不可能把相關課程的所有內容都詳盡展開，必須遵循重要性、相關性、可操作性的原則，將整個實訓過程中所涉及到的理論提綱挈領地加以闡述。

操作部分主要是講述軟件的操作，指導學生如何通過軟件在實驗室環境下進行金融投資。例如，如何切換行情窗口、如何使用畫線工具、如何建立股票池、如何設置指標的參數、如何進行交易買賣等等。隨著計算機技術的進步，各種交易軟件的功能越來越多，在選擇模擬軟件的時候既要注重實用性，又要考慮經濟承受能力。

五、課程評分體系

課程的評分體系可以分為三部分：一是收益情況，二是實訓報告的撰寫情況，三是答辯情況，分值比例各占1/3。

對收益情況進行評分時，一是就小組與小組之間的總體業績比較，二是就同一類投資品種或交易方式的進行單項橫向業績比較，就兩部分成績給出綜合分。

各組長需要對小組成員的單項報告進行必要的加工整合，在此基礎上形成整體報告。對實訓報告進行評分時，對每一個小組成員獨立撰寫的分項報告給出單項分，以及總體報告給出總體評分。

在此基礎上，各小組需要制作答辯PPT，在答辯會上接受教師和其他同學的提問，指定專人進行答辯記錄，以此作為評分依據。

結語

本文對于金融投資綜合實訓的設計是針對日益創新的金融環境，為了和實踐緊密接軌而設計的一套方案。它立足于比較高的實踐應用層面，對學生和老師都提出了比較高的要求，在一些條件還沒有完全具備的時候，也可以先采用競賽的方式試水一下效果，再逐步改進和完善方案。筆者相信，或許目前來看，一些獨立學院開展金融投資綜合實訓的基礎條件未臻完善，但隨著教學方式和手段的進步，在以培養高素質的應用型人才為指導的原則下，金融投資綜合實訓這門課程一定會向著這個方向不斷前進。

參考文獻：

[1] 周惠明.《證券投資學》課程實踐教學設計――基于應用型人才培養的視角[J].湖北經濟學院學報，2013，（6）.

[2] 崔立升，王靜.高職《證券投資分析》課程“一體三結合”的教學模式的探索與實踐[J].中國證券期貨，2013，（9）.

[3] 王愚.證券投資分析課程仿真實踐教學設計[J].南京廣播電視大學學報，2012，（4）.

[4] 徐晟.金融實驗實訓教學改革探索[J].金融教學與研究，2013，（4）.

[5] 季林凱，王立民，李霜.證券投資學課程模擬教學創新[J].中國證券期貨，2013，（7）.

Investigate to the financial investment comprehensive training course design in independent college

WANG Yan，HE Bin-feng，QIAN Ting-ting

（Jincheng college，Nanjing University of Aeronautics & Astronautics，Nanjing 211156，China）

篇5

【關鍵詞】 金融工程人才培養創新

一、金融工程的特點

金融工程是一門研究運用各種金融工具和策略來解決金融財務問題的新興金融學科。它將工程思維引入金融科學的研究，綜合地運用各種工程技術的方法，設計、開發和實施新型的金融產品，創造性地解決各種金融問題。

作為一門前沿學科，金融工程融合了金融學和投資學的相關理論，同時又吸收了數學和系統科學的精華。從理論上講，它是一門融現代金融學、信息技術與工程方法于一體的交叉性學科；從教學方面講，它是一門由現代金融理論支撐、以實務操作為導向的高科技金融學科。

1、金融工程具有應用型交叉學科的基本特征

首先，金融工程是金融科學的工程化，是一門從實際情況出發針對實際問題的應用型學科。其次，金融工程集合了金融學的基礎理論和工程學的基本分析方法并且又具備自身的特征――強調學科間的相互滲透和交叉。除了運用數學和統計學知識為主要分析手段外，金融工程還引入了最新的計算機技術、仿真技術、人工神經網等前沿技術，也運用到了決策科學和系統科學的有關理論。

2、金融工程是一門具有量化特色的學科，重視模型化和最優化

金融工程的一個突出特點就是廣泛運用定量分析的方法來解決金融實務中的各類問題。量化分析的第一步是把沒有數量特征的各種實際對象轉變成具有數量特征和某種相關關系的變量。在數學模型提出來后，接下來的任務就是針對不同類型的模型進行分析、求解、推導和論證。金融工程在數學方法上的特點是需要將實際問題的不確定性和提煉問題的最優化緊密結合，因此關于優化理論的學習和研究在金融工程中是貫穿始終而至關重要的。

