家庭消費論文：城鎮家庭消費測度研究

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本文作者：謝邦昌么海亮工作單位：中央財經大學統計學院

數據樣本和分析變量

本文采用的數據主要來自兩部分，第一部分來自1995年與2002年“中國家庭收入調查”(ChinaHouse-holdIncomeProject，CHIP)，第二部分來自國家統計局在2008年與2009年北京奧爾多投資咨詢中心與國家統計局合作進行的“中國城鎮居民經濟狀況與心態調查”項目。四年的數據前后跨度為14年，可以對我國城鎮家庭的消費狀況進行多期比較，四年的調查數據均提供有關住戶收入、消費及住戶特征的詳細信息?！爸袊彝ナ杖腠椖空{查”(CHIP)數據是中國社會科學院經濟研究所收入分配課題組于1995年、2002年進行的全國調查中的中國農村和城市居民家庭收入分配調查得到的①。該調查項目收集了詳細的中國城鎮與農村的家庭與個人信息，包括家庭收入與支出、人口學特征以及工作與就業情況。1995年城鎮家庭調查的省份包括北京、山西、遼寧、江蘇、安徽、河南、湖北、廣東、四川、云南、甘肅這11個省(市、自治區)的城鎮，調查了6931戶城鎮家庭的21696位居民;2002年城鎮家庭調查涵蓋了1995年調查的全部地區，在此基礎上增加了重慶，調查了6835個城鎮家庭的20632戶居民，這構成了本文1995年與2002年城鎮家庭消費的分析樣本?！爸袊擎偩用窠洕鸂顩r與心態調查”是由國家統計局在2009年7－8月與北京奧爾多中心合作完成的，該調查訪問了北京、遼寧、河北、山西、山東、河南、江西、江蘇、廣東、海南、四川、甘肅這12個省級行政區的41個市(區、縣)①的5056名城鎮居民家庭的戶主，詳細調查了他們的家庭經濟金融、住戶特征與家庭收支狀況。隨后，該項目根據國家統計局2007年1月起執行的《城鎮住戶調查方案》中“城鎮居民家庭消費支出調查”的消費項目，通過對所調查家庭住戶的追蹤訪問，取得了5056個城鎮家庭中的4008戶家庭(11476位居民)2008年家庭各項消費的數據，并取得了5056個家庭(14295位居民)2009年的家庭各項消費的數據，這構成了本文2008年與2009年分析的樣本。由于“中國家庭收入項目調查調查”與“中國城鎮居民經濟狀況與心態調查”均是以家庭作為消費單位的進行數據收集的，以家庭為測度單位的缺陷是沒有考慮家庭規模的差異，因此本文對消費不平等的測度均采用人均消費;同時，由于我國地區間價格水平差異很大，因而收入和消費額的實際購買力存在較大的地區差異，這通常會導致高估不平等水平，為了控制這種影響，實現各期城鎮家庭消費狀況的比較，我們以2009年中國各城鎮物價水平為基礎，采用Brandt等(2006)［8］根據國家統計局所公布的數據計算的全國各省的城鎮消費價格指數，調整1995年、2002年與2008年的我國城鎮家庭消費支出。

