監管體制論文范文

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篇1

關鍵詞：金融監管；體制；比較

一、金融監管體制概述

金融監管體制是指為實現特定的社會經濟目標而對金融活動施加影響的一整套機制和組織結構的總和。與之密切相關的基本要素：首先是體制參與者，即由誰監管和對誰監管，核心是金融監管機關的設置、職責職權的依法定位；其次是如何監管，即為實現金融監管目標而采用的各種方式、方法和手段，體制的各種參與者按照一定方式有規律地相互作用，以完成特定的目的?？梢?，對金融監管體制的研究涉及到對金融監管機關組織構成、職權的分析、金融監管機關對金融機構作用機制的分析等。

根據監管主體的多少，金融監管體制可分為一元化監管體制與多元化監管體制。前者是獨家監管型，即只有一家執行金融監管的機關，實行高度集中的單一型監管體制。后者是多家監管型，即執行金融監管的機關為兩家或兩家以上共同分工負責進行金融監管。實行這種體制的國家根據監管權限在中央與地方的劃分的不同，又可分為一線多元監管體制和雙線多元監管體制。實行一線多元體制的國家或地區，金融健全權力集中于中央，在中央一級又分別由兩個或兩個以上的機關負責監管。這種體制實際上是以財政部和中央銀行為主題開展工作。實行雙線多元體制的國家主要是聯邦制國家，以美國和加拿大為典型代表。其基本框架如下：

二、美國金融監管體制

在世界各國金融監管體制中，美國的監管體制被公認為是最健全、最完備、最具代表性的，1999年11月4日。美國參眾兩院通過了《1999年金融服務法》(FinancialService8Actofl999)，廢除了1933年制定的《格拉斯·斯蒂格爾法》，徹底結束了銀行、證券、保險的分業經營與分業監管的局面，開辟了金融服務產業的新紀元，美國金融監管也最終形成了現行的雙線多元監管模式。這種新的監管體系順應了金融服務業混合經營、金融集團的發展趨勢，在制度上實現了金融監管的創新。由于美國處于世界頭號金融強國的地位，因此。對美國現行金融監管體制的考察研究，將在構思我國金融監管體制改革的方向和具體策略等方面提供諸多啟示。

美國金融監管體制比較復雜，聯邦和各州都有權對銀行發照注冊并進行監督，即實行雙軌銀行制度。在聯邦一級，有財政部通貨監理局、聯邦儲備系統和聯邦存款保險公司三大銀行監管機關。在州一級，各州都有各自的金融法規和銀行監管機構?，F分述如下：

(一)通貨監理局

通貨監理局是美國資格最老的金融監管機構，它是根據(國民銀行法)于1863年建立的。只有向該局注冊的銀行才能稱為國民銀行。通貨監理局在技術上受財政部指揮。不過實際上它的活動與財政部沒有正式聯系_保持著相當大的獨立性。通貨監理局的主要職責是審查國民銀行的注冊和分支行的設置，審核銀行的合并，收集國民銀行業務的統計數據，并進行與國民銀行體系有關的各項經濟調研工作；制訂相應的管理條例和法規，并組織貫徹執行；檢查國民銀行的資本營運、貸款結構和數量、存款安全程度和貸款利率水平等經營情況，對經營管理混亂或違反金融法規要求的，有權命令其停業，進行清理整頓，有權撤換國民銀行的正副行長和高級負責人員。通貨監理局每年需向國會報告工作情況。

(二)聯邦儲備系統

聯邦儲備系統是根據1913年(聯邦儲備法)成立的，該系統有以下3個機構：

1、聯邦儲備委員會

聯邦儲各委員會的主要職能是制定金融政策，此外還要規定金融規章、制度，監督管理下屬的聯邦儲備銀行和會員銀行的業務。監督貨幣的投入與回籠：執行有關管制銀行控股公司活動的法令，并作為聯邦政府的人。

2、聯邦儲備銀行

每家聯邦儲備銀行都是股份有限公司，股份由參加的會員銀行認購。所有在聯邦注冊的國民銀行都必須是會員，而在各州注冊的銀行則可以自由參加或退出。

3、聯邦公開市場委員會

該委員會是聯邦儲各系統中指導公開市場業務的最高決策機構。委員會每四至五周在白宮開會一次，決定公開市場的方針政策，通過買賣政府證券、聯邦機構證中國改革券和銀行承兌票據以及買賣外匯等辦法來調節市場上的銀根。此外，還設有供咨詢的顧問委員會。

(三)聯邦存款保險公司

聯邦存款保險公司建立于1933年。其宗旨是為了保險存款。防止個別銀行的信用危機擴散到其他銀行而設立的。按規定，只要是聯邦儲備系統中的銀行都要求向聯邦存款保險公司保險，未參加聯邦儲備系統的州注冊銀行是否參加保險可以悉聽尊便。該保險公司的職責除了接受存款保險外。還包括審核檢查批準投保銀行的經營范圍。設立分支行等：考慮投保銀行送交的統計、報告；幫助面臨破產的銀行調整經營方向，組織清理和安排銀行破產時資產清理。債務償還等。為了保證在聯邦政府支持下的保險存款得到償付，解除向銀行擠提的風險，聯邦存款保險公司還享有在緊急情況下向財政部借入資金的權利。

(四)州銀行當局

美國各州都有自己的機構負責監督和管理州注冊銀行。這些機構同時管理州內其他金融機構，如儲蓄存款協會、信貸和金融公司等。一般來講，它們的具體職責范圍基本與通貨監理局一樣，各州之間略有區別，共同責任如下：批準新銀行的成立，開設或關閉分支行機構，以及控股公司在州內的業務范圍：審核銀行和其他金融機構的業務帳冊：制定一些規章制度，保障消費者與貸款者的利益。一般州的監督機構對銀行的監督采取放松態度，許多銀行都愿意向州銀行注冊，紐約市區銀行盡管業務遍及全世界，但它們大部分是州注冊銀行?；究蚣苋缦拢?/p>

從上述分析可知，盡管各金融監管機關互有分工，各負其責，各有自己管轄的范圍和重點，但各機關職責互相交叉重疊之處是明顯的。例如，國民銀行須接受通貨監理局的監督，但所有的國民銀行必須假如聯邦儲備系統并且參加聯邦存款保險，因此，國民銀行屬于三個不同的聯邦監管機關的管理職權范圍之內。那些參加存款保險的州會員銀行必須同時接受聯邦儲備理事會、聯邦存款保險公司和州銀行監督機關的檢查和監督，分別向三個金融監管機關上交經營報告和統計資料。

三、中國金融監管體制

我國金融監管體制的建設大體分為兩個階段：第一階段是1998年以前由中國人民銀行統一實施金融監管：第二階段是從1998年開始。對證券業和保險業的監管從中國人民銀行統一監管中分離出來，分別由中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會負責，形成了由中國人民銀行、證監會和保監會三家分業監管的格局。2003年中國銀行監督管理委員會正式組建，接管了中國人民銀行的銀行監管職能，由此我國正式確立了分業經營、分業監管、三會分工的金融監管體制，而中國金融監管也形成了現行的多元化監管體制。我國現行金融監管體制的基本特征是分業監管。按照金融監管的分工，銀監會主要負責商業銀行、政策性銀行、外資銀行、農村合作銀行(信用社)、信托投資公司、財務公司、租賃公司、金融資產管理公司的監管，以大銀行業為口徑，銀監會成立了監管一部、二部、三部、合作金融監管部和非銀行金融機構監管部，自上而下相應設立了省局，市分局、縣(市)辦事處體制。而證監會和保監會則分別負責證券、期貨、基金和保險業的監管；內部設立了相應的監管部室，自上而下則建立了相應會、局(省、市、計劃單列)的體制。銀監會成立后，中國人民銀行著重加強制定和執行貨幣政策的職能，負責金融體系的支付安全，發揮中央銀行在宏觀調控和防范與化解金融風險中的作用。這種金融監管組織結構表明，除中央銀行負責宏觀調控外，其他幾個監管機構都是集中于相對行業的微觀規制層面，選擇這種監管體制的最大好處是有利于提高監管的專業化水平并及時達到監管目標，有利于提高“機構監管”的效率。其基本框架如下：

四、中美金融監管體制比較

中國和美國金融監管體制的異同，可從以下兩個方面進行比較：

(一)分業監管和混業監管

因為各國經濟、社會、政治體制各異，信用發展程度不同，各個國家的監管模式相當多樣化。而且，各國金融經營模式和其監管模式并非是一一對應的關系，實行分業經營的國家可能實行統一監管，采用混業經營的國家也可能繼續分業監管。從監管模式來看主要是有分業監管和統一監管。而中國和美國采用的都是分業監管模式，雖然兩國的經營模式不盡相同，但監管體制仍然堅持分業監管的模式，也就是將金融機構按金融市場劃分為銀行、證券、保險三個領域，在每個領域分別設立一個專業的監管機構負責全面監管。美國自1999年的金融服務現代化法案出臺，銀行業走向了全能化，但是其監管體制仍然維系著令人眼花繚亂的傘狀監管，它不僅存在不同金融業務的監管主體還存在著不同級政府設立的監管主體。銀行以及儲蓄性金融機構的監管由貨幣監理局、美聯儲和存款保險公司三大聯邦級監管機構和各州監管機構共同負責。證券經營機構主要受聯邦政府法的管轄。而證券交易委員會是基于證券交易法設立的證券監管機構。對證券經營機構、證券信息披露、證券交易所柜臺交易和證券業協會等履行監管職能。美國的保險機構則由所在各州保險監管局負責。中國的分業監管情況在前面闡述過，這里就不再贅述。

但是，分業監管模式也存在很大的弊端，如各監管機構之間的協調性差，容易出現監管真空地帶：監管機構龐大，監管成本較高，尤其針對全能銀行進行的分業監管，容易產生重復監管問題。

(二)機構監管和功能監管

按照監管主體的標準劃分，金融監管模式可以分為功能監管和機構監管。功能監管按不同金融業務的種類進行監管，如銀行業務、保險業務、證券業務分別由一個監管主體的不同職能部門或由不同的監管主體按照不同的業務領域進行監管。對一個給定的金融活動均由同一個監管者監管。目前實踐中的功能型監管模式表現為三種模式，即統一監管型、牽頭監管型和傘形監管。1999年11月美國國會通過了《金融服務現代化法案》，該法案允許金融控股公司通過設立子公司的形式經營多種金融業務，如存貸款、保險承銷和經紀以及投資銀行等。但金融控股公司本身并不開展業務，其主要職能是向聯儲申請執照、對集團公司及子公司進行行政管理。對應金融控股公司這種傘狀結構，美聯儲被賦予傘型結構監管者(UmbrellaSupervision)職能，并且與財政部一起認定哪些業務屬于允許金融控股公司經營的金融業務。在傘型監管模式下。金融控股公司的銀行部分由財政部貨幣監管總署、美國聯邦儲備委員會、聯邦存款保險公司監管，證券部分由證券交易委員會監管，保險部分由州保險監管署監管。證券交易委員會和州保險監管署被統稱為功能監管者(FunctionalRegulators)，如圖4所示。