3、金融工程重視創新思維

創新是金融工程的靈魂，金融工程的創造性特點主要體現在兩個方面：一是運用各種工程分析手段對收益和風險特征進行量化、分解和組合，創造性地改變收益和風險結構，實現新型金融工具的引入和運用；二是通過對各類金融要素的重新組合和創造性的變革實現解決方案的優化、市場范圍的拓展和金融服務的創新。

二、國內金融工程應用現狀

目前，國內金融工程應用主要分為兩大塊，一塊是風險控制，另一塊是量化投資。前者多見于保險和商業銀行業，后者主要應用證券業和投資銀行業。在量化投資的方法上，以券商為例又可以分為從基本面出發和從金融數學理論出發兩個角度。

大多數券商的金融工程研究方法選擇了基本面角度，他們對于行業財務指標進行遴選，從基本面、資金面雙重角度出發，最終做出基于ROE、PE、PEG、EPS等的投資組合。例如，東方證券的EPS增長模型應用的就是這類方法，海通、中信這樣比較大的券商的金融工程報告也常是如此?？紤]到國內金融工程研究剛剛起步，這是可以理解的。

另外，也有不少券商將金融工程論應用到市場中，做出了一些成果。比如，長江證券在考慮市場的實際情況后，在研究報告中分析了短期反轉和成交量這兩項因素與收益率的關系。

目前，國內金融工程研究的瓶頸在于與實際市場的結合。中國的證券市場是一個不成熟而且有著高度投機特性的市場，市場的波動與貨幣流動性多少高度相關。因此，把基于理想化市場假設的金融工程理論應用于中國市場得到的結論，通常與市場實際情況有較大背離。另一方面，金融工程理論具有較強的專業性，即使是證券從業人員，如果沒有經過系統化學習，也無法理解其中的演算原委，這種知識上的隔閡導致反饋的缺失。

比較美歐成熟市場，國內金融工程領域的研究才剛剛起步，未來的前景十分廣闊。未來的研究方向將是基本面、技術面、資金面以及金融數學原理的結合，通過金融工程的建模、金融市場的反饋，最終找到適合于中國市場特性的金融模型。

三、國內金融工程教育現狀和人才培養目標

我國高等院校開展金融工程教育的時間雖然不長，但發展非常迅速。目前我國已有40余所高校設立了金融工程專業，開設金融工程課程教學的高校達60多所。但是總的來說，我國對于金融工程尚處于系統介紹和初步研究的階段，需要我們對金融工程的研究和人才的培養給予更多的關注。

在金融人才的培養方面，我國金融教學主干課程的主要內容都是宏觀經濟學與國際經濟學內容的一部分，還沒有從金融工程的高度來設置相應的課程；同時，金融教學基本以描述與定性方式為主，缺乏應有的數理分析和定量分析內容，而且與實際聯系不緊密，所培養出的人才實際運用能力差。上述問題成為金融工程在我國發展的主要障礙。可以說，我國的金融創新和發展明顯滯后于整個經濟的改革和發展。

根據金融工程的特點和國內金融市場的發展現狀，我國金融工程專業的培養目標應立足于使學生熟練地運用已有的金融產品定價和風險管理模型，并具有一定的金融產品開發能力的應用型人才。

1、理論基礎

金融工程的專業人才應該具有比較扎實的經濟、金融理論基礎，尤其要系統掌握現代金融經濟學的基本理論。熟練掌握金融工程的基本理論框架，熟悉公司財務、金融市場與證券投資以及銀行經營管理等方面的理論知識，具有相應的基本運作技能。

2、相關專業的知識

金融工程的專業人才應該熟悉與金融工程學科相關的原理性知識，并有較高的數學、統計學、外語與計算機操作水平。具備扎實的數理分析基礎和運用數學模型的能力，能夠對金融、經濟問題進行科學的分析和處理；能夠熟練地使用計算機進行信息處理。為了適應國際金融市場的激烈競爭，金融工程的專業人才不僅要具備較高的外語水平，還應該熟悉會計、稅務等方面的原理性知識。

3、金融實物工作能力

金融工程的專業人才應該具備一定的從事金融實務工作的能力。能夠靈活運用掌握的理論知識和技術方法開展工作，進行調查研究、分析和解決實際問題，從事資產評估、風險管理以及金融產品設計與開發等方面的實務工作。

