高新區金融體系作用研究

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【摘要】高新區是一個地區發展的重要引擎。而一個地區的金融體系則決定了該地區的整體效率。因此對于高新區金融體系的研究，對于提高高新區經濟與金融效率、促進高新區的進一步發展是十分重要的。本文站在政府的視角，并以西安高新區為例，討論政府的出臺的相關政策對于高新區金融體系的作用，并提出相關的意見與建議。

【關鍵詞】高新區;科技金融;發展;政府政策

一、引言

高新區一般是指高新技術產業開發區，是由政府設立的，通過先進的管理手法進行管理的行政劃分。高新區旨在為該地區發展高新技術。高新區一般來說享受著稅收的優惠政策，并由于集聚效應在科技方面擁有著很強的正外部性。金融體系主要是指在經濟體中資金流動的框架。它是由金融資產、市場參與者、交易方式等概念所構成的綜合體。若從一般的意義上來看，高新區的金融體系通常包括了高新區金融部門，高新區企業融資模式、高新區企業的治理以及對高新區金融的監管體制四部分。這四大部分相互適應與協調，共同構成了一個國家或一個地區的金融體系。金融體系通常具有自我穩定、自我適應、經營、傳導、配置、流動、定價、創新、信息等能力。是一個國家或地區經濟以及社會活動中的重要組成部分。而高新區不僅具有創新密集性，產業集群性的特點，而且還是一個地區經濟與科技發展的重要引擎，因此，完善為高新區服務的金融體系就顯得尤為重要。而這與政府在其中所發揮的作用是分不開的。

二、西安高新區簡介

西安高新技術開發區是一個國家級的高新技術開發區，于1991年設立，是成立時間最早的一批國家級高新技術開發區。十五期間，西安高新技術開發區年均拉動西安經濟增長4.5%以上，一直是西安甚至陜西最強勁的增長動力。西安高新技術開發區各項綜合指標均位于全國56個高新技術開發區前列。截至目前，西安高新技術開發區擁有高新技術企業1320多家，累計科技成果8200余項，在電力機械、制冷設備、石油設備、儀表儀器等方面擁有著巨大的產業優勢。自設立以來，西安高新區不僅聚集了大量的科技型企業，而且在金融方面相對已經較為成熟，擁有著包括監管機構、銀行以及多種其他金融機構在內的金融體系。其中金融管理機構包括中國人民銀行西安分行，中國銀行業監督管理委員會陜西監督局，中國證券監督管理委員會、陜西監管局等。高新區管理委員會同時關注科技企業的融資問題，目前已經擁有了較為完全的融資制度體系。西安高新技術開發區目前有風投公司207家，其中一些著名風投公司包括新加坡祥峰、摩根、高盛、紅杉等。這些風投公司每月會在高新區展開聯誼會議，以促進風投公司之間的信息交流。在保險業務方面，華夏人壽、永安保險等保險公司在西安高新技術開發區設立了總部，中國人壽保險，中國財產保險，天安股份保險、江泰經濟保險等保險機構在西安高新區設立了省級機構。可以說，西安高新區的金融體系已經較為完善。

