合規文化個人小結

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市農村信用社緊密圍繞省聯社以及銀監部門關于合規文化建設活動部署，2011年以來。立足“學習教育、組織機構、制度建設、檢查監督”四個平臺，積極有效開展合規文化建設活動，樹立“全員主動合規，合規人人有責，合規創造價值”理念，增強全員合規操作、合規管理、合規經營意識，全面防范風險，提升經營管理水平，促進各項業務又好又快發展。

一、立足學習教育平臺。

有了正確的認識，認識是行動的先決條件。才會有正確的行動。為此，轄內各聯社從抓日常的合規文化學習教育入手，使全員充分認識開展合規文化建設活動的重要意義。一是及時召開動員會。根據省聯社總體活動方案部署，各聯社積極響應，將合規文化建設納入年度重要議事日程，及時召開動員大會，使全員樹立“合規操作是崗位工作的第一要義”理念，努力營造“人人講合規，處處顯合規，社社重合規”良好氛圍；二是積極開展合規建設大討論及征文活動。如永安、將樂聯社開辟合規文化討論平臺，發動全體員工踴躍參與，并要求人手一篇主題征文，一篇學習心得，并視文章質量，擇優獎勵、推薦發表，營造濃厚的合規文化氛圍；三是積極開展合規文化知識學習與競賽活動。轄內各聯社充分利用班后會以及各類工作會議，積極組織各崗位員工學習金融法律法規以及規章制度，有效增強了全員依法合規經營意識。如清流聯社將《銀行業合規文化知識競賽題庫》印成小冊子，發放給每位員工，組織學習并進行測試，取得了較好效果；四是開展典型案件警示教育。通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防范意識。通過多種方式學習，使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規，事事都能合規，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。

二、立足組織機構平臺。

市農村信用社秉承“合規從高層做起”理念，為了切實抓好合規文化建設活動。從組織機構入手，自上而下構建與經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。一是成立合規文化建設領導小組。自活動開展以來，辦事處領導高度重視，及時成立市農村信用社合規文化建設活動領導小組，負責組織實施和督促各聯社開展合規文化建設活動，并組織相關人員研究具體實施方案，結合實際制定下發了市農村信用社建設“合規文化年”活動實施細則》指導各聯社開展建設活動。同時，轄內各聯社及時成立了以理事長為組長，監事長、主任、副主任和各職能部門負責人為成員的合規文化建設領導小組，加強對合規文化建設活動的領導，并建立活動聯系人制度，具體負責材料報送、宣傳報道和其他日常工作；二是設立合規部和配備合規員。根據銀監會《商業銀行合規風險管理指引》及銀監分局的有關文件精神，并結合法人治理工作，全市11家聯社均設立了合規部門，專司合規管理職責，轄內200個基層社均設置了合規員，作為合規文化建設聯絡員，為合規文化建設持續深入開展了提供了組織保障。

三、立足制度建設平臺。

各級管理人員對其認識還較模糊，由于“合規”對農村信用社來說尚屬新生事物。因此，為了使合規部門發揮應有的作用，市農村信用社從制度建設入手，積極探索建立合規風險管理的有效運行機制，不斷培育良好的合規風險管理文化。一是圍繞各項業務流程及內控管理，結合央行專項票據兌付的考核要求，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。如城區聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度40余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行為情況記錄在案；三是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告；如大田聯社利用遠程監控系統的現代化科技平臺，指定專人負責對網點畫面進行循環瀏覽，發現不合規操作和文明優質服務方面的問題及時給予指出并糾正，加強了對柜面員工的工作監督；四是完善激勵約束機制，將合規風險管理納入年度績效考核范圍，確保業務拓展和遵循合規的良好平衡，發揮有效的指導作用，體現倡導合規，懲處違規，獎勵優秀的理念，將合規轉化為競爭優勢；五是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。如清流聯社自今年9月份起開展向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。

四、立足檢查監督平臺。

市農村信用社從檢查監督入手，合規文化建設活動實施過程中。將合規文化建設活動與經營管理目標、道德風險防范、案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。轄內各聯社立足自身實際，開展有針對性的檢查活動。如尤溪聯社今年提出了發展要有序、發展要有規、發展要有效”方針，從8月份起開展了為期一個多月的合規經營管理大檢查，組織相關人員16人，分成4個檢查小組，對全縣16個基層信用社的信貸管理、財務管理、計算機管理等內控制度執行情況進行全方位檢查，并針對檢查發現的問題，提出切實可行的整改措施。還開展了五好班子”和“五好員工”創建活動，通過視頻會議系統召開動員大會，號召全體員工加強學習，切實改進工作作風，快速發展中不斷加強管理，促進合規經營，實現又好又快發展的目標；將樂聯社重點加強對關鍵崗位重要環節、重點業務的常規性和突擊性檢查，對全縣信貸人員進行考核和不良貸款責任認定，共查處員工違規操作、未執行內控制度等60人次，罰款17015元，并對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。