基金培訓總結范文10篇

編者按：本文主要從檢查目的；檢查內容；檢查方式和步驟；工作要求進行講述。其中，主要包括：通過檢查，查找醫療保險基金使用和經辦管理中存在的風險，查處違法違規問題，提升監督水平，促進醫療保險定點醫療機構、定點零售藥店和經辦機構規范管理、醫療保險基金管理使用辦法制定和執行情況、2009年以來醫療保險管理機構對醫?；鸬墓芾砬闆r、2009年以來醫療保險經辦機構與定點醫療機構、定點零售藥店的服務協議簽訂和管理情況，定點醫療機構和零售藥店醫保基金的使用情況、制定方案、開展培訓、自查、抽查、加強組織領導、明確工作重點、嚴肅基金紀律、認真總結經驗等，具體材料請詳見：

根據人力資源和社會保障部關于開展城鎮職工基本醫療保險基金檢查的工作部署，為加強我省城鎮職工基本醫療保險基金監管，促進醫療保險制度穩健運行，維護和保證參保人員的基本待遇和權益，保障醫療保險基金健康運行，決定在我省開展城鎮職工醫療保險基金專項檢查，現制定實施方案如下：

一、檢查目的

通過檢查，查找醫療保險基金使用和經辦管理中存在的風險，查處違法違規問題，提升監督水平，促進醫療保險定點醫療機構、定點零售藥店和經辦機構規范管理，逐步形成自我約束的機制，更好地維護基金安全。

二、檢查內容

（一）醫療保險基金管理使用辦法制定和執行情況。主要包括：同級政府或主管部門是否制定醫保基金管理使用辦法，政策導向，制度執行情況等。

為了全面貫徹《全國結核病防治規劃（2001－2010年）》和《湖南省結核病防治規劃（2001－2010年）》，落實《湖南省世界銀行貸款/英國贈款結核病控制項目實施計劃（PIP）》和全球基金各項目的年度任務，實現結核病防治規劃終期目標和聯合國千年發展目標，特制定湖南省結核病防治規劃2009年工作計劃。

一、工作目標

1、DOTS覆蓋率：以縣（市、區）為單位的DOTS覆蓋率繼續維持在100%。

2、病人發現：新涂陽病人發現率達到70%，即完成27500例新發涂陽病人。

3、病人治療：涂陽病人治愈率≥85%；

二、工作指標

各市、縣(市、區)勞動(人事勞動)保障局：

為貫徹實施勞動保障部《關于貫徹實施〈社會保障基金現場監督規則〉的通知》(勞社廳函〔**〕281號)和《社會保障基金現場監督規則》(勞動社部發〔**〕5號)文件精神，依法開展基金監督，不斷提高現場檢查質量，現結合我省實際，就有關問題通知如下：

一、充分認識頒布《社會保障基金現場監督規則》(以下簡稱《規則》)的重要意義

各級勞動保障部門要充分認識《規則》的重要性，認真學習、準確掌握《規則》，增強依法實施基金監管的責任感和使命感。《規則》是社會保障基金監管政策法規體系的重要內容?！兑巹t》的頒布實施不僅為建立基金監管制度基本框架充實了新的內容，而且為依法開展現場監督檢查提供了政策依據。各地要結合學習《規則》，積極開展基金監督業務培訓，組織監督檢查人員認真學習社會保障基金監督政策法規和相關專業知識，使其熟知社會保障基金管理法律法規和政策規定，了解各項社會保障基金管理業務流程，掌握金融、財務、會計和審計等知識，精通現場監督檢查程序和方式，不斷提高監督隊伍的專業素質和監管水平。

二、按照《規則》，積極開展現場監督檢查

社會保障基金現場監督工作涉及面廣、政策性強，各級勞動保障部門要從當地實際情況出發，積極探索社會保障基金現場監督檢查的規律，加強與當地財政、稅務、審計、銀行等部門的協調，不斷解決貫徹實施過程中的矛盾和問題。要認真總結過去工作的經驗，搞好養老保險、失業保險、醫療保險、工傷保險、生育保險和農村社會保險等各項基金管理的現場監督，主動開展社會保險費征繳、保險金支付和管理的監督，逐步加強社會保障基金財政專戶管理情況的監督，切實維護社會保障基金的安全完整。