4、較強的實踐能力

金融工程的專業人才應該具有較強的市場經濟意識、創新思維能力和社會適應能力。金融工程的產生和發展是與金融市場密不可分的，金融工程研究開發的每一項結果，都是為了滿足金融市場的需要，而推出的一項創新的金融產品，這就要求金融工程的專業人才具有金融創新的意識和思維。

四、金融工程課程設計設想

1、強調基礎的經濟金融理論教學，培養學生具備扎實的經濟金融理論素質

金融工程本科專業的設置必須立足于經濟金融理論，這是培養合格的金融工程專業本科生的基石，這些理論應包括基礎的經濟學、金融學、管理學等學科以及一定的現代金融理論，如開設貨幣銀行學、國際金融、公司財務、投資學、金融經濟學、金融風險管理等課程。另外，還應輔之以保險、稅收、金融法等方面的知識。

2、適度開設數學類課程，培養學生掌握比較全面的數學和統計學的技能

為培養各類專門的金融工程人才，使學生掌握比較全面的數學和統計學的技能已經成為必需。為此我們開設了微分方程與動態經濟學、概率論基礎、數理統計、運籌學、應用隨機過程、金融時間序列分析等課程。此外還有隨機分析、決策分析、經濟數學模型等課程供學生選修。這些課程的教學大綱不僅體現數學課程本身的內容，而且充分結合金融工程的需要，強調數學方法在金融領域的應用。

3、體現金融計算、數學建模的重要性

培養學生具備數值計算、建模技巧及數據分析的能力。通過使用計算機及軟件對金融數據進行分析，研究金融運行規律是當今金融信息全球化的重要手段，為此我們設置了如數值計算、經濟數學模型、計算機C語言程序設計、數據分析應用軟件、金融實證分析等課程，培養學生能夠從復雜的金融環境中分析出關鍵因素并設計建模方案的基本素質，以及具備通過數值計算對金融問題進行數據分析和檢驗解決問題的可能方案的能力。

4、構建金融工程的專門化課程，培養學生成為復合型的金融工程人才

圍繞金融工程我們開設了如衍生金融工具、金融工程學、金融工程案例和應用、金融風險的量化分析、金融產品設計與開發等課程，學生可以通過教學了解金融工程的核心以及運用相關金融工具和策略解決金融問題。

五、應用型為主的金融工程師教育

從學科性質來看，金融工程屬于應用型的學科，這一性質決定了在金融工程學科建設中，必須充分強調實際應用能力的教育和培養。

1、開設實踐類和信息類課程

利用金融實驗室進行金融市場、金融交易模擬實踐；采用分散性現場參觀與觀摩的形式感受真實交易的氛圍；通過互聯網訪問中央銀行、大型商業銀行網站，了解金融中介業務運作。實踐性教學的目的是增強本課程理論與實踐結合的緊密程度，增加學生對所學知識的感性認識，培養學生的實踐能力和知識技能的應用能力。引導學生養成通過網絡、媒體積極吸收市場、經濟和技術信息的習慣。豐富的信息是學習的動力，也是創新和應用的源泉，現代社會對信息的敏銳程度和吸收能力已經成為人才競爭的重要元素。

2、重視實際的技術能力培養

這主要是指諸如SAS和Matlab等課程的開設。金融工程的大部分問題都需要通過軟件技術加以解決，比如：數學建模、數值計算、網絡圖解、仿真模擬等，因而技術能力也反映了學生在實際工作中的應用水平。在國外的金融工程人才培養中，不少大學將Matlab作為必修課之一，從而保證學生能迅速的將金融問題轉化為技術問題并加以解決。

3、強化案例教學

案例教學有助于鞏固和提高學生基礎理論知識，拓寬學生的視野，培養學生的動手能力、實踐能力和應用能力。不僅如此，案例教學對于培養對金融工程至關重要的“創造性”的思維，也是非常有用的。在數十年的發展過程中，金融工程應用已經積累了很多創造性地解決金融問題的案例，這些案例在一定程度上是一種思想財富。案例教學是學習、培養和提高這種能力的重要組成部分。

4、積極發展實習教學

在美國是否提供實習機會，是許多開展金融工程教育的學校吸引優秀生源的重要手段之一。事實上，在我國，由于金融人才的缺乏，金融工程的實習教學對于學校和實業界來說是一個雙贏的策略，學校應加強同實業界的交流與合作，為學生提供實習機會。

