商業策劃書格式范文
時間：2023-04-03 22:02:56
導語：如何才能寫好一篇商業策劃書格式，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。
篇1
那些既不能給投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業計劃書，其最終結果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業計劃書能“擊中目標”，風險企業家應做到以下幾點：
1、關注產品
在商業策劃書中，應提供所有與企業的產品或服務有關的細節，包括企業所實施的所有調查。這些問題包括：產品正處于什么樣的發展階段？它的獨特性怎樣？企業分銷產品的方法是什么？誰會使用企業的產品，為什么？產品的生產成本是多少，售價是多少？企業發展新的現代化產品的計劃是什么？把出資者拉到企業的產品或服務中來，這樣出資者就會和風險企業家一樣對產品有興趣。在商業計劃書中，企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事？商品及其屬性的定義對企業家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業計劃書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在世界上產生革命性的影響，同時也要使他們相信企業有證明它的論據。商業計劃書對產品的闡述，要讓出資者感到：“噢，這種產品是多么美妙、多么令人鼓舞?。 ?/p>
2、敢于競爭
在商業計劃書中，風險企業家應細致分析競爭對手的情況。競爭對手都是誰？他們的產品是如何工作的？競爭對手的產品與本企業的產品相比，有哪些相同點和不同點？競爭對手所采用的營銷策略是什么？要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額，然后再討論本企業相對于每個競爭者所具有的競爭優勢，要向投資者展示，顧客偏愛本企業的原因是：本企業的產品質量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業計劃書要使它的讀者相信，本企業不僅是行業中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業標準的領先者。在商業計劃書中，企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所采取的對策。
3、了解市場
商業策劃書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。商業計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃，計劃中應列出本企業打算開展廣告、促銷以及公共關系活動的地區，明確每一項活動的預算和收益。商業策劃書中還應簡述一下企業的銷售戰略：企業是使用外面的銷售代表還是使用內部職員？企業是使用轉賣商、分銷商還是特許商？企業將提供何種類型的銷售培訓？此外，商業計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。
4、表明行動的方針
企業的行動計劃應該是無解可擊的。商業計劃書中應該明確下列問題：企業如何把產品推向市場？如何設計生產線，如何組裝產品？企業生產需要哪些原料？企業擁有那些生產資源，還需要什么生產資源？生產和設備的成本是多少？企業是買設備還是租設備？解釋與產品組裝，儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。
5、展示你的管理隊伍
把一個思想轉化為一個成功的風險企業，其關鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、管理才能和多年工作經驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰！如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽！”管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實現目標的行動。在商業計劃書中，應首先描述一下整個管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業計劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖。
6、出色的計劃摘要
商業策劃書中的計劃摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。計劃摘要將是風險企業家所寫的最后一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相干的細節：包括對公司內部的基本情況，公司的能力以及局限性，公司的競爭對手，營銷和財務戰略，公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括。如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。它會風險投資家有這樣的印象：“這個公司將會成為行業中的巨人，我已等不及要去讀計劃的其余部分了?！?/p>
二、商業策劃書的內容
1、計劃摘要
計劃摘要列在商業策劃書的最前面，它是濃縮了的商業計劃書的精華。計劃摘要涵蓋了計劃的要點，以求一目了然，以便讀者能在最短的時間內評審計劃并做出判斷。
計劃摘要一般要有包括以下內容：公司介紹；主要產品和業務范圍；市場概貌；營銷策略；銷售計劃；生產管理計劃；管理者及其組織；財務計劃；資金需求狀況等。
在介紹企業時，首先要說明創辦新企業的思路，新思想的形成過程以及企業的目標和發展戰略。其次，要交待企業現狀、過去的背景和企業的經營范圍。在這一部分中，要對企業以往的情況做客觀的評述，不回避失誤。中肯的分析往往更能贏得信任，從而使人容易認同企業的商業計劃書。最后，還要介紹一下風險企業家自己的背景、經歷、經驗和特長等。企業家的素質對企業的成績往往起關鍵性的作用。在這里，企業家應盡量突出自己的優點并表示自己強烈的進取精神，以給投資者留下一個好印象。
在計劃摘要中，企業還必須要回答下列問題：（1）企業所處的行業，企業經營的性質和范圍；（2）企業主要產品的內容；（3）企業的市場在那里，誰是企業的顧客，他們有哪些需求；（4）企業的合伙人、投資人是誰；（5）企業的競爭對手是誰，競爭對手對企業的發展有何影響。
摘要要盡量簡明、生動。特別要詳細說明自身企業的不同之處以及企業獲取成功的市場因素。如果企業家了解他所做的事情，摘要僅需2頁紙就足夠了。如果企業家不了解自己正在做什么，摘要就可能要寫20頁紙以上。因此，有些投資家就依照摘要的長短來“把麥粒從谷殼中挑出來”
2、產品（服務）介紹
在進行投資項目評估時，投資人最關心的問題之一就是，風險企業的產品、技術或服務能否以及在多大程度上解決現實生活中的問題，或者，風險企業的產品（服務）能否幫助顧客節約開支，增加收入。因此，產品介紹是商業計劃書中必不可少的一項內容。通常，產品介紹應包括以下內容：產品的概念、性能及特性；主要產品介紹；產品的市場競爭力；產品的研究和開發過程；發展新產品的計劃和成本分析；產品的市場前景預測；產品的品牌和專利。
在產品（服務）介紹部分，企業家要對產品（服務）作出詳細的說明，說明要準確，也要通俗易懂，使不是專業人員的投資者也能明白。一般的，產品介紹都要附上產品原型、照片或其他介紹。一般地，產品介紹必須要回答以下問題：
（1）顧客希望企業的產品能解決什么問題，顧客能從企業的產品中獲得什么好處？
（2）企業的產品與競爭對手的產品相比有哪些優缺點，顧客為什么會選擇本企業的產品？
（3）企業為自己的產品采取了何種保護措施，企業擁有哪些專利、許可證，或與已申請專利的廠家達成了哪些協議？
（4）為什么企業的產品定價可以使企業產生足夠的利潤，為什么用戶會大批量地購買企業的產品？
（5）企業采用何種方式去改進產品的質量、性能，企業對發展新產品有哪些計劃等等。
產品（服務）介紹的內容比較具體，因而寫起來相對容易。雖然夸贊自己的產品是推銷所必需的，但應該注意，企業所做的每一項承諾都是“一筆債”，都要努力去兌現。要牢記，企業家和投資家所建立的是一種長期合作的伙伴關系?？湛谠S諾，只能得意于一時。如果企業不能兌現承諾，不能償還債務，企業的信譽必然要受到極大的損害，因而是真正的企業家所不屑為的。
3、人員及組織結構
有了產品之后，創業者第二步要做的就是結成一支有戰斗力的管理隊伍。企業管理的好壞，直接決定了企業經營風險的大小。而高素質的管理人員和良好的組織結構則是管理好企業的重要保證。因此，風險投資家會特別注重對管理隊伍的評估。
企業的管理人員應該是互補型的，而且要具有團隊精神。一個企業必須要具備負責產品設計與開發、市場營銷、生產作業管理、企業理財等方面的專門人才。在商業計劃書書中，必須要對主要管理人員加以闡明，介紹他們所具有的能力，他們在本企業中的職務和責任，他們過去的詳細經歷及背景。此外，在這部分商業計劃書書中，還應對公司結構做一簡要介紹，包括：公司的組織機構圖；各部門的功能與責任；各部門的負責人及主要成員；公司的報酬體系；公司的股東名單，包括認股權、比例和特權；公司的董事會成員；各位董事的背景資料。
4、市場預測
當企業要開發一種新產品或向新的市場擴展時，首先就要進行市場預測。如果預測的結果并不樂觀，或者預測的可信度讓人懷疑，那么投資者就要承擔更大的風險，這對多數風險投資家來說都是不可接受的。
市場預測首先要對需求進行預測：市場是否存在對這種產品的需求？需求程度是否可以給企業帶來所期望的利益？新的市場規模有多大？需求發展的未來趨向及其狀態如何？影響需求都有哪些因素。其次，市場預測還要包括對市場競爭的情況？企業所面對的競爭格局進行分析：市場中主要的競爭者有哪些？是否存在有利于本企業產品的市場空檔？本企業預計的市場占有率是多少？本企業進入市場會引起競爭者怎樣的反應，這些反應對企業會有什么影響？等等。