三、政府為西安高新區提供的鼓勵創新政策

2008年3月8日，西安政府出臺了《西安國家創新自主示范區關于優化創新創業的若干政策》，旨在促進高新區科技企業的新產品開發活動與科技活動創新，享受西安高新區提供的鼓勵創新政策的企業應滿足以下條件：一是科技企業及相關院所應滿足高新企業重點產業方向。二是參與建設的高?；蚱脚_應有較好的產業基礎。三是無形資產出資所占的股權比例不得超過30%。四是高新區在新建的平臺中的出資比例小于30%。其主要內容及優惠政策如下所示：（一）知識產權創造獎勵。對于若園內企業在國內成功申請了發明專利技術，西安市高新區人民政府將給予每件專利或發明2000元的獎勵；知識產權重點企業且申請發明專利在20件以上的，給予每件4000元的獎勵。若發明專利在當年授權，每件獎勵3000元，獲得新型實用專利權的，每件給予獎勵500元。對于進入國家階段的PCT專利，每件專利獎勵2萬元。若獲得了歐美日三國專利授權的，每件獎勵10萬元。（二）對于服務新設知識產權品牌的機構獎勵。為國內知識品牌所服務的法人機構且在西安高新技術產業園設立的企業單位，西安高新區人民政府給予最多20萬的獎勵。（三）知識產權維權保護獎勵。西安高新區內為高新區企業提供知識產權維護及相關法律幫助的企業，每服務一家企業西安高新區人民政府給予5萬元的獎勵補貼。（四）專利技術成果獎勵。西安市高新區政府對于為科技企業開展知識密集型服務的機構給予獎勵，若項目評估有效，則每個項目給予該服務機構1000元的獎勵。（五）技術經理人機構獎勵。西安高新區人民政府為鼓勵促進技術成果轉化交易，給予技術經理人實際成交額的2%作為獎勵，每家企業每年最高50萬元。（六）鼓勵采購科技服務建立科技創新型產品名錄，對于采購名錄內產品的企業給予每年最高50萬元的補貼。（七）國家級高新企業認定的獎勵。對通過國家級高新技術企業認定，并納入高新區高新技術企業庫的企業，給予每家企業6萬元的一次性獎勵。（八）西安高新企業認定獎勵。對首次通過西安市級高新技術企業認定，西安市高新區人民政府給予每家3萬元的一次性獎勵。（九）高新技術企業申報服務機構獎勵。對于幫助科技企業進行國家級項目認定的中介機構，若數目在10家以上，則給予該機構每家2000元的獎勵，若數目在20家以上，則給予該機構每家3000元的獎勵。每年最多獎勵50萬元。時代金融TimesFinanceNO.08，2018（CumulativetyNO.705）2018年第08期中旬刊（總第705期）（十）新認定新型服務機構給予獎勵。對當年新獲得國家發改委、工信部、科技部等國家部委認定的國家級創新平臺，給予一次粘性100萬元的獎勵，獲得省級創新平臺的給予一次性30萬元的獎勵。（十一）對企業在高校設立院士工作站的獎勵。若企業以設立院士工作站的方式與高校進行產學研的合作服務，西安市高新區人民政府給予該企業100萬元的獎勵。（十二）企業與高校自建平臺的獎勵。對于企業或高校以股權投資形式共建的平臺，高新區可以以普通股或優先股的形式給予最高5000萬元的投資支持。由以上13點可以看出，西安高新區人民政府通過推出《西安國家創新自主示范區關于優化創新創業的若干政策》，起到促進高新區科技研發活動以及創新活動的發展作用。西安高新區人民政府通過加強企業與高校合作，重視知識創新與高尖端人才，并對專利技術與知識產權給予獎勵。在一定程度上推動了高新區的科技創新活動的發展。

