銀行上半年工作匯報范文

導語：如何才能寫好一篇銀行上半年工作匯報，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

   1、xx支行員工總人數xxx人。其中，在職職工xx人，具有大專以上文化程度xx人，黨員xx 人，平均年齡xx歲；代辦員xx人，臨時工x人，離退休職工xx人，內退職工xx 人。

   2、機構設置有辦公室、個人金融業務中心、金堆分理處、xx分理處、xx分理處。支行個人金融業務中心下設個人金融業務客戶服務部及個人金融業務客戶營銷部，xx分理處下設xx儲蓄所及xx營業網點，除個人金融業務客戶營銷部外均為綜合性營業網點。

   二、資產負債情況：

   截至六月末，各項貸款余額xxxx萬元，其中：公司貸款xxxx萬元，不良占比為xx%，個人綜合消費貸款xxx萬元，住房貸款xxx萬元。各項存款余額xxxxx萬元，其中，儲蓄存款xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，對公存款xxxxx萬元，較年初下降xxxx萬元，同業存款xxx萬元。

   三、各項指標完成情況：

   1、至六月末，儲蓄存款凈增xxxx萬元，完成年度計劃任務的xx%，較上年同期減少xx萬元；對公存款下降xxxx萬元，完成年度計劃任務的-xx%，較上年同期減少xxx萬元,至6月10日，公司和機構存款較年初下降xx萬元，較上年同期減少xx萬元。

   2、新增個人綜合消費貸款xxx萬元，完成年度任務的xx%。

   3、理財產品銷售額 xxxxx萬元，完成年度任務xxxx萬元的2129%，其中，保險251萬元，發行各類基金 100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，國債40060萬元。新增個人中高端優質客戶657戶，

   4、新增牡丹信用卡 480張（含換卡87張），完成年度計劃任務的129.7 %，超額完成分行下達的年度任務。        

   5、新增企業網上銀行證書客戶3戶，企業網上銀行普通客戶14戶，個人網銀證書客戶26戶，個人網銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。

   6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8%。

   7、實現中間業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間業務收入任務的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續費，中間業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。

   8、實現賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現撥備前利潤522萬元。

   四、經營工作中存在的問題

   1、貸款營銷舉步維艱。法人客戶貸款3500萬元，為xxxx股份有限公司以借新還舊的方式在我行貸款，貸款形態為次級類貸款，企業在生產經營過程中受生產設備老化、技術落后、管理水平以及煤炭價格的上漲等因素影響，企業生產成本較高，不具備貸款準入條件。xxxx公司受國際鉬產品價格的上調，企業效益逐年好轉，XX年在歸還完銀行所有貸款后（在所有金融機構無貸款），將經營收益主要投資于購買國債、職工福利、擴大再生產等，僅去年購買國債一項達xx億元，今年已在我行購買4億元，已完成全年10億元購買計劃，企業無融資需求。目前，有需求貸款的法人客戶大多為我行已剝離貸款的企業，中小企業貸款受四類行準入條件限制無法辦理。

   個人綜合消費貸款營銷成績尚差，截至五月底共辦理綜合消費貸款xxx萬元。根據xx縣綜合市場調查情況來看，按照縣政府的縣城南遷規劃，縣級政府部門將陸續南遷xx大街，但由于單位在征址過程中無法取得合法土地手續，使得住房按揭貸款的營銷往往落空，加之一些客戶有意愿以現房辦理抵押貸款時大都存在房產或土地權屬不明晰情況，導致貸款營銷操作困難。

   2、對公存款起伏較大，1月31日較年初增加7888萬元，2月末較年初下降了7324萬元，四月末較年初下降了13644萬元，至6月底較年初負增長14986萬元，我行對公存款長期依賴于xxxx公司，在XX年對公存款增加17000萬的基礎上，XX年再增加對公存款11775萬元。今年，公司進行了戰略性投資轉移，改善投資渠道，實現多元化投資，一是全年計劃購買國債10億元，二是以參股、合營等方式對外擴大經營規模，三是繼續擴大長安區產業園規模，導致公司的銀行間存款資金量急速下降，對我行對公存款的增長帶來了一定的難度，對公存款主要依賴于xxxx公司的局面短時間內難以改變。

   3、中間業務收入可持續發展后勁不足，今年，我行中間業務的收入還主要依靠為xxxx公司購買國債上，預計可為公司購買國債4億元左右，僅此一項中間業務收入可實現260萬元。剔除購買國債業務收入，我行中間業務收入的來源主要為業務結算收入、靈通卡業務收入、保險業務收入和電子銀行業務收入四大塊上。可實現收入的渠道較窄，制約了我行的中間業務的可持續發展。