2009年基金監督管理科成立以來，在局黨組的正確領導和各科室的大力支持和幫助下，工作得以穩步有序開展，較好地完成了全年工作任務。現將2009年度工作開展情況、工作中存在的問題及2010年工作計劃匯報如下：

一、工作開展情況

（一）進一步規范和完善社?；鸷途蜆I再就業資金監管內控管理制度和辦法，確?；鸷唾Y金管理和操作流程的規范性。

為進一步規范各項基金及就業再就業資金支出，防范基金風險，根據各項支出特點并結合我市實際情況，在局黨組的安排下，在相關科室的支持協助下，重新組織修訂完善了社?；鸶黜椫С黾熬蜆I再就業資金具體操作流程，確保了基金管理和各項操作流程的規范性，有效防范操作風險。

（二）根據省、市有關文件精神，結合我市社保基金和就業再就業工作實際，擬寫了《清鎮市社會保險基金專項治理工作方案》、《清鎮市社會保險基金和就業再就業資金安全宣傳教育活動工作方案》并及時呈報市有關領導審閱，并及時開展了社會保險基金專項治理工作方案。

（三）業務工作開展情況

一、概述

2008年7月，在籌備中國石油大學建校55周年之際，中國石油大學（北京）注冊成立了北京中國石油大學教育基金會，聘請原石油工業部王濤老部長為基金會名譽理事長，基金會理事成員9人，由全體校領導組成，設立教育基金會秘書處及辦公室等日常辦公機構。2009年9月9日，基金會召開第一屆理事會議，審議表決基金會增補理事及章程，審議通過了《基金會管理辦法（試行）》、《基金會財務管理制度（試行）》等文件，從制度上保證了基金會運轉的規范化、科學化、高效化。2012年7月，成立慶祝中國石油大學建校60周年籌備工作委員會之后，北京中國石油大學教育基金會、校友會職能及原有人員劃轉校慶工作辦公室。2013年1月，學校設立對外合作與發展處，負責北京中國石油大學教育基金會、中國石油大學校友會、中國石油大學（北京）董事會（籌）、校史陳列館以及其他對外合作工作。2013年12月召開教育基金會第二屆理事會，秘書長由主管對外合作與發展處的校級領導擔任，副秘書長由對外合作與發展處處長及學校財務處處長擔任。

二、基金會成立六年來的主要工作

2008年，學校出資200萬元人民幣成立北京中國石油大學教育基金會。2009年教育基金會接受了王濤老部長捐資的“王濤英才獎”項目和由華油惠博普有限公司捐資的“華油惠博普獎學金”項目。9月9日，教育基金會召開第一屆理事會議，審議表決了基金會增補理事及章程，審議通過了《基金會管理辦法（試行）》、《基金會財務管理制度（試行）》等文件，從制度上保證了教育基金會運作的規范化、科學化、高效化。2010年，教育基金會新接受的捐贈項目7項，分別為BP勘探阿爾法有限公司捐贈的“BP創新獎”項目、新鄉玄泰實業有限公司捐贈的“玄泰實業公司獎學金”項目、加拿大北美永新能源有限公司捐贈的“永新能源新生助學金”項目、“華澤澎教育基金”項目、山東泓達生物科技有限公司捐贈的“青年教師基本功大賽獎”項目、陜西延長石油（集團）有限公司捐贈的“延長石油研究生學術基金”項目、沈平平捐贈的“沈平平教育基金”項目，當年基金會接受捐贈總金額320.15萬元人民幣，公益項目支出62萬元人民幣，學校得到教育部配比資金320.15萬元人民幣。2010年的下半年，完成北京市民政局委托專門的評估機構對社會組織進行評估，通過評估進一步加強了教育基金會的自身建設，促進了基金會內部治理及各項工作的開展，達到已評促建的目的，順利通過評估，并取得了3A等級。2011年，教育基金會新接受的捐贈項目為3項，分別是新奧慈善基金會捐贈的“新奧獎學金”項目、中國石油天然氣集團公司捐贈的“中石油獎學金”項目、北京博德世達石油技術公司捐贈的“博德世達杯”項目，共接受捐贈資金234.31萬元人民幣，公益項目支出共計99.86萬元，學校獲得教育部配比資金230.31萬元。該年度取得了非營利組織免稅資格和公益性捐贈稅前扣除資格。2012年，教育基金會新贈捐贈項目3項，分別是斯倫貝謝中國公司捐贈的“斯倫貝謝獎學金項目”、潛能恒信能源技術股份有限公司捐贈的“潛能恒信獎學金項目”、四川宏華石油設備有限公司捐贈的“宏華大學生社團文化節及暑期社會實踐項目”以及與加拿大北美永新能源有限公司續簽捐贈“永新能源新生助學金”項目1項，全年教育基金會接受社會捐贈到賬資金2，138，109.93元。2013年，北京中國石油大學教育基金會劃轉對外合作與發展處，完成了理事會換屆，年度教育基金會新增項目（含續簽）15項，總計接受捐贈資金7，662，417.08元，開展服務民生項目1項。