實證分析

(一)描述性統計分析一般來說，家庭消費主要取決于家庭的收入水平，這里我們給出了家庭人均收入②的各項描述性統計結果，可以對家庭人均收入與消費的不平等狀況進行比較，1995年、2002年、2008年與2009四年調整后的城鎮家庭人均收入與消費情況如下。從表1對我國城鎮家庭人均消費與收入的統計分析來看，1995年、2002年、2008年與2009年四年我國城鎮家庭人均收入與消費均呈現明顯的遞增趨勢，并且各年的家庭收入均高于家庭消費;四個調查年份的城鎮家庭人均收入與消費的偏度值與峰度值均大于0，表明城鎮家庭人均收入與消費分布均呈現出明顯拖尾的右偏分布形態。(二)不平等指數測度這里我們采用國內外學者研究不平等問題最為流行的集中測度法，計算出我國城鎮家庭的基尼系數、泰爾指數、阿特金森指數，不平等指數計算結果見下表:以上表中基尼系數為例，1995年、2002年、2008年與2009年四個調查年份中，我國城鎮家庭人均收入的基尼系數分別為0．2798、0．3132、0．3404和0．3239;人均消費的基尼系數分別為0．3079、0．3114、0．3619和0．3520;除了2002年人均收入與消費不平等程度基本相等外，1995年、2008年和2009年三個調查年份人均消費的各項不平等指數均高于人均收入，表明我國城鎮家庭的消費不平等問題較收入不平等相比更為嚴重;其次，2002年城鎮家庭消費的基尼系數與1995年相比增加了約0．0334，而2009年消費基尼系數與2002年相比又增加了約0．0388，表明我國城鎮家庭消費不平等呈現擴大的趨勢，泰爾指數與阿特金森指數也反映出同樣的規律。(三)方法設計1．適應性核密度估計。非參數核密度估計方法是在不清楚數據基本分布的條件下來估計未知的密度函數，這種方法對數據分布不附加任何假定，直接從數據本身發現數據分布的特征。核密度估計方法最早由Rosenblatt(1955)提出，給定樣本中核密度估計性能的好壞，主要取決于核函數與帶寬的選擇是否適當。常見的核函數有Boxcar核、Epanechikov核、Tricube核和Gaussian核等。在核密度估計中帶寬的選擇非常重要，常見的帶寬選擇方法主要有插入帶寬(Plug-inband-width)法和交叉驗證(Cross-Validation)法。其中，插入帶寬法主要基于核密度估計精度的測量—均方誤差分析中得來的;交叉驗證法由Rudemo(1982)和Bowman(1984)提出，該方法直接由數據“自動”選擇帶寬，這兩種方法都是由直方圖(histogram)法的分析角度解釋與演化的，而理想中的帶寬選擇應該與樣本數據點的分散集中程度聯系起來。核密度方法的一個推廣是適應性核(Adaptivekernel)，它對于每個點x使用不同的帶寬h(x)，我們還可以對每個數據點使用不同的帶寬h(xi)，這使得核密度估計更加靈活，更加適用于長尾(long-tailed)密度函數的估計。隨著樣本數據而變化的帶寬在估計時更加靈活，能夠減小樣本觀測值較少區域所估計的方差，并且可以減小樣本觀測值較多區域所估計的偏差(bias)。適應性核密度估計法對低密度區域的觀測值采用一個更寬的核來適應樣本數據的稀疏性(sparseness)，即帶寬的寬度與觀測值的密度成反方向變化。適應性核密度估計的表達式為:f^(x)=1∑ni=1ωi∑ni=1ωihiKx－xih()i其中hi=h×λi(1)上式中，xi為數據點，ωi為數據點xi的權重，K為核函數，hi為帶寬。λi為局部帶寬因子(localband-widthfactors)，其表達式為:λi=λ(xi)=(G/f～(xi))12(2)上式中的G為全部i個試點密度估計f～(x)的幾何平均數，試點密度估計(pilotdensityestimate)是一個標準固定帶寬為h的核密度估計。適應性核密度方法的具體推導過程可參考Pagan等(1999)［9］等。根據表1中描述性統計分析，我國城鎮家庭人均收入與消費的偏度大于0，且偏度值較大，由此可以看出，我國城鎮家庭消費數據的特點是長尾且右偏的，若采用插入帶寬(plug-inband-width)法或交叉驗證(Cross-Vali-dation)法進行帶寬選擇，選擇出的固定帶寬無法隨樣本觀測值的稀疏程度進行調整，所得出的核密度估計結果會出現較大誤差。在核函數選擇方面，經過驗證比較，我們選擇了Gaussian核;在帶寬選擇方面，我們采用可變帶寬的適應性核密度法，得出的結果能夠較好擬合我國城鎮家庭消費不平等的情況。2．相對分布法。相對分布法最早由Handcock等(1998)［10］引入不平等問題研究中，用來比較兩組樣本觀測值的分布情況，兩組人口分布稱為參照組和對比組，通過對兩組樣本觀測值分布的對比來研究分布位置和形狀的變化，簡單地說，相對分布得到的是落入參照組每個分位點上的對比組人口的比例。因此，該方法可以界定和識別兩組人口之間圍繞家庭消費分布所發生的變化。令Y0代表參照組家庭消費的連續變量，F0是Y0的累計分布函數(CDF)，f0是Y0的概率密度函數(PDF);類似的，對比組的家庭消費、累計分布函數和概率密度函數分布用Y、F和f來表示。Y對Y0的相對分布被定義為隨機變量R，表示為R=F0(Y)，該變量時通過Y在Y0的分位排序上取值得到的。