馬克思主義金融危機影響論文

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1金融衍生品的濫用與金融市場操作混亂

從金融市場挖掘次貸危機的原因，強調次貸危機中金融衍生品的濫用與金融市場操作混亂造成的影響。何帆、張明(2007)認為利率提高和房價下滑是次貸危機發生的導火索，從金融衍生品和金融市場操作視角出發，次貸危機的深層原因是:寬松的貸款標準和各種花樣翻新的貸款品種的證券化以及人為高估的信用評級。

2金融監管不力

19世紀中后期，馬克思對全球推廣過程中日漸嚴重的金融危機和資本主義經濟進行了較為深刻的剖析。在馬克思危機理論中，馬克思通過貼切實際的生產關系、交往關系以及他對整個資本主義生產方式的闡述緊密聯系，從而得出貨幣和金融危機的理論。而且在馬克思生活的年代，金融危機有規律地出現和爆發，使它的許多特點都表現出來，這些都在無形中為馬克思提供了深入研究的條件。他在研究自己所處時代金融危機的同時，還順勢尋找金融危機產生的原因，對之前的金融危機展開闡述，闡明了能夠造成金融危機的實際條件，及其本質、發生機制、與生產過剩危機的關系、在經濟周期中的表現等，從而形成和建立了自己的金融危機思想。馬克思主義建立的金融危機思想，其出發點就是貨幣理論。由于貨幣和商品產生對立，且一定要進行互換的情況在價值形式上表現得尤為突出，所以馬克思表示這種情況下在資本運動的過程中出現貨幣金融危機和經濟危機的概率會很大。第一，買賣商品時期相互分離就包含危機的可能性。商品在買賣過程中，被分成了賣和買兩個階段，這樣無論是時間還是空間都處于分離環境下。在這樣的環境下，商品和貨幣之間的轉變就會存在很多不確定因素，進而導致兌現價值和生產商品時出現間斷等危機，所謂危機就是讓兩種既相干又單獨的個體被迫合并在一起。第二，商品買賣中貨幣與商品的時間分歧隨著信用機構的不斷改革發展而被逐步放大。縱然信用代表的是優良品質，但由于人與人之間的差距，雖然統一貨幣具備多次執行支付手段的職能并可以通過信用實現，但如果其中某一個企業在支付過程中出現了問題，那么很可能促使在很多點上終止了社會支付鏈條，并且涉及信用機構或其他企業，最終導致金融危機。產生金融危機的原因很多，但歸根結底，資本主義的基本矛盾才是最深層次的原因。馬克思認為,只要社會經濟在發展,出現經濟危機的現象就無法規避,由于構成人們經濟、社會活動的就是貨幣和商品，且二者與我們的生活息息相關，所以表現尤為突出的就是金融危機。馬克思曾在其金融危機理論里指出“:萬一勞動的社會性質體現在商品的貨幣存在上,進而使其成為一個脫離實際生產的物品,那么不可回避的就要面對作為現實危機尖銳化的貨幣危機或者獨立的貨幣危機[3]?！?/p>

生產的社會化與生產資料私有制之間的矛盾不僅組成了資本主義的根本矛盾，而且依然是資本主義經濟危機產生的根源。生產范圍的無限擴大與有支付能力的需求相對不足之間的矛盾是由資本的本性造成的，并導致了總供給大于總需求。這一矛盾積累到一定階段就會爆發生產過剩的經濟危機。通常情況下，生產過剩的危機和銀行信用的危機往往成為經濟危機的兩種類型。馬克思認為，資金鏈條的中斷表示出現了貨幣危機，這是資本主義商品經濟內在矛盾發展的必然趨勢。由于債務不能變更為現實貨幣，貨幣也不能用商品轉換，所以導致不能清償到期債務以及引起商品貶值，信用貨幣虧損的狀況最終導致工廠和銀行的破產。馬克思對金融危機特征論述的觀點總結起來主要有以下兩種。(1)突然性金融危機總是毫無征兆的出現，沒有人會想到它會到來。馬克思根據十九世紀發生的金融危機非常明確地說出“：所以,在崩潰之前,營業都是一如既往，沒什么突發狀況……在崩潰即將來臨之際,營業都是像平時一樣，甚至比平時的生意還要好?！盵4](2)傳遞性在危機比較廣泛的時候,所有國家的支付差額，特別是商業發達的國家,都存在逆差,這樣的情況是按照支付的序列,在這些國家的不同時間段像排炮一樣的發生；而且,不論在任何一個國家，拿英國做一個比喻，如果英國爆發危機，那么所有的國家都會出現一樣的危機,這是馬克思以前的觀點。馬克思對危機的根本原因作出解釋“：所有危機的根源，都是群眾不能進行更多的消費，因為他們沒有足夠的金錢，但資本主義生產卻無視這一問題，盲目的進行大量生產，生產量應該是根據市場需求來制定的?！盵6]經濟危機出現的最大原因就是因為資本主義基本矛盾所產生的有效需求不夠與生產量過多。然而，我們也需要辯證地理解這一觀點。對于局部意義上單純因投機而產生的金融危機，馬克思和恩格斯并不否認它們的存在，這些只能看做是“真正的危機”的一個環節。而并非是馬克思所講的“真正的危機”。

馬克思認為危機本身爆發的順序，起初從投機領域中逐漸蔓延到生產領域。危機的典型過程“：實體經濟危機——虛擬經濟危機——實體經濟危機”該過程，即為典型的危機體現過程，具有復雜性和聯動性特點。還未發生投機危機時，就出現了生產過剩的危機；則此時生產領域受到來自投機危機的影響，最終實體領域受到波及。這恰恰就是現如今世界經濟危機產生的基本原理，林毅夫提出，美國在6年之前，就已經“產能過大”了，這難道不是爆發危機的前兆？而金融危機一直到如今，現階段，金融危機已經開始轉變為實體經濟危機，此現象完全和馬克思的觀點相同。

作者:吳宏偉單位:哈爾濱職業技術學院