三、基金會的做法與經驗

1.不斷完善和規范基金會管理工作。第一，加強基金會項目文件資料的檔案管理工作。基金會辦公室對現有項目進行細化管理，所有項目的捐贈協議、管理辦法、捐贈證書、發票等原件進行掃描存檔。第二，加強與捐贈個人及單位的聯系，積極與捐贈方溝通捐贈協議內容的修改、制作捐贈協議，捐贈資金到賬后及時聯系財務人員開具捐贈發票，制作捐贈證書，并及時將捐贈協議、管理辦法、捐贈發票、捐贈證書等通過郵寄或其他方式轉給捐贈方，并于項目執行后向捐贈方匯報捐贈資金的使用情況，并積極聯系捐贈方按照協議支付捐贈資金等。第三，加強與項目執行部門———學工處、團委、院系的溝通，要求項目執行后提交總結報告并對項目執行過程中資金使用情況進行說明。在各項獎助學金評審發放過程中嚴格把關，確保每一筆捐贈資金按照捐贈協議及捐贈方意愿來使用，并做好各項獎助學金評審材料及發放名單的存檔工作。按照基金會條例及時向捐贈人、受贈人、社會公布捐贈善款的使用情況，并按照北京市民政局要求在媒體上公布財務信息，保證資金使用運作規范，接受社會監督。

掃盲工作總結

隨著一曲悠揚的馬頭琴獨奏《萬馬奔騰》，培訓班進入了高潮，在座近20人再次歡騰起來！

此次基金掃盲培訓班最累的非講師魏老虎老師莫屬了，我們吃著他看著，我們喝著他說著，枯燥無味的基金基礎內容在他的旁征博引下立刻變得鮮活起來，不時引起大家激烈的掌聲！

此次提供我們場地的草原牧都老板、我們的老朋友：集結老岳熱情接待了我們，并真摯地表示：以后草原牧都就是車友、HAM的家，隨時歡迎大家的到來，并一再強調，不為賺錢，你說打幾折就打幾折，絕不含糊，大家內心感激之情溢于言表！

此次掃盲班還得到了魏老虎單位領導——中國銀行領導的親臨指導，得到如此強大的支持，深感榮幸!

通過此次掃盲，使大家初步了解了基金的概念、分類、風險評估、具體操作、如果選擇有潛力的基金、如何規避風險等等知識，大家躍躍欲試，摩拳擦掌

近年來，江西**縣認真總結做好關心幫扶困難黨員工作的經驗，按照“思想上扶志，經營上扶技，生活上扶困”的原則，積極探索關心幫扶困難黨員的新途徑，取得明顯成效。**年，全縣共有困難黨員1256人，其中農村困難黨員1017人，城市下崗職工困難黨員239人，占黨員總數的13%，2003年底，全縣困難黨員數下降到205人，占黨員總數的2%。其主要做法是：

