商業銀行績效考核滲透率設計研究

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摘要：銷售是實現利潤的必要步驟，業績考核是現代企業管理的重要手段。本文通過對某商業銀行各個營業網點理財營銷經理完成銷售情況進行分析，利用計算機技術，設計了數據統計流程圖，并實際使用了函數嵌套、SUM（）數組函數和VBA編程技術，完成了數據源文件打開、業績計算、計算結果復制、數據源文件原封不動關閉、返回主文件粘貼業績計算結果的過程，從而完成了業績考核數據的全部統計，為銀行對理財營銷經理的獎懲提供了依據。

關鍵詞：商業銀行；業績考核；滲透率

企業績效考核是提高企業運營效率的一種重要手段。某商業銀行為了考核各分支機構理財營銷經理的業績，也是為了考慮市場滲透情況，包括各種銀行卡的銷售數量（客戶數）、存款吸收金額等，需要形成一個匯總統計表。

一、設計的前提與要求

（一）設計前提

該行的業績考核每個月都需要14位員工工作3天才能完成，效率太低，因此，需要進行進一步完善。經考察后發現，每個員工的業績考核都有規定的模板，格式統一。以理財營銷經理為例，各個分支機構都按照規定的模板格式上報有關電子表格。該表格包含機構名稱、填表時間、客戶總數、目標客戶、目標客戶數、目標產品等內容。表格文件名以經理代碼的后4位數字，并舍去4位數字中前幾位的0表示。例如，某經理的代碼為420000092，上交的文件為92.xls。且文件中只有一個工作表“頁面1-1”。

（二）設計要求

自動打開每個經理的文件，并對其工作中開戶的網銀數量、靈通卡數量、準靈通卡數量、三方存管數量、目標客戶數量進行求和，并放入指定的文件當中。

二、設計思路

建立一個Excel文件，用于存放考核數據，同時將所有經理文件放入指定的位置，并利用VBA程序去打開每一個經理文件，并進行求和運算，取出運算結果，返回主文件中予以保存，同時保持各經理文件無改動，以便于以后核查與校驗。每一次考核之后需要將表格中的數據復制到其他的位置，并將指定位置的數據清空。設計流程圖如圖1所示。

三、模塊設計

（一）建立文件

建立一個主文件Excel工作簿并命名為“理財營銷經理”，如圖2所示，在A、B、C、D列中分別輸入編號、經理代碼、經理姓名、所屬營業網點。

（二）提取上交的文件名稱

在單元格I3中輸入公式：“=IF(ISERROR(TEXT(RIGHT(B3,4)*1,0)),"",TEXT(RIGHT(B3,4)*1,0))”，用于提取經理代碼的后4位數字（不含數字前面的0），也是經理人員上交的文件的名稱，如圖2所示。

（三）設計滲透率數據部分的對照顯示格式

將滲透率部分的單元區域設為灰色背景，在將來填入數據的時候可以用條件格式或者利用VBA程序顯示為紅色字體，白色背景。此處采用條件格式設計，自定義公式為當前單元格“<>""”，格式設為紅字白色背景。使用條件格式相對簡單方便。

（四）設計操作界面

設計一個名為“理財營銷經理數據處理”的窗體，該窗體包含滲透率數據、理財金數據、六星客戶數據、七星客戶數據、資產考核數據、中間業務數據、客戶質量數據、工作量數據8項數據的提取與清除按鈕。在文件打開的時候直接調用該窗體。

（五）如果缺少部分文件，則出現提示信息

為了驗證文件缺失情況，刪除文件890.xls，程序運行結果會提示：運行時錯誤，找不到該文件。并提示檢查文件名的拼寫、驗證文件的位置是否正確?？梢栽诖_認當事人沒有提交文件，要求當事人繼續補充文件之后，單擊“清除”按鈕，然后重新提取。一般情況下，每個經理都需要提交數據，如果沒有，就需要催收數據。這里考慮到可能有離職、退休、休假等情況的存在，可以分不同情況進行處理：1.如果是當事人永久性離開本行，則可以把主文件中的對應行刪除。本例中，刪除如圖2中工作表“理財營銷經理”工作表的第20行，也就是經理代碼為“42000890”的這一行數據即可，重新運行即可。2.如果當事人僅僅是休假或者暫時離開，本月暫時沒有數據，以后會一切正常，則可以新建一個空白文件，命名為“890.xls”，放置在指定位置，重新運行程序即可，該經理統計數據自動提取為0。在這里，不建議使用onerrorresumenext或者類似的onerrorgoto等語句，容易忽略某些錯誤。如果文件不存在，則提示文件不存在。VBA代碼可考慮如下編寫：IfDir("d:\考核\滲透率\"&qushu1)<>""ThenWorkbooks.Open("d:\考核\滲透率\"&qushu1)……正常執行上面所要求的各種命令ElseMsgBoxqushu1&"不存在！"'提示文件不存在EndIf（七）“清除”命令按鈕代碼PrivateSubCommandButton2_Click()'滲透率清除Range("J3:N200").SelectSelection.ClearContentsRange("J3").SelectEndSub如上代碼能清空滲透率數據區數據。通過本段程序設計，能完成該商業銀行的數據處理，效果良好。原來14人3日的工作，用上述程序幾分鐘就可以完成，效率提高了2000倍以上，且結果準確無誤。

四、結束語

本文通過商業銀行滲透率統計設計案例，說明了在辦公軟件Excel（或者金山公司的WPS表格）中應用VBA進行開發，能大幅度提高工作效率；同時，在某些代碼后面提供了一些文字批注說明，證明VBA的學習和使用并不困難，這并不需要多么高深的理論基礎，一般企業行政管理人員甚至普通文員都可以做到，同時也說明了學習VBA的重要性。本設計中有關窗體的使用，其實可有可無，僅僅是為了美觀和方便而已，完全可以使用表單控件中的命令按鈕來代替，鏈接不同的程序段即可。程序代碼的編寫才是實質性內容。通過本設計，也說明了科研人員必須深入社會經濟生活，進行實地調研，才能更好地發揮自己的聰明才智，從而服務于社會。

作者：張興東 劉宣杰