全區加強民間融資管理方案

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為進一步加強對民間融資的管理，規范全區民間融資秩序，根據上級安排部署，決定在我區開展民間融資規范管理工作。

一、指導思想和目標要求

指導思想：深入貫徹落實科學發展觀，按照合法、公開、透明的原則，堅持規范與發展相結合、穩定與創新相結合，全面落實國家、省、市促進民間投資、經濟發展的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續經營的市場主體，逐步建立權責明確、科學高效、合理開放、松緊適度的管理體制和運行機制，為全省民間融資規范管理工作探索路子，積累經驗。

目標要求：爭取用半年左右時間，完成轄區內民間融資公司的規范確認，初步建立民間融資有效管理體系，使國家、省、市關于促進民間融資發展的各項政策得到全面落實，確保民間融資公司經營合法規范，權益得到保護，資本實力和競爭力進一步增強，促進民間融資行業有序健康發展。

二、規范管理的范圍和內容

規范管理的范圍：本方案前，已經工商行政管理部門注冊登記的區轄區內或主要業務在區轄區內，不吸收公眾存款，以自有資金為主，向中小微企業、三農及個體經營業主、居民等提供小額資金借貸服務的投資公司、投資咨詢公司、投資服務公司、投資管理公司等經濟實體，包括非區轄區內投資公司在區內設立的分支機構。不包括信托投資公司和創業類、股權類等投資企業，以及已經確認的含“投資”字樣的融資性擔保公司。

規范管理的內容：

（一）市場準入規范。主要包括民間融資公司注冊資本金是否達到規定要求；股東及股權設置是否符合條件；是否有虛假出資和抽逃資金行為；公司組織機構和風險管理制度是否健全等。

（二）業務行為規范。主要包括民間融資公司業務是否符合規定；是否有從事非法或變相非法吸收公眾存款、非法集資、高利貸和暴力追債等行為。

（三）從業場所及隊伍規范。主要包括民間融資公司是否有符合要求的營業場所；董事、監事和高級管理人員是否具備規定的資格條件，是否有嚴重違法違規行為；從業人員是否具備規定的資格條件等。

三、工作步驟和時間安排

規范管理工作從年12月份開始，至年6月底結束。具體工作安排如下：

（一）制定暫行辦法。區金融辦會同有關部門共同制定《區民間融資規范管理暫行辦法》，省、市金融辦批準后，以區政府名義下發，作為開展工作的依據和指導。

（二）制定工作方案。區金融辦牽頭，對轄區內已經登記注冊的民間融資公司進行調查分類，提出規范管理的具體方案。

（三）動員部署。12月份召開專題會議，對民間融資公司的規范管理工作進行動員部署，并通過媒體等方式進行公告。

（四）規范整改。民間融資公司對照規范管理的內容進行自查自糾，對不符合規范要求的事項，落實整改措施，盡快完善。

1、對注冊資本達不到規定要求的，引導其通過增資擴股或聯合重組等方式，擴充其資本實力。

2、對公司董事、監事和高級管理人員不符合要求的，要進行調整；對制度不健全的，要盡快修訂完善。

3、對規模較大、經營規范，且符合《省小額貸款公司試點暫行管理辦法》要求的，引導其轉制為小額貸款公司。

4、對存在問題比較嚴重、風險較大、整改措施難以落實的，要堅決予以取締；對問題特別嚴重、有重大違法違規行為、影響金融秩序和社會穩定的，要依法依規予以查處。

規范整改的截止時間為年3月31日。

（五）規范確認。民間融資公司規范整改結束后，向區金融辦提出規范確認申請，初審符合規范管理要求的，經區金融穩定工作聯席會議同意后，由區金融辦下達經營民間融資業務的同意函。民間融資公司憑同意函，到工商部門辦理變更登記或設立手續。

規范確認的條件是：1、已經工商部門注冊登記，并通過年年檢；2、達到本方案有關規范管理工作要求；3、經確認無重大違法違規記錄，規范管理到位。

規范確認的最后截止時間為年5月31日。

未經確認或未經批準設立的民間融資公司，仍暗中從事放貸類業務的，由公安、工商等相關部門依法進行查處。

（六）試點總結。規范確認工作結束后，及時進行總結，于年6月30日前將結果報市金融辦。

四、組織領導

（一）健全工作機制。區金融穩定工作聯席會議由區政府分管領導任總召集人，區金融辦主任任召集人，負責全區民間融資規范管理工作的統一領導和組織協調，研究制定支持民間融資規范發展的政策措施，審核民間融資公司的資格，協調解決民間融資規范管理工作中出現的問題，教育和提示公眾防范各種形式的金融風險，組織做好民間融資風險處置、機構重組和市場退出工作。

（二）明確工作職責。區金融穩定工作聯席會議成員單位按照職能分工，全力做好規范管理工作。

區法院：負責依法審判涉及非法金融活動的各類案件，為民間融資公司提供法律支持，維護民間融資公司正當合法權益不受侵害。

區發改局：貫徹落實好國家產業政策，把好項目投資審查關，避免民間融資公司出現不良投資。

區公安分局：負責打擊各類涉嫌金融犯罪案件。

區財政局：落實區政府對民間融資的財政鼓勵政策。

區商務局：協助整頓和規范市場秩序，參與打擊非法金融活動。

區信訪局：負責解決涉及民間融資的信訪案件。

區金融辦：負責起草有關規章制度和監督管理辦法，審核同意民間融資公司的設立、變更、終止，組織對民間融資公司進行監管檢查。

工商分局：負責對規范確認的民間融資公司進行變更登記；對涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為進行查處；協助民間融資公司制止企業逃廢金融債務，配合有關部門打擊非法金融活動，取締非法金融機構。

（三）加強風險處置和應急管理。區金融穩定工作聯席會議要加強調查研究，認真分析評估規范管理工作中可能出現的各種矛盾和問題，及時妥善處置重大突發風險事件，有效防范和化解風險。區金融辦要向社會公布監督電話，密切關注規范管理工作中可能出現的社會不穩定因素，做好應急管理，確保規范管理工作順利推進，為全省民間融資規范管理工作積累經驗。