智能建筑工程風險分析論文

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摘要：近10多年來，我國正興起一股智能建筑熱，但是紅火興旺的背后隱藏著巨大的風險。文章主要分析智能建筑工程項目的風險因素，討論智能建筑工程項目風險的特點，提出了智能建筑工程項目全面風險管理的概念，其中包括采取全面的組織措施，對項目全部風險實施全過程、全方位的管理。

關鍵詞：智能建筑智能化工程風險項目風險風險管理全面風險管理信息化

智能建筑的概念在20世紀70年代末起源于美國，目前，隨著計算機網絡、信息處理與通訊技術的迅速發展，正處于高速發展階段。近10多年來，我國也興起一股智能建筑熱，智能建筑建設一浪高過一浪，在一些大中城市，如深圳、上海、北京、廣州等地尤其發展迅猛，其發展之迅速和規模之宏大，在世界上是絕無僅有的。它并未因房地產市場的整頓而有所收斂，反而從社會變革和廣度上更加加速地發展。

雖然這股熱潮是國內外樓宇采用智能化管理趨勢的必然反映，但是我們也應正視到，如此迅速的發展并不風平浪靜，紅火興旺的背后隱藏著巨大的風險。

當前，智能建筑工程項目風險高是個不爭的事實，工程項目的規模越大、技術越新、越復雜，其風險程度就越高。盡管房地產開發商的老總們為了提高樓盤的亮點、品位和售價，拼命鼓吹其樓盤的智能化程度，并不惜重金投到智能建筑工程項目上，但最后的實際結果卻差強人意，嚴酷的事實與老總們的愿望大相徑庭。有調查表明，在我國包括智能建筑在內的所有與信息化有關的工程項目成功率不到30%，大約有70%以上的工程項目超出預定的開發周期，功能和性能達不到預期的效果，其中大型項目平均超出計劃交付時間20%-50%，90%以上的軟件項目開發費用超出預算，并且項目越大，超出項目計劃的程度越高。吃一塹長一智，隨著對智能建筑工程項目混亂局面的研究分析，深入總結經驗教訓，人們提出了智能建筑工程項目實施專業監理體制和項目管理的概念，其中包括了全面風險管理的概念。

1智能建筑工程項目風險因素的分析

不同類型的項目有不同的風險，相同類型的項目根據其所處的環境、項目客戶與項目團隊以及所采用的技術與工具的不同，其項目風險也是各不相同的。

總的來說，智能建筑工程項目風險的基本類型可分為以下幾類：

1.1決策風險

決策風險是智能建筑工程項目最大最可怕的風險，如果項目不可行、立項錯誤，造成根基不穩，就會全盤皆輸，項目失敗早成定局。項目決策風險包括高層戰略風險，如指導方針、戰略思想可能有錯誤而造成項目目標錯誤；環境調查和市場預測的風險；投標決策風險，如錯誤的項目選擇，錯誤的投標決策、報價等。

1.2行為主體風險

智能建筑工程項目行為主體產生的風險也是常見的項目風險來源之一。如業主和投資者項目資金準備不足，項目倉促上馬，支付能力差，改變投資方向，違約不能完成合同責任等產生的風險；承包商(分包商、供應商)技術及管理能力不足，不能保證安全質量，無法按時交工等產生的風險；項目管理者和監理工程師的能力、職業道德、公正性差等產生的風險等。

1.3軟件危機風險

軟件是保持和增強智能建筑工程項目競爭力的基礎，其好壞是決定項目成敗的關鍵性技術因素。軟件危機是指在計算機軟件的開發和維護過程中所遇到的一系列嚴重問題，其主要表現如下：

1.3.1用戶需求不明確、變更過多

在智能建筑工程建設過程中，軟件開發出來之前，不少用戶也不很清楚應用軟件的具體需求。用戶常常在項目開始時只有一些初步的功能要求，沒有明確的想法，也提不出確切的需求。隨著系統實施的進展，系統開始展現功能的雛形，用戶對系統的了解也逐步深人，用戶的思路不斷地被激發，不斷涌現出新的功能的想法，就要求對以前提出的需求進行改動，應用軟件的程序、界面以及相關文檔需要經常修改。用戶變更，軟件修改，而且在修改過程中又可能產生新的問題，這些問題很可能經過相當長的時間后才會被發現，最后導致軟件開發失敗。

