財務資金管理系統推廣問題探析

導語：財務資金管理系統推廣問題探析一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

［摘要］隨著信息化的發展，為提高企業在社會的競爭力，財務管理方面提出了更高的要求。企業要管理下屬公司的資金僅依靠傳統的管理方法往往效果不佳，此時財務資金管理系統便能發揮出重要的作用。文章分析財務資金管理系統建設和推廣中遇到的問題，主要從人員安置及員工心理問題、對財務資金管理系統認知不足、系統管理目標與現狀的沖突、業務與財務資金管理系統的沖突四個方面分析，并且提出相應解決問題的建議。

［關鍵詞］財務資金管理系統;推廣;問題

1財務資金管理系統的概述

財務資金管理系統是集團公司為建立統一規范、信息集成、數據共享和資源優化的財務信息化平臺，實現財務資源與信息的適度集中管理，滿足公司所有成員單位財務和資金運轉的實時監控要求，提高管理效率與力度，為企業管理者提供決策支持的集中財務核算系統。財務資金管理系統對資金的實時監控和運營，加強了企業集團資金管理方面的統一性和便捷性，增強財務管控，強化資金統籌管理，防范資金運營中的高風險，提高資金運作效益，提高資金使用率，降低財務風險和財務費用，優化資源配置促進企業的產銷體系建設，資金管理處于企業整體管理系統的核心地位。

2集團財務資金管理系統運用與推廣的現狀

2.1人員安置及員工心理問題。人員的問題是任何財務信息化建設都必須面臨的，財務資金管理系統建設和推廣主要有兩個方面:(1)對系統建成之后的擔憂，在建設系統的初期都需要企業內部相關崗位的員工配合支持，系統逐漸成熟之后會取代或減少相應崗位員工的工作，此時企業必定會精減人員。這會對資金管理崗位的員工造成不安，和對財務資金管理系統的建設和推廣進行抵觸。人員的安置和建設期資金管理人員的擔憂都需要面對和解決。(2)員工自身能力問題，資金系統建立后，會改變原有的操作模式，并且需要對系統進行操作甚至使用熟練。如果原有的資金管理人員計算機使用能力薄弱，接收使用資金系統會存在一定困難。2.2對財務資金管理系統認知不足。系統都是逐步上線逐步完善的。根據企業的實際情況，系統與業務的逐步調整，逐漸趨于完善。但是在系統建設當中會有一個階段性的目標。然而很多領導或者員工則會認為系統只要建成就會實現完全自動化，并不理解系統自動化程度和業務現實情況密切相連。比如要實現財務資金管理系統的第一階段的目標就是實時查詢企業銀行賬戶資金余額，完成資金支付功能，資金歸集統一調配。第一個階段任務的第一要求就是直聯。如果業務上直聯未完成，財務資金管理系統就不能直接獲取未直連賬戶的資金信息、不能完成資金在線支付、不能進行資金歸集。2.3系統管理目標與現狀的沖突。財務資金管理系統建設的第一階段目標肯定要滿足資金查詢、資金支付、資金歸集統一調配的目標。要達到這些目標首先要做到與銀行賬戶直連，而與銀行賬戶直連過程中會存在一些困難。目前對直連的問題分為內部及外部。外部的問題是，各子公司分散在各個地區，由于地方的一些保護政策要求，子公司在各地區開立了地方性商業銀行賬戶或者村鎮銀行賬戶，這些銀行賬戶財務公司要辦理銀行直連非常困難，甚至無法辦理直連;專用賬戶直連問題，企業的專用賬戶使用時間的不確定性，是否需要直連，銀行本身對注銷賬戶會有一定控制，然而如果對專用賬戶也進行直連，注銷之時會難上加難。內部問題主要是一些歷史原因導致有些子公司停業，但會產生資源或資產維護的業務，然而以前高管股東的糾紛沒有有效解決，銀行處理問題無法拿到完整手續，無法辦理銀行業務。2.4業務與財務資金管理系統沖突。財務資金管理系統建立后，管理要求所有的資金支付都要走財務資金管理系統財務公司賬戶支付，但是事實總有例外。比如:(1)業務要求馬上付款，但是財務資金系統線上付款肯定是層層審批，全集團排隊，依次付款，這種情況肯定不能滿足業務的需求。(2)收款賬戶的特殊性，技術方面暫未攻克，比如銀行有子賬戶的情況，財務公司賬戶無法完成付款，但是招商銀行賬戶就能完成。