機構監管則按不同的金融機構進行監管，中國目前主要采用的就是這種監管模式。這種金融監管組織結構表明，除中央銀行負責宏觀調控外，其他幾個監管機構都是集中于相對行業的微觀規制層面，選擇這種監管體制的最大好處是有利于提高監管的專業化水平并及時達到監管目標。有利于提高“機構監管”的效率。就我國現行金融監管體制而言，從其實際運行以來所取得的成效來看，在總體上是值得肯定的，它不僅統一了監管框架，加強了監管專業化，提高了監管效率，而且還有利于中央銀行更加有效的制定與執行貨幣政策。但是，近幾年隨著金融全球化、自由化和金融創新的發展迅猛，金融業開放加快，金融監管環境發生重大變化，分業監管體制已顯現出明顯的不適應，其本身所固有的問題也逐漸顯露出來。

五、結語

篇2

關鍵詞：金融安全，證券監管，制度規范，風險防范

一、入世后經濟全球化影響下的證券市場

我國的金融市場從形成到現在僅十多年時間，存在諸多問題待以解決。金融市場還不健全完善，我國金融市場規模小、管理不夠規范、發展相對落后。加入WTO后，金融市場開放的進程加快。20世紀后半葉，經濟全球化以人們難以預料及前所未有的速度迅猛前進，國與國之間的經濟交往依存變得越來越重要。在其進程中，金融國際化已成為經濟全球化的最主要表現形式和最本質的內容。世紀之交，中國加快了加入WTO的步伐并取得重要發展，入世后的中國經濟將迅速發展。①然而也面臨國際經濟風險對我國經濟的威脅。經濟安全特別是金融安全關系到國家的長遠發展。加入WTO后，我國金融安全面臨巨大挑戰。亞洲金融危機就是生動的一課。②我國證券市場也將應對一系列市場巨變，維護金融穩定勢在必行。

（一）加入WTO對我國金融安全形成挑戰。我國金融發展將面臨自身素質不高、體制尚不健全的不足和國際力量強力沖擊的嚴峻局面，關系到國家的政治安全與社會安全。

⒈我國現行宏觀金融調控面臨挑戰。在完全的資本流動下，以獨立的貨幣政策實現貨幣供應量的調控受到制約。我國現行的宏觀貨幣政策手段，主要通過控制國有商業銀行的信貸總量來調控貨幣供應量，在調控手段上還沒有真正實現間接化。[1]（P35-37）加入WTO后，國際金融市場的資金供應狀況的變化和利率的變動將直接影響我國金融市場和貨幣供應量，從而增加調控難度，使我國現行宏觀調控面臨挑戰。

⒉金融監管面臨挑戰。一方面，隨著我國加入WTO，金融日益市場化和國際化，金融風險更加出現不確定性。金融監管部門將面臨更加復雜的金融環境。另一方面，我國監管部門在十多年的工作中雖積累了一定經驗但一般多為立足國內，缺乏國際金融市場監管經驗。再者，對國內金融監管未真正實現間接調控和建立有效的監管體系。國際化進程將加快，國際資本流動將更加頻繁。一方面它將促使人民幣加快可自由兌換，加大我國對外匯市場的監管難度。另一方面，國際游資和國際資本的非法流出入也可能鉆我國金融市場不健全的空子而更加猖獗。，從而加大對我國金融市場的沖擊。

⒊尚不健全的金融市場面臨挑戰。

⒋金融機構的發展也將面臨挑戰。加入WTO后，我國將逐步取消對外資金融機構的經營業務和地域限制，外資金融機構將快速增加。在國內金融市場還不發達時，外資金融機構的大量涌入會導致國內金融業競爭加劇，國內企業無法與之對抗，從而不利于民族產業的發展。

（二）我國證券監管須盡快國際化，應對金融風險。依據加入WTO的相關規定，我國

券市場要在5年后對WTO成員國逐步開放。作為金融市場的關鍵部分，證券市場國際化程度加深加大，證券監管面臨挑戰。

⒈自身監管體制存在缺陷、不足，[2]（P47-50）影響效率、質量。主要表現在：第一，監管層次過于單一，還沒形成監管機構、證券業自律與社會輿論等多層次的監管體系。第二，監管缺乏足夠的透明性，即投資者很難預測股市政策變動的情況，從而形成難以估量的系統性風險。第三，監管手段運用不科學，監管水平低下存在著計劃與市場機制、行政手段與法律手段等運用不協調的現象。

⒉證券市場本身國際化、市場化日益加大，在廣度和深度上進一步發展。入世后，市場將發生一系列變化。[3]（P20-21）首先是參與主體將更加多樣化，國際因素增加，外國競爭者將會出現。其次是證券市場層次將更多樣化。其三，證券市場交易品種將更加多樣化。外資機構基于在業務能力、市場經驗、風險管理乃至資金等方面的競爭優勢，會相應地對國內證券市場的金融品種提出超前要求。金融衍生品將會應運而生。

在經濟全球化形勢下，我國經濟發展面臨發展機遇的同時也承受著國際風險的沖擊壓力。在金融市場面臨如何確保金融安全、防范金融風險的環境下，證券監管在保障證券市場健康發展方面擔當重任，其健全與完善是十分重要的。

二、證券監管理論的基本闡釋

（一）證券監管作為維護證券市場發展的重要舉措，其實際操作效果顯現等均需科學理論的指導，才能夠全面系統地審視和剖析實效，以達到最佳效績的目的。以下就證券監管的必要性及其理念、模式、組織因素等基本理論進行闡述：[4]（P30-32）監管行為及監管機構的出現與存在具有一定的合理性。監管，一般意義上是指為了實現監管目標，監管主體利用各種監管手段對監管對象所采取的一種有意識和主動的干預和控制活動，對監管的必要性，即為什么存在監管及其存在意義，有如下幾種理論。

⒈市場失靈的。市場失靈的論認為由于市場不完全性的存在，市場失靈不可避免。為了減少市場失靈的影響，需要政府進行干預即需要證券監管部門來彌補市場的缺失。反對者認為這種理論未必能夠站住腳，因為市場失靈論強調的只不過是在市場失靈是從市場外尋求一種力量的幫助來找到均衡點，但這種職能完全不必要設置一個監管者來實現，完全可以以立法的形式來解決問題。同時，市場是不完全的，但置身于市場中的政府同樣是不完全的，有時政府的不完全更勝于市場的不完全，按照這一理論監管不但不能提高效率，反而會給市場“添亂”。

⒉交易成本論。交易成本論源于新制度經濟學的觀點，即制度或法律之所以重要，在于交易雙方之間交易成本的客觀存在，而監管行為及監管機構則是為了減少交易成本而存在的。諾貝爾經濟學獎得主貝克爾在此基礎上認為，法律設計的最優勢，法庭來執法時最優的制度根本不需要監管來行使這種職能。與市場失靈論相同，交易成本論同樣存在正反兩派觀點，主張監管存在的人認為，監管好比交易雙方之間的媒介，其存在的合理性在于，盡可能的節省交易成本；而反對者認為這一媒介的存在完全沒有必要，不僅不會有效地節省交易成本，而且還會帶來其他更為嚴重的問題。

⒊信息不完全論。由于信息具有共享的特點，是一種準公共物品，就像市場只能提供不充足的其他物品一樣，市場只能提供不完全的信息，因而獲取信息的代價往往是昂貴的。當信息不完全時，由于經濟人的有限性和機會主義傾向，會使交易的費用趨于上升，市場效率低下，從而使市場有效配置資源的功能受到限制。所以，在證券監管方面，監管行為和監管機構存在是必要的。

（二）證券監管的理論、監管模式、組織因素。

前已述及，鑒于證券市場上市場本身有時失靈，交易成本的存在、信息的不對稱以及法律的不完備使得證券監管在理論上存在必要性和合理性。證券監管付諸于實施需要理念指導、模式選擇，更應當具體分析鑒定其組織因素，從而達到內部結構合理，層次分明，發揮實際效用。

⒈樹立正確的證券監管理念。[5]（P110）理念一詞是法理學、法哲學上的用語，與精神、思想詞義相近。一般理解，理念是一種理性的認識，是上升到一定理論高度的觀念.也可以說是指導思想、目標或原則。

⑴證券監管理念的提出。監管理念是監管者開展監管工作的目的、要求和行動指南，是證券監管工作的指導思想。正是基于此，證券市場上各國對理念的共同認識，1998年9月證監會國際組織在內羅畢會議上通過了一項國際監管的標準——《證券監管的目標》。監管理念的提出，讓我們對證券監管有一次全面系統地審視和剖析，這對證券監管大有裨益，有利于證券市場真正走上規范和健康發展的道路。

⑵證券監管理念的運用。監管理念雖然并不做為監管要素，但每個監管要素都受其影響，滲透在每一人監管要素之中，并且自始至終貫徹在整個證券監管的過程中，發揮著指導的作用。

⒉證券監管的模式選擇。即監管主體怎么監管。不同的監管理念決定不同的監管模式。

從世界各國來看，證券監管模式無外乎是政府主導型、行業自律型和以由政府監管和行業自律相結合的中間型三種。[6]（P38）

⑴政府主導型模式，即由政府成立專門監管機構進行集中統一的監管，行業自律在監管活動過程中發揮作用。我國和美國均屬于政府主導型。

⑵行業自律型模式，即主要由于行業協會自律組織進行證券監管，具有靈活、及時、準確等政府主導型不及的優點，政府在監管過程中處于宏觀調控，創造良好市場環境的角色。英國等歐洲一些國家屬于行業自律型.

⑶政府監管和行業自律相結合型。即由于前兩者均存在一定的缺陷，所以，采取綜合運用政府主導和行業自律的各個優勢，彌補其不足與缺陷，從而互相取長補短，此種類型為大多數國家所采用。

⒊證券監管的組織因素為其運行的基礎保障。主要包括監管主體、監管目標、監管對象和監管手段等四方面因素，構成監管體系的基礎，。

⑴監管主體，即有誰監管。

⑵監管目標，即為什么監管。

⑶監管對象，即監管什么。

⑷監管手段，即怎樣監管。

經過時間驗證的大量理論表明證券監管是必要的，也是重要的。合理恰當的監管將有利于證券市場的健康發展，更有利于國民經濟的發展。同樣，唯有以科學理論指導的監管體系才能起到應有的保障作用。

三、對我國證券監管的回顧和反思

中國證券監管體制是伴隨著證券市場的產生和發展而逐步建立起來的。證券市場由于建立時間短暫，各種制度體系尚未健全完善，許多問題亟待解決；與之伴生的證券監管體制也具備了證券市場的一些弊端，同時由于自身的特殊性，其不健全、不完備更為嚴重。亟待結合實際，立足于世界，認真分析其弊端之所在，并加以科學理論的指導改革，以達到建立完善的證券監管體制目標，服務市場發展。