1.3.2軟件成本日益增長

20世紀50年代，軟件成本在整個計算機系統成本中所占的比例為10%-20%。但隨著軟件產業的發展，軟件成本日益增長。相反，計算機硬件隨著技術的進步、生產規模的擴大，其價格卻不斷下降。這樣一來，軟件成本所占的比例越來越大。到20世紀60年代中期，軟件成本所占的比例增長到50%，90年代達到85%左右。

1.3.3開發進度難以控制

由于軟件是邏輯、智力產品，軟件的開發需建立龐大的邏輯體系，這是與其他產品的生產不一樣的。例如：工廠里要生產某種硬件設備，在時間緊的情況下可以要工人加班或者實行“三班倒”，而這些方法都不能用在軟件開發上。因為軟件系統的結構很復雜，各部分附加聯系極大，盲目增加軟件開發人員并不能成比例地提高軟件開發能力。相反，隨著人員數量的增加，人員的組織協調、通信、培訓和管理等方面的問題將更為嚴重。歷史上有關軟件開發在耗費了大量的人力和財力之后，由于離預定目標相差甚遠不得不宣布失敗的例子，舉不勝舉。

1.3.4軟件質量差

軟件項目即使能按預定日期完成，質量卻不盡人意，程序的一些微小錯誤可以造成智能建筑工程項目災難性的后果。在“軟件作坊”里，由于缺乏工程化思想的指導，程序員幾乎總是習慣性地以自己的想法去代替用戶對軟件的需求，軟件設計帶有隨意性，這是造成工程項目不能今人滿意的重要因素。

1.3.5軟件維護困難

正式投入使用的軟件，總是存在著一定數量的錯誤，在不同的運行條件下，軟件就會出現故障，因此需要維護。但是，由于軟件開發過程隨意性很大，沒有完整的真實反映系統狀況的記錄文檔，給軟件維護造成了巨大的困難。特別是在軟件使用過程中，原來的開發人員可能因各種原因已經離開原來的開發組織，使得軟件幾乎不可維護。對一個復雜的邏輯過程，哪怕做一項微小的改動，都可能引入潛在的錯誤，常常會發生“糾正一個錯誤帶來更多新錯誤”的問題。

1.4項目管理風險

項目管理風險包括智能建筑工程項目過程管理的方方面面，如項目計劃的時間、資源分配(包括人員、設備)、項目質量管理、項目管理技術(流程、規范、工具等)的采用以及外包商的管理等，因項目計劃不周、制度缺乏、經營不善、技術落后、用人不當、溝通不暢、樓盤滯銷等項目管理混亂而造成的風險。

1.5項目組織風險

組織風險中的一個重要來源就是項目決策時所確定的項目范圍、時間與費用三個要素之間的矛盾。三要素的關系是相互依存，相互制約的，不合理的匹配必然導致項目執行的困難，從而產生風險。智能建筑工程項目資源不足或資源沖突方面的風險同樣不容忽視，如人員到崗時間、人員知識與技能不足等。組織中的團隊精神和文化氛圍同樣會導致一些風險的產生，如團隊協同合作和人員激勵不當導致內部不團結、人員離職等。

1.6外部環境風險

智能建筑工程項目外部環境風險主要是指其政治、經濟環境的變化，包括政治風險、法律風險、經濟風險、社會風險，以及與項目相關的規章或標準的變化；組織中雇傭關系的變化，如公司并購、自然災害，外圍主體(政府部門、相關單位)等產生的風險。這類風險因項目性質的不同而對其影響的程度也不一樣。

1.7風險按其影響結果分類

全面風險管理有時要求按風險對目標的影響來進行風險因素分析，它體現的是風險作用的結果，包括以下幾個方面的風險：

(1)工期風險：如造成局部的(工程活動、分項工程)或整個工程的工期延長，不能及時竣工驗收；

(2)費用風險：包括財務風險、成本超支、投資追加、收入減少等；

(3)質量風險：包括材料、工藝、工程等不能通過驗收，工程試運行不合格，經過評價工程質量未達到標準或要求；

(4)生產能力風險：項目建成后達不到設計生產能力；

(5)市場風險：工程建成后產品達不到預期的市場份額，銷售不足，沒有銷路，沒有競爭力；

(6)信譽風險：可能造成對企業的形象、信譽的損害；

(7)傷亡損失風險：人身傷亡以及設備的損壞；

(8)法律責任風險：因被起訴而要承擔相關法律的或合同的責任。

2智能建筑工程項目風險的特點

智能建筑工程項目所面臨的風險種類繁多，各種風險之間的相互關系錯綜復雜。所以項目從立項到竣工后運行的整個生命周期中都必須重視風險管理。智能建筑工程項目風險具有如下特點：