六、金融工程師職業教育和創新思維培養

金融工程師的稱謂起始于上世紀80年代初的倫敦金融界，區別于傳統的金融理論研究和金融市場分析人員，金融工程師更加注重金融市場交易與金融工具的可操作性，將最新的科技手段、規?；幚矸绞剑üこ谭椒ǎ玫浇鹑谑袌錾?，創造出新的金融產品、交易方式，從而為金融市場的參與者贏取利潤、規避風險或完善服務。金融工程師通常受雇于投資銀行、商業銀行、證券公司、金融中介機構以及非金融性質的公司。

因為金融工程師具有一系列專業化的、僅憑技術所無法達到的素質，并且由于金融創新的速度超過了市場產生稱職金融工程師的能力，金融工程師總體上供不應求，其就業機會顯得格外光明，并且毫無疑問，其工作帶來了豐厚的回報。

有專家認為，金融工程師更為廣闊的天地在東方，尤其是在金融市場正處于開發并具有巨大發展潛力的中國。伴隨著中國經濟的高速發展，中國金融市場變得越來越復雜多變。加入世貿后，金融市場的開放和外資金融機構的進入，將使中國金融業面臨前所未有的挑戰。因此，培養一批懂得現代金融原理，掌握現代金融技術的高級人才顯得十分緊迫和重要。尤其是掌握金融創新與風險管理技術的金融工程師將成為金融行業的急需專業人才。未來的國際金融中心上海將為金融工程師搭建廣闊的展示平臺。

國內金融工程師的職業教育還處于起步階段，將專業教育和職業培訓結合是金融市場發展的必然，在為職業培訓提供新方向的同時，也提出了新的要求：不僅需要更專業的培訓機構和專業技能更強的培訓師，而且需要符合中國市場發展的培訓方式，從而為我國金融工程專業人才的發展提供良好的教育培訓環境。

金融工程自身的特點要求有一定的創新能力。首先，金融工程的基本職能是創造，就是在金融市場中根據客戶的需要來創造新的產品以實現收益和規避風險。因此，一個成功的金融工程師必須“常常能迅速理解和接收新的觀念，并能輕易看透細節進而把握基本結構的各個部分；他們還傾向于倡導智力上的開放以避免封閉式的思維扼殺創造性。與大多數人不同，他們不認為金融世界是由一定的事物構成的，當他們被告知模式不能做或無法做時，他們的最先反應是問為什么。其次，由于金融工程師要解決的問題往往超出個人的知識基礎而需要進行小組工作，以處理復雜的金融、法律、稅收、會計、產業、計算技術、市場營銷等方面的問題。因此，作為小組核心的金融工程師，合作的精神、溝通的技巧和協調的能力是必備要素之一。

總之，在金融工程領域的教學和科研過程中，從發展的趨勢來看，金融工程將不僅僅作為一門技術性的學科，而是將逐漸成為一種創新和開放的思想方法，日益滲透到金融、經濟乃至整個社會生活中來。

（注：本文受以下項目資助：2008年度上海師范大學文科原創與前瞻性項目《基于鞅定價的結構金融衍生品創新研究》，項目編號：DYW806。2008年度上海師范大學理工科科研項目《非對稱信息下基于鞅定價的金融衍生品創新研究》，項目編號：SK200887。2009年《上海師范大學金融工程重點應用文科》，項目編號：DZW912。）

【參考文獻】

篇6

作為文理兼收的大類專業，經濟學是當之無愧的NO.1——開設最普遍。經濟學門類根據面向領域的不同而分別傾向于理論經濟學、經濟政策、貨幣與流通和對外貿易等，包括經濟學、金融學、投資學、審計學、保險、財政學……雖然同是以經濟學類為專業名稱進行招生，但不同的大學所包含的具體專業不同。這就是說，在具體分專業時，考生只能選擇大類所包含的專業。因此，考生在選擇時，一定要弄懂擬報院校該類到底包含了哪些專業。目前以經濟學類招生的院校中，專業構成情況可分為以下五類——

其一包含了經濟學類的大部分專業，如西安交通大學包含了金融學、金融信息工程、國際經濟與貿易、經濟學、統計學、財政學、貿易經濟等專業方向，山東大學包含了經濟學、金融學、金融工程、財政學、國際經濟與貿易、保險等專業。