一、成立“困難黨員培訓基地”，讓困難黨員有一技之長。針對部分困難黨員缺技術、少門路的實際情況，**縣加大了對困難黨員農村實用技術和城市再就業技能培訓。**年，該縣下發了《關于認真抓好困難黨員技術培訓的幾點意見》，要求在符合條件的地方建立“困難黨員培訓基地”，開展困難黨員技術培訓工作。當年在縣鄉村三級共建立“困難黨員培訓基地”93個，其中縣城11個，鄉鎮12個，村（社區）70個。為使基地真正發揮技術培訓的作用，**縣委組織部配套實施了“黨員電教科技扶貧工程”，連續三年下撥留存黨費24萬元，為93個基地購置電視機、VCD等黨員電化教育設備；并購置了一臺刻錄機，無償為基地刻錄實用技術和再就業技能培訓電教片1020盤。在抓好基地硬件設施建設的同時，**縣注重對困難黨員因人施教、按需施教，確保培訓效果。對城市困難黨員，主要進行計算機應用、財會知識、烹飪、服裝裁剪設計、房屋裝修、物業管理等內容培訓；對農村困難黨員，主要進行**蜜桔種植、甲魚、生豬養殖和蔬菜、磨菇栽培等農村實用技術培訓。**縣還創新培訓方式，采取“請進來、走出去”的教學方法，一方面先后邀請123名農村致富能人和城市再就業模范走進課堂，用自己的創業經歷教育培訓困難學員。另一方面先后組織258名困難黨員到浙江、福建、廣東等地參觀取經，拓寬視野，增強信心。三年來，全縣參加基地培訓的困難黨員達975人，有75%以上的困難黨員通過基地反復培訓掌握了1-2門實用技術和技能，走上了勤勞致富或再就業道路，徹底擺脫了貧困。

二、建立“困難黨員幫扶基金”，讓困難黨員緩解經濟壓力。針對困難黨員普遍存在的發展生產缺乏資金、生活比較困難的情況，**年，**縣多方籌措資金22萬元建立了“困難黨員幫扶基金”，探索出一條困難黨員幫扶保障長效機制。為確?；饋碓床弧皵嗔鳌?，縣委組織部每年從留存黨費中拿出4萬元及時充作基金?；饘嵭薪y一管理，專人負責，主要用于扶持困難黨員發展生產，啟動致富項目和生活救濟。**年，**發生百年未遇的6.16特大洪災，縣委組織部從基金中及時拿出4.4萬元，用于扶持受災困難黨員發展生產，啟動致富項目。對“困難黨員幫扶基金”的使用，**縣做到“三個注重”：一是注重解決特困黨員基本生活費。每年從基金中拿出1-2萬元和部分民政救濟款設立“特困黨員資助基金”，用于解決特困黨員基本生活費。**年以來，全縣共發放“特困黨員資助基金”4.2萬元對12名特困黨員進行了長期資助，確保了他們生活有保障。二是注重解決下崗職工困難黨員再就業問題。每年從基金中拿出部分款項與社會勞動保障部門舉辦再就業技能培訓，組織一些因企業改制下崗造成生活困難的黨員，免費進行再就業培訓。三是注重幫助解決農村困難黨員發展生產。對有一定經營頭腦和生產經驗的農村困難黨員，及時下撥部分資金幫助困難黨員解決資金短缺問題。**年春播時節，全縣有20名農村困難黨員因各種原因缺乏生產啟動資金，縣委組織部及時從基金中下撥6000元資助他們購買優質稻種和農資農藥，解了燃眉之急。目前，“困難黨員幫扶基金”被困難黨員形象地稱為“及時雨”。

三、開展“‘2+1’結對幫扶活動”，讓困難黨員感受組織溫暖。**縣在廣大黨員領導干部中開展了“2+1”結對幫扶困難黨員活動，規定2名黨員領導干部結對幫扶一名困難黨員，既幫資金、技術，又幫思想，至少每個月聯系一次，做到“四個必到”，即困難黨員家中發生突發事件時必到、黨員產生思想問題時必到、生活遇到特殊困難時必到、在重大節日時必到。為狠抓落實，縣委組織部統一建立了《黨員領導干部結對幫扶困難黨員檔案》和《幫扶困難黨員聯系卡》，《檔案》和《聯系卡》主要記錄幫扶人幫扶活動，幫扶情況作為黨員領導干部年度民主評議和工作考核的重要內容之一。**年，全縣共有2100名縣鄉機關事業單位黨員領導干部及農村有致富、幫扶能力的黨員干部參加幫扶活動，共幫扶困難黨員1050名，約占全縣困難黨員的80%。**縣“2+1”結對幫扶活動突出以項目扶貧為重點，力爭使每一個被幫扶困難黨員都有1-2項家庭致富項目，全縣共落實幫扶項目1365個，戶平均1.2個，這些項目涉及種植、養殖、加工、運輸、流通、服務、勞務輸出等各個領域，而且投資省、見效快、效益好。由于幫扶幫到了根本上，扶到了點子上，不少困難黨員積極發展經濟項目，有的甩掉了貧困帽子，還有的成為帶領群眾致富的“領頭雁”。據統計，截止2003年底，全縣受幫扶困難黨員有84%實現了脫貧目標，其中34%達到或超過小康戶標準，有46人脫貧致富后被選進村級“兩委”班子，有7人被選為村黨支部書記和村委會主任。