（一）我國證券監管體制的回顧

中國證券監管體制是隨著證券市場的產生和發展而逐步建立起來的。其發展歷程體現著政券市場改革的變化。[7]（P58）

1證券監管體制的源淵及其發展。1992年以前，我國證券市場沒有集中統一的監管，主要由中國人民銀行主管，國家體改委，其他政府機構和上海深圳兩地政府參與管理。1992年10月，國務院決定成立國務院證券管理委員會和中國證監會，統一監管全國證券市場，同時將發行股票的試點從上海深圳等少說地方推廣到全國。從1996年3月，中國證監會授權部分省、自治區、直轄市、計劃單列市和省會城市的證券期貨監管部門對證券和期貨市場部分監管職責，至此形成中央和地方分級監管的全國證券監管體系。1997年，中央決定中國證監會對上海證券交易所、深圳證券交易所和各期貨交易所實行垂直管理，并分別在上海和深圳設立了監管專員辦事處。1997年金融工作會議決定對證券監管體制進行改革，完善管理體系，實行垂直領導，加強對全國證券期貨業的統一監管。①1998年，國務院證券委員會撤銷其職能并入中國證監會。

考慮到特殊的政治、經濟、文化、市場化進程等條件的限制，中國采用的是集中立法型監管模式，并于1998年10月正式確立。

2我國證券監管現狀。目前我國證券市場實行的是集中統一的監管體系：即以政府監管為主導，集中監管和市場自律相結合的市場監管框架。

⑴監管主體。1998年國務院批準了中國證監會的職能、內部機構和人員編制的“三定”方案，確定了證監會是國務院直屬機構，負責全國證券期貨市場，并成為取代國務院證券委員會職能的唯一最高證券監管機構。根據該方案規定，證監會將建立集中統一的證券期貨監管體系，在全國各地設立派出監管機構并實行垂直管理，但是現實中，我國監管主體存在多元化現象，主管部門之間關系較為復雜和不協調。

⑵自律組織是資本市場監管體制中不可或缺的一個重要組成部分。自律組織有兩種形式即社會性的監督組織和行業自律。前者主要包括證券業中介服務組織如會計師事務所。后者包括兩方面：一是證券交易所的場內自律，二是場外交易的自律即中國證券業協會進行的自律監管。

⑶監管法規體系。1998年以前我國證券市場和監管是通過一系列的行政法規包括全國性的行政法規和地方性的行政法規進行的。1998年《證券法》的通過標志我國證券市場依法治市進入一個嶄新的階段?！蹲C券法》和《公司法》作為我國證券監管的法律基礎和其他證券法規共同構成證券監管法規體系。

（二）對證券監管體制的反思

我國證券監管剛剛起步，受制于證券市場發展大環境的影響，還存在諸多問題。因此對我國證券監管體制進行反思，進行制度缺陷的分析研究是十分必要。謹此依據證券監管的基本理論和我國國情，結合國際化進行現行體制的反思以利于發展。主要從以下幾個方面進行。

⒈我國證券監管體制自身的不足缺陷是導致監管效率低下、違法證券行為層出不窮的關鍵內因之處在。主要體現在以下幾方面。

⑴監管理念與市場要求存在偏差。監管理念作為證券監管的指導思想和實踐原則，滲透在整個監管過程中。監管理念確定的好壞準確與否直接從根源上決定著監管工作的效率。對比現行國際監管理念，我國證券市場與之距離甚遠：

第一，證券監管機構的功能定位于為國有大中型企業搞活服務，這使得國企在證券市場中受到政策的傾斜和特殊的照顧，造成了市場主體的人為不平等、證券監管的獨立性不能保證，公信力受到懷疑。第二，行政主導市場，及證券發行監管以行政審批、額度控制為主要手段。證券監管帶有濃重的行政色彩，手段直接，忽視市場公平、高效、透明的客觀要求。第三，重視政府監管，忽視自律作用。

⑵監管體制尚未健全，行業自律作用未能充分發揮。現行監管體制主張集中統一監管由政府監管機構進行統一管理。而市場變化的復雜性和先天性的監管機構的監管缺陷不能保證證券市場健康運行。我國行業自律管理遠遠不能發揮應有的作用。主要體現在以下兩點：

①監管主體權限過大?？v觀證監會這幾年的監管行為，仿佛偏離了正確監管軌道。它事無巨細的凡涉及證券活動的事情都深度介入，證監會掌握著中國證券業的生殺予奪的大權，并以法律形式確定下來。從權限授予來看，證監會是“運動員”與“裁判員”兼于一身。權限的過度集中與壟斷從而可能導致腐敗。在行政法學理論中，僅有強調限制權力過度膨脹才能達到以“權”制約“權”。

②自律監管有名無實。我國目前除了兩家證券交易所從某種程度上講屬于一種行業自律組織，對其會員機構、場內上市公司行使部分監管職能外，作為行業性民間協會的中國證券業協會仍處于非常薄弱的地位。而證券交易所由于缺乏職責相對應的法律約束機制，表現為過多地追求盈利而忽視其應有的監督職能。其次，社會性的監督組織沒有起到應有的作用。其中問題尤為突出的當屬證券咨詢業的會計師事務所和律師事務所?？偟膩碇v，我國證券資格事務所的執業水平低下，執業道德約束沒有發揮應有的作用。

⒉證券監管體制自身不足是造成監管實效較差的根本原因。[8]（P93-95）但證券市場的外部環境不樂觀也在一定程度上增加了監管的難度，使之沒有發揮應有的作用。內外交困使證券監管面臨嚴峻形勢。主要有以下幾方面：

⑴我國證券監管的外部法律環境不健全。從我國法律環境看，法制不健全以及法規不能協調配合，致使監管部門很難對證券市場違法行為進行定性和查處。特別是我國證券法制框架還存在許多不足。與之相配套的公司法、合同法、稅法和破產法等法律法規缺位或不健全。如我國至今沒有出臺競爭法，對壟斷行為的處理無法可依，我國對證券市場的爭論解決體系及公正和有效的司法體系的建設存在很大缺陷，投資者的合法權益得不到保證，法院判例受地方保護主義的影響，而且我國法律間的協調存在問題，有時互相矛盾。尤其是公司法現已經明顯落后。

⑵監管的微觀主體治理結構不合理。如果證券監管的微觀主體缺乏約束機制，即使監管再得力，手段再有效，也難得理想效果。主要表現為上市公司結構中國有企業的治理結構相當不合理，普遍存在一股獨大的現象。大股東擁有絕對控制權，不僅中小股東利益得不到保障，而且企業缺乏長期的發展目標。從而難保障其依據經濟法則嚴格自律。在上市公司，特別是國企上市公司治理結構不出現根本改觀的情況下，企望其自律是一種空想。

⑶我國證券市場面臨信用困境。在一個社會信用缺乏的市場上，欺騙行為經常發生。我國目前證券市場上投資者（莊家）、上市公司和中介組織信用缺失情況嚴重。當欺騙收益大于道德收益時，道德風險將可能發生。從根本上講是由于社會信譽的缺失和欺詐行為所付出的代價太小而造成的。

四、關于證券監管的建議

改革是一個漸進的、系統的工程，需要全面考慮，放眼未來，對證券監管體制進行有效的改造。

（一）加強證券監管體制自身建設，逐步健全完善。證券市場是變化無窮的，僅有掌握客觀規律制定完善制度方能保障市場健康運行。主要有以下幾方面進行。

⒈樹立科學監管理念。在中國證券市場日益國際化的趨勢下，樹立正確的監管理念是監管工作的重中之重，也是健全監管體制的理論基礎。因此，監管理念主要包括：第一，保護投資者的合法權益；第二，確保公平、高效、透明；第三，降低系統風險；第四，樹立國際化意識。這些理念的發揮作用還依賴于認真貫徹執行于實際工作之中。

⒉明確監管職能，提高監管水平。[9]（P211）監管機構作為規則的制定者和執行者，其職能就是保障市場的公平、公開以及公正地對待所有市場參與者，體現其監管理念和目標。相應地其權限應當依據其職能而定，即僅能作為“裁判員”。并非事無巨細一概全攬并把“運動員”兼于一身。同時，改善監管手段，提高監管水平，努力實現手段的間接化、多樣化、市場化，減少政府對市場的操縱。此外，應當提倡監管行為程序制定的科學化、民主化，保證公正的權衡各方利益，保護投資者信心。

⒊完善監管體系，充分發揮行業自律監管。隨著證券市場的成熟，政府主導和行業自律相結合的監管體系日益成為大多數國家選擇的主流。充分發揮兩者的優勢，避免各自的缺憾，對于完善監管體系是十分重要的。行業自律監管的培養和成熟有助于彌補我國政府主導型模式的缺陷，有利于發揮其靈活性、高效性和及時性等諸多優點。我國立法機構應及時出臺行業自律監管的相關法律法規，提供法律上的依據做到有法可依。（二）改善證券監管的外部環境，營造良好社會氛圍。

監管環境的好壞關系到監管工作能否最大程度的發揮制度規范優勢，同時只有內外俱優才能達到效績最優。主要從以下幾方面改善外部環境。

⒈健全完善相關法律制度，建立良性的立法、司法環境。結合目前市場需求不斷完備證券監管的法律制度，盡快細化證券法的相關規則具體化操作，出臺相關的《證券交易法》、《證券信譽評級法》等法制，形成完善的證券法規體系。同時相進的競爭法、公司法、稅法等經濟法規也應出臺或改善其不合理的部分。此外，現有法律法規之間的協調、銜接應當強化，避免配合不力，以免影響法律手段在實際運用中難以奏效。

⒉市場微觀主體治理結構合理化，改善增強約束機制。①[10]（P315）監管的有效性在很大程度上取決于上市公司的自律和證券市場機制的作用。作為上市公司中的大多數企業，國有企業改變目前的股權結構和股權性質，可以從根本上改善法人治理機制結構，保護股東切身利益并最終加強公司自律。主要通過國有股減持、合理分散股權、創造股權新構等手段來使之完善。相應的，應改變公司經理層的生成機制，盡快健全職業經理人市場，使公司經理層通過市場達到優化配置，從而形成有效的激勵約束機制。

⒊重構社會信用體系，恢復我國證券市場的公信力。這需要政府對這一體系進行構建。可以從以下幾方面進行：第一，構建我國的經理人市場，從外部強化經理人員的責任，形成市場產生的壓力。第二，建立企業和個人信用全國聯網的信用體系，形成規范我國信用環境的社會極大約束力。第三，成立信用擔保中心和相應的配套機構。信用擔保中心主要為金融機構或其他需要信用服務的用戶提供擔保服務，承擔對所擔保對象的財務、經營狀況的跟蹤監督服務。

我國證券監管體系處于特殊的經濟發展時期，其本身體現了中國經濟改革時期的種種特征，或有利于證券市場發展，或不利于證券市場的前進。同時，在全球化程度加大的大環境下，我國證券監管體制應當立足國情，放眼世界，不斷健全、完善。證券監管體制的建設，不僅關系到證券市場的發展，更關系到經濟安全，國民經濟的長遠發展。

參考文獻：

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[5][6]陳岱松。WTO與證券監管理念[J].上市公司。2002年第三期第48頁。

[8]范恒森、李連三。論中國證券市場監管環境目標與建議。[M].資本市場，2002年第一期第87頁。

篇3

關鍵詞:金融監管;金融開放

隨著金融全球化和經濟一體化進程的加快,國際金融的運行格局發生了巨大的變化,國際金融監管也出現了新的發展趨勢。20世紀80年代以來,世界經濟和金融的不穩定性日漸突出。面對金融全面開放,為了能夠更有效地提高金融機構運行和金融資源配置的效率,保證金融市場穩定,促進經濟持續發展,我國金融監管需要進行不斷地創新和變革。