其二為經濟學類中設置最多的幾個專業的綜合。有的是包含經濟學、金融學、國際經濟與貿易等專業，如華北電力大學（北京）、中南民族大學；有的則只包含了金融學、國際經濟與貿易專業，如同濟大學、東華大學、中國礦業大學（徐州）。

其三是包含具體專業除大家所熟悉的經濟學類專業外，還與學校特色聯系在一起，開設了相關專業，如中國農業大學經濟學類除了國際經濟與貿易和金融學專業外，還包括農林經濟管理專業；中國石油大學（北京）開設的經濟學類，則在國際經濟與貿易之外，還開設了能源經濟學。

其四是同一院校有兩個以上的以經濟學類為名來招生的專業，但在經濟學類后面還加有備注，標明不同專業的區別。如北京工商大學分為經濟學類（經貿類）和經濟學類（財貿類），前者包括經濟學、貿易經濟和國際經濟與貿易3個專業，后者包括財政學、保險和統計學共3個專業。

其五是部分高校所開設的經濟學類打破了只包含經濟學類下相關專業的構成，還與其他學科所包含的近似專業聯系在一起招生，如上海交通大學的會計學專業也屬于經濟學類的專業之一，天津商業大學則把信用管理包含其中。

主干課程

政治經濟學、微觀經濟學、宏觀經濟學、貨幣銀行學、國際經濟學、財政學、數理經濟學、發展經濟學、會計學、統計學、管理學等。

院校展臺

對外經濟貿易大學——2013年，對外經濟貿易大學生首屆以經濟學類招生的學子即將畢業，接受社會的檢驗。其經濟學類專業屬于國際經濟貿易學院，下設國際經濟與貿易專業、金融學專業、物流管理專業（國際運輸與物流方向）、經濟學專業（國際稅務方向）、經濟學專業（榮譽學士學位實驗班）等五個專業或方向。入學時，大學一年級不分專業，學生在大學二年級春季學期將根據自身專業學習規劃、興趣特長和學習成績情況，在貿易、金融、經濟類學科內自愿選擇專業，確定主修專業（方向）。

武漢大學——經濟學類采取“打通”和“分段”方式培養，培養寬口徑、厚基礎、強能力、高素質，具有創造、創新、創業精神的復合型高級經濟和管理人才。學生進校前兩年，在公共基礎課和專業基礎課學習階段打通專業界線，采用統一的經濟學科基礎平臺和專業基礎課平臺進行培養；二年級末，在學生對專業已有一定了解的基礎上，根據其興趣、專長、人生規劃和社會需要，分別進入四個專業（財政學專業、國際經濟與貿易專業、金融學專業、保險學專業）繼續專業課學習。

工商管理類

專業構成

從開設院校的數量來看，文理兼收的大類專業中，能與經濟學類比肩的只有工商管理類。作為備受考生青睞的工商管理類，與管理科學與工程類、公共管理類、農業經濟管理類、圖書情報與檔案管理類、物流管理與工程類、工業工程類、電子商務類和旅游管理類共同構成管理學類。九大類的差異從其命名可略知一二，工商管理類是研究盈利性組織經營活動規律以及企業管理的理論、方法與技術的學科。

在工商管理類下，有的專業以市場活動為主，如工商管理、市場營銷、國際商務等，有的專業則以企業的經營管理活動為主，如會計學、財務管理、人力資源管理、審計學等，還有些是針對特殊領域開設的，如特許經營管理、連鎖經營管理、酒店管理等。于是，在高校以“工商管理類”招生的專業中，具體包含的專業有所不同。

第一類是與經濟學類學科有所交叉。如同介紹經濟學類專業時，有的高校將部分工商管理類專業納入其中一樣，也有一些高校則將屬于經濟學類下的專業納入工商管理類招生、培養，如北京大學工商管理類所包含專業除會計學與市場營銷外，還包含了經濟學類的金融學專業。

第二類則可稱為工商管理類的。核心型”，將工商管理類下最常見的專業都納入其中進行招生，如中國人民大學、北京化工大學、南開大學、同濟大學等高校的工商管理類包含了如工商管理、市場營銷、會計學、財務管理、人力資源管理等專業。

第三類則是在管理學類下，打破九小類之間的界限，將屬于其他類的專業納入工商管理類中。如大連理工大學包含信息管理與信息系統、物流管理、工商管理，北京工商大學工商管理類包括物流管理、工商管理、市場營銷、人力資源管理、旅游管理、管理科學共6個專業。