為了切實加強我縣2012年全球基金結核病項目工作，以及世界銀行貸款和英國贈款結核病控制項目收尾工作,執行“DOTS”為核心的現代結核病控制策略，加大病人發現力度，落實國家免費政策，扎實做好肺結核病人的登記、報告、轉診、追蹤、治療管理和督導檢查，按時完成上級下達的項目工作任務，促進我縣結核病防治規劃的實施。特制定本計劃。

一、指導思想

樹立以支持全縣結核病控制規劃為宗旨的指導思想，認真做好衛項目和全球基金結核病項目工作。全面落實現代結核病控制策略，加強領導，強化目標管理，加大結核病控制力度，抓住發現病人、治療管理病人等重點環節，規范結核病防治措施，進一步提高防治工作質量，促進結核病防治工作可持續發展。

二、工作目標及指標

（一）按照省項目辦2012年度結核控制工作計劃和下達我縣的病人發現任務數，全年計劃完成初診疑似肺結核病人910例,發現活動性肺結核病人240例，其中涂陽130例（初治涂陽110例，復治涂陽20例），涂陰110例（重癥涂陰10例，其它涂陰100例）。完成隨訪病人查痰240人次,涂陽病人密切接觸者調查130人,追蹤疫情疑似肺結核病人60例。

（二）保持現代結核病控制策略覆蓋率100%，新涂陽肺結核病人發現率保持在70%以上。涂陽病人階段痰菌陰轉率達到95%以上，病人規范治療率達到90%，初復治涂陽病人平均治愈率達到85%以上。

第一篇:上半年醫保民生工程工作總結

2014年1—6月份，我縣的醫療保險工作按照縣委、縣政府和上級主管部門的要求，著力抓好“三大保險（醫療、工傷、生育）”擴面、征繳工作，加強醫務監管，認真落實參保人員有關待遇，努力促進醫療保險市級統籌持續健康發展，按照“統籌兼顧、開拓創新、規范管理、優質服務”的工作思路，認真扎實地開展各項工作?，F將今年1—6月份民生工作情況匯報如下：

一、工作進展情況

城鎮基本醫療保險。截止1—6月，參保繳費人數達到41856人、占全市醫保目標任務39917人的104%，基金征繳總額完成2414萬元、占市下達醫保目標任務3985萬元的60.6%。其中：

（一）城鎮職工基本醫療保險。參保繳費人數為19705人、占市下達醫保目標任務19693人的100%，基金征繳完成1750萬元、占市下達醫保目標任務3321萬元的52.7%。

（二）城鎮居民基本醫療保險。參保繳費人數為22151人、占市下達醫保目標任務20224人的109%，基金征繳完成394萬元、占市下達醫保目標任務664萬元的59.3%。財政年人均補助標準已提高到320元/人.年。參保居民住院醫療費用實時結算率為100%。統籌基金使用率為90%。