2.1風險存在的客觀性和普遍性

作為損失發生的不確定性，風險是不以人的意志為轉移的，并超越人們的主觀意識而客觀存在。風險的普遍性表現在幾乎所有的項目都存在著風險，特別是像智能建筑工程這樣的高科技項目，把先進復雜的現代信息技術與建筑技術有機結合在一起。在項目的整個壽命周期內，自始至終風險是無處不在、無時不有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認識和控制風險，但直到現在也只能在有限的空間和時間內改變風險存在和發生的條件，降低其發生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風險。

2.2風險發生的偶然性和必然性

風險發生的偶然性表現在任何具體風險的發生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機現象。風險發生的必然性是指雖然個別風險事故的發生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統計分析，發現其呈現出明顯的運動規律，這就使人們有可能用概率統計方法及其他分析方法去計算風險發生的概率和損失程度，同時也導致風險管理技術方法的迅猛發展。

2.3風險的可變性

項目風險的可變性是指在項目的整個實施過程中，各種風險在性質和數量上都是在不斷變化的。隨著項目的進行，有些風險可以規避，有些風險會得到控制，有些風險會發生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產生新的風險。

2.4風險的多樣性和多層次性

一般項目，特別是智能建筑工程項目要求高、周期長、技術新、涉及范圍廣、風險因素數量多且種類繁雜，致使其在整個壽命周期內面臨的風險多種多樣，而且大量風險因素之間的內在關系錯綜復雜、各風險因素之間與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性，這是智能建筑工程項目風險的主要特點之一。

3智能建筑工程項目全面風險管理

雖然智能建筑工程項目風險多多，不過，人們也無須過分地恐懼風險，只要掌握風險發生的因果關系，風險是可以管理，并得到控制的。關注項目風險，掌握風險管理的知識與技能，從項目組織、職責、流程與制度上建立一套風險管理機制是確保項目成功的前提與保障。

項目風險管理是指為了最好地達到項目目標，識別、分配、應對、減少和避免項目生命周期內風險的現代科學管理方法。

全面風險管理是用系統的、動態的方法進行風險控制，以減少項目實行過程中的不確定性。它不僅使各層次的項目管理者建立風險意識，重視風險問題，防范于未然，而且在各個階段、各個方面實施有效的風險控制，形成一個前后連貫的管理過程。

智能建筑工程項目全面風險管理有四個方面的涵義：一是項目全過程的風險管理，從項目的立項到項目的結束，都必須進行風險的研究與預測、過程控制以及風險評價，實行全過程的有效控制以及積累經驗和教訓；二是對全部風險的管理；三是全方位的管理；四是全面的組織措施。

3.1全面風險管理的任務

由于風險貫穿于項目的整個生命周期中，因而風險管理是持續的過程，建立良好的風險管理機制以及基于風險的決策機制是項目成功的重要保證。風險管理是項目管理流程與規范中的重要組成部分，制定風險管理規則、明確風險管理崗位與職責是做好風險管理的基本保障。同時，不斷豐富風險數據庫、更新風險識別檢查列表、注重項目風險管理經驗的積累和總結更是風險管理水平提高的重要動力源泉。一般，智能建筑工程項目全面風險管理的主要任務有三方面：

3.1.1預報預防

在智能建筑工程項目實施過程中，要不斷地收集和分析各種信息和動態，捕捉風險的前奏信號，以便更好地準備和采取有效的對策，包括項目投保等措施，預防和避免可能發生的風險。加強風險預報預防工作是項目風險管理最重要的任務，預防措施的好壞，直接關系到風險發生的機率和風險損失的大小。

3.1.2防范控制

無論預防措施做得有多么周密，智能建筑工程項目的風險總是難以完全避免的。當風險發生時要進行有效控制，防范風險損失范圍和程度進一步擴大。在風險狀態下，依然必須保證工程的順利實施，如迅速恢復生產，按原計劃保證完成預定的目標，防止項目中斷和成本超支，唯有如此才能有機會對已發生和還可能發生的風險進行良好的控制。

3.1.3積極善后

在風險發生后，亡羊補牢，猶為未晚，要迅速及時地采取措施以控制風險的影響，盡量降低風險損失和彌補風險損失，并爭取獲得風險的賠償，如向保險單位、風險責任者提出索賠，以盡可能地減少風險損失。