在商業計劃書書中，市場預測應包括以下內容：市場現狀綜述；競爭廠商概覽；目標顧客和目標市場；本企業產品的市場地位；市場區格和特征等等。
風險企業對市場的預測應建立在嚴密、科學的市場調查基礎上。風險企業所面對的市場，本來就有更加變幻不定的、難以捉摸的特點。因此，風險企業應盡量擴大收集信息的范圍，重視對環境的預測和采用科學的預測手段和方法。風險企業家應牢記的是，市場預測不是憑空想象出來，對市場錯誤的認識是企業經營失敗的最主要原因之一。
5、營銷策略
營銷是企業經營中最富挑戰性的環節，影響營銷策略的主要因素有：
（1）消費者的特點；
（2）產品的特性；
（3）企業自身的狀況；
（4）市場環境方面的因素。最終影響營銷策略的則是營銷成本和營銷效益因素。
在商業策劃書中，營銷策略應包括以下內容：
（1）市場機構和營銷渠道的選擇；
（2）營銷隊伍和管理；
（3）促銷計劃和廣告策略；
（4）價格決策。
對創業企業來說，由于產品和企業的知名度低，很難進入其他企業已經穩定的銷售渠道中去。因此，企業不得不暫時采取高成本低效益的營銷戰略，如上門推銷，大打商品廣告，向批發商和零售商讓利，或交給任何愿意經銷的企業銷售。對發展企業來說，它一方面可以利用原來的銷售渠道，另一方面也可以開發新的銷售渠道以適應企業的發展。
6、制造計劃
商業策劃書中的生產制造計劃應包括以下內容：產品制造和技術設備現狀；新產品投產計劃；技術提升和設備更新的要求；質量控制和質量改進計劃。
在尋求資金的過程中，為了增大企業在投資前的評估價值，風險企業家應盡量使生產制造計劃更加詳細、可靠。一般地，生產制造計劃應回答以下問題：企業生產制造所需的廠房、設備情況如何；怎樣保證新產品在進入規模生產時的穩定性和可靠性；設備的引進和安裝情況，誰是供應商；生產線的設計與產品組裝是怎樣的；供貨者的前置期和資源的需求量；生產周期標準的制定以及生產作業計劃的編制；物料需求計劃及其保證措施；質量控制的方法是怎樣的；相關的其他問題。
7、財務規劃
財務規劃需要花費較多的精力來做具體分析，其中就包括現金流量表，資產負債表以及損益表的制備。流動資金是企業的生命線，因此企業在初創或擴張時，對流動資金需要有預先周詳的計劃和進行過程中的嚴格控制；損益表反映的是企業的贏利狀況，它是企業在一段時間運作后的經營結果；資產負債表則反映在某一時刻的企業狀況，投資者可以用資產負債表中的數據得到的比率指標來衡量企業的經營狀況以及可能的投資回報率。
財務規劃一般要包括以下內容：
（1）商業策劃書的條件假設；
（2）預計的資產負債表；預計的損益表；現金收支分析；資金的來源和使用。
可以這樣說，一份商業策劃書概括地提出了在籌資過程中風險企業家需做的事情，而財務規劃則是對商業計劃書的支持和說明。因此，一份好的財務規劃對評估風險企業所需的資金數量，提高風險企業取得資金的可能性是十分關鍵的。如果財務規劃準備的不好，會給投資者以企業管理人員缺乏經驗的印象，降低風險企業的評估價值，同時也會增加企業的經營風險，那么如何制訂好財務規劃呢？這首先要取決于風險企業的遠景規劃？是為一個新市場創造一個新產品，還是進入一個財務信息較多的已有市場。
著眼于一項新技術或創新產品的創業企業不可能參考現有市場的數據、價格和營銷方式。因此，它要自己預測所進入市場的成長速度和可能獲得純利，并把它的設想、管理隊伍和財務模型推銷給投資者。而準備進入一個已有市場的風險企業則可以很容易地說明整個市場的規模和改進方式。風險企業可以在獲得目標市場的信息的基礎上，對企業頭一年的銷售規模進行規劃。
企業的財務規劃應保證和商業計劃書的假設相一致。事實上，財務規劃和企業的生產計劃、人力資源計劃、營銷計劃等都是密不可分的。
要完成財務規劃，必須要明確下列問題：
（1）產品在每一個期間的發出量有多大？
（2）什么時候開始產品線擴張？
（3）每件產品的生產費用是多少？
（4）每件產品的定價是多少？
（5）使用什么分銷渠道，所預期的成本和利潤是多少？
（6）需要雇傭那幾種類型的人？
（7）雇傭何時開始，工資預算是多少？等等。
三、檢查
在商業策劃書寫完之后，風險企業家最好再對計劃書檢查一遍，看一下該計劃書是否能準確回答投資者的疑問，爭取投資者對本企業的信心。通常，可以從以下幾個方面對計劃書加以檢查：
1、你的商業策劃書是否顯示出你具有管理公司的經驗。如果你自己缺乏能力去管理公司，那么一定要明確地說明，你已經雇了一位經營大師來管理你的公司。
2、你的商業策劃書是否顯示了你有能力償還借款。要保證給預期的投資者提供一份完整的比率分析。
3、你的商業策劃書是否顯示出你已進行過完整的市場分析。要讓投資者堅信你在計劃書中闡明的產品需求量是確實的。
4、你的商業計劃書書是否容易被投資者所領會。商業計劃書書應該備有索引和目錄，以便投資者可以較容易地查閱各個章節。此外，還應保證目錄中的信息流是有邏輯的和現實的。
5、你的商業策劃書中是否有計劃摘要并放在了最前面，計劃摘要相當于公司商業計劃書書的封面，投資者首先會看它。為了保持投資者的興趣，計劃摘要應寫的引人入勝。
篇2
盡可能具體的寫出策劃名稱，如“×年×月××大學××活動策劃書”，置于頁面中央，當然可以寫出正標題后將此作為副標題寫在下面。
二、 活動背景 ：
這部分內容應根據策劃書的特點在以下項目中選取內容重點闡述；具體項目有：基本情況簡介、主要執行對象、近期狀況、組織部門、活動開展原因、社會影響、以及相關目的動機。其次應說明問題的環境特征，主要考慮環境的內在優勢、弱點、機會及威脅等因素，對其作好全面的分析(swot分析)，將內容重點放在環境分析的各項因素上，對過去現在的情況進行詳細的描述，并通過對情況的預測制定計劃。如環境不明，則應該通過調查研究等方式進行分析加以補充。
三、 活動目的、意義和目標：
活動的目的、意義應用簡潔明了的語言將目的要點表述清楚；在陳述目的要點時，該活動的核心構成或策劃的獨到之處及由此產生的意義（經濟效益、社會利益、媒體效應等）都應該明確寫出?；顒幽繕艘唧w化，并需要滿足重要性、可行性、時效性
四、資源需要：
列出所需人力資源，物力資源，包括使用的地方，如教室或使用活動中心都詳細列出?？梢粤袨橐延匈Y源和需要資源兩部分。
五、活動開展：
作為策劃的正文部分，表現方式要簡潔明了，使人容易理解，但表述方面要力求詳盡，寫出每一點能設想到的東西，沒有遺漏。在此部分中，不僅僅局限于用文字表述，也可適當加入統計圖表等；對策劃的各工作項目，應按照時間的先后順序排列，繪制實施時間表有助于方案核查。人員的組織配置、活動對象、相應權責及時間地點也應在這部分加以說明，執行的應變程序也應該在這部分加以考慮。
這里可以提供一些參考方面：會場布置、接待室、嘉賓座次、贊助方式、合同協議、媒體支持、校園宣傳、廣告制作、主持、領導講話、司儀、會場服務、電子背景、燈光、音響、攝像、信息聯絡、技術支持、秩序維持、衣著、指揮中心、現場氣氛調節、接送車輛、活動后清理人員、合影、餐飲招待、后續聯絡等。請根據實情自行調節。
六、經費預算：
活動的各項費用在根據實際情況進行具體、周密的計算后，用清晰明了的形式列出。
七、活動中應注意的問題及細節：
內外環境的變化，不可避免的會給方案的執行帶來一些不確定
性因素，因此，當環境變化時是否有應變措施，損失的概率是多少，造成的損失多大，應急措施等也應在策劃中加以說明。
八、活動負責人及主要參與者：
注明組織者、參與者姓名、嘉賓、單位（如果是小組策劃應注明小組名稱、負責人）。
注意：
1、 本策劃書提供基本參考方面，小型策劃書可以直接填充；大型策劃書可以不拘泥于表格，自行設計，力求內容詳盡、頁面美觀；
2、 可以專門給策劃書制作封頁，力求簡單，凝重；策劃書可以進行包裝，如用設計的徽標做頁眉，圖文并茂等；
3、 如有附件可以附于策劃書后面，也可單獨裝訂；
4、 策劃書需從紙張的長邊裝訂；
5、 一個大策劃書，可以有若干子策劃書。
注：1、該策劃書格式由我和我的學生助手張志永共同完成，感謝他的辛勤勞動；
2、本格式主要參閱書目類別為：營銷策劃、項目管理和創業計劃指導書；
3、swot分析是現代管理一種分析技術，我們認為它的應用領域廣泛，特將其引入大學活動策劃 附：進行一次大學活動的基本步驟
一、活動若辦，策劃先行。策劃是辦活動的脈絡，一份好的策劃是成功的前提。
二、獲得支持。獲得領導的認可與支持，是一件非常有必要的事情；獲得大型媒體的支持，你的活動就會變得特別好辦，而且多半會成功。
三、組織任務小組，分配人員職責。權責相應，每個人都要非常明白自己的責任。注意，分配任務要以人為單位，而不能說某件事“你們幾個做”，這樣這件事情基本做不好。有幾個方向：指揮中心，外聯贊助組，現場工作組，宣傳媒體組，現場秩序、禮儀接待組、應急人員。打印出權責清單，讓每個人看得明明白白。并且，每天碰頭一次，及時匯報進展，以便處理各種信息；
四、贊助或其他經費來源：尋找贊助商，與他們進行艱苦地談判，最后取得雙方能認可的協議，這是活動需要。有了經費，一切好辦；注意：廣告不能太過分，談判一定掌握尺度，否則商業味道可能讓晚會failing！
五、組合資源。有很多的道具、物品需要你盡快找到。就像個rpg游戲，你要懂得怎樣獲得資源，組合資源。
六、進行宣傳。調足參與者的胃口，是廣告、海報或其他媒體的職責。
七、現場必須有一個指揮中心，負責及時調度；
八、進行過程中，要有至少一種讓所有工作人員溝通的方式。比如手機短信，紙條或手勢。
篇3
相信看到ppt大家也都知道了，我是電腦愛好者協會的現任負責人，可能大家會驚奇為什么我會用電愛的ppt來參加競選呢？就讓我來給大家分析一番吧。
首先，我想無論今天競選的結果如何，可能以后的我都不能再和我們電愛人一起為社團去奮斗了，但是，我想把我的社團生活比如成一只飛蛾，而社團的事業則是那把熊熊烈火，為了社團那把火燒的更旺，我寧愿飛蛾撲火。所以，我把社團的ppt帶過來，是想向在座的所有的社團人們宣傳我們電愛。由此，也可以看出。我會忠于加入的組織，我也將把我所有的熱情投入到我所加入的組織中去。
2.ppt上展示了一小部分我們社團的活動，這些活動大多是我組織并且策劃舉辦的，所以，我把社團的ppt帶過來了，是因為我想讓更多的朋友了解我，是因為這個ppt是最能夠說明并且展示我的組織策劃能力的。
3.從ppt中的活動日期上大家可以看到一個優秀社團的成長過程，更可以看到一批有責任心的社團人的成長過程。是的，進社團兩年了，從一開始的一個技術部的干事到一個優秀社團的負責人，我經歷了很多，也成長了很多。作為一個兩歲的社團人，我想，我知道社團需要學社聯做些什么！