本文作者：畢瑋張毅工作單位：交通銀行股份有限公司北京市分行

商業銀行開放式基金存在的問題

目前，商業銀行作為基金營銷的主要渠道，對基金營銷也都很重視，基金營銷工作也已取得了很大成績。但是，處于各種原因，銀行網點在基金營銷上仍在不同程度上存在以下一些問題。1.開放基金的市場不規范目前，銀行的代銷開放式基金在很大程度上存在非市場化行為。主要表現為上市公司質量普遍不高，治理結構不健全，常存在惡意圈錢、大股東侵占上市公司利益、財務造假、利益翰送、欺詐客戶、惡性競爭等問題。通常一只基金的銷售是由基金管理公司和代銷銀行的總行協商代銷量，然后總行將這一代銷量分解給各級分支機構。各級分支機構在這種情況下，一般沒有超額完成的動力，基本上都是完成所分配的代銷任務即可。這樣就給商業銀行帶來巨大的風險，因為一旦出現大額贖回現象，就容易導致代銷機構虧本。2.投資基金的發展給商業銀行的經營帶來困難基金業務的開展必然面臨銀行儲蓄資產的分流，從而對商業銀行傳統的存貸款業務產生沖擊，尤其單純作為開放式基金行，前期必須要投入大量的人力、物力和財力，而且投資回收期較長。商業銀行在代銷開放式基金時，通常都是在基金的銷譽期間在門外掛一個橫幅，或者出一個宜傳單，甚至在有的銀行連驀集說明書都沒有，當有客戶提出較深的問題的時候，便回答不上來或無法很有針對性的根據投資者的實際情況推銷基金。個別銀行營銷措施單一，只滿足于簡單的柜臺營銷，坐門等客，營銷機制和營銷方式、方法不能適應業務發展。同時，建立起開放式基金代銷系統投入較大，各分支行培訓工作、營銷工作也需要較大的投入，這些因素對于成長中的資本規模較小的銀行是必須要考慮的問題，然而，如果因為這些障礙而停止發展業務不免目光短淺，最終會造成產品服務單一和客戶的流失。3.開放基金代銷給商業銀行帶來風險在實際的墓金銷譽過程中，投資者會發現商業銀行所提供的資料和數據并不充分和詳實，說服力也不強，信息披露不充分。由于目前各行均以基金首發期的業績作為評判銀行基金代銷能力的重要依據，因此，銀行更為重視新基金發行工作，己發行基金的日常營銷和客戶的售后服務相對來說會處在受冷淡的地位。甚至有些商業銀行可能去誤導投資者，使投資者認為，投資基金產品與存款一樣，保險系數很高，信息上失真。另外，在基金營銷過程中，由于銀行臨柜人員對基金產品的不熟悉，往往會片面夸大基金收益，對基金的投資風險則提醒不足，甚至還有部分柜員向客戶保證收益。這會影響基金業務的可持續發展，可能給銀行信譽帶來一定程度的負面影響。