還有一類則更為與眾不同，以工商管理類招生，但實行的卻是雙學士的培養模式。以電子科技大學為例，該校工商管理類又稱為“管理-電子工程復合培養實驗班”，在四年的修業年限中，接受管理學（或經濟學）+工學專業的培養，畢業時可獲得雙學士學位。

主干課程

政治經濟學、微觀經濟學、宏觀經濟學、管理學、會計學、統計學、財務管理、管理信息系統、市場營銷學、經濟法等。

院校展臺

電子科技大學——該大類整合經濟管理和電子工程兩大學科優勢，突出管理與電子信息技術相融合。課程設置強調厚基礎和國際化，培養過程注重學生的知識、能力和素質協調發展。學生在修讀通識類課程、電子信息大類學科基礎課程和經濟管理專業學科基礎課程后，可以根據志向選擇在工商管理類（含工商管理、金融學和電子商務三個專業）或電子信息工程專業方向進行學習。

哈爾濱商業大學——該大類以實驗班形式培養，包含專業眾多，有工業工程、工程管理、工商管理、市場營銷、人力資源管理、會計學、財務管理、審計學、信息管理與信息系統、電子商務、旅游管理、商品學、物流管理等。前期進行基礎階段學習，后期進入專業學習。

公共管理類

專業構成

同屬于管理學類，但公共管理類把關注點集中于社會管理之中，是以政府、企業組織以及非政府組織的結構、工作程序、工作績效為主要研究對象的學科。與工商管理類不同的是，公共管理類對經濟領域涉足較少，而更傾向于解決公共事務——土地、公共關系、文化、勞動關系、公共安全等問題。

公共管理類下包含專業與工商管理類一樣多，但最為人們所知的只有行政管理和公共事業管理兩個專業，其他專業如勞動與社會保障、文化產業管理、勞動管理、食品經濟管理等或是設置較少，或是僅在少數高校試點的專業。因此，公共管理類的構成大多以行政管理和公共事業管理為主，再適量增加一兩個專業。

在設置公共管理類專業的高校中，北京化工大學、山東大學、西南大學僅包含行政管理專業、公共事業管理專業；武漢大學、中南民族大學、華僑大學和首都經濟貿易大學在行政管理和公共事業管理專業外，又加入了勞動與社會保障、土地資源管理、城市管理等專業。與一般高校以招收文科生為主不同的是，西安交通大學公共管理類招收理工科考生，包含專業有行政管理、勞動與社會保障、衛生管理。

主干課程

管理學原理、公共管理學、經濟學原理、政治學原理、社會學管理、會計學、社會學、應用統計學、公共關系學、公共人事制度、行政法與行政訴訟法、公文寫作與秘書學、社會保障制度、社會中介組織管理、政策科學、公共部門人力資源原理、組織行為學等。

院校展臺

上海財經大學——公共管理類各專業依托學校在經濟學、管理學方面的優勢，以及充分發揮法學、政治學和社會學等學科的作用，實行“厚基礎、寬口徑”的培養模式，學生在本科階段的前兩年不分專業，進入三年級時按照學生的志愿、社會需求狀況以及學生學習成績等因素，分為行政管理、公共事業管理和勞動與社會保障專業學習。

華僑大學——招收文史、理工類學生，學制4年。前兩年行政管理、公共事業管理和土地資源管理3個專業開設相同課程，第三年在自愿選擇與學院考核的基礎上分成3個不同專業。成績達要求可修讀法學專業雙學位，理工類選讀土地資源管理專業的學生，可修讀城市規劃專業雙學位。

中國語言文學類

專業構成中國語言文學類包含哪些專業？只要將其名稱拆分一下，中國、語言、文學三大關鍵詞就能解釋得很清楚，即適用于中國，在中華民族文化中形成、發展起來的語言和文學為研究對象。語言既包括官方語言——漢語，也有部分少數民族語言；文學則涵蓋了詩歌、詞賦、戲劇、小說等。