其實，在我還是一個干事時，我對社聯的印象并不好，我時常想，憑什么我協會辦一個活動要讓你去管那么多、要有那么多限制？我也時常想，我完全有能力不通過你們去辦一場活動，那我為什么要讓你管呢？我想在座的下一屆社團接班人們可能也有這種想法。
可是，當我站上了社團負責人的位置時，當我跟學社聯的兄弟姐妹們接觸多了之后，我發現，我的觀點是完完全全錯誤的。
現在，我來說說我對學社聯的看法吧，就像學生會的宗旨是為學生服務。我想，學社聯的宗旨應該就是一切為了社團，為了社團的一切。沒有會員哪來社團、沒有社團談何社聯。試想一下，如果現在在涉外，沒有學社聯這個組織，會發生什么。就單單說風采月吧，52個社團每個社團一個精品活動。每個活動一份策劃書、每份策劃書一個格式、并由本社團的一位干事上交到團委。試想一下會發生什么。團委辦公室將門庭若市，各社團優秀人才接踵而至。一.打擾了老師的正常工作秩序。二.50多個格式的策劃必定將讓團委老師頭痛不已從而影響工作效率。然后大家再去找物業……額，打住，不想了。
篇4
PPT制作大賽策劃書
一、活動背景：
為豐富學院文化生活，營造一個健康、向上、活潑的團隊氛圍;同時為發展和提高自我的PPT制作能力，在新學期，舉行這次PPT制作大賽，發散同學思維，讓大家在歡聲笑語中快樂生活。
二、活動主題：
我是實驗員、我的人生規劃。
三、比賽時間：
第一階段：即日起至2019年11月30日
四、比賽地點：
第一階段：水利系實訓中心
五、比賽內容：
第一階段：PPT制作大賽
六、參賽對象：
實訓中心11級學生實驗員
七、參賽形式：
一人一組，素材自備
八、活動目的及意義：
幻燈片演示文稿(PowerPoint)已成為現代商業和交流活動中最為重要的媒介之一，優秀的幻燈片演示文稿讓我們在信息的交流和溝通顯得更加卓有成效?，F為豐富我分院學生的校園生活，全面貫徹落實“專通結合”和“復合型”人才的培養方針，按照走“技術”路線的指導思想，進一步加強學生基礎專業能力的培養，培養學生良好的專業素養，發揮當代大學生的創造力，提高廣大學生的PPT制作技術水平，便于在今后工作和生活中制作出優秀的幻燈片演示文稿，我興趣小組特舉辦創意校園生活PPT制作大賽。本次大賽旨在通過幻燈片表現大學生活的點點滴滴，豐富大家的課余生活，提高學生制作幻燈片的能力。
九、活動的效果預測：
1、提高同學們的PPT制作水平;
十、活動安排 活動前期安排：
1、宣傳部負責海報和橫幅，在全員范圍內進行宣傳。
2、組織部負責大賽報名，組織，比賽材料收集，以及比賽的其他相關事宜
3、其他相關人員應做好比賽重要資料的保密工作 活動階段安排：
第一階段：PPT制作大賽預選賽
(一)本環節由科研部負責
(二)比賽時間：暫定于2019年11月30日
(三)比賽地點：水利系實訓中心
(四)作品主題：“我心中的實訓室”， “我的人生軌跡”
(五)作品要求：
1、參賽作品內容應充分表現作者自身與眾不同的特點。
2、參賽作品必須符合比賽主題，創意新穎，有鮮明特色、畫面、聲音、文本搭配好。原創元素(包括圖片、動畫等)適當加分，作品內不得引用有版權爭議的圖片、文章或其他媒體、參賽者若涉及違反著作權等相關法律，必須自行負責。
3、作品可基于POWERPOINT 2019或POWERPOINT 2019或更高版本平臺制作，由文本、圖像、聲音等信息集合，由作者制作而成。
4、演示平臺為WindousXP操作系統，Mcrosoft PowerPoint2019、Mcrosoft PowerPoint 2019或更高版本平臺。
5、必須在作品提交截止日期前提交作品，參賽作品應為原創，不得抄襲、拷貝、剽竊他人作品。一經發現上述情況，立即取消參賽資格。每一份作品必須附上一份作品說明，對作品的制作過程、創意來源、作品特色、特技動畫效果等進行詳細講析。
6、參賽作品幻燈片數量嚴格控制在15-30張之間，要求作品大小均不能超過20M。
(六)比賽流程：
略
(七)作品上交要求：
2019年12月1日前各參賽隊伍應將參賽作品及報名表以壓縮文件格式上交至各年級科研部部長處，壓縮文件命名格式為學生姓名.rar
(八)作品評選： 評分細則：
十一、活動注意事項：
1. 活動負責人應確保比賽用資料的保密性，確保比賽的公平性。
2. 比賽規則可在活動準備階段對不合理的地方進行商議修改完善。
注：本活動策劃未盡事宜，最終解釋西安華夏技術學院團委所有
2PPT制作大賽策劃書
一、活動背景
做PPT是辦公室成員必不可少的技能，為了促進辦公室成員對于電腦常用工具的了解，促進其對電腦的興趣，增加電腦方面office軟件的知識!同時，身為環保人員的我們，更要大力宣傳環保知識。
二、活動主題
環境保護靠大家!
三、活動目的
1、為了進一步提高同學們實際操作與專業理論知識相結合的動手能力，以及對計算機應用的水平。
2、為熱愛制作PPT的同學提供一個交流的平臺。
3、倡導綠色、健康的大學生活方式。
四、活動對象
主辦單位、環境工程系辦公室。
參與對象、環境工程系辦公室成員。
五、活動時間、11月初~11月中旬。
六、活動內容及流程
3、初賽階段(11月5日~11月10日)、
由院團委、誠信系PPT專業老師對參賽作品進行初步篩選，確定進入決賽名單并公示。
4、決賽階段、11月15日
①要求、要求主題突出、思路清晰、具有特色。作品播放流暢，運行穩定且無故障。
②由院辦公室、系辦公室、PPT專業老師進行評選、點評。
③公布評選結果并對獲獎人員予以獎勵。
七、參賽作品要求
1、參賽作品里應注明題目、參賽選手信息(包括、姓名、系別、班級代碼、聯系方式等)
2、參賽作品要求健康、積極向上、主題明確、內容豐富、定位有獨到之處，并能體現當代大學生的青春氣息，感染力要強。
3、參賽作品由文本、圖像、聲音等信息組成，同時歡迎同學們在PPT中添加原創Flash、電子相冊、拍攝的DV作品等。
4、參賽作品幻燈數量要求在10張以上，并盡可能多的運用PPT的附加功能。
5、參賽作品必須為各人的原創作品，不得抄襲。
八、活動獎項設置
一等獎1名、二等獎2名、三等獎3名、優秀獎4名。
九、活動經費預算、
篇5
一、大賽主題
參賽團隊為各自所選品牌或商家提供一份可實施的、體現差異化的、實現長久盈利的具有戰略思維的營銷策劃書，同時為其產品的推廣找到一個能被消費者認同的商業模式。以ppt方式演講為主同時可以配合多種方式，每組主講人可以1人也可以是多人。
參賽廠家及銷售產品：
中國電信 智能機營銷方案
陽光財產保險公司
六藝茶道 茶葉營銷方案
伯亨眼鏡公司 眼鏡系列產品營銷方案
二、活動目的
激發大學生市場調查和活動策劃能力，進一步培養大學生的創新和實踐能力，探索和推進新型人才的培養機制。增強大學生的團隊精神，培養他們在團隊協作方面的凝聚力、溝通力和執行力，提高他們的學習興趣、增強他們的實訓課程效果和就業能力。參賽過程中，學生將獲得營銷策劃專業培訓機會，培養團隊精神、鍛煉領導能力，了解企業營銷崗位需求，為獲得實習、就業的機會打下一個良好的基礎。
三、組織單位(大賽組委會成員)
主辦單位: 曲阜師范大學
中國電信日照分公司
承辦單位： 曲阜師范大學管理學院
曲阜師范大學金牌營銷協會
協辦單位： 日照陽光財產保險公司
日照六藝茶文化與傳播有限公司
伯亨眼鏡公司
四、活動贊助商
中國電信日照分公司
大學生精英論壇
日照陽光財產保險公司
日照六藝茶文化與傳播有限公司
伯亨眼鏡公司
五、參賽對象
日照大學城各院校全體在校學生
六、 比賽方式
此次大賽采取三級賽制，分為初賽、復賽、決賽。
初賽由參賽學校自行選拔，選出不多于5組參加復賽;復賽由大賽組委會統一評比并從參賽選手上交的策劃書中選出10到12份優秀的策劃書進入決賽;決賽將由各團隊對其銷售產品進行ppt展示，并與評委小組答辯，屆時我們將邀請贊助商代表、營銷學教授、管理學教授、社團代表一同組成評委小組，最終評選出一等獎1名、二等獎2名以及優秀獎若干。
七、 大賽日程
1、報名時間：XX年11月14日——11月24日
2、初賽培訓：XX年11月20日——11月24日
2、初賽： XX年11月25日
3、復賽培訓：XX年11月26日——12月8日
4、復賽： XX年12月9日
5、決賽培訓：XX年12月10日——12月14日
6、決賽: XX年12月15日晚7:00整
八、大賽步驟
(1)宣傳階段：在11月14日至11月20日期間，在各學校校門口以報名點和展板為主體媒介，并在各校園廣泛張貼本次比賽的海報為輔助，進行長達一周的廣泛宣傳，以引起有營銷策劃意識同學的重視與參與。
(2)初賽階段
11月20日各參賽團隊下午4：00集合通過自主選擇決定其策劃對應商家。
11月20日～11月24日由各商家組織參賽團隊進行產品以及相關業務。同時深入探討企業文化，企業定位、企業目標等，使參賽隊伍深層次的感悟其內涵，為策劃書的構思做好鋪墊。參賽團隊可以邀請營銷對象進行營銷策劃專業知識培訓，詳細介紹營銷專業知識，使各團隊成員對營銷有一定的認識。同時公示以往營銷策劃大賽獲獎作品，使參賽團隊深入了解。最后講解營銷策劃的寫作技巧以及注意事項，為后面的比賽打下結實的基礎。
11月25日中午12：00之前每個團隊上交一份完整的ppt形式文檔至， 11月25日下午由大賽組委會統一評比，選出10—12組進入復賽。
(3)復賽階段
11月26日—12月8日預計用2周時間，進入復賽的選手深入了解該企業，完善ppt，精煉演講過程形成團隊組織完善舞臺效果。
12月9日下午2：00在電信公司日照分公司會議室進行ppt講演有電信內部組織領導.老師組成評委團，選出其中六組進入決賽。
(4)決賽階段
12月10日～14日，進行最后的優化演練
12月15日下午4：00抽簽決定出場順序，晚7：00正式開始
決賽將在曲師大日照校區圖書館報告廳展示和現場答辯。根據抽簽結果排好順序，每人根據具體要求，在最短時間內展示策劃、執行等方面的能力。然后進入答辯環節。評委可自由提問，選手需要在短時間內對評委提出的問題進行詳細解答。最后評委根據選手的ppt展示以及答辯環節的表現進行打分。
ppt展示限時15分鐘，決賽總分10分：現場講解形式.熟練程度.創新程度3分.答辯時邏輯思維3分，在規定時間內準確回答完評委提問1分，實例分析有效可行3分，展示結束后由評委組打分，所得平均分即該環節最終得分。
最后由大賽組委會統計各團隊的得分，根據得分高低依次評選出一、二等獎和優秀獎.