商業銀行代銷開放式基金解困對策

對于開放式基金業務，各家商業銀行如何更科學對代銷的基金進行合理排檔是值得關注的問題。我國商業銀行若要進一步發展開放式基金業務，就必須克服更多的困難，努力完善自身的不足。這樣才能在有限的市場中把握更多的主動。筆者認為，商業銀行至少要加強以下幾個方面的工作。1.轉化經營理念，強化營銷意識開放式基金存在增發和贖回的可能，市場營銷工作因此而愈發重要。從根本上說，競爭是戰略的競爭，是經營理念的競爭。要想做成功的營銷，一定要建立系統的營銷體系。商業銀行要冷靜思考，以效益和市場為出發點，要根據代銷網點，客戶資源，效益預測來制訂市場開發計劃，克服盲目行為。在基金代銷中，應注意及時對營銷經驗進行總結，創新營銷手段，促進基金業務健康發展。建立一個基金營銷體系，不僅是基金營銷工作順利進行的保障，同時也是開展個人理財業務的基礎工作和重要環節。在以存款為中心的經營理念下，基金業務很難有較大的發展空間。管理層必須根本上認識基金代銷業務對于商業銀行的戰略意義，各個部門之間形成合力。要學會變關系營銷為產品營銷。充分運用高科技手段向客戶提供相應服務。2.加強開放式基金的市場宣傳力度，培育投資者隊伍在我國有調查表明，了解開放式基金的人連1%都不到，而了解基金的人大都是炒股的，這就造成了明白基金的不買基金，不明白的不敢買，這樣這個市場怎能培育起來。隨著開放式基金規模的增加，產品同質化越來越嚴重，商業銀行一定要借助宣傳來塑造基金品牌及特性。良好的經營業績得到市場的認可需要一定的過程。要想縮短這一過程，我們必須主動做好市場營銷宣傳工作，樹立我們自己的品牌。利用商業銀行代銷基金的核心是挖掘銀行的客戶資源，通過基金管理公司的營銷策劃，實現銀行的儲蓄戶向基金持有人的變，培養潛在的基金持有人。要建立大客戶資源庫，建立客戶資源團隊，也可落實客戶經理包戶制度，重點向這些客戶推介基金產品，這樣可以幫助客戶有效營運資金和進行理財，有利發展客戶，穩定客戶，穩定存款，拉近銀行與客戶關系，擴大基金投資隊伍。商業銀行要重視客戶服務平臺的建立完善，充分發揮如CALL-CENTER，網銀等電子渠道的業務優勢，完善開放式基金的售前、售中和售后服務，向投資人提供優質高效的配套服務。3.加強員工培訓，提高從業人員素質再好的基金產品、再好的基金業績、所有的營銷都要通過市場部的人員來實現。在對客戶營銷過程中，銀行業務人員能否將開放式基金這種新的金融產品及其特性向投資者做清楚且通俗的介紹，對投資者的投資決策往往起著決定性作用。營銷人員代表了商業銀行的形象，其業務熟練程度和工作經驗會被客戶當作商業銀行整體業務水平的標識。為此，業務人員需要對開放式基金知識有充分的了解，并具備基本的營銷基金知識和技巧。不同基金的投資方向決定了基金的風險和預期收益各不相同，不同投資者面對不同投資基金時如何根據自身情況來選擇，何時購買基金和如何在不同投資類型的基金之間相互轉換，都需要銀行能有一個專業化的團隊來提出投資建議。隨著基金業的發展，商業銀行內部應建立基金代銷機構，以指導代銷工作。在激烈的競爭中，各家銀行從業人員的素質如何是取勝的關鍵。因此，商業銀行應將相關人才的培養放在重要的地位，通過科學的培訓機制，一方面，建立起既懂銀行傳統業務，又通證券業務的骨干隊伍，另一方面，使柜面人員具備基本的基金知識，以滿足業務的需要。銀行必須要加大對基金營銷人員的培訓力度，充分利用與基金公司合作的關系，開展總行與分行、咨詢人員與銷售人員、系統內與系統外相結合的多種層次、多種類型和多種方式的培訓。同時，銀行應建立一支結構合理的分層次的專業人員隊伍，專業的人才隊伍將有助于商業銀行提高創新能力，發展與證券投資基金、養老基金、保險基金和社?；鹣嚓P的基金業務。此外，銀行可以成立由相關業務部門人員組成的機構協調各部門的工作。從整個銀行的角度，將不同利益主體的力量整合在一起，從而達到整體大于局部之和的效果。4.完善評價考核機制，建立有效的激勵機制目前商業銀行銷售規模逐步減少，這固然與宏觀環境、資本市場發生變化有關，但也與一些商業銀行沒有真正轉變觀念，沒有從長期發展的角度來看待基金業務有關。建立良好的激勵約束機制，使基金經理人的利益和基金收益緊密相，是降低利益沖突，實現利益相容的重要途徑。5.加大科技投入，實現營銷手段的創新科學技術在現代金融業的發展中起著越來越重要的作用，而對于開放式基金這一新興業務，各行的科技實力和投人更具有舉足輕重的影響。，從銀行的角度，除了系統的安全性，效率和服務形式的多樣化也是吸引客戶的必要手段。除了傳統的柜臺形式，網上銀行、電話銀行等也應納入系統設計的考慮范圍，面對開放式基金的迅速發展，商業銀行還將加快金融創新，而這一切，都需要有科技實力和科技投人為保障。技術創新應與客戶的實際需求或潛在需求結合起來，不能為了創新而創新，應注重創新的質量而不是數量。加大新產品的推介和應用，樹立特色和品牌，增強新產品的生命力，提高新產品的盈利性。同時，應加強各大銀行在技術研發上的合作。雖然各家商業銀行對基金市場的爭奪是激烈的，但巨大的市場潛力使“多贏”成為可能。商業銀行可以尋找合作伙伴，包括基金管理公司、其它商業銀行等，實現互通有無，優勢互補，大家一起將這塊蛋糕做大，分享更多的利益。