相對分布密度g(r)定義為，在參照組分布第r分位數上估計的對比組與參照組家庭密度函數的比率，計算公式為^g(r)=f^(yr)f^0(yr)=f(F－10(r))f0(F－10(r))0≤r≤1，yr≥0(3)上式中，F－10(r)是F0的分位數函數，f^和f^0通過在P分位數上根據參照組家庭消費yr的核密度估計得到的，這里我們采用局部多邊形模型的插入法平滑估計參數^g(r)，由于樣本的分散性，我們在核密度估計中采用適應性帶寬進行樣本加權，權重通過樣本設計與每個居民相聯系;當兩個分布之間沒有變化時，g(r)是［0，1］間的均勻分布;當g(r)的值大于(小于)1時，表明參照組在第r個分位數上，對比組家庭的比重高于(低于)參照組家庭的相對比重;更一般地說，對比組家庭比參照組家庭在基準分布的第r個分位數上有更高的概率對應的消費水平。(四)適應性核密度估計分析我們應用R軟件模擬出四個調查年度城鎮家庭人均收入與人均消費的適應性核密度估計圖，如下圖所示:由1995年、2002年、2008年和2009年我國城鎮家庭人均收入與消費的適應性核密度估計圖可以看出，隨著時間推移，我國城鎮家庭人均收入與消費密度函數形式發生了明顯變化，總體來看，我國城鎮家庭收入與消費有以下共同特征:隨著時間推移，家庭收入與消費的整體分布逐漸向右側平移，該趨勢反映出城鎮家庭人均收入與消費水平均呈不斷增加的趨勢;家庭人均收入與消費均呈右偏分布，隨著時間變化，分布右側尾部不斷延長且厚度逐漸增加，表明高收入與高消費水平的城鎮家庭比例均有所提高;隨著時間變化，家庭人均收入與消費分布的左側尾部厚度有一定下降，表明低收入與低消費水平的城鎮家庭比重呈逐漸下降的趨勢;家庭人均收入與消費分布曲線逐漸變得平坦，表明我國城鎮家庭收入差距與消費差距不斷擴大，城鎮家庭之間消費不平等程度加劇。(五)相對分布法分析為了對我國城鎮家庭消費的分布進行完整的對比，下面我們應用R軟件擬合城鎮家庭消費的相對分布的累計分布曲線(CDF)和概率密度曲線(PDF)。圖2是以1995年家庭人均消費為參照組，以2002年為對比組的我國城鎮家庭人均消費的相對分布的CDF和PDF曲線;圖3是以2002年家庭人均消費為參照組，以2009年為對比組的我國城鎮家庭人均消費的相對分布的CDF和PDF曲線。假如兩個分布相同，相對分布的CDF是45度線，相對分布的PDF將全部在［0，1］區間變化。對于分布的CDF與PDF曲線，下橫軸代表參照組百分比，上橫軸代表家庭人均消費額，縱軸代表對比組百分比。從圖2的CDF曲線可以看出，以2009年價格水平為基準，2002年與1995年家庭消費對比的相對分布CDF曲線在45度線下方，說明2002年與1995年相比，我國城鎮家庭消費不平等程度加劇;從圖2的PDF曲線可以看出，當分布曲線在參照組百分比在［0，0．7］的區間，即對應圖1中1995年消費核密度高于2002年的區間時，相對密度在［0．6，1］區間內呈現波動變化;當分布曲線在參照組百分比在［0．7，1］的區間，即對應圖1中1995年消費核密度低于2002年的區間時，相對密度大于1，這表明與1995年相比，2002年我國人均消費小于6000元的城鎮家庭比重降低，而人均消費大于6000元的城鎮家庭比重呈現上升趨勢;從圖2中相對密度的趨勢來看，消費水平越低的家庭，其所占比重下降越快，這是反應隨著社會經濟的發展，我國城鎮家庭普遍的生活水平得到提高，其中有一個例外是人均消費額大于2000元且小于3200元的城鎮家庭比重下降最快，下降幅度超過了人均消費低于2000元的家庭，主要原因可能在于1995年以后，我國工資制度逐漸由原來的固定工資制調整為效益工資制，這一時期城鎮居民的失業與下崗的人數開始增加，對于人均消費額大于2000元且小于3200元的這部分城鎮家庭群體，其中的一部分由于受到失業的影響，消費水平降低到2000元以下，而另一部分家庭收入水平得到提高，逐步過渡到下一個消費水平區間;參照組百分比在0.75左右時，所對應的家庭人均消費額為10000元左右，從相對密度變化可以看出，人均消費額高于10000元的城鎮家庭人口比重迅速增加，高消費群體的消費水平增加的速度高于中低消費群體。從圖3的CDF曲線可以看出，2009年與2002年家庭消費對比的相對分布CDF曲線在45度線下方，與圖2的CDF曲線相比，圖3的CDF曲線與45度線之間的面積明顯增大，說明2009年與2002年相比，我國城鎮家庭消費不平等程度進一步加劇，且該階段家庭消費不平等的增長比上一個階段明顯加快;從圖3的PDF曲線可以看出，累計約73%的分布曲線大約在［0．1，1］區間內變化，且呈現出平穩的遞增趨勢，后面約27%的分布曲線部分大于1，呈現出明顯的遞增趨勢;以2009年價格水平為基準，結合上橫坐標所對應的人均消費額可以看出，人均消費額小于7000元的城鎮家庭比重有所降低，且消費額越低，家庭比重下降越大，且總體下降趨勢較為平穩;人均消費大于7000元的家庭比重有所提高，且家庭人均消費額越大，家庭比重的增加速度就越快，尤其是人均消費大于10000元的家庭比重上升尤為顯著;通過對1995～2002年與2009～2002年兩個時期PDF縱坐標對比組百分比值的比較，可以看出，前一階段與后一階段相比，高消費水平家庭群體比重增幅十分顯著，進一步拉開與中低消費水平家庭的差距。這種現象產生可能解釋為:隨著我國經濟改革的逐步推進，我國城鎮家庭人均收入差距日益增大，收入差距過大會使國民財富中的絕大部分集中于少數高收入者手中，收入水平高的家庭在住房、交通、醫療保健等各項消費的增加幅度均高于中低收入水平家庭，并且高收入家庭比中低收入家庭更容易獲得較高的消費信貸，從而導致我國城鎮家庭消費差距呈現進一步擴大趨勢。