3、頒獎:
根據選手得分評比出一等獎一名、二等獎兩名以及優秀獎若干，并最終由評委組以及嘉賓給獲獎團隊頒發證書以及獎品并合照留念。
九、獎項設置
一等獎 二等獎 優秀獎
十、報名方式
本次大賽將在各院校擺放宣傳展板并設點報名，參賽團隊可到自己所在院校報名點處咨詢詳細情況，并在曲師大金牌營銷協會官方博客下載表格填寫上交：。
十一、人員安排
1.初賽培訓工作的人員安排：
現場宣傳單的發放和拍照由宣傳部負責人xx負責;
會場的布置由秘書部負責人xx，
財務部負責人xx負責;主持人，人員(老師和企業代表)的聯絡會和場地的申請由xx負責;現場人員的統計和分隊安排由秘書部負責人xx負責;茶水以及現場秩序由策劃部負責人xx負責。
2.初賽選拔工作的人員安排:
參賽團隊上交作品之后由大賽組委會統一評比參賽作品，并選出進入決賽的十二支團隊。
3.決賽的組織工作的人員安排：
(1)會場的裝飾，物品的準備由財務部xx負責
(2)通知，拍照，廠家的宣傳由宣傳部xx負責
(3)活動總結和新聞稿由秘書部xx負責
(4)人員的調度由策劃部xx負責
(5)現場秩序，人員的位置由組織部xx負責
(6)領導和場地的聯系，評獎，頒獎工作由組織部xx負責。
十二、活動經費預算
(1)獎品等由冠名商、贊助商提供
(2)打印資料若干、購買證書元
(3)出席本次活動決賽評委以及嘉賓紀念品元
十三、附則
1.大賽組委會保留修改本策劃書內容的權利，具體解釋權歸營銷大賽組委會。
2. 參加決賽作品的版權由作品制作者和大賽組委會共同所有。
3.大賽案例內容健康、積極向上，符合國家憲法和相關法律、法規。
4.參賽案例必須為原創作品，不得抄襲或由他人，發現后取消其參賽資格。
附件1
第四屆“電信杯”大學城營銷策劃大賽報名表
方案名稱
團隊名稱
參賽院系
(全稱)
團隊主要成員
姓 名
性別
年齡
年級、專業
備 注
1
負責人
2
3
4
5
負責人
聯系方式
通訊地址
郵箱
電 話
手機
原創聲明
我(們)聲明我們的參賽作品為我(們)原創構思，我們對參賽作品擁有完整、合法的著作權或其它相關之權利，絕無侵害他人著作權、商標權、專利權等知識產權或違反法令或其它侵害他人合法權益的情況。若因此導致任何法律糾紛，一切責任應由我們(作品提交人)自行承擔。
作者簽名：1.________2.________3.__________
營銷方案
簡介
(200字內)
評委會
評審意見
蓋 章：
備 注
注：此表每本計劃書一份，反正面打印。
附件2
營銷策劃書征集要求及寫作要求
一、營銷策劃書征集要求
(一)參賽對象：大學城全體在校學生，以團隊為單位參賽，每隊不多于5人;
(二)報名時間與地點：XX年11月14日至24日在各院校指定報名地點咨詢報名。
(三)營銷策劃書的基本要求
1.完成的營銷策劃書不得侵權、抄襲，或請他人。
2.營銷策劃書所需數據、參考書等資料一律自行準備，引用部分內容須注明出處。
3.參賽隊需準備營銷方案介紹ppt(提前3天提交至大賽組委會)，以在決賽時現場陳述使用。
二、營銷策劃書寫作大綱及內容說明
(一)市場分析
市場分析是制定營銷方案的第一步，是對決定有效營銷策略所需重要信息的回顧和總結。
1.企業目標和任務
通過明確目標和任務，營銷人員可以做出努力來使企業運作的更好。
2.市場現狀與策略
總結整個市場狀況和目前所運用的營銷策略。需要確定讓企業運作的更好的相關營銷活動有哪些。
3.主要競爭對手
作為營銷方案一個很重要的部分，需要對相同產品或服務類似的客戶群的競爭對手做一個細致的分析。通過swot等分析工具，有針對性地評估他們的優勢和劣勢，以幫助企業在競爭中取勝。
4.外部環境分析
外部環境因素對企業業績的影響很大。包括：政策、經濟、競爭、與企業相關的法律法規、技術、成本，以及社會的期望和需求。
5.內部環境分析
企業自身的優勢和劣勢是對企業現在與過去業績的總結決定的。這一總結包括：分析產品和生產方法、具體營銷活動、人事安排以及財務業績。
(二)營銷策略
營銷策略包括所服務的目標市場和針對每一目標市場所涉及的營銷組合的詳細描述。
1.目標和預期效果
營銷策略需要包括對計劃所要達到目標的詳細描述，或者對營銷工作所要產生預期效果的描述。
2.目標市場描述
營銷策略指出所需要服務的目標市場的每一個細節、定位和市場中的具體人員的溝通。一個營銷方案中可能會指出多個目標市場，但是對每一個目標市場都設計一個專門的營銷組合。
3.市場定位
市場定位是對營銷組合質量的一個詳細描述，它可以根據競爭和吸引潛在客戶的不同而不同。
4.營銷組合描述
它包括對每一個營銷組合要素的完整描述。產品或服務的特性，如何定價、分銷、促銷以及對每一參與營銷組合實施工作的人明白企業計劃在做什么的詳細描述。
(三)行動計劃
營銷方案的最后一個部分是指出完成營銷策略所需要的具體活動有哪些，并評估最終的營銷策略。
1.活動/安排/預算
營銷策略是需要一系列的營銷活動來實現的?；顒觾热莅鞔_活動開展的時間和如何開展活動。需要指派特定人去參與具體營銷活動。這些人可能來自企業內部，也可能來自企業外部。需要制作一個詳細的營銷活動預算。
2.評估流程
評估流程是對營銷活動是否按時完成，以及營銷活動開展的方式是否正確等問題的具體描述。也可以由是否完成了營銷目標，以及目標市場是否滿意來決定。
展板：
日照市大學城第二屆“電信杯”營銷策劃大賽
比賽規則
初賽：經組隊報名后，選取商家并學習其企業文化精神，銷售理念，寫一份適合該企業的營銷策劃書，并依據該策劃書，作出ppt格式便于講解的圖片內容，上交組委會進行評選，選取12個創意好，有可實施價值的作品，進入復賽。
復賽：再一次由所選取的商家培訓，進一步完善策劃ppt，在12月9日在電信公司日照分公司會議室進行復賽，選取6個隊伍，現場表現好，有創意的團隊晉級決賽
決賽：用一個星期的時間，豐富舞臺效果，更好的展示自己團隊的銷售創意，在XX年12月15日晚7:00整在圖書館報告廳進行決賽。
比賽流程
報名時間：XX年11月14日——11月24日
初賽培訓：XX年11月20日——11月24日
初賽： XX年11月25日
復賽培訓：XX年11月26日——12月8日
復賽： XX年12月9日
決賽培訓：XX年12月10日——12月14日
決賽: XX年12月15日晚7:00整
獎項設置 一等獎
二等獎
優秀獎
主辦單位: 曲阜師范大學
中國電信日照分公司
承辦單位： 曲阜師范大學管理學院
曲阜師范大學金牌營銷協會
協辦單位： 日照陽光財產保險公司
日照六藝茶文化與傳播有限公司
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展板效果：
日照市大學城第二屆“電信杯”營銷策劃大賽
比賽規則 比賽流程
獎項設置
主辦單位: 。。。。
海報：
日照市大學城第二屆“電信杯”營銷策劃大賽
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、 獎項設置 一等獎
二等獎
優秀獎
比賽規則詳見北門展板。
主辦單位: 曲阜師范大學
中國電信日照分公司
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協辦單位： 日照陽光財產保險公司
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篇6
畢業設計,是培養學生綜合運用本專業基礎理論,基本知識和基本技能分析解決實
際問題能力的一個重要環節;是本專業各個先前教學環節的深化和檢驗.通過畢業設計,
使學生在實際的電子商務(網站)系統建設,管理,維護工作中,充分利用所學的專業
知識,理論聯系實際,獨立開展工作,從而使學生具備從事電子商務工作的實際能力.
畢業設計的具體目的有:
1,培養學生綜合運用所學知識和技能,解決電子商務(網站)系統規劃,可行性
研究,系統分析,系統設計,以及電子商務(網站)系統管理中實際問題的能力;
2,培養學生調查研究與信息收集,整理的能力;
3,培養和提高學生的自學能力和計算機實際應用能力;
4,培養和提高學生的文獻檢索,收集能力;
5,培養和提高學生的設計,報告等編寫能力;
6,培養學生的創新意識,求實的科學作風以及刻苦鉆研的精神.
2 畢業設計的基本要求
l,學生必須充分認識畢業設計的重要性,嚴格按要求開展畢業設計工作.
2,畢業設計任務應包括對實際問題的調查分析.
3,畢業設計任務必須由學生本人在指導教師指導下獨立進行.
4,畢業設計必須有進度要求,有明確的階段成果,并定期進行檢查.
5,畢業設計任務應有工作量要求.
3 畢業設計的選題
3.1 選題依據及范圍
鑒于,
電子商務專業知識具有明顯的復合性(經濟管理與計算機應用技術);
畢業設計,是校教育的最后一個環節,選題上應具有較強的綜合性和實踐性;
學生是?？茖哟?/p>
因此,畢業設計題目,應從下列幾個方面中選擇.
⑴電子商務系統規劃,系統分析,系統設計,系統實施,系統維護與管理的理論,
方法和技術.
⑵電子商務中的信息資源管理理論和方法的研究與應用.
⑶電子商務網站系統的分析與研究.
⑷電子商務網站的制作方法.
"電子商務"專業畢業設計指導書 邱泳昱
2
3.2 畢業設計參考題目
⑴試論電子商務營銷策略
⑵×××電子商務企業組建方案
⑶×××商場(公司)電子商務網站策劃書
⑷×××商場(公司)電子商務網站的設計與制作
⑸×××商場電子商務(網站)系統中的供應商管理
⑹×××網上拍賣電子商務(網站)系統的分析與改進
⑺×××網上鮮花店電子商務(網站)系統的分析與設計
⑻×××商場電子商務(網站)系統中的客戶管理
⑼×××商場(公司)電子商務(網站)系統的支付研究
⑽×××商場(公司)電子商務(網站)系統的安全問題研究
⑾電子商務與傳統商業
⑿電子商務的第三方物流問題研究
3.3 說明
學生選題時,不局限于上述參考題目,可以根據自己的情況選擇自己熟悉的背景或
易于調研的問題.
