財務分析項目計劃書范文

導語：如何才能寫好一篇財務分析項目計劃書，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

(一)摘要。計劃摘要濃縮了商業計劃書的精華。包括：1、本商業項目的簡單描述；2、機會概述 ；3、目標市場的描述和預測；4、競爭優勢；5、經濟狀況和盈利能力預測；6、團隊概述 ；7、提供的利益。(最后編寫)。

(二)公司或項目介紹。1、公司或項目背景與歷史。2、詳細的市場描述，主要的競爭對手，市場驅動力。3、公司概述應包括詳細的產品、服務描述以及它如何滿足一個關鍵的顧客需求。4、進入策略和市場開發策略。

(三)產品與服務。解釋產品是怎樣進入市場，或者說采取了什么樣的服務手段。產品或服務能在市場上火起來都需要哪些條件或需求?有哪些附加價值?

(四)市場調查和分析主要包括：1、行業發展現狀。2、顧客。3、市場容量和趨勢。4、競爭和各自的競爭優勢。5、估計的市場份額和銷售額。6、市場發展的走勢(對于市場而言，這一點相當困難，但一定要力爭貼近真實)。

(五)公司競爭戰略。闡釋公司如何進行競爭，近期及中長期發展目標。它包括三個問題：1、營銷計劃(定價和分銷，廣告和提升)；2、規劃和開發計劃(開發狀態和目標，困難和風險)； 3、制造和操作計劃(操作周期，設備和改進)。

(六)總體進度安排 包括以下領域的重要事件：1、收入；2、收支平衡點和正現金流 ；3、市場份額； 4、產品開展介紹 ；5、主要合作伙伴 ；6、融資。

(七)風險及對策。 1、主要風險包括以下方面：有限的操作經驗，有限的技術力量，員工熟悉程度，資源數量，有限的管理經驗，市場的某些不確定因素，生產上的某些不確定因素，來自競爭對手的威脅，防止假冒偽劣商品問題，對關鍵管理方式的獨立性問題，等等。2、說明你將如何應付風險和問題(緊急計劃)。

(八)管理團體。 1、介紹公司的管理團體。2、注意管理分工和互補。 3、介紹領導層成員，商業顧問以及主要的投資人和持股情況 。4、組織結構。 5、薪酬體系。

(九)企業經營狀況分析。 介紹公司的財務計劃，討論關鍵的財務表現驅動因素。1、毛利和凈利。 2、盈利能力和持久性。3、固定的、可變的和半可變的成本 。4、達到收支平衡所需的月數。 5、達到正現金流所需的月數。

(十)財務預測。 1、包括收入報告，平衡報表，前兩年為季度報表，前五為年度報表。 2、同一時期的估價現金流分析 。3、突出成本控制系統。

(十一)假定公司能夠提供的利益。這是“賣點”，主要包括 1、總體的資金需求； 2、在這一輪融資中需要的是哪一級；3、如何使用這些資金； 4、投資人可以得到的回報； 5、可能的投資人退出策略。

編寫商業計劃書的步驟。 商業計劃書的最終目的是為了獲得投資，因此，商業計劃的設計應當從投資者的角度分階段來考慮。完成商業計劃書的具體步驟，大致可以從以下幾個階段來循序漸進地進行。

第一階段的計劃書中要包括一些計劃和想法，公司是一個什么樣的公司，提供哪些產品和服務，也就是說這些公司是做什么的，通過哪些產品和服務來實現這些目標；

第二階段，要了解市場是什么樣的，客戶是誰，要保證產品或服務具有很強的吸引力和競爭力；

第三階段的計劃書包括了一些比較具體細致的內容，比如：如何來運營這家公司，五年的財務計劃是什么，會遇到哪些風險，需要多少資金，在什么時候需要這些資金等；

第四階段，文檔制作。

1.市場、目標和戰略。這是團隊的商業計劃的第一個主要部分。它應當建立在所進行的客戶調查和競爭者調查的基礎上，量化市場機會，如何把握機會、細化爭取目標收入的戰略。附上一些市場預測、客戶證明、調查數據、從各種出版物上剪下來的的材料、產品描述或者市場營銷材料。

2.實施。哪些是達到目標最關鍵的成功因素?如何在商業計劃中反映出這些優勢，并且在所有建立這家公司的重要方面體現這些優勢?在這個過程中關鍵的風險是什么?如何在長時間里大量生產?簡而言之，詳細描述這家公司從今天到兩年后、五年后以及將來的運作方式。仔細進行財務估算，以透徹把握這家公司如何從收入、銷售量、客戶以及其他推動因素上取得長足發展。在這個過程中，全面把握公司的經營狀況。