一、開放條件下中國金融監管體制的挑戰和問題

我國現行的金融監管模式是分業經營、分業監管模式,即以中國人民銀行、中國銀行監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會為主體的“一行三會”的分業監管體制。隨著金融全球化和經濟一體化進程的加快,金融開放的進一步深入,現行金融監管體制面臨著巨大的挑戰,在實踐中也產生了諸多問題:

(一)金融監管法治環境薄弱

金融監管立法仍然滯后,立法技術亦不成熟?！吨袊嗣胥y行法》、《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》等金融監管領域的基本法律至今沒有與之相配套的實施細則。一些重要領域仍然處于法律真空狀態。法律、法規、部門規章和規范性文件的規定并不協調,甚至存在嚴重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實際的規定大量存在。金融監管執法不嚴、違法不究的情況也屢見不鮮。

(二)金融監管目標不合理

我國金融監管目標是既要保障國家貨幣政策和宏觀調控的有效實施,又要承擔防范和化解金融風險、保護存款人利益、保障平等競爭和金融機構合法權益、維護整個金融體系安全穩定、促進金融業健康發展。金融監管目標具有多重性和綜合性,實際上是對金融監管目標的弱化,從而制約了金融監管的功效。

我國的金融監管目標和中國人民銀行的貨幣政策目標是一致的。這使得中國金融監管的主要工作就是進行貨幣政策的執行和信貸規?？刂频暮弦幮詸z查,并沒有真正從金融運行的安全性、高效性出發,形成獨立的、明確的職能。

(三)金融監管的內容和方式存在缺陷

重市場準入,輕市場退出。目前的監管大多對金融機構、金融業務的市場準入進行嚴格限制,而在問題金融機構的處理上則缺少詳細的可操作的市場退出規定。在金融機構的風險暴露時,“一行三會”的監管只能借助于行政手段來化解金融風險,違反了市場規律,進一步加劇了金融風險。

重現場監管、輕非現場監管。我國的金融監管主要采用現場監管。現場監管雖然能夠比較細致地了解、發現那些從金融機構公開的財務報表和業務資料中難以發現的隱蔽性問題。但是,它本身也存在許多不足,如,風險監管不足,隨意性、非規范性較大,人力不足以及重復檢查并存等等。

重合規性監管、輕風險性監管。先行金融監管的主要內容是對金融業市場準入、業務范圍、財務帳目、資本狀況等是否符合法律法規的合規性監管,而對金融機構日常經營的風險性監管尚不規范和完善。強調從資本充足性和資產流動性方面進行監管,忽視了金融機構自身經營能力、盈利能力和發展前景等指標的監管。重視傳統存貸業務,而對表外業務及其他金融創新業務監管較少。

(四)金融監管信息仍不透明

目前中國的金融監管仍處在起步階段,金融監管信息系統尚處于一種分割、低效、失真的狀態。中國金融監管信息不透明主要表現在:“三會”的監管信息系統處于分割狀態,不能實現監管信息共享;金融監管信息實行定時報送制度,使得金融監管信息收集效率很低;金融機構報送數據存在人為調整,虛報、瞞報現象屢有發生;缺乏社會監督中介機構如會計師事務所、審計師事務所對金融機構報表、資料的真實性審查,等等。

(五)金融監管機構之間缺乏協調,監管存在“真空”

我國的金融監管組織體系還不健全,整個金融監管組織體系仍按計劃管理模式設置,“一行三會”雖各有分工、各有工作側重,但是相互之間仍存在職責不清、相互扯皮的問題,有時出現職責沖突,有時出現監管“真空”,從而降低了整個金融監管的效率。我國的銀行、證券、保險等行業的混業經營趨勢正逐步加強,原有的以機構類型確定監管對象的監管模式難以發揮作用,進而出現金融監管“真空”。

二、我國金融監管體制改革的制度設計

前述問題產生的根本原因在于我國分業經營、分業監管的模式已嚴重滯后于國際發展與實踐需要。隨著金融全球化、經濟一體化和金融業混業經營的趨勢不斷深化,各國金融監管當局在金融監管體制上不斷做出相應調整,而我國仍采取根據既定金融機構的形式和類別進行監管的傳統方式。在金融機構的業務界限日趨模糊的情況下,這種監管方式的弊端日益凸顯。

國外的金融機構大都為混業經營。盡管加入WTO后對進入中國的外資金融機構仍可限制其經營業務,但外資金融機構可以利用其境外的后援體系,其混業經營的優勢仍能發揮,使我國金融機構在競爭中處于下風?；鞓I經營已是大勢所趨,當前我國金融機構的諸多業務創新已具有部分混業經營的性質,光大控股集團、天津泰達投資控股有限公司等金融控股公司的組建事實上也拉開了我國金融機構混業經營的序幕。與我國實行的分業經營相適應的分業監管體制已不適應這一趨勢的發展。為適應混業經營的發展要求,我國應在現有的金融監管基礎上平穩過渡,依據金融體系基本功能逐步改革和完善監管體制,實現跨產品、跨機構、跨市場的協調。

中國人民銀行作為國務院直屬的政府機構應放棄金融監管職能,著重于貨幣政策的制定和實施,做好宏觀調控,這樣有利于金融監管效率的提高。在“三駕馬車”(即銀監會、證監會、保監會)的基礎上設立“中國金融服務監管局”作為整個金融業的最高監管機構,維護整個金融業的安全與穩定,對各類金融業予以全面監管。將銀監會、證監會、保監會集中置于中國金融服務監管局的統一領導之下,對各類分業經營的金融機構以及金融控股公司名下的子公司實施功能化監管,并定期召開由三大部門共同參與的聯席會議,加強“三駕馬車”之間的聯系。中國金融服務監管局則有權對各監管機構的職責和各種爭議予以界定和仲裁。金融控股公司母公司則由中國金融服務監管局直接監管,從而形成一個立體的、有層次的、有分工的、橫向與縱向并重的金融監管體制。

三、我國金融監管體制改革的理念建設

在建立完善的金融監管法律、法規體系,完善金融監管內容和方法,改善信息披露制度、強化社會監督,加強監管機構之間的協調配合的同時,在體制轉型的基礎上實現監管理念的轉變是我國金融監管體制改革的關鍵:金融監管活動應從事后被動處置向事前預警防范轉變;金融監管內容應從合規性、機構性監管向合規性與風險性監管并重、功能性監管轉變;樹立全面風險管理理念,轉變控制金融風險的思路,使金融監管既要強調金融業的安全與穩定,又要注重提高金融機構的運行效率以及國際競爭力。唯有在金融監管改革的不斷深入以及金融業的不斷發展的過程中實現金融監管理念及時、科學的調整,才能在開放條件下促進金融監管的不斷成熟和我國金融市場的健康、持續、穩定發展。

參考文獻:

[1]陳建華.中國金融監管模式選擇.北京:中國金融出版社,2001.

[2]楊有振.金融開放、創新與監管.北京:中國金融出版社,2002.

篇4

近幾年來，我國地方金融發展非?？?，不過，地方金融在發展過程中也暴露出不少問題，給我國進一步加強地方金融管理帶來嚴峻挑戰。為了進一步促進地方經濟的發展，有必要進一步完善地方金融管理體制。我國實施了多輪政府機關簡政放權改革，使得金融管理工作主要由地方承擔，但是，由于各省市經濟發展水平以及金融發展狀況不同，導致目前為此依然還沒有形成統一的地方金融管理體制。目前我國地方金融管理執行的是“一行三會”管理模式，地方金融管理主體的權責還有待進一步加強，地方金融管理法律制度還不健全，影響了地方金融管理效率?？偠灾?，根據我國地方金融管理體制缺陷而提出有針對性的改革措施具有重大現實意義。

二、地方金融管理體制存在的問題

(一)地方金融管理體制不適應經濟發展的需求

在我國不斷推進金融行業改革創新的歷史條件下，地方金融機構也應該大膽創新。地方金融行業雖然得到了快速發展，但是，由于創新存在盲目性，地方金融管理體制仍然還存在不適應經濟發展需求的問題，具體表現為：第一，國家與地方金融管理部門之間信息溝通不順暢，比如地方金融機構中包含大量擔保公司與典當公司，國家并沒有很好地將其納入管理范疇，增加了地方金融系統風險；第二，地方金融管理體制不健全，國家很難對地方金融機構進行有效監管，甚至出現許多金融機構脫離了國家金融監管范疇，增加了金融風險的發生可能。另外，地方保護主義的存在，不同地方立足于本區域利益，制約了地方金融發揮其合力，不利于地方資源的有效配置。

(二)地方金融管理主體權責有待強化

各省市建立的地方金融管理主體不盡相同，甚至有些省市沒有專門的金融管理部門，成立的金融管理部門名稱存在權責不清晰、職能不明確、多頭管理等問題。比如有的省市對不同地方金融機構設立不同的管理部門，省金融辦、國資委、省工業和信息化廳等部門負責農村信用社、城市商業銀行、信托公司、小額貸款公司等，多頭管理的存在，會導致金融管理機構職能交叉情況的出現，對于充分發揮地方資源的優勢是很不利的，也容易引發不同金融管理機構互相推諉扯皮，導致金融管理效益低下。

(三)地方金融監管與地方金融發展不符

當前我國對地方金融機構實施“一行三會”管理模式，對地方金融機構準入嚴格把關，在抑制地方金融風險方面發揮了重要的作用，不過，由于不同省市對金融資源需求不一樣，中央政府對各省市地方金融采用“一刀切”管理模式，沒有考慮到不同省市金融資源需求的差異性，導致有些省市金融資源嚴重不足，制約了地方經濟的發展。因此，建議地方金融監管的權力下放到省市，讓各省市能夠針對本省市需求情況合理配置地方金融資源。

三、完善地方金融管理體制建設的建議

(一)引導建立正確的地方金融發展觀

地方政府只有樹立正確的地方金融發展觀，根據地方經濟發展現狀，切實做好地方金融發展規劃。為此，國家應該進一步完善地方金融管理法律法規，對地方金融機構的權責進行規范，中央政府主要對地方金融預算做好管理工作，控制地方金融風險。

(二)對中央與地方金融管理的邊界進行明確規定

地方金融管理體制是復雜的系統工程，優化地方金融管理體制，需要界定中央與地方金融管理的邊界。中央對地方金融管理發揮總領作用，引導地方金融管理的良性發展，使得中央和地方金融管理更加協調。中央對地方金融管理領導過程中，要遵循“垂直監管，地方協調”原則，即中央金融機構負責監管工作，地方金融機構負責協調工作?？偠灾?，地方金融管理體系要秉持中央金融機構監管，地方金融管理機構負總責，理清地方金融管理機構的職責，規范地方金融日常管理制度以及風險處置流程制度，確保地方金融業健康穩定發展。

(三)執行統一的監管主體下的分類監管

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【關鍵詞】支付工具；監管

支付工具是支付體系的重要組成部分，目前以票據、銀行卡為主體的支付工具監管體制已經初步建立，對我國支付市場的發展起到了重要的作用，但也不可避免地存在一些問題亟需完善。