3加強集團財務資金管理系統運用與推廣的建議

3.1對人員安置及員工心理輔導。財務資金管理系統建設中，人員是做事的根本，人的問題是首要問題，必須優先解決。是否處理好人員問題，直接關系到財務資金管理系統上線的順利與否。如果員工帶著消極情緒或者阻礙心態參與建設項目會很不利于項目的開展。計劃初期就應該積極的宣傳資金管理系統，為員工宣傳積極的方面，排除不利影響及傳言。理出人員安置計劃，要讓員工明確不會因為系統的上線對他們的工作及收入造成不利的影響，在系統上線前多做培訓工作，盡量為計算機使用能力薄弱的員工考慮，甚至在上線后一段時間進行現場輔導。節省下來的人力可調配到其他崗位，或者兼職其他崗位，無法勝任的再進行調任安排。3.2灌輸財務資金管理系統建設過度和逐步完善的思想觀念。系統上線都是逐步上線逐步完善，然而無論是系統問題，業務問題還是管理問題，都有方法可以解決。一定時間內使用臨時方案也未嘗不可，只要能夠基本保障系統建設的目標，并且朝向預期目標發展即可。讓領導層明白這個循序漸進的過程，而且要讓領導知道系統的階段性問題并不是財務資金管理系統的問題，而是企業實際經營情況導致，避免領導讓財務資金管理系統夭折。實時查詢資金賬戶余額目標時，無法直連的銀行賬戶應做好兩方面的工作:(1)業務上對于無法直連的銀行賬戶盡量少用或不使用;(2)開通系統手工維護銀行賬戶余額的功能。這樣做也能推送出每日銀行賬戶余額，能夠讓領導做出更好更準確的經營決策。實現資金順利支付目標時，統一用財務資金管理系統賬戶支付，確實無法完成的可以經領導批準用其他賬戶完成。實現資金統一管理時，收款盡量用和財務公司直連能夠資金歸集的賬戶即可。在必須使用未直連賬戶收款，也可要求盡快轉到直連賬戶，以實現財務資金歸集統一管理目標。3.3從業務的逐步規范避免管理思路與現狀沖突。財務資金管理系統上線首要任務應該是各子公司清理自己的銀行賬戶，并且對其歸類處理。經常使用的銀行賬戶與財務公司辦理直連，不經常使用的銀行賬戶進行注銷處理。地方性保護政策所開戶的銀行賬戶應盡量規避交易發生。農村商業銀行賬戶、城市商業銀行賬戶、保證金賬戶及專項資金賬戶，這幾類銀行賬戶金額變化少，開發財務資金管理系統的手工維護功能，并且要求各子公司財務人員實時手工維護銀行賬戶資金變化，滿足領導能實時查詢公司銀行賬戶資金變化的需求。對于企業內部歷史原因導致的銀行賬戶無法辦理賬戶注銷或者賬戶直連的，盡量減少賬戶余額避免在此銀行賬戶發生交易，也可由其他公司代收代付，確實無法避免的交易量完全可以手工維護解決。3.4協調業務與財務資金管理系統沖突。任何事情都有例外，這是肯定的，交易每家都有自己立場，不能完全按照自己的條件操作。如果交易對象是強勢方，肯定就要依照對方的要求進行付款。財務資金管理系統應該按照規則保持最大限度付款，但是不能完全限制，特殊業務特殊處理。保留多方付款方式可以解決付款及時性問題，財務資金管理系統無法滿足的情況下，經領導同意可以啟用臨時方案。同樣保留多賬戶付款也可以解決目前無法付款的情況，給系統多些時間解決技術問題，待業務和技術逐步規范，逐步減少非資金系統付款的情況。

4結論

競爭中獲取生存并得到發展，就必須要把資金管理作為企業管理體系的核心，并根據企業在發展中遇到的資金管理問題，進行流程、制度、管理軟件的補充、調整，這樣才能真正建立出一套完善可行的企業財務資金管理系統。資金系統在不斷的優化與業務的交互發展之后，勢必會越來越好，在集團企業發展中起到舉足輕重的作用。

參考文獻:

［1］劉群.關于企業集團資金集中管理問題的探究［J］．中國集體經濟，2018(23):138－139.

［2］楊晶晶.企業資金管理系統的構建與完善［J］．產業與科技論壇，2018(17):197－198.

［3］羅曉娟.完善資金管理系統－推進資金統管進程［J］．冶金財會，2015(33):32－33.

作者:袁成敏 單位:新希望化工投資有限公司