   4、人員年齡結構偏大、流動性不強。目前，從我行現有的在職員工來看，平均年齡xx歲，員工知識接受能力差，加上多年來再未充實新員工，機構網點員工長期無法流動，（如：xxx分理處有的員工在山上七、八年工作，最長的達28年之久），一定程度上影響了員工的工作積極性。

   五、目標、措施共3頁,當前第1頁1

   繼續貫徹落實年初制定的業務營銷方案，全力實施以項目工程營銷帶動業務發展，擴大中間業務、銀行卡、網上銀行的營銷成果，挖掘市場，大力發展個人綜合消費貸款業務，6月末確保完成各項序時任務，為完成全年目標任務打下良好基礎。

   （一）對公存款方面

   1、繼續鞏固和發展同xxxx公司的銀企關系，實行三級公關營銷，即行長對公司經理、主管行長對財務處長、客戶經理對經辦人員營銷的營銷機制，特別是加強同企業高層人員的聯系和溝通，增進感情，盡快扭轉我行對公存款持續下滑的局面。

   2、在抓好優質客戶的同時，積極捕捉信息，尋找新的客戶資源。加大對縣級機構客戶和民營中小企業的營銷，營銷重點主要是xx縣財政局、縣社保局、xx縣華乾面粉廠、xx制藥廠等目標客。

   （二）中間業務方面

   1、加強人民幣結算業務收入，加大對匯款直通車、代收大專院校學雜費業務的宣傳，進一步提高柜面優質服務，不斷提高人民幣結算業務的收入。

   2、拓寬業務，特別是保險、基金和本外幣理財產品業務，加大業務的考核力度，落實獎勵措施，實行全員營銷機制，及時兌現獎勵，努力提高各項業務收入占比。

   3、發揮客戶經理的營銷作用，積極營銷金堆城鉬業公司的委托貸款業務以及企業年金業務，向企業宣傳我行的現代化管理水平和先進的技術平臺，推銷先進的理財產品，密切關注公司年金運作進程，積極制定年金營銷方案，及時介入，跟上企業戰略轉移的重點，不折不扣地做好優質客戶的維護工作。

   4、積極向客戶推廣牡丹靈通卡、牡丹信用卡，牡丹中油卡等產品

，加大消費POS機的營銷，不斷改善銀行卡使用環境，同時，借助電子銀行示范區的推廣，積極向客戶營銷電子銀行產品，有效的分流柜面壓力，不斷促進中間業務收入健康持續的發展。

   （三）個人金融業務方面

   1、繼續以工資業務為重點，全面帶動個人金融業務的發展，一是加強對原工資單位的維護，定期走訪客戶，了解客戶對產品的需求及服務工作意見，穩定客戶。二是挖掘新的工資客戶，營銷重點主要是xxxx監獄、xxxx結構配件廠、xx縣電信局等單位。三是積極開展本外幣理財產品業務和電子銀行業務的宣傳和營銷，擴大我行優質客戶數量，不斷打造我行個人金融特色業務。

   2、挖潛市場，積極營銷個人綜合消費貸款業務。一是抓政府部門機構南遷，對符合我行貸款政策、手續齊全的客戶，積極開辦個人住房貸款業務。二是加大對城區內有門面房且資金緊缺的客戶營銷，在防范貸款風險的基礎上，營銷一戶，辦理一戶，穩妥地開辦個人房產抵押貸款。

   （四）加快“專業化經營、系統化管理”的改革實施，一是發揮機制機能，有效利用個人金融營業部營銷和服務職能，明確職責，差異服務，對大客戶的營銷由營銷部專職客戶經理負責，對一般客戶由客戶服務部柜面負責營銷。二是進一步加強風險操作管理，充分發揮總會計事中控制、事后監督、賬檢員和內控專管員“三位一體”的監督作用，有效的防范操作性風險，杜絕案件的發生。

   六、建議：

   x我行綜合辦公樓建于1990年，磚混結構，建筑面積900多平方米，多年來一直未修繕，造成墻體大面積的脫落，門窗變形，暖氣管道堵塞，照明線路老化，辦公設施陳舊，急需要進行全面的維修改造。去年支行曾以xxxx報（XX）xx號文專題上報，預算費用38.2萬元，建議分行給以考慮解決。

    

   下半年工作規劃

    

   一、             經營工作指導思想:

   圍繞個人客戶，全力打造大個金業務發展格局。以提高個人客戶綜合貢獻度為標準，強化個人業務前臺營銷，以業績評價體系為手段，以效益最大化為經營目標，努力做好公司、個人客戶關系維護工作，構建管理新起點，樹立股份制銀行新形象，實現各項業務全面跨越，圓滿完成全年各項工作任務。

   二、             奮斗目標：

   對公存款增加1500萬元，儲蓄存款新增3000萬元，營銷個人消費貸款1500萬元，中間業務收入150萬元，票據業務1000萬元，信用卡500張，利息收入300萬元，實現經營利潤400萬元，全面完成電子銀行業務等任務。