一、我國支付工具監管存在的問題

（一）支付工具監管的法律法規不完善

目前我國支付工具監管的法律法規主要有《票據法》和《中國人民銀行法》，1995年頒布的《票據法》對各種票據行為、票據權利的行使、票據義務的履行做出了全面系統地規定?！吨袊嗣胥y行法》主要是在法律上賦予人民銀行承擔支付清算管理和維護運行的職責義務，在支付工具監管中扮演核心角色。另外還有一些部門規章，如《支付結算辦法》等。而對銀行卡的規范，1999年起實施的《銀行卡業務管理辦法》是我國迄今為止對銀行卡業務規定最為詳盡最權威的行政規章。從2006年3月開始實施的《電子銀行業務管理辦法》對電子銀行業務的申請開辦、風險管理和業務外包等做出了法律規定。從目前的法律法規來看，《票據法》中存在的一些不足已經不能完全適應當前票據業務發展的需要，而對銀行卡的立法層次明顯偏低，缺乏系統性，況且有些條款已經明顯過時。

（二）支付工具監管的目標未建立一個框架

監管目標是指監管者通過監管活動所要達到的預期結果。它決定著監管的行為方式，影響著監管運行機制。目前，我國支付工具監管目標尚不清晰，雖然在實踐中基本上把安全和效率作為首先考慮內容，但缺少一個明確的框架，制約了監管功效的有效發揮。

（三）支付工具監管的主體不清

從世界范圍看，目前許多中央銀行的支付監管職責都得到了明確的法律授權。例如，澳大利亞1998年《支付系統（管理）法》允許儲備銀行指定監督對象，決定被監督系統的參與標準以及安全和效率標準，并支付體系的發展方向。而且，從國際清算銀行調查的情況來看，對支付體系進行監督已經成為十國集團中央銀行的一項核心職能。相比之下，我國2003年銀行監管體制改革，根據新修訂的《中國人民銀行法》，支付工具監管制度的制定由人民銀行會同銀監部門進行，有關結算糾紛的受理和處置由銀監部門進行。我國人民銀行近年來突出了支付服務，淡化了支付體系監督。這種安排，割裂了支付工具的內在聯系，增加了協調成本，削弱了支付工具監管效率。

（四）支付工具監管的手段單一

我國支付工具的不斷豐富和發展，使得支付工具中蘊含的風險不斷增多，監管的必要性增強。近年來，在對支付工具的監管方面，重點加強了對簽發空頭支票的處罰、加大對銀行卡犯罪的監測和打擊力度、強化對票據印制的管理和對銀行承兌匯票等易發案件票據的風險防范等。此外，人民銀行與商業銀行建立了支付服務與政策協商例會制度，通過密切溝通、協商，改進相關政策和監管的實施效果。

但從我國對支付工具的監督的手段看主要采取行政手段，嚴重依賴于對金融機構的現場檢查和行政處罰，監管手段相對單一。

二、完善我國支付工具監管的建議

（一）健全支付工具監管的法律法規體系

建議進一步完善以《中國人民銀行法》為中心的支付工具法律、法規體系，對《票據法》要根據實際需要進行修改完善。同時，建議盡快出臺《銀行卡條例》，加快支付工具監管的法律體系的建設步伐，從而推動我國支付市場的發展。

（二）明確支付工具監管的核心目標

我國支付工具監管的目標既要借鑒國外，也要考慮我國的國情。支付工具監管的目標應建立一個框架，其核心目標是“安全、高效、快捷、經濟”，促進整個支付市場持續、健康、協調發展，防止混亂和風險。

當然，支付工具監管的目標不是一成不變的，從長遠的角度考慮，隨著我國經濟的不斷發展，市場的不斷完善，我國支付工具監管的目標也將隨之改變。

（三）明確支付工具監管的主體

應當明確支付工具的監管主體為中國人民銀行，中國人民銀行獨立行使支付工具監管權，應在《中國人民銀行法》的基礎上，科學制定市場規則，防范支付風險，合理引導支付工具的發展。同時，基于支付工具監管和銀行監管根本目標的一致性和部分監管手段的重疊性，人民銀行和銀監部門必須加強合作，以實現安全、高效、快捷和經濟的監管目標。

（四）豐富支付工具監管的手段

一是要建立健全風險評估機制，防范和控制支付風險。對于支付工具的風險防范，要仔細研究風險案例，總結風險防范規律，為金融機構和社會公眾防范支付風險提供指引和提示。二是在監管時間上，應變事后監管為事前、事中全過程的監督、指導、服務及跟蹤處理，不應過度依賴于現場檢查和行政處罰，要將管理重心前移，盡可能地將問題消滅在萌芽狀態，避免不良后果的出現，有效規避管理風險。

作者簡介：

劉春梅（1980-），女，吉林東遼人，碩士，中級會計師，現供職于中國人民銀行?？谥行闹?。

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關鍵詞：本科教學質量；關鍵環節；關鍵問題；解決路徑

中圖分類號：G642.0 文獻標識碼：A

我國高等學校本科教學質量與教學改革工程正式啟動，各高校都在積極探索提高本科教學質量的措施和辦法，盡管人們的看法各異，探索的范圍涉及到高等教育的方方面面，但在這些探索中，使用頻率較高的詞語主要有七個：培養目標、專業設置、課程體系、教學方法、實踐教學、師資隊伍、科學研究。這七個關鍵詞體現了高校本科教學的基本環節，也體現了本科教學質量與教學改革工程的關鍵。筆者綜合各方面的看法，從宏觀的維度對這些關鍵環節及其存在的問題和解決的路徑作系統分析，以使人們對提高本科教學質量和教學改革有更清晰的認識。

一、培養目標

培養目標即是指人才培養的方向和層次。培養目標事關高校定位、人才培養模式和辦學特色，沒有科學的培養目標，也不可能有良好的教學質量。

關于高校培養目標，我國《高等教育法》明確規定：“高等教育的任務是培養具有創新精神和實踐能力的高級專門人才，發展科學技術文化，促進社會主義現代化建設”，這是對高校培養目標的總體界定。但是，社會對人才的需求是多層次的，任何一所高校都不可能培養出社會所需要的各層各類人才，只能根據學校的現實條件確定人才培養的方向和層次。而現實的情況是，一些大學在培養目標上比較盲目，看見別的大學提培養“一流人才”，它也提培養“一流人才”；看見別的大學提培養“創新人才”，它也提培養“創新人才”，如此等等，全然不顧自身的條件，其結果必然是浪費教育資源，貽誤大學生就業，造成教學質量滑坡。

確定培養目標的基本原則應是因校而異，因人而異，即是：不同層次的高校培養目標有所不同，同一層次的高校培養目標應各有特點，同一高校同一專業不同的學生培養目標也應有所不同。只有這樣，高校人才培養才能在宏觀上充分滿足社會對人才的多方面需要，在中觀上有利于形成各高校人才培養特色，在微觀上有利于學生的個性發展。

二、專業設置

專業設置是高等教育部門根據學科分工和產業結構需求所設置的學業門類，它是人才培養模式的重要組成部分。專業設置是現代大學存在的基本依據，是提高大學教學質量的基本前提。

我國高校專業設置目前存在的主要問題，一是專業嚴重老化，相當多的專業延自于上個世紀中期，不能適應當代社會發展；二是專業嚴重雷同，從研究型大學到教學型大學很多專業都是一樣的，有人據此而譏諷中國“只有一所大學”；三是專業劃分過細，不利于培養學生廣泛的適應能力；四是專業設置不靈活，學校設置新專業的自不夠，學生選擇專業的靈活度也不夠。

改變我國高校專業設置的局面，需要解決好兩個問題：

第一，解決好高校專業設置的指導思想問題。專業教育是高校服務社會的主要載體之一，因而專業設置首先必須符合社會需要；大學同時負有引領社會的職能，因而大學必須研究并把握社會發展的規律，使專業設置具有一定超前性；專業設置還必須充分考慮學生的需求，使專業設置有利于學生的個性發展。因此，大學專業設置的基本指思想應是面向市場，面向學生，面向未來。

第二，把握好專業設置的技術性問題。一是要把握好專業口徑的寬窄。專業口徑是指劃分專業時所規定的主干學科或主要學科基礎及業務范圍的覆蓋面。長期以來，我國高校專業設置口徑過窄，現在各高校都在采取措施“寬專業、厚基礎”，方向是正確的。但我們也要警惕另外一種傾向，好象一拓寬專業口徑就什么都要學，科學的專業口徑應恰如其份地掌握寬窄平衡。二是要把握好專業設置方向。設置方向是指在專業口徑之內分專攻方向，以剛化或活化專業。專業口徑反應了專業設置的統一性要求，設置方向則側重專業的某一方面，體現了專業設置的靈活性。大專業多方向，已是發達國家高校專業設置的一個基本特點，我國教育部也明確提出“對一些確有一定社會需求的專門人才，可通過在寬口徑專業內設置柔性的專業方向或選修課組進行培養”，但更多的高校希望國家允許學校在審批后舉辦專業目錄以外的特殊專業或試辦專業，通過此種方式拓寬專業發展的空間，不斷孕育新的專業。三是把握好專業設置時間。專業設置時間是指學生入學后什么時候確定專業。推遲大學生的專業定向，是當代各國高等教育發展中的一個較流行的趨向，我國各高校目前也大多順應了這一趨向，這相對于過去學生一進校門就定專業無疑是一大進步。但推遲專業定向對學校的管理能力和師資水平等提出了更高的要求，因而不是所有的高校可以一步到位的。四是把握好專業設置的空間。專業設置空間是指學生的專業確定之后，還有沒有游移的空間和更改的可能。我國高校目前在專業設置空間方面較過去有了較大拓展，學生轉專業、轉系、轉院有了一定的自由度，但受辦學條件的限制，學生的跨專業、跨系、跨院學習，很多學校還難以做到。專業設置空間保持一定彈性，是對專業設置時間彈性的必要補充，有助于更好適應未來人才培養模式的變革創新。

專業設置還要解決好高校自問題，以能更靈敏地反應社會需求。

三、課程體系

課程體系建設是高校教學基本建設的重要內容，也是實施本科教學質量和教學改革工程的關鍵內容。

課程就是知識，課程體系建設就是知識體系建設。我國高校課程體系存在著知識劃分過細、內容陳舊并過于求同、脫離社會需求、缺少實踐性、課程結構不當等問題，這些問題造成了學生知識面窄，動手能力、創造能力差等缺陷。

改革高校課程體系，首先要樹立全新的課程觀。高校作為培養高素質人才的地方，不僅要傳承知識，更重要的是要發現知識、發展知識，學生不僅要去適應社會，而且要去推動社會發展。因此，高校要努力構建有利于學生知識、能力、素質協調發展，有利于培養學生學習能力、實踐能力、創新能力的整體優化的課程體系。