3.2全面風險管理的組織

全面風險管理組織主要指為實現全面風險管理目標而建立的組織結構，即組織機構、管理體制和領導人員。沒有一個健全、合理和穩定的組織結構，全面風險管理活動就不能有效地進行。

智能建筑工程項目全面風險管理組織具體如何設立、采取何種方式、需要多大的規模等問題取決于多種因素。其中決定性的因素是智能建筑工程項目風險在時空上的分布特點。項目風險存在于項目的所有階段和方面，因此全面風險管理職能必然是分散于項目管理的所有方面，管理班子的所有成員都負有一定的風險管理責任。如果因此而無專人專職對風險管理負起責任，則全面風險管理就要落空。因此，全面風險管理職能的履行在組織上具有集中和分散相結合的特點。

此外，智能建筑工程項目的規模、技術和組織上的復雜程度、風險的復雜和嚴重程度、風險成本的大小、上級管理層對風險的重視程度、國家和政府法律、法規和規章的要求等因素都對全面風險管理組織有影響。

全面風險管理組織結構的最上層應該是項目經理。項目經理應該負起全面風險管理的領導責任。項目經理之下可設一名風險管理專職人員，幫助項目經理組織和協調整個項目管理班子的風險管理活動。

至于項目風險分析人員，應由有技術、經濟、電腦和項目管理經驗的權威人士來擔任。若無合適人選，可以從外面請人。從外面請人的優點是容易使風險分析做得更客觀、更公正。無論何種情況，項目管理班子成員都要參與風險分析過程。這樣既可保證風險分析做得合理，又能夠了解問題的來龍去脈，對風險分析的結果做到心中有數。

3.3全面風險管理的方法

眾所周知，當某一危機發生時，通常不僅會顯而易見地威脅到項目的成功，而且還會產生組織內部和外部的轟動效應，有時甚至會引起社會的廣泛關注。因此，危機在眾目睽睽、議論紛紛之下，會受到整個項目團隊的極大重視。和處理危機事件不同，智能建筑工程項目好的全面風險管理往往是默默無聞地進行的。

智能建筑工程項目實施全面風險管理，注重項目實施過程中的點點滴滴、一絲不茍、計劃有序、貫穿始終的風險管理，即采取全面的組織措施，對工程項目全部風險實施全過程、全方位的管理。

當全面風險管理非常有效時，智能建筑工程項目實施過程中基本不會產生什么大的問題，對于存在的少數問題來說，它也會得到更加迅速的解決。站在旁觀者的角度來看，要說明一個智能建筑工程新項目的順利開發是由于好的全面風險管理所致還是運氣所致，可能是很困難的，但項目團隊總會知道，他們的項目正是由于好的全面風險管理而運轉得更好。

智能建筑工程項目全面風險管理方法一般包括以下幾個過程：

3.3.1風險識別

它是全面風險管理的第一步，即預測和識別出項目目標實施過程中可能存在的風險事件，并予以分類。對項目風險的管理首先必須明確項目都存在哪些風險，—般是根據項目的性質，從潛在的事件及其產生的后果，以及潛在的后果及其產生的原因來預測識別風險。

風險預測和識別的過程主要立足于數據收集、分聽、整理和預測，要重視經驗在預測中的特殊作用(即定性預測)。為了使風險識別做到準確、完整和有系統性，應從全面風險管理的目標出發，通過風險調查、信息分析、專家咨詢及實驗論證等手段，對項目風險進行多維分解，并充分征求各方意見，從而全面認識風險，形成風險清單列表。

3.3.2風險分析

確定了智能建筑工程項目的風險列表之后，接下來就要搞清楚項目中存在的各種風險的性質，即進行風險分析。這一步驟將風險的不確定性進行量化，評價其潛在的影響。它的內容包括確定風險事件發生的概率和對項目目標影響的嚴重程度，如經濟損失量、工期遲延量等，評價所有風險的潛在影響，得到項目的風險決策變量值，作為項目決策的重要依據。

一般只對已經識別出來的項目風險進行量化估計，評估風險及各種風險之間的相互作用，以及評價項目可能產生的結果范圍。這里要注意三個概念。

(1)風險損失量：即風險對項目造成的負面影響大小。如果損失量的大小不容易直接估計，可以將損失量分解為更小部分再評估它們。風險損失量可用數值表示，即將損失重大小折算成對影響計劃完成的時間表示；