3.管理團隊。說明團隊成員所需的能力，并說明公司發展過程中所需的主要人員的分工情況，團隊中每個成員在公司中所擁有的資產。如何需要外來資金，說明團隊將出讓多少所有權以換取資金。

4.財務分析信息。對公司的完整財務分析，包括對公司的價值評估。必須保證所有的可能性都考慮到了。財務分析量化本公司的收入目標和公司戰略。要求詳細而精確地考慮現實公司所需的資金。

5.商業計劃。完整的商業計劃包括上述主要部分：市場和戰略、實施、管理團隊以及財務分析，還應包括其他對本計劃面向的對象有用的信息和展示：創業者、潛在的投資人、顧問、潛在的客戶和伙伴、雇員等。在寫作商業計劃書的全過程中，應站在風險投資者的角度評估自己的商業計劃。

第五階段，商業計劃答辯。準備15分鐘的答辯以推銷商業機會。陳詞應當強調公司的關鍵因素，用簡潔的市場分析和可靠的數據來給投資家留下深刻的印象。準備應付聽眾對計劃的顯著特性提問。

編寫商業計劃書的注意事項

(一)風險投資者關注的要點就是寫作的要點。在審閱商業計劃書時，風險投資者在尋求什么呢?對于尋求融資者，應該明白風險投資商眼中的商業計劃書是什么，只有這樣，編寫時才能有的放矢。一般地說，他們關注的要點主要有六個方面：一是技術和商品，該公司所用技術的創造性與獨特性、產品或服務是否可產生高利潤以及未開發的潛能；二是市場，即市場的容量，產品間的相對競爭力和潛在成長力；三是該公司的管理團隊是否勝任；四是公司財務增長預測。風險投資者對預測結果是不會輕易相信的，為考核企業家是否理解預測過程、方法及假定前提，風險投資者會提出多種質疑。商業計劃書中財務預測至少要包括投資費用、產品成本、銷售收入、損益、現金流量和資產負責等預測表。預測結果不必讓人們大喜過望，但也必須打動風險投資者的心；五是退出計劃，在計劃中，必須明確指出他們的退身之路，如公司股票上市，股權轉讓、回購、利潤分紅等；六是出色的計劃摘要，它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息。

(二)編寫商業計劃必須達到的要求：1、力求表述清楚簡潔。2、在寫作商業計劃書以前，進行充分的市場調研，力求用事實說話。3、解釋潛在顧客為什么會掏錢買你的產品或服務。4、站在顧客的角度考慮問題，提出引導顧客進入營銷體系的策略。5、形成一個相對比較成熟的投資退出策略。6、充分說明為什么你和你的團隊最合適作這件事。

篇2

創業項目策劃書樣本

ü 按國際慣例通用的標準文本格式形成的項目策劃書，是全面介紹公司和項目運作情況，闡述產品市場及競爭、風險等未來發展前景和融資要求的書面材料

ü 保密承諾：本項目計劃書內容涉及商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。未經本人同意，不得向第三方公開本項目策劃書涉及的商業秘密。

一、項目企業摘要

創業策劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

*投資安排

*擬建企業基本情況

*其它需要著重說明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

二、業務描述

*企業的宗旨(200字左右)

*主要發展戰略目標和階段目標

*項目技術獨特性(請與同類技術比較說明)

介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：

1、研究資金投入

2、研發人員情況

3、研發設備

4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

三、產品與服務

*創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

1、產品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業的產品或服務及對客戶的價值

2、產品的開發過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現?為什么?

3、產品處于生命周期的哪一段

4、產品的市場前景和競爭力如何

5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續營利的商業模式

*生產經營計劃。主要包括以下內容：

1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。

2、公司的生產技術能力

3、品質控制和質量改進能力

4、將要購置的生產設備

5、生產工藝流程

6、生產產品的經濟分析及生產過程

四、市場營銷

*介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，

*目標市場，應解決以下問題：

1、你的細分市場是什么?

2、你的目標顧客群是什么?

3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少?

4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?

5、你的營銷策略是什么?

*行業分析，應該回答以下問題：

1、該行業發展程度如何?

2、現在發展動態如何?

3、該行業的總銷售額有多少?總收入是多少?發展趨勢怎樣?

4、經濟發展對該行業的影響程度如何?