改革高校課程體系，關鍵要處理好三種關系：一是處理好既有知識和未來知識的關系。在科技迅猛發展、知識更新加快的條件下，高校課程體系在讓學生掌握既有知識的同時，要有助于學生探求和掌握新知識。二是處理好“專業化”和“綜合化”的關系。信息時代，一方面社會分工越來越細，另一方面社會化程度越來越高，只掌握單一的專業知識難以適應社會的發展，也難以學好專業知識，高校要努力開發專業綜合和學科綜合課程，以培養學生廣泛的適應力。三是要處理好專業知識和非專業知識的關系。傳統的高校課程體系結構表現為“三層樓”，實際上也可以分為專業課程和非專業課程“兩條線”。高校人才培養的實踐表明，大學生僅有專業知識和能力是不夠的，還必須具有一定的非專業知識和能力才能適應社會，比如一定的社會知識、經濟知識，一定的表達能力、交際能力等。高校課程體系只有做到專業課程和非專業課程有機配置，才能培養出高素質的人才。

四、教學方法

教學方法，主要是課堂教學方法，一直都是高校改革的核心問題。改革開放二十多年來，高校受到了一些新思想、新觀念的影響，但課堂教學并未從根本上擺脫“教材中心”、“教師中心”、“滿堂灌”的模式，課堂教學改革任重而道遠。

改革高校課堂教學方法，仍然有賴于高校教師進一步確立新的教學觀、師生觀、課堂觀。教學的目的不是傳授知識，而是傳授方法，開啟智慧；教師和學生是知識探究過程中平等的合作關系；教師的職責不僅是教“書”，更重要的是教“人”，即既要教給學生知識和技能，又要教會學生做人，只有既教書又育人的教師才是合格的教師；大學生處于從“讀書人”向“社會人”轉變的時期，因此，高校教學必須更加緊密地結合社會實際，高校的課堂應是第一課堂（教室）、第二課堂（校園文化活動）和第三課堂（社會）的有機結合，課堂不僅要教給學生知識和技能，而且要塑造學生的精神品格。新的教學觀、師生觀、課堂觀，決定了高校課堂教學是探討、互動的過程，也是理論和實踐相結合的過程，這樣一個過程決定了高校的課堂教學方法必須以互動式教學方法為主，要更多地采用案例式、討論式、啟發式、情景式等教學方法。

五、實踐教學

實踐教學是高校人才培養模式不可替代、不可逾越的組成部分。高校實踐教學包括生產實習、認識實習、課程實驗、課程設計、教學實習、畢業實習和畢業論文（設計）等環節，其作用就在于幫助學生完成從知識向能力，從理論向實踐的飛躍。長期以來，我國高等教育存在著重知識輕能力，重理論輕實踐的弊病，實踐教學被置于次要和服從的地位，實踐教學系統不完整，設施不到位，指導教師不匹配，管理不嚴格，更缺乏支撐高校實踐教學的社會條件，從而造成了大學生普遍存在動手能力、實踐能力差的問題，嚴重影響了高校教學質量。

改變高校實踐教學薄弱的現狀，一是要在思想上真正重視實踐教學，要把實踐教學放在與理論教學同等重要的地位；二是要加強實踐教學的規范化、系統化建設，國家要根據高校的類別制定不同類型的實踐教學大綱，對實踐教學的基本環節、基本內容、基本設施、指導教師、課時和學分等，都要提出明確要求，以確保實踐教學的系統性、規范性和先進性；三是要加強實踐教學教師隊伍建設，核心問題是從企事業單位引進實踐經驗豐富的人作為實踐教學指導教師，以確保實踐教學目標的實現；四是要創造全社會支持高校實踐教學的環境條件。大學生的實踐能力最終只能在真實的工作環境中形成，而高校不可能提供全部的真實工作環境，只能依靠社會，社會作為高等教育成果的享有者，也完全有義務支持高校的教育教學。國家可以作出政策規定或立法，一切合法單位都有義務和責任為大學生的實踐實習提供支持，國家則為這些單位提供稅收減免或獎金，對學生實踐活動中有可能造成的設備損壞或其它損失，國家也可以制定相應的賠償措施，而對一些無故拒絕大學生實踐活動的單位，則應作出相應的處罰規定。只有全社會為高校實踐教學提供支持，高校實踐教學的薄弱狀況才能從根本上改變，大學生動手能力和實踐能力差的問題才能從根本上解決。

六、師資隊伍

“百年大計，教育為本，教育大計，教師為本”。教師隊伍是高校教學資源中的核心資源，是提高教學質量的決定性因素。

我國高校師資隊伍一直存在著數量不夠、質量不高、結構不合理的問題，擴招以后，這些問題更加突顯，解決這些問題必須靠體制和機制創新。

第一，要建立以國家為主，高校為輔，能吸納社會優秀人才加入教師隊伍的高校師資培養體制。國家要充分發揮師范大學培養高校教師的主渠道作用，保證高校有穩定可靠的師資來源。目前，不少高校提出了師資“碩士化”和“博士化”的目標，研究生正成為高校師資的重要來源，國家應規定研究生必須學習高等教育教學方面的課程，使研究生能成為高校師資的有效補充。高校自身對師資的培養主要是優秀研究生留校任教，這仍將是高校師資的重要渠道。開發高校師資資源的另一個重要舉措，就是吸納社會上有豐富實踐經驗的優秀人才，主要是吸引企事業單位有實踐經驗的人才到高校任教，這在國際上已是一個通行的做法，但在我國還沒有得到應有的重視。吸引有實踐經驗的人到學校任教，不僅有利于充實高校教師隊伍數量，而且有利于加強高校與社會的聯系，有利于培養學生的實踐能力。

第二，建立以聘任制為核心的高校教師管理體制，打破教師身份和技術職務的終身制。高校實際存在的終身制，是一種缺乏競爭、激勵和活力的制度，極不利于調動教師的積極性，不利于高等教育事業的發展。終身制是高校教師管理中存在的主要問題，而實施聘任制則是打破終身制的主要措施，在聘任制體制下，再進一步強化以教師資格認證制為核心的用人機制、以績效考核為核心的激勵約束機制、以育人為核心的師德建設機制、以優秀教師資源共享為核心的兼職教師機制、以吸引優秀中青年教師為核心的資助傾斜機制等，就能建立起充滿活力和效率的高校教師隊伍。

就提高教師的水平而言，高校應著力培養“三師”型教師。高校的培養目標和教學特點，決定了高校教師不僅應具有豐富的理論知識，而且應具備豐富的實踐經驗，同時應具有較強的科研能力，高校教師只有同時具備了這三種能力，才能成為合格的教師，才能確保高校教學質量的提高。

七、科學研究

大學本科教學過程具有很強的探索性，它不僅要傳授知識，還擔負著發現未知和培養學生探求新知能力的任務。因此，大學本科教學過程本身就內含著教學與科研兩種因素，兩者是緊密結合在一起的?？蒲锌梢源龠M教學內容的更新，可以促進教學方法的改革，也可以促進教師素質的提高，是確保教學質量的重要支撐。

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論文摘要：風險管理能力已經成為商業銀行生存與發展的核心能力之一。伴隨著全球金融一體化進程的加快，商業銀行面臨的經營風險越來越復雜，與外資銀行競爭的日趨激烈，中國商業銀行業固有和新增風險進一步加大，銀行業管理的內外部環境也更加復雜多變。面對越來越激烈的競爭環境，如何全面提高自身的競爭力，構建完善的風險管理體系，提高對金融風險管控的水平，是中國銀行業尤其是商業銀行迫切需要解決的重要問題。經濟資本的引入將有助于我國銀行提高經營管理水平，增強自身決策能力，取得較高的利潤回報率。推進全面風險管理體系建設，實現資本的合理配置。

論文關鍵詞：經濟資本商業銀行風險管理

經濟資本的數量額度和管理機制決定了銀行的風險容忍度和風險偏好，通過經濟資本在各類風險、各個層面和各種業務之間進行分配?？梢郧宄仫@示不同地區、部門、客戶和產品的真實風險水平，實現資本與風險的匹配，防止業務的盲目擴張，從而推動資源分配機制的不斷完善。

一、經濟資本的含義以及計量

經濟資本又稱風險資本、風險經濟資本，是基于銀行全部風險的資本，是一種虛擬的、與銀行非預期損失等額的資本。銀行業務的風險損失分三類：預期損失、非預期損失和異常損失。銀行資產損失曲線見圖1。

損失概率分布

預期損失(ExpectedI．oss，EL)是指銀行從事某項業務所產生的平均損失，計算公式為：EL=AE×LGDXEDF其中：AE為風險敞口；LGD為違約時的真實損失率；EDF為預期違約率。一般以準備金計入銀行經營成本或在產品價格中補償，已不構成真正的風險。災難性損失發生概率極低，但損失巨大。非預期損失額就等于經濟資本。也可將非預期損失稱為經濟資本。

經濟資本的計量是經濟資本管理的核心，也是經濟資本配置、計算風險調整后資本回報率(aAROC)及經濟增加值(EVA)的基礎。依照現代商業銀行所面臨的主要風險，經濟資本也可相應地分為覆蓋信用風險的經濟資本、覆蓋市場風險的經濟資本與覆蓋操作風險的經濟資本，其計算基本公式為：經濟資本=信用風險的非預期損失+市場風險的非預期損失+操作風險的非預期損失一重疊計算的損失從數量上來看，在其他條件不變的情況下，銀行管理者總是希望銀行需要持有的經濟資本越少越好，越少的經濟資本表明銀行實際承擔的風險水平越低。

二、經濟資本在商業銀行風險管理中的應用

2006年底開始生效的《巴塞爾新資本協議》指出，資本作為銀行抵御風險的最終保證，應在所有敞口上得到合理配置，資本配置的基本原則是將資本要求與風險度量直接掛鉤，這是新資本協議基本框架第二支柱內容的一部分。

(一)樣本數據的采集

以某大型國有控股商業銀行一地級市分行為例，該銀行2002年7月至2007年1月發生的全部公司貸款數據，共有370筆貸款。其中2007年1月31日仍具有余額的貸款227筆，沒有余額的貸款143筆(已到期并本息結清)。將具有余額的227筆貸款作為一個組合，計算其非預期損失，其中11筆貸款已到期但本息未全部償還，作違約處理。我們需要估計在2007年1月31日這一時點各債務人的年違約概率，并在這一時點計量該貸款組合的非預期損失。

(二)違約概率的估計

該銀行已建立了客戶信用評級系統，根據債務人的信用評級與其年違約概率之間的映射關系，可以分別確定2007年1月31日這一時點各債務人的年違約概率(見表1)。

(三)違約損失率的估計

我們采用該行上一期，即1998年1月至2002年6月的違約損失率38．2461％作為該分行2002年7月至2007年1月發生的公司貸款的預期違約損失率的估計值。按照加權平均的方法進行頻帶劃分并要求每個頻帶內的貸款筆數不少于10筆，將貸款組合劃分為8個頻帶，計算結果如下(見表2)：

(四)樣本數據的分組以及頻帶的劃分

一旦確定了頻帶，便可估計出各頻帶內的預期違約個數和預期損失，并計算出貸款組合的違約損失分布。將不同頻帶內的貸款項目作為一個整體計算整個貸款組合的違約損失分布，使用聚合信用風險模型結合表2的參數，計算得出整個貸款組合損失為1×L的概率P(1oss=n×L)，n=0，1，2……從而得出損失分布圖．如圖2所示：