4 畢業設計的文稿
4.1 文稿的基本要求
1,畢業設計文稿,是考察學生畢業設計的主要依據,應由學生獨立完成.
2,設計要求,概念清楚,內容正確,條理分明,語言流暢,結構嚴謹,符合專業
規范.
3,畢業設計的內容,要突出自己的觀點,想法和自己的做法,切忌大段的抄書和
敘述與設計題目無關或關系不大的內容.
4,設計寫作過程中要采用腳注的形式注明有關資料,觀點的來源.
4.2 文稿的結構
1,畢業設計題目(以20字為限)
2,關鍵字:為了便于索引,列出3—5個高度反映設計主要內容的詞匯,并譯成英
文.
3,前言:介紹所從事的課題的目標,背景和任務;所研究的領域的概況,已有的
結論,成果以及存在的問題;本課題研究的主要內容及意義;如果是合作研究任務,應
說明本人的工作內容以及在整個課題中的作用和關系.
4,畢業設計的基本內容
基本內容應緊扣選題.選題的類型不同,基本內容存在較大差異.例如,
"電子商務"專業畢業設計指導書 邱泳昱
3
選題⑶-《×××商場(公司)電子商務網站策劃書》,基本內容應按課本,《電
子商務網站建設實例》§2.5,所列的提綱編寫.
選題⑻-《×××商場電子商務(網站)系統中的客戶管理》,基本內容應該包括:
分析確定電子商務中,客戶的類型(如,按是否注冊分類;按付款方式分類;按地域分
類等);針對不用類型客戶,如何進行有針對性地進行營銷(如,外地客戶的送貨及收
款方式;廣告投放策略等).
選題⑽-《×××商場(公司)電子商務(網站)系統的安全問題研究》,基本內容應該包括:說明電子商務(網站)中,采用的安全措施;可能存在的隱患及對策等.
寫提綱是關鍵,應該十分重視.
5,專題研究論述
對畢業設計中,學生最具特色的具有創新或獨到見解的內容進行進—步詳細的闡述說明,要體現出學生在畢業設計中獨立思考,研究的成果以及對于本專業領域的新體會和認識(注:這部分內容如不便單獨列出,可并入"畢業設計的基本內容"中).
6,致謝(可以沒有此部分)
7,主要參考文獻;列出在整個畢業設計活動中所直接參考過的資料.參考文獻必須在3篇以上.
8,附錄(可以沒有此部分)
需要對畢業設計進行說明的各種圖表,附加說明,數據參數表格,公式推導與證明,重要參考文獻摘要,重要的程序源碼清單等以及不便在正文中列出的其他資料.
4.3 文稿的排版,裝訂
1,文稿的排版
畢業設計(文稿)排版時,章,節編號統一采用如下格式:1,1.1,1.1.1,1.1.1.1.正文中圖,表編號格式為:圖i.j(表i.j).其中"i"為所在章的編號,"j"為所在章內圖(表)的順序號.附錄格式為:附錄a,附錄b,附錄c.附錄中圖(表)格式為:
圖ai(表ai),圖bj(表bj).
篇7
【關鍵詞】高職廣告設計課程，崗位群，課程的對接
隨著市場經濟的迅速發展，廣告業迅速滲透到社會生活的各個領域，成為一個成長快和推廣潛力大的新興產業，未來中國的廣告業的增長率將超過國際廣告業的增長率；高校廣告專業對廣告人才的培養和廣告行業對人才的培養和任用，及廣告行業各崗位之間的密切聯系和合作也將成為職業人才培養研究的重點。因此在經濟發展中需要的人才標準，將成為高校培養廣告專業人才的標準。
1.廣告行業的發展看需要的廣告專業人才
市場營銷手段的多元化；推廣、公關、業務咨詢、互動營銷等手段被輪番運用。因此，傳統的廣告行業的市場正在被其他的營銷方式所替代和分解。所以在廣告行業與市場營銷如影隨行，密不可分，未來看廣告與市場營銷將緊密融合；廣告行業內部競爭加劇。致使廣告行業的目標方向也在不斷地變化，發展中的廣告行業需要我們高職教育學校及時調整教學理念和思路，適時設置不同方向的崗位技能性課程。
2.廣告公司的業務范圍不同需要的設計崗位不同，要求的技能培養各不相同
通過廣告行業狀分析及廣告設計專業的畢業生就業崗位分析；廣告行業就業崗位基本分為八個方面，主要從事平面廣告設計與制作崗位的主要工作任務及職業，分別是：商業廣告設計崗位（設計員、設計師）、品牌設計崗位（品牌CI策劃設計）、包裝設計崗位、版式印刷設計崗位、網絡廣告設計崗位、商業圖像攝影崗位、展示設計崗位（室內設計）、戶外廣告崗位（雕刻、熱轉印、霓虹燈制作、櫥窗店面制作、路牌車體廣告）等。
不同的崗位群，不同的工作內容，不同的技能要求；也就需要高職廣告專業的課程設置與之相匹配。依次的分析如下：
2.1 廣告設計師的主要工作任務是：印前版式設計、平面廣告設計、彩圖噴繪與數碼快印、標書裝幀等工作。
需要的專業能力為：①編排軟件應用能力；②字體、字號、字色調配能力；③根據版式內容進行版塊合理劃分能力；④版式的審美與設計能力；⑤印前制作能力；⑥對廣告主題的分析能力；⑦根據主題進行發散思維的能力；⑧對設計元素的篩選能力；⑨廣告圖形的創意表能力；⑩廣告文案的撰寫能力；B11廣告版面的整合能力；B12圖片處理、校色能力；B13印前文件調整能力；B14噴繪儀、數碼印刷設備操作能力；B15文件格式轉換軟件操作能力；B16資料收集整理能力；B17理論知識的運用能力；B18裁紙機操作能力；B19覆膜機操作能力；B20打孔機、膠裝機操作能力；B21裝訂操作流程。
需要的主干課程支撐的是：①Photoshop圖像處理；②印刷工藝；③版式設計、平面設計（海報、招貼、DM廣告、POP廣告、商業廣告）。
需要的職業基礎課程是：三大構成、設計素描、設計色彩、文字設計、專業攝影與數碼處理、廣告學概論、設計思維與方法、廣告法、廣告文案與策劃、優秀廣告案例賞析等課程。
通識課程是：語文、英語、計算機基礎、體育、形勢與政策、大學生心理健康。
2.2 戶外廣告設計制作員的主要工作任務是：①戶外廣告設計；②戶外廣告預算及制作。
需要的專業能力為：①戶外廣告可實施性分析能力；②戶外廣告材料把握能力；③根據主題進行創意的能力；④戶外廣告創新能力；⑤戶外廣告效果圖表能力；⑥戶外廣告施工圖繪制能力；⑦施工圖讀圖能力；⑧戶外常用廣告材料把握能力；⑨工程進度測算能力；⑩制作預算簡易報表能力；B11處理臨時變更工程的能力。
需要的主干課程支撐是：門頭廣告設計與制作、吸塑字設計與雕刻、其他字體的制作、排版的制作等課程。
2.3 品牌設計崗位（品牌CI策劃設計）的主要工作任務是：活動策劃、廣告策劃、企業形象推廣等工作任務。
需要的專業能力為：①活動的整體掌控能力；②禮儀和風俗習慣的把握能力；③活動時間的統籌安排能力；④人員的合理調配能力；⑤活動造價的預算能力；⑥策劃方案撰寫能力；⑦產品營銷分析能力；⑧產品定位分析能力；⑨市場銷售預測能力；⑩消費者心理分析能力；B11策劃方案撰寫能力；B12可實施性報告撰寫能力；B13廣告成本預算能力；B14企業文化的提煉能力；B15標識設計能力；B16企業整體形象設計能力；B17企業形象推廣的策劃能力；B18策劃書的撰寫能力。
需要的主干課程支撐是：標志設計與VI、經典廣告案例賞析。
2.4 網絡廣告設計崗位主要的任務是：網頁設計、網絡廣告設計等任務。
需要的專業能力為：①網絡廣告特性分析能力；②根據主題進行創意的能力；③音效與主題匹配的掌控能力；④節奏的把握能力；⑤Flash軟件熟練應用能力；⑥流媒體轉換能力。
需要的主干課程支撐是：網絡廣告、Flash、網頁設計制作。
2.5 數碼攝影與圖像處理崗位的主要工作任務是：數碼圖像處理、攝影等任務。
需要的專業能力為：①相機白平衡設置；②相機的光圈調整；③相機焦距的手動設置；④燈光效果對影像的影響；⑤攝像的構圖與取景；⑥數碼影像的電腦處理；⑦數碼影像處理的版式要求；⑧能夠應用相機拍出清晰的照片；⑨能夠通過人造光源營造照片氣氛；⑩拍攝過程能夠把握構圖，突出主題；B11能夠通過軟件修復照片的不足。
需要的主干課程支撐是：攝影、PS處理。
2.6 媒體（數碼）廣告：主要任務是：影視片頭設計與制作、影視廣告設計與制作。
需要的專業能力是：①影視片頭特性分析能力；②主題把握及創意的能力；③音效與主題匹配的掌控能力；④Flash、3DS MAX、After Effect、Premire軟件合成與輸出能力；⑤節奏的把握能力；⑥影視廣告特性分析設計能力；⑦音頻、視頻設備的操作能力。
需要的主干課程支撐是:網絡廣告、片頭廣告、影視廣告。
2.7 展示設計的主要工作任務是：設計展臺、策劃設計制作展示臺。
需要的專業能力：①展示商品的調查分析能力；②展示場所的空間設計能力；③展臺的設計能力；④展示效果圖的制作能力；⑤模型制作能力；⑥施工指導能力。
需要的主干課程支撐是:櫥窗廣告設計與制作、門頭設計與制作、3ds max、效果表展示設計。
通過分析可以看出，課程的設置與職業能力之間的關系，職業能力需要不同的主干課程來支撐，而方法能力、社會能力是共性的。
需要的方法能力為：①資料收集整理能力；②制訂、實施工作計劃能力；③項目文檔理解能力；④理論知識的運用能力；⑤版面的創新設計能力；⑥綜合分析、創新能力。
需要的社會能力為：①溝通協作能力；②語言表達能力；③團隊協作能力。
可以清晰的確定廣告專業的人才培養方案，確定對應的人才的培養模式，是要掌握一定理論知識的技能型的應用性人才，這樣課程很容易和崗位形成對接，達到人才培養方案確定的培養目標。
篇8
[摘要] 市場營銷是一門綜合性、實踐性很強的管理科學。專業實習在營銷專業教學中占據重要的地位，其實施的好壞，對整體教學效果影響很大。本文在綜合分析當前種種專業實習模式弊端的基礎上，提出了市場營銷專業實習“合作雙贏”模式，并根據我校該模式的探索實踐，提出了進一步完善“合作雙贏”模式的措施。