5、政府是如何影響該行業的?

6、是什么因素決定它的發展?

7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰略?

8、進入該行業的障礙是什么?你將如何克服?

*競爭分析，要回答如下問題：

1、你的主要競爭對手?

2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

3、可能出現什么樣的新發展?

4、你的核心技術(包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況)和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什么?

5、你的策略是什么?

6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在?

7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢?

*市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

1、營銷機構和營銷隊伍

2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設

3、廣告策略和促銷策略

4、價格策略

5、市場滲透與開拓計劃

6、市場營銷中意外情況的應急對策

五、管理團隊

*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神

*列出企業的關鍵人物(含創建者、董事、經理和主要雇員等)

關鍵人物之一

*企業共有多少全職員工(填數字)

*企業共有多少兼職員工(填數字)

*尚未有合適人選的關鍵職位?

*管理團隊優勢與不足之處?

*人才戰略與激勵制度?

*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

六、財務預測

*財務分析包括以下三方面的內容：

1、過去三年的歷史數據，今后三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書

2、投資計劃：

(1) 預計的風險投資數額

(2) 風險企業未來的籌資資本結構如何安排

(3) 獲取風險投資的抵押、擔保條件

(4) 投資收益和再投資的安排

(5) 風險投資者投資后雙方股權的比例安排

(6) 投資資金的收支安排及財務報告編制

(7) 投資者介入公司經營管理的程度

3、融資需求

創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。

*完成研發所需投入?

*達到盈虧平衡所需投入?

*達到盈虧平衡的時間?

項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。

*投資與收益

(單位萬元)

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

年 收 入

銷售成本

運營成本

凈 收 入

實際投資

資本支出

七、資本結構

迄今為止有多少資金投入貴企業?

您目前正在籌集多少資金?

假如籌集成功，企業可持續經營多久?

下一輪投資打算籌集多少?

企業可以向投資人提供的權益有

*請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等)

八、投資者退出方式

*股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

*股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

*股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

九、風險分析

*企業面臨的風險及對策

詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

十、其它說明

*您認為企業成功的關鍵因素是什么?

*請說明為什么投資人應該投貴企業而不是別的企業?

*關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

篇3

關鍵詞：團隊協作；設計競賽；創新能力;內涵；實證分析

1概述

創新是民族進步的靈魂，是國家興旺發達的不竭動力。新時代背景下的創新型人才的質量和數量決定了一個國家的綜合實力。[1]創新型高素質人才的培養是高等學校的核心任務之一。遼寧省教育廳也出臺了“大學生學科（設計）競賽項目”，從競賽規則上看大多數是跨專業、系統性和綜合性，使用信息技術和先進的儀器設備，這些團隊協作設計競賽對創新型人才全面培養起到了極其重要的現實意義。

2大學生創新能力內涵

創新能力是融合創新性人格與創造性智力的綜合性能力，主要包含以下幾個方面：第一，開拓性的創新意識。它是在創新活動中體現出的主觀意識，是創新活動的基石，體現在創新活動的各個方面，側重理性思考與問題質疑，表現為具有突破常規，質疑權威、追求新穎，釋放創新激情，追求自我超越等方面。第二，奇巧的創新思維。創新思維是發現或解決問題的新方式，以思維創新來帶動實踐創新，它不受常規束縛，基于自身的知識結構，以及敏銳的觀察力、創造性靈感，追求獨立的、發散性思維、想象力思維、直覺性思維、邏輯性思維，尋求對問題的全新的開創性的解決。第三，良好的創新能力。它是創新主體的個人的動作行為，如信息搜索與加工能力、較強的學習能力，細致的觀察能力，分析和處理能力、操作控制能力等。第四，優秀的創新人格。創新人格是個體在創新活動中非刻意表現出來的個性化特征。它表現為沉著穩定，勇往直前，好奇心強，堅持不懈，獨立自主，勇于拼搏，樂于挑戰自我等。[2]