根據違約損失分布圖計算出貸款組合的預期損失和在置信水平=99．9％下的非預期損失，結果如表3。

根據《巴塞爾新資本協議》所要求的置信水平99．9％，計量出該貸款組合應配置的經濟資本為12510．7萬元。另外，按照預期損失的計算公式：預期損失(EL)=風險敞口(EAD)×違約概率(PD)×違約損失率(LGD)，計算出的預期損失為5269．012萬元，與表3中的預期損失5339．300萬元相差不大，說明該方法是可行的。

三、在現階段中國商業銀行經濟資本運用過程中應注意的問題

第一，在管理上，某些地方的銀行就存在著重理論、輕操作，重宣傳、輕落實，重推廣、輕實踐等問題。日常工作中，更多地關注表內貸款管理，對經濟資本的管理幅度不能涵蓋銀行全部風險；與財務和資產風險的管理銜接性不夠；較注重風險資產經濟資本的事后定量計量，而不具備資源配置和預算管理的功能，沒有形成對風險資產和資本回報的有效約束機制。

第二，在考核方式上，由于各行的考評辦法與銀監會《商業銀行資本充足率管理辦法》對資本的要求存在資產分類不一致、資本要求比例存在差異，所以導致和以經濟增加值為核心的事后考核機制仍然不是剛性的資本約束，在一定程度上誤導了經濟資本的導向性作用。

篇8

（一）我國高校內部的二重權力結構

1．管理科層結構。高校內部的政治權力是國家政治權力在高校中的體現，是社會意識形態在教育領域中的反映，其權力代表機構為學校黨委，通過黨的委員會、常務委員會與紀律檢查委員會等機構行使政治權力。高校的行政權力機構為校長辦公室等職能部門，高校通過校長、副校長和校務委員會等來行使行政權力。上述機構共同構成了我國高校的管理體系，行使高校內部的政治與行政性事務管理權力。

2．教師決策結構。專業權力是指專業人員根據專業事務、活動等特點和規律對其專業領域施加的影響與干預力量，權力主體是學者或由專家、學者組成的學術性機構?，F代高校的組織系統以學科、專業為基礎進行構建，人員構成主體是傳承、發現和創新高深學問的教授為主體的教師群體，行使權力的對象是學術性事務。我國高校作為特殊的學術組織，專業人員做出決策的機構主要是學術委員會，此外還有教學指導委員會、職工代表大學及工會等。這些機構主要負責學術事務管理，包括課程設置管理、教學安排、入學要求、學位條件、學術規劃、教授聘任和授予學位等學術性工作。我國高校學術委員會的成員一般由校長、副校長、學院院長、研究所所長、系主任、工會代表以及學生代表等組成，運行的邏輯是學術自由、教授民主治學。

（二）我國高校內部權力結構的特征

我國高校內部擁有兩大并行的權力系統，一種是以黨委、行政管理組織為網絡的管理權力系統。另一種是以教授等專業人員為核心，以學術委員會、教學指導委員會等學術組織為載體的專業權力系統。從高校內部權力運行來看，管理權力集中，專業權力弱化，二者之間的失衡與沖突構成了我國現有的高校內部管理體制。

1．管理權力集中。就組織架構而言，高校成為國家政治體系與行政體系在教育系統上的延伸，采用政府模式加以組織和運轉。目前，高校內部的管理職能由校黨委和校務委員會等職能部門承擔，管理權力明顯上移，主要集中在學校層面，院（部）、系、所（中心）的管理自嚴重不足，阻礙了其他利益群體參與學校事務尤其是學術性事務的機會。例如，高校內部各類教育教學資源的配置采用行政分配體制，屬于行政權力范疇。此外，隨著高校規模的不斷擴大，科層管理結構的界面增多，阻礙信息交流?？茖咏Y構內部的權力邊界不清，責任不明，導致工作效率低下。

2．專業權力缺失。高校沒有充分考量學術專業組織的特殊性，設置合適的專業化組織管理機構并使之有效發揮預設職能。高校內部普遍存在管理權力壟斷學術資源、侵吞學術權益甚至取代專業權力行使職權的現象。高校權力向政治、行政管理靠攏，管理權力強過專業權力，學術群體專業權力的權威受到挑戰。具體表現為：高校決策由管理層人員制定；決策過程非民主化、非透明化；以教授為代表的教師團體在決策中的權威作用受到忽視甚至限制；學術專業人員在管理科層結構中被邊緣化，喪失話語權；高校大部分的學術事務不是由學術專業人員及其團體管理，而是由管理權力來決定。專業權力和管理權力沖突的焦點是學術資源分配權與學術事務管理權。管理權力在學術資源的獲取、分配以及學術資源分配方案的執行等環節作用突出，與此相對，專業權力明顯缺失，背離了高校學術共同體的組織特性以及追求高深學問知識、利用專業知識服務社會的本質特征，嚴重影響著高校學術事務、學術活動的順利開展。

二、權力失衡狀態下的高校學科建設困境

高校內部教育制度科層化，導致管理權力插足學術事務，成為學術管理的掌舵人，阻礙了學術的自由發展，破壞了學術制度建立所需要的民主、自由、平等的精神。具體到學科建設而言，對學科組織、學科制度、學科結構、學科隊伍等方面產生了諸多負面影響。

（一）學科組織混亂

學科組織是指以高校體系化的、高深的專業知識學科為直接操作材料的具有高度自主性的社會實體，是高校教學、研究與社會服務三大職能的實現平臺，為學科建設提供組織支撐。高校的學科組織主要包括學部、專業學院、普通學院、學系、研究所、研究中心、教研室等。我國現有高校的學科組織是1952年院系調整以及二十世紀八九十年代以來教育改革的結果，普遍存在以下幾個方面的問題。一是學院數量過多，覆蓋的學科面狹窄，不利于發揮學科整合功能。例如，北京大學設有15個學院和15個獨立系，清華大學有13個學院和5個獨立系。學院機構數量過多，導致其覆蓋的學科范圍過于狹窄，分科嚴重，校內院系間的學科與專業重復建設，有限教育資源被嚴重浪費；二是院系設置沒有層次，所有院系實行統一標準管理，無法反映不同性質學科之間的邏輯關系，違背了不同學科發展的特點和規律，造成不同學科間的盲目攀比、惡性競爭以及學科間的壁壘森嚴，資源無法共享。三是系、所等基層學術組織嚴重虛化，學術管理職權集中在學院層級，基層學術組織話語權缺失，學術發展空間遭到嚴重擠壓，中層與基層學術組織之間責、權、利分配不清，影響學術管理效能。

（二）缺乏學科制度

學科制度是指高校學科組織中規訓學科帶頭人、控制學者學術職業樣式的規范，是一種知識生產與高級專門人才培養同步進行的整合性制度，是學科建設順利進行的制度保障。目前，我國高校學科制度缺乏，主要表現在以下幾個方面。一是學科體系不規范，學科設置呆板、滯后、混亂。二是課程標準主要根據國家制定的學科專業目錄和人才培養目標及規格來安排，具有滯后性。三是學科研究規范缺失，學術道德失范行為時有發生。四是學科評價不科學，目前對學術的評價尚無科學的評價標準被學術界廣泛認可，學科評價標準單一，不同學科采用統一標準，有失科學性；五是學科獎懲制度不合理，權力掌握在管理部門領導手里，沒有在知識行動者群體內部進行。

（三）學科結構失衡

學科結構是指學科組成及其相互關聯的方式，是高校學科存在的基本表征方式，是學科建設的核心要素。我國高校學科建設普遍存在學科結構失衡問題，表現在以下幾個方面。一是不同學科領域的分布不均衡，普遍沒有主體學科。如果將學科分為基礎學科、應用學科和職業學科的話，縱觀世界一流大學的學科設置，不難發現，它們可以缺少職業學科，有限選擇應用學科，但是基礎學科必不可少，哲學、數學、化學、物理學、歷史學、生物學等基礎學科的設置率幾乎為100％。二是盲目追求學科門類的綜合性，基礎學科不完整、不扎實，主干學科雖有較大發展，但力量不強，特色學科的特色缺失、水平不高。三是瞄準學科趨向與前景的新興邊緣學科、交叉學科、學科群建設缺乏，學科間的交叉融合發展存在壁壘。例如，管理制度的缺失構成學科間交叉融合的體制障礙，學科帶頭人與學科建設負責人之間責、權、利不明晰，學科內部人員的不穩定形成人際障礙。

（四）學術隊伍薄弱

學術隊伍是指學科建設的主體人員構成，是學科建設的著力點與人力資源保障。學術隊伍建設的目標是形成一支主要由學科帶頭人、骨干教師組成的高水平師資隊伍。目前，高校管理中存在用人機制過于剛性、科研氛圍不夠寬松、分配機制激勵性差等弊端，使得學術隊伍出現結構不合理、隊伍穩定性差、作用發揮低效等問題，主要表現在以下幾個方面。一是學術帶頭人老齡化，骨干教師人數不多，學術梯隊結構不盡合理。二是不少學科的科研人員均由某一知名學者培養，研究領域、學術觀點趨同，學術隊伍的“近親繁殖”現象較為嚴重。三是青年教師流動性大，以學科帶頭人為核心的學術團隊尚未完全建立，學術隊伍出現新斷層。

三、基于學科建設的高校內部管理體制改革策略

（一）合理設置組織結構，分配組織權力

高校內部管理體制創新就是根據高校教學、科研規律設置組織結構，并在不同組織間分配權力，通過權力制衡實現有效運行。以學科建設為核心的高校內部管理體制改革的首要任務是構建適合學術生長與發展的組織形態，即改革、調整基層學術組織建設，使教師這一專業群體參與學術組織建設，并成為學科建設的主體與重要依靠力量。一是結合學校的歷史優勢與發展定位，進行院（部）、系、所（中心）的機構改革和建立合理架構。組建實體性的交叉學科實驗室或研究中心，組織多學科、跨學科的研究團隊，促進不同學科的交叉、融合。增強學科組織的開放性，使來自不同學科領域的學者在寬松的學術環境從事開拓性研究。二是強化學術專業權力的重要載體學術組織的作用，凸顯高校組織結構的知識特征。學術委員會、專業建設委員會、教學工作委員會、職務評審委員會等學術組織是彰顯教授治學、強化學術專業權力的平臺，應該承載起學科規劃、聘任、經費、平臺運作與管理的職責。三是加強學科基地建設，加強重點實驗室、實驗基地、研究中心等的建設，為學科建設具體工作的開展提供科研平臺、交流平臺。

（二）加強制度建設，推進專業權力制度化

通過合理的制度安排，應形成黨委領導、校長治校、教授治學的總體格局以及專業權力為基礎、彈性多元的權力配置結構。一是高校應盡快建立學校章程。一方面明確組織機構及權限劃分，對高校內部管理機構設置、功能定位、權責范圍、運行機制等做出明確規定，尤其是明確高校校長的權利與義務，使其從繁忙的一般行政事務中解放出來，致力于學科建設、科研創新方面的領導工作，確立基層學術組織以及教授等學術專業人員的地位，使其發揮學科建設的主體作用。另一方面，高校章程應該凸顯權力共享、共同治理、張揚學術權力、講求權力制衡的原則，樹立法律意義上的權威性，規制高校內部人員行為。二是完善相關委員會制度，尤其是教授委員會或者評議會制度，這是體現民主、自由、平等的知識管理制度和學術民主制度的可行路徑。教授委員會或評議會由教授等學術專業人員組成，是自治機構，而非官僚機構，是高校實現學術自治、自由的組織形式，應該在學科建設方面發揮決策與作用。