由于中國語言文學類所含專業較少，因此高校開設的中國語言文學類專業的組成也比較簡單，可分為“閉合式”和“開放式”兩種?！伴]合式”指的是所包含專業均為該門類下的專業，如中國人民大學中國語言文學類包含漢語言和漢語言文學兩個專業，華中師范大學包含漢語言和對外漢語專業，山東大學僅含漢語言文學一個專業，云南民族大學包含漢語言文學、對外漢語專業，河北大學包含漢語言文學、對外漢語、古典文獻專業?！伴]合式”專業組成的中國語言文學類在目前招生高校中占據多數地位。而“開放式”則是將中國語言文學類下的專業與其他文學類的專業以“中國語言文學類”名義招生，如中南大學的中國語言文學類則將屬于新聞傳播類的廣播電視新聞學專業與漢語言文學專業組成招生。（注：原對外漢語專業現更名為漢語國際教育專業）。

主干課程

文學理論、語言學概論、中國古代文學史、中國現代文學史（含當代）、外國文學史、古代漢語、現代漢語、中國古代經典導讀、美學概論、馬列文論、中國文學理論史、西方文藝理論史、古代漢語、現代漢語等。

院校展臺

華中師范大學——作為六所部屬師范院校之一的華中師范大學，在中國語言文學類的構成上較有特色：漢語言與對外漢語的結合。兩個專業緊緊圍繞語言，一個是內在的漢語、語言學、文學等方面，一個是把漢語傳遞給對中國語言、文化感興趣的外國人。

廣西民族大學——學制四年，雙學歷[同時頒發中國少數民族語言文學（壯語方向）、漢語言文學本科專業畢業證書]，符合學位授予條件的，授予文學學士學位。培養具有系統的壯漢雙語言文學基本理論和知識，并能從事進一步研究的高級專門人才。學生將具有雙語寫作、交流和研究能力及掌握辦公自動化技能，并粗通一門東南亞國家語言。

能源動力類

專業構成

能源亦稱能量資源或能源資源，是指能夠直接取得或者通過加工、轉換而取得有用性的各種資源，包括煤炭、原油、天然氣、煤層氣、水能、核能、風能、太陽能、地熱能、生物質能等一次能源和電力、熱力、成品油等二次能源，以及其他新能源和可再生能源。隸屬于工科門類下的能源動力類就是以各種能源為研究對象的學科，由于一次性能源隨著使用的減少，人們更注重對新能源的開發與利用，所以在能源動力有許多專業都圍繞核能、風能、新能源設置。

能源動力類以熱能與動力工程專業開設最為普遍，其他專業如能源工程及自動化、風能與動力工程、輻射防護與環境工程、新能源科學與工程都為在少數高校試點的專業。所以在以能源動力類為名進行招生的大類，一般都是“熱能與動力工程+其他專業”的形式組成。如大連理工大學包括熱能與動力工程、能源與環境系統工程兩個本科專業，山東大學包括能源與環境系統工程基地班和熱能與動力工程兩個專業。

需要提醒考生的是，許多開設此大類的高校，都將與該專業相關較大的但屬于土木類的建筑環境與設備工程（注：現更名為建筑環境與能源應用工程）納入其中。如北京科技大學該大類包括熱能與動力工程和建筑環境與設備工程，中南大學包括熱能與動力工程、建筑環境與設備工程和新能源科學與工程。

除以上兩類以外，還有少數以能源動力類招生的高校在培養方面是打通本碩連讀進行培養，如西安交通大學該大類學生在完成綜合基礎素質教育、掌握寬厚的理論基礎后，根據社會需求和個人志愿可以在熱能工程、流體機械及工程、動力機械及工程、制冷及低溫工程、熱動力工程、汽車工程、熱能動力與控制工程等專業方向選擇，再進行以能力培養為主的教育，按學科大類平臺課程、專業知識課程和實踐課程學習深造。

主干課程

機械原理、機械設計、電工技術、工程熱力學、流體力學、傳熱學、動力機械基礎、內燃機原理、透平機械、熱力發電廠等。

院校展臺

北京科技大學——包括熱能與動力工程和建筑環境與設備工程兩個專業，按大類招收的學生入學后實行寬口徑培養模式，一年半后學生將根據本人志愿和在校學習成績進入不同的專業學習。

哈爾濱商業大學——以實驗班（能源動力類）招生，前期以基礎學習為主，第三或第四學期再選擇具體的專業，可選擇范圍十分廣泛，包括機械設計制造及其自動化、包裝工程、印刷工程、計算機科學與技術、電子信息工程、土木工程、熱能與動力工程、建筑環境與設備工程、油氣儲運工程、物流工程等專業。