3團隊協作競賽對培養大學生創新能力的影響

隨著我省各類創新創業大賽的開展，我校也相繼出臺了各類比賽對學生和教師的獎勵制度，以鼓勵師生積極參賽，并且依照不同的專業方向，將各個比賽分配到各個學院承辦。以信息學院學生為例，主要參加的基于團隊合作的競賽有“挑戰杯”全國（?。┐髮W生課外學術科技作品競賽、“挑戰杯”中國（?。┐髮W生創業計劃競賽、“互聯網+”大學生創新創業大賽、全國高?！皠撘鈩撔聞摌I”電子商務挑戰賽等二十多項。這些比賽通常需要跨專業組隊，不同性格、特點的學生進行優勢互補，才能獲得較好的效果。各指導老師通常從團隊的建設出發，以大學高年級的學生作為團隊骨干，配置若干低年級的學生，形成不同方向的競賽梯隊。在團隊內部分工明確，理論實踐相結合能力、團隊協作能力和個人溝通能力，這些能力在團隊協作競賽中得到了很好的鍛煉，對于將來走向工作崗位具有極其重要的作用。

3.1培養大學生的創新思維能力

不同的團隊協作競賽要求不同，有的甚至只有一個寬松的類別，學生必須開展廣泛線上線下的調研論證、依托于專業知識結構，對學習、生活中的點點滴滴，進行細致的觀察體驗，發現存在的不足，充分發揮想象力和創造力、在教師的引導下，自行策劃、擬定、完成設計方案。學生在整個的過程中需要不斷地思考、學習和實踐，在螺旋式上升的過程中，培養創新意識，拓展創新思維，增強創新能力。

3.2激發大學生的創新動力和創新精神

在競賽作品設計過程中，學生會借助頭腦風暴、思維導圖等深入討論不同的創意，確定作品的不同方向、不同的候選方案及相應的可行性方案。在方案的選擇到實施過程中，學生會發現自己知識的有限：有的是課上不經意的忽略，有的是寬度與深度不足，缺少實戰經驗，這些調動學生的積極性、主動性和創造性，激發學生自身的創新動力和創新熱情，培養學生的創新精神。

3.3增強大學生的創新實踐能力

實踐是學生創新意識、創新思維、創新能力和創新性人格培養的最有效手段。[3]“互聯網+”大學生創新創業大賽、全國高校“創意創新創業”電子商務挑戰賽等，要求學生自己設計項目計劃書，進行盈利模式、推廣方案、財務分析，進行商務平臺的系統設計和測試，并在系統完成后依托改平臺進行商務活動、營銷與推廣的實施，達到全面培養學生創新設計能力和工程實踐能力的目的。

4大學生團隊協作競賽的調查研究

為了研究我校參加的各類團隊協作設計競賽影響對創新能力的影響，探索提高學生新領域和學科前沿的學習動力，研究學校鼓勵政策的作用和推廣程度，提升學生實踐能力以及自主學習能力的效果，學生職業發展、規劃和人才培養的影響，特別設計了調查問卷。本次問卷調查通過抽樣調查的方式進行，共計發放500份調查問卷，回收總問卷數為500份，回收率為100%。其中，無效問卷9份，實際有效總問卷數為491份，調查問卷的有效率為98.2%。參賽動機調研數據表明學生參加團隊協作設計競賽的主要原因是為了自身能力的提高，同時希望通過競賽檢驗自己相關知識的掌握程度，同時要求希望獲獎的比例占24%，說明學校對獲獎的激勵政策起到了較好的效果。團隊協作競賽對于學生影響最大的是增強了實踐操作能力和提高了自主學習能力，分別占比重達到24.3%和18.9%。 其次是培養創新思維意識，[4]激發對專業知識的應用、營銷、推廣等技能的學習興趣，分別占比15.5%、14.4%和11.4%，而這些無疑對學生的職業規劃起到了促進作用。

5結束語

團隊協作競賽激發學生的創新熱情，學生自愿選擇參加，通過不同類別的比賽，培養不同方向的能力，實現了學生個性化的創新能力培養，提高大學生的綜合素質，有利于提高大學生對專業知識的綜合運用能力、非專業知識的自學拓展能力、寫作能力和語言表達能力，有利于培養大學生的實際動手能力、協作精神和團隊意識，是對高校創新實踐教育的一種有效檢驗手段，不同類別和級別的競賽的推動和深化了高校創新實踐教育的發展，從而使我們的創新實踐教育更上一個臺階，為社會培養更多的創新型人才。

參考文獻：

[1]李香花,趙于前.基于科研訓練的大學生創新能力培養[J].長沙鐵道學院學報(社會科學版),2013,13(3):222-223.

[2]宗毅舒.校園文化建設視域下大學生創新能力培養途徑研究[D].哈爾濱：哈爾濱理工大學,2017.

[3]戎貴文,宋曉梅,許光泉,劉麗紅,肖柏青.基于賽事培養大學生創新能力的實踐[J].大學教育,2017(3):147-148.