[關鍵詞] 市場營銷 專業實習 “合作雙贏”模式 營銷策劃
市場營銷是一門綜合性、實踐性很強的專業。本專業旨在培養具備市場營銷專業綜合知識和技能(包括管理、經濟、法律、計算機等相關知識與技能)，具有科學的思維方法和較強的實踐能力的工商管理學科復合型人才。在市場經濟的大背景下如何加強營銷專業學生實踐能力的培養，各高校都進行了有意義的探索。
一、營銷專業實習模式創新的背景
隨著經濟市場化的推進，目前，高校專業實習遇到諸如實習經費不足，實習單位難尋等諸多困難，實習工作難以順利實施，實習質量難以保障。針對這些困難，各高校進行了大量的探索，形成了一些典型模式，主要有三類：
1.校企共建實習基地式實習。這類模式以企業對專業實習的利弊權衡為前提，合作的前景有一定的局限性。由于實習學生人數多（100人左右），實習基地的數量畢竟有限，接待能力有限，一次性統一安排是相當困難的。而且，對于營銷專業實習而言，一、兩個實習企業明顯單調。
2.松散式實習。由學生自己聯系實習單位，分散到全國各地。這種方式由于老師不能親臨指導和監督，類似于“放羊”，同學們缺乏實習的壓力和動力，甚至出現大量虛假實習，實習效果自然無法保證。
3.情景模擬專業實習。通過軟件模擬企業實際的場景，學生在虛擬的環境下，進行模擬實習。不可否認，模擬實習對于程序性強的專業及課程實習具有事半功倍的效果，如會計業務模擬實習等。但對于程序性不強，環境錯綜復雜而實踐性很強的市場營銷等相關專業而言，需要實習學生在真實的環境下親身經歷。企業經營活動的不確定性、人際關系的復雜性、工作崗位壓力與挑戰，是軟件情景模擬難以做到的。
綜上所述，我們認為：以上三類實習模式對于市場營銷專業而言，存在著很多缺陷，必須對另辟蹊徑進行創新，走市場化道路，探索出適合營銷人才培養的新型專業實習模式。
二、“合作雙贏”模式的運作思路
通過調查發現：一方面，一些中小企業由于自身資源的不足，存在大量的營銷和管理問題亟須得到解決；而另一方面，學校擁有一定的資源但缺乏大量的實習場所和項目。為了滿足校企雙方的需求，于是我們提出了“合作雙贏”的專業實習模式。
“合作雙贏”模式的主要特色在于把高校學生的生產實習與企業實際需求結合起來，按市場的需求來組織高校學生的專業實習，使高校與企業的關系，由過去單純的“依賴”型，轉變為新型的“合作伙伴”關系。
市場營銷專業實習的具體思路是：利用營銷資源（師生的專業知識和技能）提供有償服務給有需求的顧客（各類企業如工業企業、旅游企業、貿易公司、服務企業等）。作為賣方，學生在老師的指導下，幫助企業做市場調查、營銷策劃、促銷推廣等服務；作為買方，企業為學生提供實習機會、解決部分經費缺口。交易的結果是學生獲得理論知識和實踐能力的提高，企業低成本地解決了營銷中存在的問題，從而達到雙贏的局面。
三、“合作雙贏”模式的實踐
1.“合作雙贏”模式實踐情況。自2003年我校第一屆市場營銷專業學生進行專業實習，我們就開始了實習市場化“合作雙贏”模式的探索。 各年參加營銷策劃的同學和企業基本情況如表1所示。
表1 歷年來“合作雙贏”模式生產實習的基本情況
實習涉及的企業類型豐富，包括手機賣場、保險公司、商業銀行、百貨超市、旅游景點、物業管理、房地產銷售、機械制造、餐飲和文化培訓等。為了更好地指導和督促學生的實習，我們要求實習單位在青島開發區范圍內（學校所在地），原則上不超過青島地區。
2.“合作雙贏”模式實踐探索的兩個階段
（1)啟動、摸索階段。2003-2004年，由于剛開始采用這種模式，有許多需要摸索的地方。為了保證實習質量和為以后的實習積累經驗，我們采取的措施是：老師事先聯系好實習單位，商談合作項目和合作條件，由指導老師全程陪同同學與企業合作。我們要求各小組在實習結束后，將策劃書送交實習單位，由實習單位出具實習鑒定，并作為實習成績主要評判依據，真正做到實習從市場開拓開始，到市場評定結束。這個階段，我們的實習項目基本上都是由老師主動尋找企業進行洽談。
(2)逐步成型階段。從2005年開始，基于營銷專業學生畢業后往往需要獨立開展業務的情況，為了激發學生的工作積極性和實踐能力的全面提高，實習單位的聯系開始演變為由學生自己聯系企業和由教師聯系企業兩種，另外，經過前兩年的工作，我們的專業實習在開發區范圍內有了一定的影響，一些企業開始主動和我們聯系。對于由學生聯系實習企業，我們的做法是：在實習前一個月對實習同學進行分組，由各小組在實習開始之前主動聯系實習單位，之后交指導教師審查企業和課題，審查合格方可進行正式實習；對于主動找上門的企業，我們的做法是：加大平時與企業的交流，將企業要求的合作課題登記在冊，根據時間要求，將與專業實習時間相匹配的課題交學生實習；對于時間不匹配的項目，我們另外安排同學利用課余時間完成。
四、“合作雙贏”模式的實踐效果
通過這幾年的“合作雙贏”模式的實踐，學生、企業、教師和學校各方多受益匪淺，具體情況如下：
1.實習學生的收獲。(1)學生由當初被動的“飯來張口、衣來伸手”型逐漸轉變為主動的積極進取型。學生普遍反映，通過這種形式的實習，和企業打交道不再打怵。這無疑對以后營銷同學畢業后走向社會拓展業務搞好客戶關系增強了自信度。(2)通過“合作雙贏”模式專業實習，學生將所學的知識運用到企業的問題中，熟悉了營銷問題的解決程序，當他們提出的營銷方案被企業全部采納或部分采納時，所獲得的成就感是巨大的，這也更加激發了學生對理論知識的學習熱情。(3)通過“合作雙贏”模式的實習，同學實習獲得了企業的經費支持，學生真正感受到勞動的價值。一般而言，企業都會承擔實習的資料查閱費、材料費和交通費，有些企業對于一些很有價值的策劃方案會給出一定的價值體現（用同學們的話就是“盈利”）。(4)良好的專業實習為營銷專業畢業求職增加了砝碼。當今企業招聘越來越注重畢業生的實踐能力，我們營銷專業畢業生將自己完成的營銷策劃書作為重要的證明材料。在強大的求職作用顯現下，營銷學生自發地重視了專業實習，從而形成了“我要實習”的良好風尚。
2.實習企業的收獲。(1)通過“合作雙贏”模式的實習，企業能夠獲得問題的解決方案，最起碼是獲得解決問題的第一手資料。具體如李新小組做的“青島高校物業管理業務營銷策劃” 為新時代物業進入山東科技大學項目提供了翔實的數據和可行的策略，梁德山小組做的“青島森林野生動物園開園營銷策劃” 為動物園的順利開園提供了很好的策劃方案等等。這些策劃方案被公司采納和應用，創造了良好的經濟效益和社會效益。（2）企業為學生的實習基本上提供的是基本的實習成本費用，相對于聘請專業公司大大地節約了成本。（3）通過“合作雙贏”實習，企業獲得了與高校交流的機會，建立了長期合作關系。
3.教師的收獲。(1)在學生的實習過程中，教師獲得了市場的第一手資料，對自己的研究提供了很好的素材。(2)通過學生的實習，教師和企業建立了良好的合作關系。
4.學校的收獲。(1)校方獲得更多的實習資源。(2)通過這種方式的實習，對提高學校的知名度和美譽度很有好處。(3)節約了教育經費開支，盡管現在的效果尚不明顯，但這是一個趨勢
五、“合作雙贏”實習模式亟需完善的地方
“合作雙贏”實習模式迄今已經經過5年的探索，模式框架基本建立，校企雙方按市場規律結成合作關系?，F在亟須完善的地方主要是校企雙方合作交流平臺的建立，只有這樣才能實現實習資源的豐富和動態化。一方面讓學生有更大的選擇空間，另一方面將固定的實習實踐推廣到整個學習期間，而不是僅僅固定在實習時間段。為了建立穩定而有效的交流平臺，我們計劃實施兩大措施：一是完善合作企業數據庫，二是加強網站建設，依托網絡擴大信息覆蓋面。
結束語
專業實習如何順利高質量地實施是擺在各高校教育工作者面前的一項艱巨工作，在當前市場經濟的大環境中，走市場化道路無疑是必然的選擇。各種專業實習模式之間不存在排斥，而是應該基于不同的專業要求，選擇合適的模式和模式組合。我校的“合作雙贏”專業實習模式是基于市場營銷專業的特點和我校所處的地理和經濟環節，盡管已經取得了階段性成果，但尚存在較大的完善空間。
參考文獻:
[1]周梅華昌濤:市場營銷專業實踐教學模式的構建與實施 [J].黑龍江高教研究.2006,（6）
篇9
關鍵詞：會展；全真實訓；教學設計
會展專業是一門“學中干、干中學”的實用性極強的行業，由于會展項目涉及調研、策劃、營銷、組織、服務、管理各環節，籌備時間非常長，企業對實訓學生的容納量有限，客觀上難以與教學上的任務的時間人數要求銜接，因而，目前高職業會展教學存在實踐教學的不足，特別是真實環境下的仿真或全真實踐教學的缺失的情況，不利于培養會展學生的職業能力。由學生在教師指導下自籌經費、自主辦展，是解決這個問題的一個有效途徑。
一、“育英時尚節綜合實訓項目”教學設計分析
（一）課程設計思路
“育英時尚節綜合實訓項目”涉及籌展全過程，教學目標為：第一，職業知識目標，能綜合運用市場調研、市場分析、會展管理、會展營銷、公共關系、現場管理、活動策劃、財務管理、公文寫作、消費心理等必修課程的知識來分析、解決籌展辦展的具體問題，而且要從總體方案規劃、生命周期到風險管理、社會效益、經濟效益等諸多方面加以考慮會展項目的可行性。第二，職業技能目標：熟知展覽策劃的一般流程和基本內容；能設計調查問卷、能勝任宣傳資料的編印工作、熟悉會展新聞管理工作，具備會展文案寫作能力；能進行業務面談、現場管理和展后跟蹤分析。第三，職業素質目標：培養細心耐心的工作作風，有堅韌的心理素質，敏捷的應變能力和誠信的職業操守。