   三、             工作措施：

   1,完善績效考核辦法，制定業績評價考核制度，建立個人績效考核體系，細化考核指標，全面地對個人工作業績、營銷成績等進行考核評定。

   2,繼續做好優質客戶xxxx集團公司的關系維護工作，加強與公司的緊密聯系，提供全方位金融服務，實現優質客戶對我行綜合貢獻度的最大化。抓住時機為企業提供理財服務，力爭取得該公司國債購買的權，實現中間業務收入再上新的臺階。共3頁,當前第2頁2

   3,積極開辦個人消費信貸業務，緊緊圍繞國家公務員、事業單位、國有大中型企業職工集資建房，借助xx路步行街工程的全面啟動，積極營銷個人住房貸款、個人質押貸款、個人消費貸款業務，力爭完成信貸營銷1500萬元。

   4,拓展市場，挖掘財政資金，爭取財政供養單位人員工資權。上下攻關，內外營銷，力爭取得核算中心、收費管理局、農稅局等財政撥款單位的全面合作，擴大市場份額，增加財政存款XX萬元。

   5,加強客戶經理的考核力度，充分發揮客戶經理的組織營銷作用，建立可操作的客戶經理考核辦法，發揮杠桿作用，將我行5萬元以上的個人客戶以及其他一些任務指標分解至每一位客戶經理，鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營銷隊伍。

   6,深化企業文化建設，創立和諧的工作氛圍。發現員工優點，挖掘員工最大潛能，整合人力資源，把鋼用在刀刃上，使每一位員工都能感覺到成就的感覺，使人人有使命感、責任心，增強團隊意識，提升全行的凝聚力。

   7,加強內控安全教育，提高員工遵規、守紀的自覺性，以及自我保護意識，促進全行各項工作安全、高效的運行。

篇2

我于年月起擔任授信管理部副總經理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責包括：負責公司授信業務審查；授信出賬審查的組織協調工作；負責制定公司授信業務的審查要點；負責對全行審查員業務培訓和指導；負責市行貸審會組織協調工作；配合部門負責人完成本部門的工作，部門負責人交辦的其它工作，向部門負責人負責。另外還主動擔任了授信管理部的規章制度修訂和全行客戶經理培訓的組織協調工作。

年月經分行批準，擔任授信管理部副總經理主持全部門的管理工作。主要職責除履行分管工作職責外，還承擔對分行信貸管理部部門和市行領導負責，負責所轄城區支行信貸業務的正常健康運作；主持本部門全面工作，對上級行下達的各項計劃指標和監測指標的完成情況負責；組織貫徹落實人行、銀監會與總行有關信貸政策和管理規定，并組織制訂實施具體實施細則和操作規程；組織對支行和各經營單位的信貸業務考核；對向人行、銀監會和上級行報送的信貸業務報表；對信貸業務的分析報告的真實性和完整性負責；按上級行授權權限對有關信貸業務進行審核，負責組織本行貸審會日常運作；組織管理本部門的日常工作，負責規劃實施本部門人員職能分工、崗位配置和職責考核；組織信貸從業人員的培訓工作；上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責。

年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進行回顧和評估。就分管工作的崗位職責要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業務審查和出賬審核工作順利開展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的楊遼濱副總經理完成了授信管理部全部管理工作?，F將本人主要工作匯報如下：

一、具體分管工作完成情況

全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元；上報上級行項目64個，總金額70億元。

審核辦理3700筆出賬業務，金額223.9億元人民幣,外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元；貼現450筆，金額38.8億元；國際貿易融資450筆，金額1.25億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額8.3億元。

二、完善基礎管理工作

年是全行“規范管理深化年”，總行針對公司授信業務管理工作下發一系規章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎管理工作，主動承擔了全部門基礎管理工作的規章制度修訂、增補工作。對提高授信管理部的基礎管理工作，理順內部業務流程，規范各項業務操作細則，明確各崗位責任等方面發揮一點作用。主要基礎規章制度建設情況工作如下：

1、在上級行下發的各種零散信貸業務管理辦法的基礎上，吸收同業先進科學管理辦法的基礎上，結合我行現行管理框架，制定了《銀行支行公司授信業務管理辦法》，作為指導我行公司授信業務全流程管理的系統性法規，并在年進行了貫徹執行。

2、結合上級行對分支機構信貸管理部職能和崗位設置要求，信貸管理部及時修訂了<<銀行授信管理部組織管理框架和崗位職責>>,對信貸管理部的信用審查、貸后管理、數據統計、出賬管理、系統維護、檔案管理等管理模塊進行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務機構（部門）落實到具體的人員，明確部門內各崗位信息傳遞流程，將行內外由部門承擔配合的工作指定到具體工作人員，實現授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現了管理工作的落實到人。