四、政府為西安高新區提供的金融支持發展政策

2008年3月13日，為促進高新區金融體系更好地為科技企業服務，西安市高新區人民政府創新發展局出臺了《西安國家自主創新示范區關于金融支持產業發展的若干政策》文件，其主要內容及優惠政策如下所示：（一）債務融資貼息?？萍计髽I在進行票據貼現、發行債券等投債務融資活動時，西安市高新區人民政府將按照人民銀行基準利率的40%給予補貼，若科技企業信用達到A以上，高新區人民政府將按照利息的40%給予補貼。每年每家企業最高補貼100萬元。（二）天使投資獎勵。對于投資了西安高新區并符合戰略發展方向企業的天使投資機構。給予沒給項目最高20萬元的補貼。每家機構每年不超過100萬元（三）在孵企業投資獎勵。若投資機投資符合經管委標準的在孵企業，西安高新區人民政府給予其實際投資比例的5%的獎勵，每個項目上限額度不超過20萬元。每家機構每年累計不超過200萬元。（四）雛鷹和瞪羚企業投資獎勵。若投資機構對符合高新區投資經管委認定的雛鷹和瞪羚企業進行投資，西安高新區人民政府給予每個項目最高3%的比例進行補貼。每家機構每年最高300萬元。（五）投貸聯動投資風險補貼。若銀行投資公司在一年之內對超過3家示范區科創企業進行投資，給予該投資公司投資額的5%進行補貼，若銀行投資公司在一年之內對超過10家示范區科創企業機械能給你投資，給予該投資公司投資額的10%進行補貼，每家投資公司的補貼額不超過100萬元。（六）企業科技保險補貼。西安高新區人民政府對于投保了科技保險的企業進行補貼。若保費在10萬元以內，給予最多保費的60%的補貼。若保費在10萬元以上，給予最多保費的50%的補貼。每家每年最高補貼20萬元。（七）出口信用保險保費補貼。西安高新區人民政府對于出口信用保險進行保費補貼。若企業年出口額在500萬美元以下，給予其出口信用保險保費最高60%的補貼。若企業年出口額在500—1000萬美元。給予其出口信用保險保費最高50%的補貼。若企業年出口額在1000萬美元以上，給予其出口信用保險保費最高40%的補貼。每家每年補貼額度不超過50萬元。（八）融資租賃機構補貼。西安高新區政府為鼓勵融資租賃機構為科技企業服務，對為科技企業進行融資租賃服務的機構進行補貼。補貼額度為其服務企業所融資總額的0.5%。每家機構每年不超過100萬元。若該融資租賃機構注冊在西安高新區內，補貼額度為其服務企業所融資總額的1%。（九）企業轉增股本補貼。西安高新區對于企業進行股份制改造進行補貼，若企業通過資本公積、盈余公積、未分配利潤等資金轉增股本。西安高新區政府將退還地方留存的個人所得稅。補貼金額最高200萬元。（十）員工股權激勵補貼。西安高新區鼓勵科技企業對于員工發放股權進行激勵，并給予企業所發放股權價值最高5%進行補貼。最高不超過50萬元。（十一）上市獎勵。西安高新區對公司上市進行獎勵補貼。企業若在證券交易所成功首次發行股票，給予該企業最高500萬元的補貼，市、區兩級最高可獲得780萬元的支持。（十二）企業新三板掛牌獎勵。對于在新三板掛牌成功的企業，西安高新區人民政府給予該企業最高150萬元的獎勵。（十三）資本市場再融資的補貼。西安高新區人民政府對于科技企業進行資本市場再融資進行補貼。若企業通過配股，增發等方式進行資本市場再融資，西安高新區政府根據其融資規模給予最高100萬元的補貼。市區兩級的企業最高200萬元的補貼。在新三板進行融資的企業根據其融資額度給予最高100萬元的補貼，市區兩級200萬元的補貼。（十四）優秀企業信用補貼。對連續三年進行獲得最高信用等級評價的企業，西安高新區人民政府給予10萬元的獎勵。（十五）金融機構創新獎勵。為激勵金融機構進行可以更好地服務科技企業的創新活動，西安高新區人民政府給予經經管委確定的優秀機構每年20萬的補貼。金融體系可以有效的實現價值的實現與資源的等效流通。通過以上十五點我們可以看出西安高新區人民政府通過獎勵科技投融資，給予高新區創投企業的一定的優惠政策，增強高新區金融體系的金融效率等措施，使金融體系更好地服務高新區企業，達到促進高新區經濟增長的目的。

五、總結與建議

西安高新區人民政府對于西安高新區的科技創新活動以及金融體系構建保持著相當程度上的重視。2018年初《西安國家創新自主示范區關于優化創新創業的若干政策》與《西安國家自主創新示范區關于金融支持產業發展的若干政策》的出臺更是將高新區的金融體系構建與科技創新活動提上了一個新的高度。西安高新區人民政府從鼓勵專利創新、保護知識產權、構建產學研合作、引入高端人才等多個方面促進高新區的科技創新活動。并在從企業引入、稅收優惠、財政補貼、獎勵新股上市、培育新興企業等方面完善高新區金融體系的建設。使西安高新區人民政府更好的為高新區企業所服務。但是，西安高新區人民政府只注重了物質方面的獎勵，而這無疑會給西安市財政帶來一定的負擔。因此，西安高新區人民政府可以增強在精神方面的鼓勵，對于優秀企業發放錦旗，給予稱號等。從而在信息時代提高企業的價值與名譽。從而在不影響政府財政的同時為高新區企業進行科學的服務。

作者:李明銳 單位:西安電子科技大學