（三）發揚民主治學，遵循學術自由

“從教育的立場看，惟有一個真正的民主的政治環境，始能孕育真正自由或通達的教育”。民主治學、學術自由就是充分發揮教授的主體參與作用，以科學、民主態度解決學術事務及保證學術自由的理念。實現學術自由最根本的途徑就是學術權力由教授等專業人員而非行政人員掌握。教授作為教師群體中的核心，掌握本領域最前沿知識，明確未來發展方向，是學術活動的主體，熟悉高校學術活動的規則和標準，在學科建設等系列重大問題上最具話語權。教授等專業人員在確立學科發展方向、構建學科平臺基地和學科創新團隊、設立學科項目、培養結構合理的高水平學科隊伍、營造寬松的學術環境等學科建設的具體運行中具有決策、執行、評估、監督權力。在學術隊伍的人員管理方面要創新管理制度，通過實行合同聘任制、分級流動制和引入外部競爭機制，建立有活力和競爭力的教師聘任和職務晉升制度。

（四）淡化管理科層制，實施決策專業化、特色化

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論文關鍵詞：高職院校,圖書館,特色建設

一 高職院校圖書館進行特色建設的必要性

1.1完善學校辦學水平及提高圖書館的聲譽

從目前高職院校圖書館的現狀看，大多數圖書館的館藏內容基本相同，即“百家皆有我也有，百家皆無我也無”。因此，高職院校應以本校的學科專業特點來確定圖書館的館藏資源體系，并在此基礎上構建具有本校特色的藏書體系。建設應著重在“特色”二字上下工夫，即根據本學校的專業特色收藏圖書，以提高資源的共享效果，使其他院校無法替代，以此提升學校的品牌競爭力。

1.2使圖書館文獻資源得以合理利用

從發展趨勢看，未來圖書館將由各個特色館藏組成，而衡量圖書館的標準不再是看館藏多少，更重要的是看為用戶提供了多少有使用價值的信息和資源。各高職院校圖書館應搞好各自的特色建設。特色建設能夠彌補資源建設中的缺漏，最終形成整體優勢與合力。特色館藏最終不僅要滿足校內用戶的需求，同時還要通過對外開放服務，滿足其他院校及社會瀆者對特色館藏的需要，使資源達到最大化的合理利用，從而提高館藏資源的利用率。

1.3是圖書館生存與發展的需要

信息時代，資源獲取的多元化趨勢使得讀者對圖書館的館藏資源建設以及服務水平都提出了新的要求。如果圖書館的服務理念不及時更新，沒有自身的特色，相互重復，那么其生存就面臨著極大的危機，發展就更無從談起，因此，高校圖書館必須重新定位，科學地選擇今后發展的方向。[1]只有搞好特色建設，突出自身個性化的優勢，凝練特色學科方向、匯聚特色建設的學科隊伍、推進特色建設發展、構造富有特色的圖書館文化和品牌競爭力，才能在學校發展中占有一席之地。

二 高職院校特色圖書館建設

針對上述問題，高職院校圖書館的未來發展必須走特色發展之路，才能在競爭環境中站穩腳跟，發揮效益。具體有以下幾點建議：

2.1建設特色館藏

建立獨具特色的藏書體系，這是高職院校專業特點所決定的。因為高職院校圖書館有別于其它普通高校圖書館，它的藏書專而偏，不能生搬硬套普通高校的藏書模式，而要根據高職院校自身辦學需要，因地制宜，因時制宜，緊緊圍繞各專業設置的教學科研來構建。首先滿足教學第一線師生需求，盡可能把適合高職院校所開專業的文獻資料收齊備全，重要的是保證文獻資料的實用性、系統性、連續性和新穎性，重點收藏以本校的特色專業、品牌專業、讀者群相對集中、教學科研需求緊迫，研究利用率高，能反映學科或專業前沿水平的核心期刊。

2.2強化特色意識，開展特色服務

強化特色意識，就是樹立個性化服務理念。在現代信息環境下，圖書館需要的就是改變傳統服務方式，以知識服務來滿足各類讀者對知識的更高要求。“以人為本”就是以讀者為本，真正急讀者之所急、想讀者之所想，為讀者提供多樣化的服務。其次，還應樹立開放式服務理念。立足本校，面向社會，服務本校及所在區域，拓寬服務對象，根據自身特點，逐步從封閉式的只對本校師生提供服務走向開放式的對校外讀者提供服務。

2.3提高圖書館館員的專業素質

圖書館館員應是專業化的服務人才。高職院校圖書館在面對不同學科，不同專業的師生時，應把相應的專業人才用于提供專業化的服務。要達到上述目標，對圖書館館員的知識素質和專業結構無疑會提出更高的要求。另外，要提高館員的情報意識，善于捕捉最新動態，對文獻中的情報信息的價值能做出迅速的評估反應，及時向讀者予以報導。

2.4具備科研特色

本著服務科研，服務教學的理念，以人為本出高水平成果，提高服務的理念和層次，融入到學?？蒲刑岣叩拇蟓h境中，加強科研特色工作的關鍵在于提高思想認識。首先是提高領導者的思想認識。圖書館領導應充分認識到圖書館專業人員的科研素質是直接影響到圖書館業務工作質量的因素，進行學術研究有利于館員多動腦、勤思考，在工作中善于發現問題，把實驗經驗上升為理論。其次應該結合學校特色搞好專題服務，專題服務就是有選擇、有針對性地為某些特定的科研課題提供從文獻保障、信息收集、動態跟蹤到專題文獻檢索定期服務，這是全方位服務，對科研項目的進展，學術領域的開拓和重大成果的突破，都會產生強有力的支持。這些特定的科研項目，應該是學校的特色和重點支持項目，圖書館就應該在信息技術飛速發展，其應用范圍已經擴大到各行各業的大環境中，因勢利導發揮更大積極性和創造性。

2.5建立特色數據庫

當代高職院校圖書館發展的必然趨勢是“收藏數字化、操作電腦化、傳遞網絡化、信息存貯自由化、資源共享化和結構連接化”。 [2]在信息社會，圖書館與所處社會和讀者之間那種相互依存關系始終在調整中，而特色圖書館會使上述關系被調整得更具適應性、更理想化。隨著現代電子技術和信息技術的飛速發展，越來越多圖書館逐步實現自動化和網絡化，圖書館不再是原來意義的“藏書樓”，圖書館要真正實現其地位，就必須樹立品牌意識，開發特色數據庫，走有特色的發展道路。

社會的進步在于創新，創新已經成為時展的主題。因此，高職院校面對未來的發展，辦成什么樣的圖書館以及如何辦這兩個根本問題，需要高職院校圖書館做科學的定位與選擇。惟其如此，高職院校圖書館才能在創新時代中不斷的進步，以此加強院校的文化底蘊，為其提供源源不斷的動力支持。

參考文獻：

[1] 王志明.特色化建設推進高校圖書館可持續發展的思考［J］.重慶圖情研究，2006，(3)：22～24.

篇10

檔案是社會活動和經濟活動過程中形成的具有一定保存價值的歷史紀錄，這些檔案記錄了過去與現在發生的各種活動、組織機構調整等信息，成為了為未來各項事業發展作出規劃或進行各項決策的依據，或成為維護團體或個人合法權益的憑證，所以，檔案是一筆寶貴財富。建立健全檔案管理制度體系，使各類檔案都得到有效保管和利用意義非常重大。但是，在目前的檔案管理制度體系當中，還存在許多不利于提高檔案管理效率的問題，例如：檔案管理制度的制定僅以檔案管理業務的需要為導向，而很少兼顧到與管理制度相關的各方利益主體的需要，檔案管理理論仍停留在“單位本位”上，而沒有顧及檔案管理的目的與目標，沒有樹立起為社會服務的檔案管理理念；許多檔案管理制度的制定都沒有聽取與檔案管理制度相關的利益主體的意見與建議。在這種檔案管理理念下制定出的管理制度自然無法滿足社會需求，制定的管理制度也由于缺乏外部約束力而使其執行力大打折扣，弱化了檔案制度管理的效力。

二、加強檔案管理制度體系建設

構建檔案管理制度體系沒有現成模式用來“克隆”，檔案管理制度體系的完善是一個長期的系統工程，需要做出認真規劃。在“向管理要效益”社會發展背景下，檔案管理效果的評價標準，已不再以上級部門或上級領導的標準作為依據，而取決于建立的檔案管理制度能否符合社會發展的要求，制度能否得到貫徹落實。當代的管理潮流是“創新”，檔案管理的“創新”首先體現在制度體系建設中的創新。如何實現檔案管理制度體系建設的“創新”呢？筆者認為應做好如下幾點：

第一，從開發“管理層”入手。檔案產生于各類社會活動和經濟活動，檔案的作用是記載歷史事件，為維護相關利益主體的合法權益提供憑證，所以，檔案也是具有重要價值的無形資產。當前，部分檔案管理單位仍缺乏對檔案管理在社會活動與經濟活動中重要性的認識，缺乏對提高檔案管理水平的切實舉措，這與整個社會發展趨勢及行政體制改革形勢不相適應。造成這種現狀的根源，主要是檔案管理部門管理層缺乏重視，所以，提高檔案管理水平首先應提高檔案管理層的現代管理意識，樹立檔案管理是服務社會、提高社會效益的理念。

第二，從管理“規范化”切入。“10號令”的出臺，為檔案管理制度體系建設提供了必要的法律依據。完善檔案管理制度體系建設，就是要依據這一法令建立起適應社會發展需要的檔案管理規范。法令強調了檔案資料收集的重要性，將檔案收集視為檔案管理實現規范化的關鍵環節，沒有完善的檔案收集管理，檔案管理就成了無源之水。所以，對檔案收集管理應在檔案管理制度體系中作出明確規范，使檔案收集管理目標落實到管理部門和具體負責人。

第三，從優化“檔案員”隊伍抓起。檔案管理制度體系要想得到切實落實，檔案管理人員作為執行者具有關鍵性作用，檔案管理人員應在檔案收集、檔案整理、檔案鑒定、檔案保管、檔案編研和檔案利用等環節認真執行各項管理制度。同時，要精通檔案專業知識，提高檔案管理的準確性與有效性，全面提升檔案管理水平。要做到這一點，檔案管理人員應通過學習掌握新知識、技術、以提高自身綜合素質。在檔案收集管理中，對各類檔案資料做到認真查驗和及時收集，對發現的檔案信息源認真追查，并對收集的檔案資料按所屬類別進行歸類整理。在檔案保存管理中，保證檔案資源的安全、完整、并為檔案使用者提供查閱方便，使檔案資源真正發揮其應有的價值。做到以上幾點，才是符合現代檔案管理要求的檔案員。