結論、建議與展望

以1995年、2002年“中國家庭收入調查數據”與2008年、2009年北京奧爾多投資咨詢中心與國家統計局合作進行的“中國城鎮居民經濟狀況與心態調查”調查的城鎮家庭為例，本文對我國城鎮家庭的消費不平等的情況進行了分布測度與趨勢分析，得出的主要結論如下:第一，根據不平等指數的測度情況，1995年、2008年和2009年三個調查年份人均消費的各項不平等指數均高于人均收入，表明我國城鎮家庭的消費不平等問題較收入不平等相比更為嚴重;其次，1995～2002年和2002～2009年家庭人均消費各項不平等指數的增加，表明我國城鎮家庭消費不平等呈現擴大的趨勢。第二，根據適應性核密度估計方法擬合的消費分布情況，從總體來看，我國城鎮家庭消費不平等與收入不平等的變化情況相一致。隨著時間變化，家庭人均消費的整體分布逐漸向右側平移，說明城鎮家庭消費水平均不斷增加;家庭人均消費呈右偏分布，右側尾部不斷延長且逐漸加厚，左側尾部不斷變薄，反映出高消費水平的城鎮家庭比重逐漸升高，低消費水平的城鎮家庭比重逐漸下降;家庭人均消費分布曲線逐漸變得平坦。表明隨著我國經濟的發展，城鎮家庭消費差距逐漸擴大。第三，由相對分布非參數核密度估計分析可以看出，1995～2002年我國城鎮呈現低消費水平家庭比重逐漸降低，中高消費水平家庭比重不斷增加;2002～2009年這一階段家庭消費不平等增加趨勢大于1995～2002年的階段，且這一階段高消費水平家庭的比例顯著遞增。從總體來看，我國城鎮家庭消費不平等呈現出逐漸加劇的趨勢。城鎮家庭消費不平等反映了我國城鎮家庭福利不平等程度十分嚴重，這種不平等狀況會影響我國的社會穩定，并對我國的經濟發展產生制約，為了確保中國經濟的平穩發展與城鎮居民福利水平的不斷提高，本文提出以下改善城鎮家庭消費不平等現狀的政策建議:首先，政府應該適度干預市場，通過公共政策對我國城鎮家庭的收入分配進行調節，防止收入不平等的進一步加劇;其次，盡快完善社會主義市場經濟體制，健全包括失業救濟、養老、醫療等在內的社會保障制度，解除城鎮家庭當期消費的后顧之憂，尤其是提高中低收入層次家庭的消費信心，縮小不同收入群體的消費差距;最后，建立健全消費信貸制，擴大消費信貸規模，促進我國消費信貸市場的發展，提高城鎮家庭的當期消費水平。本文重點研究了我國城鎮家庭消費分布的變化趨勢，對我國城鎮家庭消費不平等產生機制的深入探討是我們下一步研究的方向。