3、通過總結上年國家宏觀經濟運行形勢，對我行上年信貸業務管理中存在問題進行深入分析，依據總行下發下年年信貸指導意見，在對下年國家宏觀調控政策和經濟走勢預測的基礎上，我部及時下發《銀行支行年授信業務指導意見》，從源頭上指導一線客戶經理進行業務開發，保證上半年我行信貸業務運行始終按照年初制定規劃運行，實現了信貸風險管理工作風險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經濟調控政策和監管政策下有序運行。

4、通過總結以往年度同行業在出賬管理中發生操作環節風險，我行在上級行下發的出賬管理要求基礎上，對我行出賬審核流程進行優化，明確了出賬環節審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風險，制定了《銀行支行出賬審核實施細則》，在各經營機構內建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現客戶經理業務開發和出賬操作環節的分離。對額度內頻繁出賬、低風險業務出賬操作存在手續繁瑣問題，及時下發《銀行支行額度內出賬集中處理的

通知》、對符合再轉授權條件的經營機構進行《低風險業務再轉授權通知》。5、針對當前各家銀行依靠壘大戶追求規模和對集團關聯客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風險發生，及時規避集團客戶的系統風險。制定了《銀行支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數據模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團客戶敞口授信總量理性控制。對總體債務超出我行所測算總體債務上限的客戶堅決不進，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務上限的客戶制定逐步壓縮計劃。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團客戶集中授信風險的發生。

6、依據“銀行民營100”的指導思想，我行公司授信業務確定了“差別化”營銷策略，將發展中小客戶作為我行重要戰略決策，制定了《銀行支行中小客戶授信業務操作指引》，作為中小客戶開發、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導原則，有效地防范了我行公司業務授信風險的集中，促進了遼寧省中小客戶發展，響應了國家宏觀經濟政策的要求。

7、進一步制度化、程序化我行授信業務集體決策體系，起草了《銀行支行貸審會條例》和《銀行支行授信管理部聯審會議事規程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責、議事程序、懲罰規定、考核管理，確定授信管理部聯審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風險要求的全面落實和貫徹。

8、通過現場調研、親自操作感受和對授信業務操作細節分析，查找、篩選、逆向思維分析各業務操作細節存在風險隱患，及時下發十多個規范要求和通知。主要有：對公司業務部、資產保全部、籌備行公司業務上報規范性的通知、對人民幣業務和國際業務規范性通知、規范保證金的證明、規范授信核保操作流程、規范保函業務操作流程、規范會計報表審計、規范抵押資產評估要求、規范貸款卡查詢的要求、規范信貸管理系統錄入要求、規范法人客戶評級要求、規范保證金替換審批流程、規范了倉儲場地現場勘查的操作、細化了調查報告撰寫格式和產品價格確定依據等十五個規范性要求。

9、為了保證上述各項管理辦法和規范性的要求貫徹執行，制定了《銀行支行公司授信業務操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經理業務開發管理實行量化全流程定量考核，將業務操作考核結果與客戶經理的經營績效掛鉤，實現對客戶等級認定的科學性，保證我行客戶經理綜合素質的全面發展。計劃在年全面推行實施。

10、通過分析研究我國歷次宏觀經濟調控對銀行信貸資產質量的影響，結合我行現存業務發展模式，為了建立我行長效的信貸資產風險控制機制，草擬了<銀行支行建立長效信貸風險管理機制的指導意見>，現已提交全行經營機構負責人討論，擬作為指導我行未來五年信貸業務開展綱領性的指導思想。

三、主動參與總行信貸管理信息系統新需求的完善工作年總行信貸管理信息系統全面上線運行，在出賬審核流程、授信審批、統計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發現或感覺到需進一步完善方面積極組織系統管理員向總行反映，并及時向總行報告我行的需求。

總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統計功能。

四、圓滿完成接待上級行檢查指導工作

年總行共派出五次檢查、指導組對我行信貸業務進行檢查指導，我主動參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導時機，全面地向檢查組人員介紹沈陽市的經濟發展情況，展示我行信貸業務管理工作，讓總行業務管理人員了解我行信貸業務管理水平和信貸業務發展，認真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調整我行信貸業務結構有利時機。

五、準確把握政策脈搏，嚴防我行信貸業務的政策性風險

通過學習國家實施宏觀調控政策，認識到國家防止經濟過熱的貨幣政策的嚴肅性，及時提出了對我行追求規模擴張政策進行重新調整，確立了“以高效資產質量，實現可持續發展”的指導思想。

組織審查組貫徹執行國家有關規定及總行下發的行業準入標準；提出對集團客戶和股權關系復雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業務；對民營企業向重工業化轉型中，有選擇地支持實力強的物流民營客戶，堅決回避在五大行業規模擴張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；響應國家發展中小客戶政策，將發展中小客戶作為我行未來戰略選擇進行明確，全年我行累計新開發幾十家中小客戶，有力支持了沈陽地區經濟結構的調整。