電氣信息類

專業構成

作為工科門類招生專業數量最多的一個類，電氣信息類將傳統的電工技術與計算機、電子、自動控制、系統工程及信息處理等新技術相結合，因此專業可以分為相關的幾類。如電氣工程及其自動化、電氣工程與自動化、電力工程與管理是與傳統的電工技術緊密結合；計算機科學與技術、計算機軟件、電子與計算機工程則與計算機更為投緣；電子科學與技術、真空電子技術等則與電子牽手……在以電氣信息類為名稱招生的大類專業中，各高校又包含了哪些專業呢？一起去探個究竟吧！

首先是相關專業的結合，如北京交通大學電氣信息類包含的電氣工程與自動化專業、電氣信息工程專業都與電工技術有關；防災科技學院包含的計算機科學與技術和網絡工程專業、首都師范大學包含的計算機科學與技術、軟件工程、信息工程則與計算機有關。

其次則是在傳統電子與計算機或其他新技術的結合，如中國礦業大學（徐州）電子信恩科學類包含了信息工程、電子科學與技術專業，四川大學包含了電氣工程及其自動化、通信工程、自動化專業。

還有一類構成比較復雜，包含專業比較多，還有些把近年才新增設的專業也包容進去，如大連理工大學電氣信息類包含電子信息工程、電子信息工程（英語強化）、自動化、計算機科學與技術、集成電路設計與集成系統、電氣工程及其自動化、通信工程、物聯網工程等8個專業；中南大學則包含信息安全、測控技術與儀器、自動化、電子信息工程、通信工程、計算機科學與技術、電氣工程及其自動化等專業和新增設的智能科學與技術和物聯網工程專業。

主干課程

大學數學、大學物理、工程數學、電路、電子技術、現代電子技術、數據結構與算法分析、數據庫技術、微機原理及接口技術、計算機網絡與通信、電磁場與電磁波、信號與系統、電力電子技術、自動控制原理、通信系統原理等。

院校展臺

西安交通大學——電氣信息類所屬電氣工程學院其前身創建于1908年，是中國高等教育創辦最早的電工學科；是全國電工二級學科設置齊全、師資力量雄厚、實驗設備先進的電氣工程學院之一。電氣信息類實施本科生與研究生統籌制定教學計劃。學生在掌握好寬厚扎實的理論知識基礎后，根據社會需求和個人志愿可以在信息與通信工程、計算機科學與工程、控制科學與工程、電子科學與技術等學科選擇專業方向，再進行能力培養為主的專業教育，按學科大類平臺課程、專業知識課程和實踐課程學習深造，學習成績合格者可分階段獲得學士、碩士或博士學位。

材料類

專業構成

用一句真實并且高度概括的話說，人類的世界始終是一個由材料組成的世界。從屬性來分可分為無機物材料（金屬材料、無機非金屬材料）、有機物材料和不同類型材料所組成的復合材料。從用途來分可分為電子材料、航空航天材料、核材料、建筑材料、能源材料、生物材料等。

材料類下的專業就是圍繞研究各種不同材料的特征以及運用不同的材料設置的。金屬材料工程覆蓋了冶金、有色金屬、復合材料、粉末冶金、材料熱處理、材料腐蝕與防護及表面等方面；無機非金屬材料則是研究水泥、玻璃、陶瓷與建筑（墻體）材料；高分子材料與工程則是針對纖維、橡膠、塑料、乳膠漆等材料。

以材料類大類招生的專業構成，主要有三種方式。第一種是全部專業都由材料類下的專業構成，如石家莊鐵道大學該類包含的無機非金屬材料工程、金屬材料工程、材料科學與工程、功能材料都屬于本類下的專業。

第二種是由材料類下的專業加工科門類下其他類的專業，如武漢大學、中國礦業大學（徐州）、河北工業大學、河南理工大學等的材料類，既有屬于材料類下的材料科學與工程、金屬材料工程、無機非金屬材料工程之一，又有機械類下的材料成型及控制工程專業。

第三種是材料類下的專業與理學門類下的專業的組合，如中南大學材料類由屬于理學門類下的材料化學專業與材料類下的粉體材料科學與工程和材料科學與工程組成，大連理工大學材料類也包含了理學門類下的材料物理專業。（注：現材料化學、材料物理已歸為材料類。）

主干課程

材料科學基礎、金屬材料學、材料力學性能、材料表面改性技術、檢測技術及質量評估、復合材料、材料成型原理、材料成型工藝學、計算機模擬技術與應用、材料制備技術、材料質量控制與檢測技術等。

院校展臺