（二）教學內容與要求
為達到有效培養職業能力目的，會展專業教師經過調查走訪會展企業，明確了會展崗位群的工作任務和相應的職業能力；采取以工作任務為中心黏合知識的方法來形成本項目教學內容。
二、教學方案設計
會展專業在項目設計模式上采取“分段式”的方法，根據工作任務界線，劃分整體項目為以下階段，各階段由不同工作任務形成的小項目組成。
（一）第一階段——計劃、組織階段
學生通過分析校園市場需求及參展商的要求，確定展品范圍是服裝、化妝品類、文化用品類，能考慮人流量，把辦展場地點確定在宿舍區。第二屆綜合實訓籌辦期間，學生通過問卷調查，認為借學院形象提高展會檔次更重要，把展覽地點從宿舍區定在校園標志性區域。第三屆綜合實訓籌辦期間，會展學生通過市場調查，得出了“就業是2010年的一大市場需求”的結論，并在展會上增加了“校園招聘會”專場。在籌辦展會過程中，鼓勵學生運用財務知識計算盈虧平衡點、經營安全系數，從而確定展位營銷和招商招展指標。
在進行可行性分析時，要求學生對展會的基本框架進行評估。組織學生分組討論六個問題：展會展品的范圍所在產業是否能舉辦如此規模和定位的展會；展會的名稱、展品范圍與展會定位之間匹配與否；展會舉辦時間、舉辦地、辦展頻次是否符合市場需求；展會定位與展會規模是否有沖突；辦展機構對展會所在產業的熟悉程度；辦展機構需要的籌展時間。教師給出標準格式，要求學生分組完成立項策劃書。要求報告篇幅適中，結構完整，編排合理，措詞準確、明白易懂。在教師指導下，學生向學校提交了“綜合實踐計劃書”、“場地審批”、“可行性分析”、“展覽場地測繪圖”，并到學校各部門爭取支持政策。這一過程自然仿真了展會舉辦的申報流程。
（二）第二階段——運作階段
會展專業學生成功地組織了會展設計大賽、開幕式、現場表演、商業宣傳、參展商聯合大優惠等活動，為參展商和觀眾提供附加服務，從而提高展銷會的形象和檔次。在招商招展方面也取得了極大的成功，把康師傅、比亞迪汽車等著名品牌引進了展覽會上，招聘會上僅會展行業協會就組織了十多家企業參加，這些成績的取得，極大地鼓舞了學生的從業熱情。
展銷會的服務工作貫穿于整個展銷會，服務工作包括對參展商、參展觀眾的服務，服務工作要做到細致、耐心。對于展銷會的供應商，如對于展臺搭建商、運輸商的選擇標準是優質服務和價格合理。一個展會的成功與否最關鍵的就是現場服務質量的好壞。一定要做好現場的服務工作，這樣對于整個展會有著很大的推進作用。
在展會現場中，同學們在忙碌中學到了很多在課堂中學不到的東西：從水電設備安裝到舞臺搭建、從全安巡視到餐飲供應、從天氣忽變到客戶糾紛處理，他們始終表現出極高的興致，出色地完成了自己的任務。在這次實踐過程中，同學們很好地負起了自己的責任，把書本中的理論知識與本次實踐活動結合起來，完全符合了一名職業人的要求；同時也認識到了自己的不足，學到了一些與同學、其他部門的溝通技巧，為以后融入社會積累了良好的經驗。 轉貼于
展銷會總結的目的是檢驗展銷會的效果是否達到預期效果。學生組委會通過對所有參展商的問卷調查和參展觀眾的抽樣調查進行展銷會的評估報告，并針對調查結果，總結出展銷會取得成功的經驗，找出不足之處，以提高下一次展銷會的舉辦水平和質量。
展后總結圍繞首屆育英時尚校園展銷會的四個階段流程介紹此次展銷會的臺前幕后，并通過收集大量圖片和文件為讀者了解首屆育英時尚校園展銷會提供便捷。同時，也為下一屆展銷會的舉辦提供一個可直接借鑒的資料庫。
三、實訓的組織形式
本項目以學生為中心，教師主要承擔指導者或輔導者，同時又是實訓活動具體組織者和觀察員。教師向學生介紹相關背景資料，布置任務，進行必要指導；及時答疑糾錯，控制實訓進度。
（一）教師工作
在本項目中，教師的主要工作有：
1、實訓前做好實訓教師分工：根據教師專長不同，分管招商招展、宣傳公關和現場管理、活動設計、形象策劃等不同實訓項目，制定并提出項目的實訓計劃和項目任務書，在實訓開始前由會展教研室組織審定。
2、實訓中組織好學生在實訓項目中的角色分工和輪換，分析講解具體引導項目（實例），分步驟指導項目進展，項目進行中解答學生疑問和過程考核。
3、實訓各項目結束后的總結點評和項目考核。
4、實訓全部項目結束后的總結提高，包括實訓引導項目（實例）的完善，實訓組織計劃的補充修改，以持續改進實訓方案、計劃和實訓手冊。
（二）學生組織
由于是全真實訓，所以在實訓過程中，采用學生自愿報名、教師指導的形式，由學生組成“展覽會組委會”和各級工作人員，并自行制定規章制度和部門職責。
四、考核與評價
綜合實訓項目教學重點放在學生實踐能力的培養上，因此學生考核分數A，由操作考核成績B和作業成績C兩部分組成，操作成績占的比較相應增大，權重比例為6︰4，即A=B×60%+C×40%。
（一）操作考核方式
主要考核學生在實訓時的積極性、獨立性、完整性、創新性、理論運用熟練程度，考核模式采取公司普通運用的360℃績效考核模式。如果被考核人的崗位為“普通員工”，其成績由本人自評D、部門內同學互評E、部門經理打分F、指導老師打分G組成，權重比例為1︰1︰3︰5；假設有n名員工參與評價，考核公式為：
E=∑（a1+…an）/n
B=D×10%+E×10%+F×30%+G×50%
（二）作業成績
實訓結束后，學生必須上交實訓手冊，手冊內容要填寫以下內容：實訓項目描述、主要崗位任務、每個模塊的實訓記錄及個人感受，2000字以上個人實訓總結等。綜合評定由各項目成績綜合組成。
參考文獻
1、馬越，王文博.高等職業教育課程學習評價與案例[M].中國輕工業出版社，2010.
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篇10
關鍵詞金融危機;私人銀行
AbstractThe spread of the global financial crisis, we need to be carefully analyzing the difficulties faced by the private banking sector, the development of countermeasures, such as the development of motivation to find the private banks to deal with crisis response and business development strategy.
Key wordsFinancial crisis;private banks
金融危機發生以來,私人銀行業務受到的沖擊迅速成為業界關注的焦點。私人銀行產品造成客戶財富巨虧,對私人銀行服務的可信度造成一定影響,客戶的投資態度和選擇銀行的取向方面會受到影響。與此同時,監管部門對金融衍生產品審批加以控制,客戶對復雜產品的要求降低,會使產品趨于簡單化,產品結構趨于透明化,致使私人銀行的盈利能力降低。所以,危機對我國私人銀行業務發展形成了嚴峻的挑戰。我們應當直面金融市場的巨變,在發展中尋找私人銀行應對策略。
由于我國私人銀行業務發展才剛剛起步,受沖擊的影響程度有限,表現為:杠桿類服務產品規模很小,客戶財富資產減值上升,但咨詢能力、風險識別和提示能力尚待完善。因此,金融危機提醒我們,嚴格做好風險管控的同時,應該堅持穩健經營理念,產品創新和產品結構設計堅持安全性和盈利性原則,謹慎分析金融危機中的過度衍生、杠桿化問題,按照“保增長、擴內需、調結構”的宏調要求,圍繞實體經濟積極開展私人銀行業務。
一、提高私人銀行服務能力
私人銀行不以銷售金融產品、制定理財策劃書為主,而是以社會生活、工作和財富管理相融的一種泛金融文化服務。所以,私人銀行是一個面對客戶進行從搖籃到墳墓的終身的、私密性極強的金融服務。根據客戶需求度身定制理財產品,對客戶的投資企業進行全方位投融資服務,對富人及家人、孩子進行教育規劃、移民計劃、合理避稅、信托計劃等服務,這些構成了私人銀行經營文化的內涵。這種經營文化的變革必將帶來銀行業經營理念、經營方式、金融產品設計和管理等金融服務流程的一系列調整。
客制化(Customization)金融產品設計就是伴隨私人銀行業務發展而產生的服務理念?？椭苹拍町a生于后工業革命時期的科學管理方法。銀行為找到符合客戶要求,具備增值的客制化服務被逐步引入銀行的營銷理念之中?？椭苹漳芴峁ｍ椇投鄻拥倪x擇,為特殊需求的銀行客戶提供專門的金融服務。
(一)提升客制化服務能力
1.將客戶引導至符合其特殊要求的個性化金融服務平臺
客制化金融服務重視客戶的期盼與需求,把客戶細化到以個人為單位進行分層服務,通過大眾銀行(Mass Banking)、貴賓銀行(Affluent Banking)、私人銀行(Private Banking)和家庭金融辦公室(Family Office)等服務渠道,采用不限制客戶資產規模、客戶資產在10萬美元以上、客戶資產在100萬美元以上和客戶資產在8000萬美元以上等不同層面的金融資產規模進行差異化服務。針對各層客戶情況,進行有效的數據收集、整理和分析,用客戶滿意度與回應速度來衡量銀行不同層面的服務方法、服務品種和服務質量。
2.通過不同服務渠道,為客戶提供深度各異的咨詢服務和產品模擬體驗
客制化創設了獨特的客戶體驗式金融服務。所以,私人銀行通過IT技術模擬分析和一對一財富策劃是服務的重要途徑,也是銀行獲取規模效益的有效方法。