堅決貫徹執行沈陽市銀監局去年對我行檢查發現的貸款(貼現)轉保證金、貸款逆向操作、承兌業務量過大的問題，主動在信貸管理方面下發專項規定和要求，主動壓縮承兌業務總量、杜絕了貸款轉保證金、貸款逆向操作、票據貼現的不規范現象。

六、發揮領導作用，引導培育良好的工作氛圍

年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機會向全部同志共同探討了如何發揮主觀能動性、態度決定工作結果、工作沒有任何借口、你真的很不錯等四個基本觀點，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態度，取得初步效果。

七、承擔全行客戶經理組織培訓工作重任

年本人在主管行領導的授意下，主動承擔起全行客戶經理系列培訓的組織領導工作，在年下半年信貸結構調整及公司業務開發放緩時期，組織全行客戶經理進行一系列的信貸業務培訓，取得階段性成果。年此種培訓還將深入開展下去。

八、理論體系上存在不足

1、對銀行追規模擴張，銀行資產質量及其風險減除的重要性認識不夠。年全國經濟高速發展時期，本人沒有給領導提出前瞻性的合理化建議，主動回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調減承兌余額，結果導致年新增了吳中儀表逾期貸款，出現沈陽公用發展貸款預警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計劃調整承兌匯票余額，影響了我行年下半業務正常開展，失去一部分低風險承兌業務。主要問題為：以前沒有很好思考規模和效益、規模和質量之間的關系，對“資產質量是發展第一主題”理念的認識不深，對質量、規模、效益三者協調發展關系理解處于口頭，沒有落實到信貸風險管理工作的具體實踐中，不能勇于說不，失去很多可以主動回避風險的最佳機會。

2、對銀行資本必須覆蓋風險，進而限制銀行過度擴張認識不充分。針對這一點知識，年以前本人頭腦一直空白，缺少系統理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制

銀行承兌匯票余額和商票貼現余額以后，才進行深入的思考和系統學習，明白銀行信貸資源經營有限性，加深對我行存量信貸業務進行結構性調整的必要性的認識，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風險、資本制約規模的基本概念。 3、對銀行經營的短期目標和長期目標相互協調性以及信貸業務風險發生的滯后性及銀行經營風險的反經濟周期性認識不夠，在年甚至年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點下，認識到我行現在必須進行客戶、定價、保證金等結構剛性調整的必要性。及時調整了風險控制的指導思想，實施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結構調整工作在年順利實施，最終保證我行經營效益提高，有力降低信貸風險，壓縮了承兌總量和調減了大客戶的授信總量。

九、本人對信貸風險管理工作再認識

通過學習年國家實施宏觀經濟調整政策和總行進行一系列產品結構、風險排查活動實施，回顧我國金融體系在歷次宏觀經濟大調整時期的得失，結合本人近五年銀行風險管理工作實踐。作為商業銀行的信貸風險控制部門的負責人，應牢牢地樹立一個長期穩定的經營理念指導日常管理工作。即在強化“質量是發展是第一主題”理念基礎上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關系。在經營和發展過程中，必須堅持效益、質量、規模協調發展的戰略指導思想，以效益為目的，以質量為前提，以規模為手段，堅決放棄片面追求規模的做法。保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風險，做到進退自如，風險可控；二是理性對待同業，即在積極借鑒學習同業好的經驗與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為；三是理性對待自已，即勇于并善于看清自已的問題，牢記歷史教訓，不斷挑戰自我，超越自我。把握四層關系，是指正確處理好管理與發展、質量與速度、短期效益與長期效益、制度建設和管理團隊建設等四方面的關系。

篇3

我們這次會議，是根據市政府常務會議研究的意見召開的，其主要目的就是與大家共同分析和研究國內外資本市場形勢給我市企業上市工作帶來的機遇和挑戰，進一步堅定利用資本市場培育龍頭企業和發展地方經濟的信心，采取更加有力的措施，營造更加寬松的環境，實現我市企業上市工作的新突破。剛才，裴文謙主任傳達了全省證券期貨監管工作會議精神，并就有關問題發表了很好的意見，大家要認真學習領會和落實。下面，我根據市委、市政府的總體要求，圍繞今年全市的企業上市工作講幾點意見。

一、肯定成績，正視問題

剛剛過去的*年，是極不尋常、極不平凡的一年，從年初的低溫雨雪冰凍、汶川地震自然災害到世界金融危機的爆發，我國資本市場發展也經歷了較大波折。上證指數從年初的5265點下降到2000點以下，股指下挫65.39%，股票市值從*年未的27萬億元下降到9.7萬億元，縮水63.96%。資本市場的低迷對投資者信心造成了很大影響，也對我市企業上市工作帶來了嚴峻挑戰。在這種情況下，市委、市政府審時度勢，積極應對，更加重視企業上市工作，采取一系列措施，打基礎、抓培育、保重點，使全市企業上市工作取得了較大進展。