（2）風險概率：它是風險發生可能性的百分比表示，是一種主觀判斷；

（3）風險量：它是指項目風險危害程度，計算公式為：風險量=風險概率*風險損失量

如：某一風險概率是25％，一旦發生會導致項目計劃延長4周，因而，風險量=25%*4周=1周。

3.3.3風險防范計劃

完成了智能建筑工程項目風險分析后，實際上就已經確定了項目中存在的風險，以及它們發生的可能性和對項目的沖擊，因而可以對風險排序。然后可以根據風險性質和項目對風險的承受能力制定相應的防范計劃，即風險防范對策。制定風險防范對策主要考慮以下四個方面的因素：可規避性、可轉移性、可緩解性、可接受性，基本對策有三種形式：風險控制、風險自留和風險轉移，總的目標是減小風險的潛在損失。風險防范對策在某種程度上決定了采用什么樣的項目開發方案。對于應“規避”或“轉移”的風險在項目策略與計劃時必須加以考慮。

3.3.4風險控制對策

風險控制是對使風險損失趨于嚴重的各種條件采取措施，進行控制而避免或減少發生風險的可能性及各種潛在的損失。風險控制對策有風險回避和損失控制兩種形式。風險回避對策經常是一種規定，如禁止某項活動的規章制度，損失控制是通過減少損失發生的機會或通過降低所發生損失的嚴重性來處理項目風險。損失控制方案的內容包括：制定安全計劃、評估及監控有關系統及安全裝置、重復檢查工程建設計劃、制定災難計劃、制定應急計劃等。

3.3.5風險自留對策

風險自留是一種重要的財務性管理技術，由自己承擔風險所造成的損失。風險自留對策分計劃性風險自留和非計劃性風險自留兩種。計劃性風險自留是指風險管理人員有意識地不斷地降低風險的潛在損失。非計劃性風險自留是指當風險管理人員沒有認識到項目風險的存在，因而沒有處理項目風險的準備，被動地承擔風險，此時的風險自留是一種非計劃風險自留。風險管理人員通過減少風險識別失誤和風險分析失誤，從而避免這種非計劃風險自留。

3.3.6風險轉移對策

(1)合同轉移：是指用合同規定雙方風險責任，從而將風險本身轉移給對方以減少自身的損失。因此合同中應包含責任和風險兩大要素；

(2)項目投保：是全面風險管理計劃中的最重要的轉移技術，目的在于把項目進行過程中發生的大部分風險作為保險對策，以減輕與項目實施有關方的損失負擔和可能由此產生的糾紛。付出了保險費，在項目受到意外損失后能得到補償。項目保險的目標是最優的工程保險費和最理想的保障。

確定風險防范對策后，就可編制全面風險管理計劃，它主要包括：已識別的風險及其描述、風險發生的概率、風險應對的責任人、風險防范對策、行動計劃及處理方案、應急計劃、項目保險安排等等。

3.3.7風險監控管理

由于智能建筑工程項目風險存在的客觀性和普遍性，在制定了全面風險管理計劃后，風險并非不存在。在項目推進過程中，各種風險在性質和數量上都是在不斷變化的，有可能會增大或者衰退。因此，在項目整個生命周期中，需要時刻監控風險的發展與變化情況，并確定隨著某些風險的消失而帶來的新的風險。

風險監控主要任務是采取應對風險的糾正措施以及全面風險管理計劃的更新。包括兩個層面的工作：其一是跟蹤已識別風險的發展變化情況，包括在整個項目生命周期內，風險產生的條件和導致的后果變化，衡量風險減緩計劃需求；其二是根據風險的變化情況及時調整全面風險管理計劃，并對已發生的風險及其產生的遺留風險和新增風險及時識別、分析，并采取適當的應對措施。對于已發生過和已解決的風險也應及時從風險監控列表調整出去。

最有效的風險監控工具之一就是“前10個風險列表”，它是一種簡便易行的風險監控活動，是按“風險值”大小將項目的前10個風險作為控制對象，密切監控項目的前10個風險。每次風險檢查后，形成新的“前10個風險列表”。

3.3.8全面風險管理檢查

全面風險管理檢查是指在項目實施過程中，不斷檢查以上幾個步驟的實施情況，包括全面風險管理計劃執行情況及保險合同執行情況，以實踐效果評價風險防范對策效果。另還需確定在條件變化時的風險處理方案，檢查是否有被遺漏的風險項目，對新發現的風險項目應及時提出對策。