3.加強銀行內部營銷的合作文化建設
為了達到客制化服務要求,銀行在提供多樣化的產品時應保持產品設計的足夠彈性,不同層面的產品使用便利應有所區別,差異化特點應當比較明顯。合作文化包括:①周全的客戶關系管理體系建設是關系到金融客制化服務的成敗,信息溝通、認真傾聽、迅速回應客戶的需求,對客戶的了解和產品風險的透徹介紹是私人銀行服務的前提;②市場信息分析、產品使用的窗口指導和控制、組合投資分析和客戶風險偏好分析等是財富經理必備的能力要求;③需要依靠銀行其他部門的支持。如:公司業務、金融市場、資金結算和海外法律稅務等支持。所以,銀行開展內部營銷與合作文化建設是客制化服務的前提。
另外,應加強財富經理的知識和技能學習。全球金融危機肆虐,資本市場震蕩加劇,私人銀行的客戶財富嚴重縮水,應對市場震蕩的風險規避方法、市場波動信息分析和宏觀走勢判斷能力,是衡量服務質量的標準。財富經理必須加速學習現代金融理論知識,運用數理金融和金融隨機分析方法解釋資本市場波動的本質。因此,財富管理、企業財務管理、金融衍生產品、證券市場運作規則、保險知識、主要國家的稅收政策和移民政策、IT技術的客戶服務,以及熟悉信托計劃的規則和運作等,是私人銀行從業的基本能力。掌握投資銀行、商業銀行、公司銀行、零售銀行工作特點,具備扎實深厚的理論知識,親歷過經濟或金融周期的實戰經驗,具備金融分析、投資規劃、理財分析等復合能力,這樣才能與客戶在同一層面上對話和交流。
(二)客制化模擬體驗服務舉例
多個開放式基金的最優投資組合計算。
計算模型:多個開放式基金的最優投資組合計算模型,除了要輸出最優投資組合外,還要輸出有效邊界圖形,以便財富經理對計算結果和圖形進行比較分析。本例采用EXCEL-VBA方式,結合金融工程模型進行運算。
模型的設計:①首先建立一個名字為“多個風險資產的最優投資組合計算模型.xls”的工作簿,在當前的工作表“Sheetl”上設計模型。②模型的結構計算后,工作表上有最優投資組合的計算結果,包括各個證券的最優投資比例、最優投資組合預期收益率和最低投資組合標準差。③對【準備數據】按鈕指定一個名字為“Sub準備數據()”的宏,并編寫程序代碼(具體程序編碼參考相關書籍)。④對【開始計算】按鈕指定一個名字為“Sub開始計算()”的宏,并編寫程序代碼。
在輸入各個開放式基金的預期收益率、基金間的協方差矩陣后,單擊【開始計算】按鈕,模型就自動進行計算,并輸出最優投資組合計算結果和繪制有效邊界圖形。
模型應用:某4個基金的投資組合,各個基金的預期收益率、標準差和證券間的協方差矩陣如表所示。試計算并繪制該投資組合的有效邊界。
計算步驟如下:①在單元格B3中輸入證券數量“4”,單擊【準備數據】按鈕,使模型自動對工作表格式化,然后輸入有關數據。②單擊【開始計算】按鈕,模型就自動進行計算,計算結果如圖所示。
可見最優投資組合為:基金1的投資比例為25.40%、基金2的投資比例為45.53%、基金3的投資比例為4.52%、基金4的投資比例為24.55%。假若該投資組合的投資額為100萬元,那么在基金1、基金2、基金3、基金4上的投資額就分別為25.4萬元,45.53萬元,4.52萬元,24.55萬元。而預期收益率為12.19%,標準差為20.82%。
4個基金的預期收益率和標準差
多個風險資產最優投資組合計算模型的計算結果
這里需要注意,財富經理應密切關注市場動態,及時將有關信息告知客戶,輔導客戶了解艙位的比重和市場情況,讓客戶知曉市場的波動情況和各基金風險定量分析結果,由客戶及時作出風險規避的決策或繼續擴大投資。
(三)樹立私人銀行的經營文化
外資私人銀行的客戶經理和客戶關系,沒有中資銀行客戶經理和客戶之間的關系那么緊密,那么信任。相當一部分客戶認為,外資銀行客戶經理雖然專業能力很強,但常常表現出較強的交易動機。相比之下,中資銀行客戶經理要寬容,且更了解客戶的需求。中外資私人銀行競爭特點表現為:共同進步和繁榮、理念普及與共同開拓市場。財富的保值、穩定增長和傳承是構成開通市場的三條需求主線。依托信托市場開展私人銀行的主營業務是前提。而中國的信托市場發展還處于初創孕育階段,信托法、繼承稅法制度尚未完善。宣傳和培養客戶的信托意識,如:委托和合同關系的確立,受人之托代客理財的信用關系的約定。這些是私人銀行業發展和國際金融中心建設不可或缺的金融意識。
委托是指財產的所有者為自己或其指定人的利益,將其財產委托給他人,要求按照一定的目的,代為妥善的管理和有利的經營。是指一方授權另一方,代為辦理的一定經濟事項。因此,私人銀行業務依托信托方式能夠使服務更加靈活多樣,有助于提高信用、信息、資金和技術的充分流動,有利于吸收國內外資金和投資業務的發展,更有利于提升私人銀行客戶服務的幸福指數。
提升客戶幸福指數是私人銀行的經營文化?？蛻糌敻环e累到一定程度,影響幸福指數的因素并不是財富的持續增加,而是家族發展、家庭的婚姻狀況、第二代的培養等成為主要因素。據此,私人銀行業務經營文化應與客戶需求產生共鳴。經過幾年的穩健經營,我國私人財富市場受危機沖擊有限,資產依然保持著較為穩定的增長勢頭。面對巨大的危機波動等誘惑和私人銀行業務爭奪日趨激烈,更加迅速、高效地滿足私人銀行客戶的服務,提高客戶幸福指數是衡量私人銀行服務質量的標準。
二、我國私人銀行應對金融危機的發展對策
在金融危機的影響下,私人銀行之間的競爭格局正在出現微妙的變化。中國富人開始強調追求回報的同時控制風險,風險偏好趨于理性,并將逐漸對銀行的投資顧問建議持更開放的態度,這些觀念的變化,為中國私人銀行業的發展提供了契機。
(一)私人銀行服務特征
私人銀行為富豪們提供個人財產投資與管理的服務,以資產管理、規劃投資為主要內容,通過離岸公司、家族信托基金等方式為顧客提供便捷服務,達到節省稅務和降低金融交易成本。因此,私人銀行服務融合了信托、投資、銀行、稅務咨詢等多種金融服務,年均利潤率可達到35%。通過私人銀行服務,客戶能接觸到許多常人無法購買的股票、債券等金融產品,如:私人有限公司、奇異私募基金、優先購買IPO等。
(二)我國私人銀行調查分析
貝恩公司對本國居民2009年總體可投資資產分配的市場調查結果顯示,高收入人群對儲蓄、現金、股票、房地產投資為主。從另類投資,如:古董字畫、郵品、集幣等規模較小,這類投資特點是需借助咨詢專家、流動性低、風險大等,投資者偏好程度較低。而儲蓄及現金、股票權益類占總體可投資資產一半以上,房地產、基金和銀行理財產品占三成,債券、保險等僅占一成。
貝恩調查發現,高收入人群對私人銀行概念的了解程度不高,且存在著概念不清楚和理解錯誤的現象。
中國高收入人群中約60%選擇由自己或家人操作日常理財,約20%是選擇商業銀行的普通理財服務,約5%選擇私人銀行理財服務。在危機爆發之前,股份制銀行和外資銀行受到中國高收入人群的青睞,傾向于股份制或外資私人銀行服務,國有四大商業銀行的優勢則稍遜一籌。然而,不斷蔓延的全球金融危機,使外資私人銀行業務受到較大沖擊,中資銀行的本土化投資策略的優勢開始顯現,風險控制和投資顧問建議得到中國財富人的關注,為中國私人銀行業發展提供了市場機遇。
外資銀行紛紛陷入危機時刻,有70%左右的高收入人群對外資銀行的態度變得更加謹慎,正在考慮撤資回中資銀行;另有一成投資者表示在1至2年內不會再考慮使用外資私人銀行業務;近八成擁有境外資產的投資者表示不會有境外資產投資變動,其中15%左右甚至表示會增加資金,在海外市場低迷時抄底投資[1]。
目前,私人銀行業務環境因危機而突變,重新審視中外資銀行優劣勢,化危機為機遇,中資私人銀行的市場轉機已經來臨。調查發現,加強本土化私人銀行業宣傳和發展客戶的空間巨大,精細化咨詢服務是中資銀行擴大市場份額的最佳方法,如:加大市場模擬體驗式財富服務的深度等。
(三)危機后的對策
金融危機沖擊下,中資私人銀行業務在巨變中尋找機遇。
對策之一:中國高收入人群的離岸資金尚未出現明顯的回流,比例相對穩定,究其原因是與資金用途有關。歐美及澳洲的高收入中國人群的離岸資金多是以移民、子女留學為目的,投資所占比重不多,即使有損失,其影響也不大,更不會撤資。境外投資資金主要集中在香港市場,投資者正等待新一輪投資機會。故此,私人銀行離岸產品設計將有很大的市場空間。
對策之二:受危機沖擊,中國財富人理財觀念逐漸從高風險高收益的風險偏好趨于保守,高凈值人群深刻地認識到財富風險控制的重要性,開始強調追求回報的同時控制風險。理財觀念的改變,使客戶更容易接受私人銀行提供的“保值、增值”概念。做深做細客戶服務,為本地客戶提供便利的咨詢,培養優質客戶群,是危機后的最佳時機。
對策之三:金融危機后期,外資銀行將改變以前的經營戰略,擴大客戶群的營銷方式上將有較大的調整。中資銀行應當利用這一有利時機,以及我國金融市場發展契機,如:人民幣國際化進程為中資銀行在內地開展私人銀行業務提供了很好的市場環境、上海國際金融中心的戰略發展將給中資私人銀行業務提供更多的市場空間等等。把握時代機遇、擴大市場份額,從金融市場變革中尋找切入點。
總之,經過2年左右的調整期,金融格局將會重返趨穩,利用金融危機的時間窗口,奠定中資私人銀行的行業地位,著眼于在岸市場開發,細分客戶群、提供差異化和客制化的產品服務、建立高度信任的客戶關系和行業聲譽,待國際金融市場調整之后發展離岸業務。實現我國私人銀行業務的發展機遇已經來臨。
參考文獻
[1] 貝恩公司聯合的《2009中國私人財富報告》.