目前，我市已有許繼電氣、黃河旋風、瑞貝卡3家國內上市公司和眾品食業、元化生物兩家海外上市公司。*年全市共篩選確定33家上市后備企業。截至去年底，已有10余家企業與中介機構簽訂了合作協議，私募融資近1億元。其中森源電氣、遠東傳動軸兩家企業上市申請材料上報證監會審核；瑞泰發業、恒源發業、電纜橋架等3家企業完成了審計，進入股改階段；西繼電梯、萬里運業、黃洋銅業、金陽鋁業、裕豐紡織、*商業銀行等6家企業也與券商簽訂了合作協議，制訂了具體的上市計劃。陽光電纜等企業的海外上市工作穩步推進，其它企業的上市準備工作也都有所進展。應該說，*年是我市上市后備企業最多、上報上市材料企業最多、引進私募資金最多的一年，在資本市場低迷的情況下，我們能取得這樣的成績實屬不易。總結去年的企業上市工作，可以概括為以下幾個方面：

一是領導重視。市政府每周聽取一次企業上市工作匯報，每次市政府常務會議李亞市長都對這項工作提出進度要求。分管副市長帶領有關部門負責同志對上市后備企業逐一進行調研、考察，對各縣（市、區）企業上市工作進行督導，并及時召開現場會、協調會，研究解決問題。各縣（市、區）政府也都建立了領導組織，明確了分管領導和責任單位，加強了組織協調，幫助預備隊企業解決了不少困難和問題，有力地推動了全市企業上市工作。

二是注重培育。我們對上市預備隊企業進一步加強了培育和引導，一方面提高企業對上市的認識，增強企業對上市的信心；一方面指導企業完善內控制度，提高管理水平。同時，積極搭建企業與中介機構合作的平臺，召開了中介機構與企業雙向推介會，有20多家企業與13家中介機構進行了一對一接觸，多家企業與中介機構達成合作意向。去年市證券辦組織6次外出培訓活動，20多家企業派出70余人次參加了學習，使上市預備隊企業經營管理者的思想認識和綜合素質明顯提高。

三是突出重點。市直相關部門和縣（市、區）對省、市確定的重點上市后備企業，按照特事特辦、急事快辦的原則，幫助解決實際問題，在政策、服務上給予傾斜；市證券辦對重點企業堅持每周至少巡視一次，發現問題隨時上報市政府協調解決。去年上半年，森源電氣、遠東傳動軸完成了河南證監局的上市輔導驗收，并向國家證監會報送了上市申請，下半年順利完成了對證監會的意見反饋。瑞泰發業、西繼電梯、萬里運業、恒源發制品、電纜橋架、黃洋銅業、牡丹電纜等企業，在資產重組、股權結構調整、引進私募、完善內控制度、規范房地產權證、規范納稅行為等方面都取得了很大成效，為今年乃至今后的企業上市工作打下了良好的基礎。

四是政策到位。我市*年出臺了《*市人民政府關于大力發展和利用證券市場的若干意見》（許政〔*〕61號），明確13條具體扶持政策，但由于缺少操作程序，落實過程中遇到一些困難。去年，我們把落實政策作為培育企業上市工作的一項重要任務來抓，研究出臺了《關于*市上市后備企業稅費獎勵有關問題的通知》、《關于*市上市預備隊企業稅費獎勵有關問題的補充通知》，對上市企業享受優惠政策需提交的文件、審查的標準、辦理的時限等進行了量化和細化。有關部門和各縣（市、區）較好地落實了有關扶持政策，進一步調動了上市預備隊企業的積極性。

五是引資較多。去年，瑞泰發業引進私募資金4850萬元，恒源發制品引進私募資金3600萬元，陽光電纜、益壽金各引進私募資金500萬元。西繼電梯、商業銀行、萬里運業、黃洋銅業、牡丹電纜等多家企業也與有關投資機構進行了接觸洽談，并達成了合作意向，有效地緩解了企業發展中資金瓶頸制約的問題。

在充分肯定去年企業上市工作成績的同時，我們也要清醒地看到這項工作存在的差距和一些急需解決的問題。一是少數企業對上市直接融資認識不足，決心不大，徘徊不前。二是國有（集體）產權轉讓合規性確認和土地、房產權證辦理及變更進展較慢；個別企業土地權證由于受用地指標的限制，辦理比較困難。三是國內外資本市場低迷，影響了上市企業的上市進度，也使部分企業上市積極性有所下降。四是我市扶持企業上市的政策有待進一步修訂完善。五是少數縣（市、區）對培育企業上市重視不夠，工作缺乏主動性和創造性，企業上市工作缺乏人員和經費保障。這些問題已嚴重影響和制約了我市的企業上市工作，我們必須高度重視，并采取切實措施予以解決。

二、認清形勢，堅定信心

*年我國資本市場的發展經歷了較大波折，資本市場的低迷給企業上市工作帶來了嚴峻的挑戰。但是，作為政府的領導者和上市后備企業的主要負責人，一定要以發展的眼光來看待資本市場的變化，對當前形勢做出理性的判斷，堅定發展的信心和決心，毫不動搖地推進企業上市工作。

一要認真分析去年資本市場動蕩的原因。去年，我國資本市場發展低迷的原因是多方面的，主要有以下幾個因素：一是世界金融市場動蕩對中國新興資本市場形成沖擊，全球股市特別是英、美、日、德、法等股市大多進入熊市周期，對全球資本市場的影響日益顯現。二是世界經濟發展下行趨勢以及不確定性對資本市場造成較大影響。根據世界銀行的估計，2009年全球經濟增長率僅停留在1%，包括新興國家在內的發展中國家增長率為4.5%，而日、美、歐等“高收入國家”將會出現負增長。三是上市公司生產經營面臨困難以及業績的不確定性使資本市場發生較大的波動。由于受國際金融危機的影響，上市公司原材料和燃料成本、市場需求等發生大幅度變化，上市公司業績波動很大，也對資本市場形成了較大的影響。

二要準確把握我國資本市場發展的趨勢。從我國資本市場發展的過程來看，近幾年來通過股權分置改革、清理大股東資金占用和證券公司綜合治理等標本兼治的措施，資本市場發展結構日趨完善，資本市場基礎性制度建設穩步推進，市場規模發展壯大，市場投資者數量增長較大，投資意識逐步增強。目前，我國資本市場與世界經濟金融形勢關聯度明顯提高，與國民經濟聯系更加密切，“晴雨表”功能開始顯現。國家證監會主席尚福林在全國證券期貨監管會議上強調指出，在當前市場形勢出現階段性問題和困難的情況下，我國資本市場穩定發展的基礎和動力沒有發生根本改變。一是支撐資本市場健康發展的宏觀基礎依然穩??；二是維護資本市場穩定運行的內在條件初步具備；三是推動資本市場可持續發展的客觀需求更為迫切。所有這些都足以表明，我國資本市場將會得到更好更快的發展、更加穩定健康的發展，必將日益成為功能健全、安全高效的資本市場。

三要充分認識宏觀經濟政策對資本市場發展的推動作用。今年以來，我國資本市場出現了久違的上漲，特別是春節后牛年第一個交易周，A股表現牛氣沖天。僅短短5個交易日，上證指數已實現了近10%的周漲幅。高漲的人氣不僅將半年線踩在了腳下，也將去年底的反彈高點輕松改寫。強勁的股市是當前擴大內需、推動經濟平穩較快發展的政策效應的顯現。從目前的政策著力點看，無論是國務院出臺的擴大內需十項措施，還是對企業和和消費出臺的一系列減免稅政策，都是為了擴內需、保增長，提高經濟的活力。我們相信隨著國家宏觀政策力度的進一步加大，2009年我國資本市場必將迎來新的發展，上市公司再融資和新股發行也會隨著市場的轉暖開閘放行，這些都會給我們的企業上市工作帶來新的福音。

四要抓住創業板推出帶來的新機遇。尚福林主席在全國證券期貨監管工作會議中指出，要推出創業板，服務建設創新型國家戰略。創業板的推出將會有一大批符合創業板條件的企業迅速完成上市工作。最近有消息稱，《首次公開發行股票并在創業板上市管理辦法》的審定稿已上報國務院，有望在3月初全國“兩會”召開前夕獲國務院批復并推出。創業板規則有望月內敲定，第一批創業板上市公司極有可能在5月掛牌。創業板的推出，首批可能會有幾十家企業同時上市，這種機遇可以說是千載難逢。為將創業板上市準備工作做足做好，河南證監局最近要召開全省創業板上市工作會議，既要動員又要培訓，要求各地做好創業板上市的前期準備工作。我們一定要牢牢抓住這次難得的發展機遇，使企業上市工作有一個新的突破、大的進展。

總之，對資本市場發展過程中出現的情況和問題，我們既要從國際國內經濟金融環境來看，又要從資本市場發展內在規律來分析。當前，我國資本市場正處在改革發展的關鍵時期，國家大力發展資本市場的戰略部署沒有變，推動資本市場穩定發展的根基沒有變，實現可持續發展的路徑沒有變。宏觀經濟形勢起伏波蕩，資本市場活躍低迷都是有周期性的，冬天來了，春天還會遠嗎？市場低迷正是企業上市準備的最佳時期，如果市場活躍時才開始準備，往往是準備好了，上市的最佳時機也就錯過了。因此，我們一定要認清當前形勢，保持清醒頭腦，既要積極應對各種復雜局面的挑戰，又要清醒看到市場發展面臨的機遇和有利條件，堅定發展的信心和決心，埋頭打基礎，扎實做準備，迎接市場的恢復和機遇的到來。

三、明確任務，抓好落實

2009年，我市上市工作的總體目標是：通過大力扶持和精心培育，全市上市預備隊規模保持在30家左右；力爭2家以上企業完成境內外股票發行上市；4家企業完成資產重組和股改，其中3家以上企業完成上市輔導并擇機申報上市；引進私募融資1億元以上；指導部分企業擇機實現借殼上市或海外上市。為確保完成這一目標任務，我們既要立足當前，又要著眼長遠；既要突出重點、實現突破，又要兼顧一般，培育更多的優質上市資源。為了實現這些目標，我們要努力做到以下幾點：

1.重點企業有突破。一是對上市材料已報送國家證監會的森源電氣、遠東傳動軸要進一步加大扶持力度。長葛市、*縣要在項目用地、資金扶持、金融信貸、稅費減免等方面給予重點傾斜，確保企業生產經營正常、財務指標增長。市證券辦要指導幫助這兩家企業3月底前完成*年財務審計，并根據*年財務指標及時修訂招股說明書和募投項目，加強與審批機構和有關人員溝通，幫助企業順利通過證監會的審核，力爭盡快批準上市。二是對基本具備上市條件的瑞泰發業、西繼電梯、萬里運業、恒源發制品、電纜橋架等企業，引導其盡快完成資產重組和規范完善，力爭2009年上半年完成股份有限公司改制，并向河南證監局上報上市輔導備案材料。三是對基本條件較好，尚未進入上市程序的裕豐紡織、華麗紙業、九發高導、黃洋銅業等企業，幫助其盡快確定券商，進入改制上市程序。四是要搶抓創業板機遇。原計劃在創業板上市的電纜橋架、黃洋銅業、牡丹電纜等企業要積極做好創業板上市的準備；引導鼓勵原計劃在中小板上市的西繼電梯、瑞泰發業、恒源發制品，要加快改制步伐，并與券商論證創業板上市的可能性，做好中小板和創業板上市的兩手準備，爭取今年1—2家企業成為首批創業板上市企業。五是引導企業多渠道、多方式進入資本市場。幫助陽光電纜、愛迪德、湖雪面粉加快海外上市步伐，力爭有一家企業海外上市成功；鼓勵有借殼上市意向的企業，利用當前殼資源豐富的新機遇，實現借殼上市。各縣（市、區）政府、市經濟開發區管委會是本地培育企業上市工作的主體，是完成本地企業上市目標的責任單位，要根據自己實際，切實加強領導，提供必要的工作經費，明確專人負責企業上市工作，確保今年上市目標任務的完成。市證券辦是全市企業上市工作的指導協調單位，要加強對各類企業上市工作的指導，注重溝通和聯絡，協調好各種關系，為企業上市提供全方位的服務。

2.預備隊企業上水平。堅持對上市預備隊企業實行動態管理，按照許政〔*〕61號文件規定，對已具備或基本具備境內外主板、創業板上市條件的企業，或企業成長性好、符合國家產業政策，經過1—2年培育可達到上市標準的企業保留在預備隊內；對符合上述條件，尚未列入上市預備隊的企業，根據企業申請和縣（市、區）發改委的推薦及時補充到預備隊之中；對上市工作進展緩慢，企業生產經營形勢發生重大變化以及企業產業方向和股權結構存在重大缺陷的不再保留在預備隊之中。去年我市上市后備企業33家，今年根據各企業的實際，擬新增6家，減掉9家，調整后擬確定后備企業30家。對列入上市預備隊的企業，一定要加強培育和引導，增強企業上市的信心，幫助他們明確發展定位，優化股權機構，健全法人治理結構，完善內控制度，規范經營行為，引進私募資金，提高管理水平，夯實上市基礎，使企業盡快符合上市標準，盡快批準上市。

3.扶持政策要完善。我市已于*年制定了支持企業上市的優惠政策，這些政策為推動企業上市起到了很大作用，但隨著形勢的變化，一些政策需要進一步完善、補充。今年，我們要把進一步完善落實政策作為一項重要任務，通過完善落實政策來減少企業上市成本，推進上市企業結構調整和資產重組。市證券辦要根據上級有關文件規定，結合我市實際提出完善補充意見，并盡快征求財政、國土、房管、工商、地稅等部門的意見，修改完善后上報市政府審定印發，請各地各部門認真抓好落實。